爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
- X4 {) J9 ]) M) c讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM

/ k9 ]$ o' S8 p" T8 t" T3 a讲座主题二：如何进行有效退休策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM

讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
3 t$ B) }6 f- a: k$ j; u# V
主讲人： 周学志（Frank Zhou）

报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
) U8 @1 M1 ?& _* w/ W+ |( m2 }        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
2 d' D$ m4 s: E; E# Q7 a3 o! V        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
: B/ ?4 v- k1 \# \7 l5 W+ _         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
联系人:  周学志（Frank Zhou）
Email:        safetyfinancial@yahoo.ca
2 G9 ?. X3 t; a; M' W, t微信ID： frankz559
) a' f) _# P8 |6 k: X联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
: j& i4 U/ b4 K! h, c2 N0 y8 C' g- N
在工作中我们经常会遇到这样的问题：
·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
1 A7 e4 ]2 {! t. M& h; ~  I·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
·      
家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案

4 ]9 n3 `8 L& a) A家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利

家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
: o3 N/ d  L8 o: e; R. q& b
已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划
) o# C# i3 V9 t
) B  `% @: S, y/ w6 s" S+ I退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

* L1 R9 e+ v2 I3 T" v  `5 Y: d6 m, g家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报
8 o. C$ i3 T* N0 {/ g  o
& w& \4 M0 F7 A有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

$ S7 U; G6 U" f2 g+ s& r* Z制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？

" X. y; x. r' h9 _6 w8 L在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
8 Q0 F$ s7 d6 w  y- L家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；
4 z! [  }. u* L/ x2 `
0 P: h/ q, g4 z9 h" U' T7 v企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
0 t0 z, z+ c, H; q
企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;

结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;
3 [5 V5 q8 @% ?3 q* `
2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较

- f- N/ Y9 W( Y, t8 Y3 d9 c* _' T如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
. r; C  X: v6 }  
5 f8 V; @, n7 o# o1 [; }3 ]% X8 E% S    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。