2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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8 |6 T) `, ]1 s两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
' R' Q' X2 i( E! u
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

7 f. D! C" d) F4 z- d第一场讲座

4 f: j; W# T" S5 E5 Q* A+ \主题：2025个人与家庭财富传承讲座

* [: F1 w9 ~$ k& X: p) @3 s  s! @, ^日期：2025年10月18日（星期六）
: ^! n( I6 ~" I+ l) V6 m" `7 @; f- l 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
4 _8 l4 W* `  A
) Y) z* N/ X% P4 I7 w第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
" B6 L+ |& K. c6 `4 E& ?
日期：2025年10月18日（星期六）
& g2 W; r2 O2 C9 ?7 j' J3 l$ R
时间：下午 1:30 – 4:00
- {5 |4 P# j- Q
/ J% {8 v+ d' ]3 ]4 M  l仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

) k" s$ ?% ?8 X5 y9 P- h" |主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
2 K; D( `2 m/ D8 F! o9 r
6 T5 v) d) z2 t9 l/ _ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
* i: j; x# `& l. f
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

- |3 K- O: }0 x( O在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
- A; O; S, Z1 ]& D( K8 J% C2 X" e
6 Z% M& \+ S$ f# H! G$ g死亡税务规则与夫妻传承

5 T! S7 U# ]$ N) d9 IITA s.70 死亡视同出售机制

/ G& W* o% w- F* P+ Z0 r& V. I& Z夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
# k; T' a# d$ \/ C: F
注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
. {6 d9 t, @" \. i7 x# V
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

2 s/ e2 ~. I0 c6 I, o" K主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
7 c( F0 s! X$ T1 a; h, t; Z4 Z
7 c& y6 x4 i5 ]) ?0 \股票、基金、投资房税务处理

3 g/ e$ Z9 A" b' F7 S  t合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
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家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
: c# s% X# S$ Y/ C家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
5 ?5 E( `9 o. }4 s: } 高净值家庭的多代传承设计
  N0 m$ D; G8 f  Z- N) ?
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
  M4 C/ p6 T4 j) o
受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性



适合对象：
; _9 J3 K: P' ~9 H$ z, Q
0 y. _. v# T: }8 E 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

8 b7 p4 W8 D+ L& F关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
9 \; b5 i( X. B" G  |/ Z! Y' i

  d" n0 [8 h8 J4 x: }
* u0 S! M4 A: g: n 目标：

; [8 E: J$ C' G7 S& |将 “Die With Zero” 的人生哲学
& a. p7 O, b/ S8 d
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

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【下午场】企业主专场讲座
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) e. U+ J' P1 }% k  B/ n# u& j$ |- F0 F主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

" P7 v6 w- |: j 仅限公司企业主参加

$ h: ^/ ~$ |1 `2 ^0 a+ d1 n$ G
讲座重点：
, T4 x( U: L8 s# r0 j
' Y/ E$ O  T9 ]4 |6 Y% i  H企业主个人与公司税的对比分析
0 ~! R' @6 C2 m( m1 K  R
" q9 y6 g" \/ m" a: \企业主工资或者分红
/ _. }( J% e8 j8 [" T7 Y
. Z  `2 X" I4 O- W' B4 e8 O家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

  x" M% z; ^* v$ ?公司税制的六个层次税率
6 ~8 C% h: m2 D# g# }5 A* b
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
" Q) h7 O  B5 I7 \
% p: q; G% e" `6 n. e$ ?: ~公司资金运作与投资
" e  v, P. B  N( \5 A$ ?
' R9 L4 D: m9 y' a企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”
! C+ Y) s; a' t2 Z* `& d' ^! e
) h' f: ?! U' \* M. ICapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

$ }9 P( c; `! x& y& A' M3 X: ?; a股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
# a. p8 Q: e6 D1 |, ~8 ~
- d/ d7 j. S8 w0 K- q 企业主的养老金与税务筹划
0 B1 g& a. Z$ ?. t) q+ D
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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, m1 c$ e! ~) w) [  {2 _6 X0 s公司传承与财富优化
$ U7 f0 ^/ \" y4 {7 p2 z' b
8 j. b$ y7 q% j继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
4 O' O, t2 R. ^# P4 r* _3 }+ a  t0 e
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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. ~" n4 X5 n* l  b. ]
) e% t4 s; m& h0 M. }目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
! r# @& O: A6 ?) ]
& r6 T8 c+ f6 u" ~- q( [0 H$ x实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
" Z4 S. c: H: X% j5 q* M主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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, i, g+ R! S, V+ e: M/ WCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

! a/ n6 l6 f! H) _7 l报名方式

限额 20 人，先到先得
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2 m' \' o% T5 _  L4 m（谢绝同行及同行家属）

6 R! i- S, Y* |报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
! r% Y- `1 A+ O, @  x7 B Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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, t3 W  {' W' l* U7 Q- {& P微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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