2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

3 L; m& w1 ]+ j地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
$ V: n% }( s6 J* n; a
7 ~! n) g: W/ I. [5 S第一场讲座

: l. v4 l" h0 m' a主题：2025个人与家庭财富传承讲座

; T& {$ n: V1 A+ n0 v% ?7 Y" Z日期：2025年10月18日（星期六）
$ b$ ^/ o$ A$ Z/ }# n5 k! R  W 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
4 B! p7 B  c: J% c- D
第二场讲座
2 O' I" \+ o* V1 c
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

( z& n4 C+ n& a- \, P; q仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
! P4 \6 n8 x0 k' O3 E6 v  c6 l
0 k/ L9 B& B3 ~主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
1 B+ G( n$ W# Z. i) v! J% `
: I3 y: I! [' b# K; E 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
( k  A/ w2 N! B$ j/ T
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
' G4 I4 f+ x# w6 X- W1 a) ]
6 r- E( i9 t" g0 P- F/ m在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
1 z' f2 K2 }8 \& Z
5 {6 l1 W2 L' l- N/ u死亡税务规则与夫妻传承
3 C9 {, s) p. L& c
ITA s.70 死亡视同出售机制

* O/ \* r) C/ `2 c夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
. t0 V. z0 o* Z
. R3 k# N3 G$ X7 D注册账户传承（RRSP / TFSA）
  Y* m/ b: ?, V4 ]* [
配偶、子女与信托的受益人指定策略
7 b& F5 k; ~  v9 C3 P! n
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
& Y, _5 S3 a! `+ M5 ?' M. D
6 \3 R3 t- O; R# G* I" |: k- |主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
$ ?3 z5 Q- }( l1 `! B2 C- p
家庭免税传承三大利器
, \& W# V3 m. H% H
' ?0 O% X) Q, C' _$ K" b% G 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
% B: |4 \! s! J+ S
% b* j* {, M8 W' r$ I& y) ?信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

% u- q4 u% Q; o' Q1 \0 F0 m受益人指定与税后净值最大化
6 y5 N( V  v  n
确保法律文件与财务架构一致性
3 i# N% F; J) d5 j& R- X
9 k/ T3 t- G$ k; {+ O+ u% a5 m
( V: P( D1 }. \& b4 e4 ?
+ {4 P9 f( {) J/ n' D/ u! ~. s 适合对象：
- J, u; j8 b/ x4 ]' a( X
3 U% [' g1 U5 r6 X& K: G  j  {$ | 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
5 [# [" P, d8 v6 t
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
/ D2 N) `5 p) P0 m6 U0 n
2 O2 c% s* Z. u3 O5 u4 V( G- E$ @

5 Y' ]2 R$ c* p" }) p- U' Y; v2 R 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
: F5 \2 {/ ~1 [& `& ?( x$ _& ~- C3 X2 j
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


( E/ {9 O3 z' ?& I( t6 N 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

  ?% y' p) {4 p2 D5 q 仅限公司企业主参加

# {2 z3 Q9 [- a( M. t
1 }8 |2 ^( }& z0 d; }1 Z 讲座重点：

9 Q# C# f0 @  V( l企业主个人与公司税的对比分析
( A3 `$ e6 r' `  C. _, p
9 x6 p* b: v" @+ S, ~企业主工资或者分红
9 ?, c8 [/ ^0 K( V# j4 {
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

: A/ X0 A* o1 _( u0 s7 j% d  P公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
4 a8 s# ^/ ], S* m
公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
  L4 V. j3 I) C+ F
4 r5 u1 j$ \+ N1 e( R5 D9 q5 G公司投资为何必须使用“特别架构”
5 o2 K6 `5 y' ^7 D& G: V
) ^/ j8 G9 [9 }' D- NCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
/ {. m9 p" U: C1 }
合理费用与股东规划

( t5 Y- C+ Q  e% S哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

; i9 a$ c6 _8 {+ y 企业主的养老金与税务筹划

$ p! `* [' G+ u公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

$ c+ c/ ^! ]9 e& y私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
& y; j- e3 N( [5 x
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
: h" X2 \" I$ I  `, o! d
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


2 b$ b3 k4 ?; a  a5 E8 D/ R+ d目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
- e! c- p- K7 N# f+ P
. O2 i. O2 V# `# L8 ^- p6 P实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
* J+ h! n% b# Q) i. P% m主讲人
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( k) o. W7 {) B周学志（Frank Zhou）
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- Z% V2 f! M5 {, J. l+ ^加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
9 H) I1 o8 ]1 e2 f  k
( k+ b% u2 v  D. W4 ]7 H% b, T& LCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
5 j, W. L4 k3 d5 k! E* s* `
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

! d. a6 X7 O; e报名方式
2 H- M7 g+ Q+ W+ E" i7 m8 Z% h  x
2 a5 l6 |0 P6 Y: q4 d0 k2 n6 v0 b限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

: F  ^; T4 z  L! I1 Z/ m) P) X报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
  R0 M2 X2 Y3 _1 I: U  E' T
: W8 L5 @+ f, k# k( V+ D需收到确认回复才算报名成功
) Z% u* _! t' ], K9 I Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

9 }+ F2 E5 i5 Q9 K5 g 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1