2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

: B+ ^0 `. e( e% S" n, u/ {: k2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）
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6 E, D( ?( [% l5 f6 T+ \时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座
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主题：传承规划
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4 j# ~+ q  r- O: ^, _$ }; `! J# f4 m日期：2026年5月23日（星期六）
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6 `' e& L+ T" ?3 d5 E时间：下午 1:30 – 3:45pm
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1 ^% T1 u: A' h: u) n# |. D' P; b两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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0 q& g, X0 j" i' J2 m, A( x加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
$ _3 l/ T$ Q7 {; ^- G! c( u二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
& V' v& S) V" N, n& P4 O5 i2.        OAS如何避免追回
% @" N, g5 b' K8 @1 K3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
: h( f& w, r# k8 j6 L1 F3 o/ V三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
' a; _; f3 u: o& `3 s# b1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
. Y; E/ \; G4 S% {4 q四、税务与资产优化：让退休金更耐用
4 r! t* s; f8 p- ~1.        如何降低退休收入税务负担
9 Y4 F! I: C  |* \6 G2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
) r( M+ w  w6 e3.        如何设计保值增值的养老方案
# D1 j1 W6 c5 a1 x. R5 ]# p4 O五、退休风险管理：避免晚年财富失控
5 |+ z8 w* l# z  |# `! Q1.        长寿风险
; i9 u2 Y; M& I" H% p2.        通胀风险
4 h. Z+ i+ D6 v/ G; P) r3.        投资波动风险
" c8 A( V! T# V' f% L4 E1 Q4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
0 a3 W7 I% S: b' e1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
( \; b* @4 V1 Z* Z2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
) I( v/ x8 x8 b) D( [4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
% u: I# U1 d- z( C& _0 L! b* R" z1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
& L6 L- n1 c5 b( ^5 |2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
( e7 o2 E1 Z5 Q: c6 h4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
' _- Q$ u. G9 @, ]5 D( T6 \5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
4 b( _" \# G$ ~, U8 ~( [三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
; V. Y7 t+ ^$ d2 _7 v6 w! z% f% |$ d4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
8 X0 w! K' o9 _! s3 R四、五种传承优化方法
( @, M0 d3 H% n8 z/ Q$ X1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
  b  `8 }, P! M" x: W3.        夫妻滚转：合理延税
+ L: L) _& g& W# X) q9 R- k4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
: d5 i$ `0 k+ u5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
; [2 n' s5 c: T/ [1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3 c  B5 \* Z5 j5 h, K3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
2 ?1 T. [  P8 U. P4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
) r- k. D% B/ d2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
8 J$ t  r: N+ [! s' ^- }" ]主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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: L. B: Y2 t6 w5 o/ d加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
/ N; l7 @) k) D" t, `6 S
. E. |, m; P; w, W( v; G2 RCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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7 B+ |" q+ g) h, O- U# [0 Z六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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9 |- i4 ?# ^# `3 E报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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; y1 q1 p9 @0 x' y6 T% J需收到确认回复才算报名成功
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Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

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