2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

4 [4 M0 L. m. H! K5 l9 o2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
' D4 ]$ W8 u5 o
" E+ I5 H" l3 K地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
% y! G) q- z! M4 W
( E# q& f; ~" {4 Z- }3 \- z第一场讲座
- p& P/ K  _! ], P
: ^# F0 f# b0 p: i  m9 B主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( x' M& S; b6 b; g6 B* o9 E, t
日期：2025年10月18日（星期六）
7 l0 w3 N' h: h, A+ j: Y( @* | 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

5 a/ w; w" V" \; b% u  @第二场讲座
  n( _5 }1 U4 Y8 r1 s& D: K  c
2 \& [/ r0 {$ O0 \; P主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
. ]- f. n; ]* x# W% l  k; \1 o
: G: N; N9 j" Y1 o+ g% k8 U! D日期：2025年10月18日（星期六）
: E$ u6 X6 Q- f
& M& T& X8 t4 v* C, P 时间：下午 1:30 – 4:00

/ F' t% ]7 j7 @+ y# D, T, P$ h仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
: R+ F% A- j  {8 X2 ~6 c" T
4 O5 ^* h( k, ^# ? 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
4 j1 K; O8 o3 N& [
《Die With Zero》的人生哲学

# E% m) ?6 b8 f. `3 O) w% v- |《Die With Zero Tax》的财富蓝图

9 V# @6 E8 x( B# u! t% P% g: s4 w; ?在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
1 u  G$ n2 `& F( T" ~+ T# e  N
+ P! D8 ?( M+ E: r8 [: v! Y死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
) A# h. u! o- l9 Q  o
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
7 j) q2 e& u# A8 i
* F, W, `% c3 K! q6 H/ ^  n/ v注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
0 q9 D* O8 c8 M( |如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
4 ~3 ~2 F; s  w- R! h
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
: A4 y* u% n) E  _2 H! J
0 f# j+ z" c$ @2 A9 ?- n- ]股票、基金、投资房税务处理
, ]- h  W0 }1 T. u+ }4 L4 q
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

$ \( Y; |- N/ q: d: _& k 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
: j' b& Z6 [! {: {$ u
. r: h! i, ]( Z' W如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

  t  y" Z% [8 ^6 r! F/ ?& u关键法律文件与传承协调

  H8 P- X: S( ~0 ]$ M5 B+ ]- _ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
. m: Z( t. m2 v# X4 J8 K
受益人指定与税后净值最大化
' k0 _) [5 ~$ [3 `& k" O3 e
确保法律文件与财务架构一致性
7 r/ \6 _$ v2 U" n; z. o


4 y" t- I- U9 `! T 适合对象：

$ h+ ~/ M4 O) o6 \1 h. C8 t 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

1 z8 I2 R8 R4 B0 z2 Z6 u
( M. r1 S4 i+ K
目标：
, @7 H0 _1 y0 N. I2 p4 d6 X
# J" O* P) L" D( x, i. \3 _将 “Die With Zero” 的人生哲学
9 F! i. r+ ^, n- ~4 l3 m- o/ v6 F
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
) E- L& b' f# q) A5 M5 h1 n  ]% x
& Y' p$ \" Z5 g让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
( H6 x- I- h/ ^0 p5 l1 ]" R
- U3 M7 R- x9 l5 ]3 [( j% K7 l: _7 N 仅限公司企业主参加

) t1 |3 K( G! B; M( w
讲座重点：

) _( [4 h. X1 U2 v企业主个人与公司税的对比分析
7 U4 c0 E' g2 k' d: L9 X/ e; j
企业主工资或者分红
- \7 M* Q  H* m' g
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

1 {9 k9 D' s/ Y7 D0 _( p  _公司税制的六个层次税率
& Q9 ~9 X6 S- y8 {9 u+ ^
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
3 ?; ]  j! [- W( A6 _  c* Z4 h$ U
公司资金运作与投资
& P! Z9 o; x& H/ L; O6 f+ \% v
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
0 D' w" Q% u/ A7 }! |5 X! g9 u
公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

8 M* T; K9 W  M# X# f+ S1 c利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
  _6 S+ q) \( E+ M8 f4 b# a7 @
合理费用与股东规划
' h4 y% M: q. J# a6 r7 t3 X7 r
4 ?5 ?$ x! D* q- r4 O; F( Q哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
, z# E2 K/ |: Z% [
企业主的养老金与税务筹划
; ]  P* G: u8 I) |0 N
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

6 v7 `- a- p* b; k( g3 }% Y继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
  q. q8 y5 k: V7 v* T; w
- ^- @: m) i& X如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
7 l; C: y8 d1 T5 z' K3 I7 g* q, W

目标：
; i; x2 ~1 g' E9 `
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
; a8 k6 {1 T* g3 v; L5 C6 y
9 q9 @; A0 c; @- C, B- g, N* N; g9 k周学志（Frank Zhou）
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. G3 R) Q3 u& w) ?8 D6 N加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
7 ]+ s6 [, d7 J, ]
  w, t. G1 ?: b& R& v# [CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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) P. }) A1 p+ k3 s2 CMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
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限额 20 人，先到先得
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, u, q% _9 T( T3 P0 `" ]（谢绝同行及同行家属）
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3 H- n: Y6 y/ t: I) `; M( Y- H+ W报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

9 i% Q1 q/ O- h, `( x需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
$ P- I6 a4 V6 C) s5 }' j1 Q( c
. R3 ?) W+ v7 u3 w3 |微信 ID：frankz559
4 V" \! B; s4 {1 L* J' s
* T) M* E1 N5 U: r8 @* ~" ]2 S 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1