2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
# n/ {) h- D4 f6 x, H3 c日期：2025年9月6日（星期六）
$ L, z0 j# k. s% Y时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
! E" i! k9 f& e" J7 n/ [1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
, D$ y& ]1 W  U1 M: ^  P4 O3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
# o/ Z; O8 ]) V% `7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
7 ^) l! m, T, V8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
' `4 d* l2 e9 H9.        财富自由的定义与达标评估
5 W4 Z( {% _# ^$ b10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
$ ~: W+ H% D. ?3 @13.        退休规划中的五大风险与规避策略
8 j6 n' N  B, z  {5 }14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
( J8 ^! F' S$ b- j3 f/ ~________________________________________
第二场讲座
4 s# V$ R; o7 O: J! V5 w) r$ l: [主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
3 A; o: e/ X/ ^( E日期：2025年9月6日（星期六）
3 i9 k# j$ [* r& t+ ?! J时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
主要内容
' Z% |, q* p, B; V; t0 [* z  r& l
公司基础与经营模式
: A1 q; B4 A! Q, Q' N· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险
- Q3 t9 h0 K% L1 |) \* X: _, B0 A1 [
公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
  B* X% S% ~4 ?2 u( N8 n· 公司投资为何必须“特别架构”
2 V0 m% n/ j4 Z· 公司税制六个层次的不同税率
1 |# J, T7 l. J9 G2 Q  u+ A# b· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
1 O* Z% q5 c; R% ?& \  c9 h( r· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
# R$ T! h7 u& h7 r· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

& V" U) d/ g( y# j7 r, B, @; c企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
: _2 S. c* T- @# z" Q· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
0 z- ?  y# I' ^& {" J9 H+ I9 H· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
# p7 r7 x) D+ y  q. U) m· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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" e1 Y. a2 z7 o* G8 W, ?% H1 y3 c 主讲人
周学志（Frank Zhou）
" r4 V! d8 N9 L; }4 d, n加拿大华人税务 & 财富管理专家
+ F& S7 b3 l) M' NCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
, R% c) ?4 m/ s# F六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
+ P2 h$ E. }) D, W8 {* t' G/ O7 PMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
, }+ {/ i5 K. c/ ?6 ^9 T1 T, a6 {________________________________________
报名方式
限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
# e% S5 B- x0 x 需收到确认回复才算报名成功
! d  t; l% ^, l8 b) b8 q7 r Email：safetyfinancial@yahoo.ca
1 J5 C9 A7 _+ j) w微信 ID：frankz559
4 P+ R6 }, {+ z$ z# G5 a* o- j电话 & 短信：(780) 722-5918
& X$ |; E$ k* Q, I* V7 c) X7 `- k' [免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略