爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
0 a( u* C" \8 y+ W2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
$ j2 E0 `4 d) y! r' }. ?
' v5 i+ ~$ {: l, H6 K联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
4 |8 ~6 ?! F4 ?7 B座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
  W: H2 ?4 `* x- v
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
" m+ f( |6 v: a8 T微信ID：frankz559
- \8 ?. y. n* x& c电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
9 O4 P) z2 |; WRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
; H7 s$ u" |5 J- `, N3 A5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



' _, G) W- l+ U) B5 w主讲人： 周学志（Frank Zhou）
+ z  n( l# V# d  z! B周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
4 J/ [2 w  w" Z
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
, C/ u! I4 a% [4 A4 G: x: u
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
& z9 R! R; t3 M) {
3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
8 @% H# I& Y( o$ [: ^4 S
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
& l: t9 t3 u2 p$ s% G
2 @1 q1 m$ [8 Z. {5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

: I5 M8 A. H/ V! ]7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
/ C. @5 P* o: u, a
# R* b0 y$ u4 h4 r0 R4 F5 n6 n7 S8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
0 ^& @9 [1 x9 v
9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

4 Q! h1 E$ {, _( N8 ~8 ^) _10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
% z+ |$ y3 {% Y# |% Y( z- n
+ z' W/ ?( C  [* W* O1 Y11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

7 D% @2 N9 u- \+ `+ S2 r1 w6 j8 y13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

) v4 Z1 A& V+ p$ b5 ^14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
' y, v% T1 s" q$ F& [15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
3 J& R5 z  }0 ^
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
* H! X' D6 r- H& ~
6 ^# g  ]8 h' y; y) j% ^; R6 D3. 遗嘱的三种形式，
; ^2 C/ w$ p! \( [% }
' l5 l5 x! Z6 d. Y# [4. 如何制定免费遗嘱，

7 P3 h/ w% K# g- S  t! Y8 B5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
+ s$ b3 n' J1 l( C
% x3 p7 t9 Y% k- Q  w) d0 Y7. 富过三代的传承方案，
2 m3 Z  c  A9 Z; f2 h
8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

( X; W( Q- O9 J4 i; B) D10. 人寿保险如何货比三家，
9 t5 I" y) U7 }  ^
" k; J% H" D( V5 l8 U0 x11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
6 G. O! v, H9 Y  ~8 ^) n' @1 n! J
+ E* D0 m1 E) c7 `% z* [12. 私人信托的种类及功能，

! n3 P$ f2 k! g  B13. 家庭信托的规划及注意事项

$ E5 O8 g3 L8 Z1 V' V14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
6 w+ M; I0 ~0 G  v8 i& \
9 t* H' i' e8 y* ?$ ~* g16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
+ ]3 ?* C2 I. L; n7 d
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
/ r8 U( ]( l( n& O
2 W1 B# F, ]; C* k0 w. @) Q 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。