2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

: X% J9 S) T, M' R# C两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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7 U  |3 H! }' e8 m4 D1 d# G地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" [0 c4 r9 x2 h0 @: v1 d# {7 q第一场讲座

7 r2 K3 @' e% e! K7 H/ }主题：2025个人与家庭财富传承讲座
- H+ `( b6 b& d/ _; b. j1 C+ m0 \& n7 y
日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

# B5 b8 e* s5 X6 y第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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1 a: u" x" h7 N# l, @日期：2025年10月18日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：
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理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
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《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
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死亡税务规则与夫妻传承
( h7 u- W! m6 T, @& ?
. e1 j8 E6 ~# Y' s+ ^4 uITA s.70 死亡视同出售机制
9 N7 \; O7 D" T' o  f, U
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

1 x3 l" H7 m8 G  z( z" l* O配偶、子女与信托的受益人指定策略

8 I! B! u% G) h; z1 q RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
: B% r! H! C  @- o# d5 s; M房产与非注册资产规划
( b. q" V4 W: E7 T
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
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+ O( d6 ?% |6 t% q; J4 A: [家庭免税传承三大利器
4 v' ?# d4 n0 s' {8 \, S5 U' V! A
信托与遗产规划整合
' a' F, D( E* d- h* N家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. C1 ]( a9 a. x6 D( D
信托与保险、遗嘱的协同运用
* M6 J8 ^/ t' @+ O* p  Z+ b 高净值家庭的多代传承设计
' G2 r) _( F7 f2 r5 h' l9 C
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
. K1 J8 a' H3 l! ?* h
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

5 ]9 \. |! L  x- w# _受益人指定与税后净值最大化
. F* [  ~. I* D
确保法律文件与财务架构一致性
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% K* s& Q% u6 D+ _# f. \ 适合对象：
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拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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6 H( g* k/ f) R6 D5 a2 Z) n关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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0 T# p' F* q; S; z/ c& _
目标：

; N0 |/ Q1 b( j# E5 p8 G3 I将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
. X5 ^4 w+ T6 j1 \" U* k7 K1 I

$ x6 H+ q! T+ w) c) ] 【下午场】企业主专场讲座

; I: j  I2 b/ R- t# X4 n/ o. w主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
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+ i2 w' H/ G' t) Z5 A: n 讲座重点：

9 \0 i. Q. o( o* ~, p" X7 t. e. Q! E企业主个人与公司税的对比分析

5 f9 P/ p$ B( _) {: z( F% G企业主工资或者分红
. h3 `! p9 q0 }' G
0 [4 P( B& O* I家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

: v" r8 b! L2 K" `4 A$ e公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 u% t$ t; r3 A2 t- Y
公司资金运作与投资
$ X: {! ]4 P- @
" T, h: {2 e- W! F企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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公司投资为何必须使用“特别架构”
4 P4 m" ^* |* D7 ?* C  k
6 H6 l3 `) M' ^1 z8 p* ?Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
4 k$ j0 A, m+ V' y: n# o, P( F
/ w+ x- m/ U" [0 u9 f利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
: R- ~- \: [2 H- k* c
合理费用与股东规划
/ R, i$ u# G! T6 V$ J7 Q
/ B' |' p7 C$ }# \, q' L+ W: x: E哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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, N" c6 x" X) Z0 h2 W股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
9 ?7 Z: S7 S* G0 }
& G1 N! I% d1 N; c. O) E# E 企业主的养老金与税务筹划

0 k, ?; f. p+ ?/ @公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

3 {' h# N. I9 v% e+ `  V继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
1 l0 W- n$ c3 L% L/ i& }7 u
/ l2 _$ F4 p( }4 A6 j如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


6 t& c) }9 G6 W. C  m目标：
0 y0 B0 a! d1 R5 g' W4 @
* ]& ^! c, h) a; x帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

- v0 t7 ]. l7 h0 y8 }实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
! p' f% _# u8 E3 }0 C主讲人
- |) g& K7 y$ O/ C3 t9 O, u: p
4 U. M- a1 B3 c9 [& U# v$ P周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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8 g6 C; R( E/ {3 |, \2 j0 ~" X2 TCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

* d; y7 W: F7 F. C六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

9 C, P7 r" l( E( j. T报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
% \, K! b. j$ i Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

, @% _; a9 Q% I/ M免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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+ B* T! D/ l" w; |$ p' a1 {https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1