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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
5 t6 M. b" [& Y; Y- B. y
2 v1 {$ T. n Q0 Q2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
: i* h6 d7 @* C6 \; `% m m) s$ e8 W( ~
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
! f7 d/ F$ V8 o6 C; n1 T5 H# m+ T/ p* K/ o
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ b) |, I" K- W1 @
2 G6 d, o( f* G% s1 N8 z* {0 ~第一场讲座# ~+ h& W" s7 M1 |0 E. } y
. l: J9 l7 M+ f3 |% L
主题：2025个人与家庭财富传承讲座% ?! M, w6 f# K0 j) l$ D: i
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日期：2025年10月18日（星期六）2 b6 x) T5 z+ ]* V3 r2 Z
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
/ L* r8 ]% S Z! g' N P& a2 l( v. F9 R, \9 a* K4 J
第二场讲座
, X0 a6 z; Z5 y. g& O
3 t4 {6 n9 O" t1 y1 O& J# J2 j1 G主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
: r2 z7 q( |8 J7 E3 K
* y3 a5 Y6 {! V1 @: h- ]7 o1 e日期：2025年10月18日（星期六）) ^: L, @% M. `( n* ^( o9 B2 i, ?
: M6 _5 i! W* p% Y! r 时间：下午 1:30 – 4:00
; B6 j% a, v; v8 D' e: \# J# |
& s0 t0 R5 Z) [仅限公司企业主参加
, B% X7 Y6 j9 m, N6 ]! Q6 x【上午场】个人与家庭财富传承讲座
3 s3 A) ?. O, f3 z4 e* S5 ^. `% `. `& c- X4 n8 k! w1 X
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
9 c" [7 t" F( [+ h5 J* W+ [1 R8 p% y9 w7 a0 U$ _% h' z6 i; M
讲座重点：
6 {) S$ C/ o$ b9 ^+ I) o! ?& \# d4 W! ^: o4 d
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
( e: j c& U+ @% d4 W% C( y* y3 h# o7 i) U
《Die With Zero》的人生哲学
6 l+ i3 }: |* H- G, L) Z4 P) C3 e. N# C o: F
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
7 M" a- b; i- D0 Q/ R6 V" b; _/ C4 n2 \4 F2 U2 M" N
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”, K* H5 O+ I" q9 w; f: V
! ^7 W8 N5 D7 b$ E) ]& R6 ]
死亡税务规则与夫妻传承
2 F- G$ z6 u& `2 T
6 [+ b* ]7 H/ @3 O9 G# k1 vITA s.70 死亡视同出售机制
* A9 l7 e' n- p1 w7 x) @) c. G9 N) y( i5 r; g
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径) P# z7 |1 H" _4 Q, Q5 Y$ R) m
1 A Y4 }! R( f% k注册账户传承（RRSP / TFSA）4 }* ?' V Y0 D9 p0 p
: @* C5 e; Y7 ]+ o+ r
配偶、子女与信托的受益人指定策略
5 z: ^' S" g+ ^! R! y; q a' L6 Q* `" |( r4 Z1 a+ S' G0 i3 g
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
- I: |8 |3 I9 X" P+ {; `如何让账户价值最大化保留) \- v3 y: @" Q5 [8 o! A5 O$ r+ |. Y
房产与非注册资产规划
! b' `' J9 {# [: w$ |. u" V8 }: o
7 Y) G1 X1 b0 ^2 c% n! \$ @0 S主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) o; o% I( y+ E1 U) b) A, G ?# p5 @' U' g" p
股票、基金、投资房税务处理
6 j: h$ ?$ j) D. \# i
9 ]) {- t, m7 _3 K& }* U4 D$ B合法利用 Estate Freeze 降低身后税负3 R C/ g( r4 B4 g4 [5 r
7 n0 Q5 U* R7 u0 }! u
家庭免税传承三大利器# D K/ Q; l! j) J
% {. G& J5 I- X# w6 h3 |% H
信托与遗产规划整合
% Y9 z. d: Z% l% T4 D8 `' {, v家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异; C/ m/ J4 D9 z3 G& I0 X
: M" w% r8 V1 S, F: Q, X信托与保险、遗嘱的协同运用
5 l3 q* n; V& z8 m6 D( r 高净值家庭的多代传承设计
" D# ~4 P6 j( U- j/ W8 a3 m, m
) f) |& s- Q! |/ t7 r如何让财富在两代甚至三代间顺利延续. ~) ]8 x# N1 o
0 d5 M' J9 J* c5 k- p关键法律文件与传承协调
0 V4 q" V7 u& Z: h* ?5 N' S; K, ?. Z3 O/ P; w
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计" x% k/ l/ ~) W/ T$ S: w
0 K I. {1 v% d( |: j
受益人指定与税后净值最大化
' W# @: d& E9 V9 F5 S
1 F1 M: c& g9 u确保法律文件与财务架构一致性3 b- z* @+ a/ x9 R. D! d% [
; d7 E; E. m! Z) X
: H8 p1 E9 V7 a, ?# w5 T7 p
1 i& G) w" I0 J) g" O/ u+ Q4 y, i 适合对象：4 z& _0 \& E5 Q' ?. P
7 w2 J2 n3 ^* i$ {
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭( n' r @$ X) {: E3 _
% z5 o) y; a H关注传承、节税与财富保值的中高净值客户$ t' y8 o: M/ L! B: s# {7 j
& ?% P. C5 n/ A2 }5 P; \; Z
$ q L$ ]; F0 L/ B
9 E, v4 w' V( q- [$ M
目标：
5 ^& K- q% |! |$ V% Y0 v- |' v; L& \6 E
将 “Die With Zero” 的人生哲学9 H' D3 J g, m! R6 Y
# Q i/ F. p5 @) U) y) h0 C升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
: m1 a0 A' Y( Y7 N8 o& e1 J, W) e7 \( o3 Y
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。) e, u4 C4 D' h
( o# Y0 q/ G5 H5 o- p
* J: r1 _* s- s9 B) o1 `2 d, h& _, s 【下午场】企业主专场讲座3 M! X" B" F9 v* a: Y5 {, a9 K4 g
4 B" G) Y! x4 ^; I主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
& W4 y% j; e/ {* l6 _) i! \5 i; {
仅限公司企业主参加! s; `9 \, a. E+ v2 `8 g" s" b
7 i. Q# U- Z i+ i/ |
6 A; U. p$ D% { 讲座重点：
* Q5 @4 e( ^) d/ W3 T4 T5 V* i. s8 d" x- g2 g$ ?4 c! l9 n. a
企业主个人与公司税的对比分析# ?, ?3 p% S, h2 t! E
7 C8 d+ Y9 Q$ z: K. Q企业主工资或者分红% x3 m9 J m3 t; B0 X7 u; K
: i, A2 a( p: z1 R3 E
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
0 ] C% q+ w( d3 U. i+ W9 I# p- k3 t0 }* L4 R, E: F" o- N
公司税制的六个层次税率
5 F2 W5 W$ |5 \0 A* b
, c! I0 e* ~( T! l' k! ]* x- r: R阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
' q) `* p; ~: K& w% ^" Q+ X! a- T% j! M0 W( t' Y6 W
公司资金运作与投资
* Z) \2 x" I Y, \3 s# D+ g% @6 V6 U' R' V# B5 h0 `
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
# a1 {4 {1 }( u N6 R
U* Y, p$ }% T# J/ @2 [; I公司投资为何必须使用“特别架构”) q' ^7 Y- P$ |7 @ I/ ~
4 T" r. m! j! n$ ?" }Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用' v3 [& ?: A3 e8 I b Z6 p; Q: [
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
7 M+ [- @1 S( O q6 D7 X, U) ?( T6 G7 N4 r# c9 `* z& k
合理费用与股东规划5 M7 ^% H& z4 }3 h$ ~# i6 w" K& v
9 i$ x: H& H4 f2 K7 | h3 J哪些“合理费用”容易被企业主忽略
! ` L {/ s% l( C" i/ ~4 \+ X. h9 z% |3 i
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）. G# |( W- {7 E0 A' ?; y9 j
0 F. |9 ]8 @1 n: \" v
企业主的养老金与税务筹划
& S- S) B& L9 R# W) v
( f6 v0 Z0 f# m1 r0 J# B, [公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较1 s: i+ r8 u) B
9 L6 u4 H+ D/ A d0 U+ W, S私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件3 w- t4 K& J0 l# z1 T8 B
0 z( I% L \" r
公司传承与财富优化$ S8 s; |& _) }& U) T4 a% p! {/ N
! M7 O5 G! x$ Q& ^5 Z _继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡' d) y7 i% M' ]9 \9 j- ?. G
6 P% O* V. z g公司传承的三大主要路径及税务风险
v1 y' i/ v! }' Y
. `: ~% N; H; g: b& V4 ]! p2 H }如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
* D. A5 E. y, S; @
! P7 Z6 P- Q3 z; U* [+ \, k( t- H' W6 H
目标：
7 q& U; [% f2 P3 F) Q2 L7 v6 A4 E4 ^/ }' V: ]1 H
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，' E; g* Z+ G& I T
: z' n, \5 p8 X# W1 [/ A6 I3 r实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
% e: L, F' h& O' i- d# ?1 j主讲人; ^3 O" h- r2 Y* i! e
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周学志（Frank Zhou）( X( ], R! ~$ k6 _+ M* X1 [0 r9 T
/ d9 d- q+ M) I( O( G
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
+ D2 S% J0 j/ Q. e. u4 Q0 U3 K2 c! J0 B! q; a
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证: U) i* [0 ?$ {" e. }
S" h; E* o* w
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
G0 m Q- D2 n3 V( D: H2 B, m9 Y$ H) q7 x) j. k7 a
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例' a v% l- ^) S8 w3 j1 H8 } i
+ [* v) w: P* ?% ^+ G3 s; _报名方式% N. G7 a5 x7 M( `! m
. C2 P+ Y2 h, C6 h) N限额 20 人，先到先得
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- @ N' x/ k* \$ ]7 c$ x+ R（谢绝同行及同行家属）
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' H5 T$ N" t1 {报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
! O: \* Q' i( X: Q: [ Email：safetyfinancial@yahoo.ca+ e5 Y. |! d# i& \& _
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微信 ID：frankz559: r+ }7 S9 c: c* w8 c' o
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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