2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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7 d. U/ T% s9 _% F7 ^) U凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

8 j8 ?! A/ B- X7 n' N2018 投资和养老规划
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. n5 ~/ N: z' IEdmonton 爱德蒙顿
/ m( }+ p9 L4 P时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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8 V' @2 y, d2 K2 [( S. I1 L% \资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

5 r4 h" U" G6 ]" o0 gEdmonton 爱德蒙顿
  B* U8 V% A" b9 O时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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( W9 q+ X$ W! M' w) g; z2 b2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
# v) S7 F; H) s8 B4 R/ O1 ]  g2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
* ^$ l- Y% w  X4 W9 D, W) q- N  a( E! b* i4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
& L# ]/ y+ g' _( L6 p; Y5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7 ^; u- n. }9 e) `3 ~1 S& D8 u4 [4 S7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
. ^, H# p1 ~/ W' z8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
, K# F) G! [; U1 G- m/ P" X! |  s12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
$ N% G2 \9 s. @# e: a- R6 A13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
" F6 ]0 j1 e/ y6 j+ a14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
7 O2 H9 ^6 j2 y' D; o& L+ N17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
, x* o( j" f3 X$ Y) f讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
$ `8 a( D9 F6 \) N4 m- X5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
+ f% s4 y* V8 C/ ~/ Y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" x1 Z7 A8 R/ s. p# n& X0 h* }2 V在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
/ V7 s) [) I& {家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- \! G. p0 J: K, J5 I5 G# Y) `- D/ O已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

$ z; J& q, j+ [" F$ \% e5 _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


' j$ H3 B" y2 I8 T1. 遗嘱的三种形式
1 U3 o- m+ N% Z% _  n8 B( R2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; ^8 F+ {2 t+ f5 |. a- S4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 C# f) v8 f8 u' v1 w' O% a6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
+ `5 |! R3 A1 X2 V4 Z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' N2 L' C7 `  K/ C" C8 u/ h2 `& U10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% n+ ~; p+ @9 B! N# B/ ~11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% U7 N( a  \: w% ~8 N) U  A) C( Y12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

1 M0 u( ]( c: n! I座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
; X0 l8 t( c  q% g- MEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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/ b  j' Z# Q7 Y+ _; }" c6 _周学志（Frank Zhou）

7 x0 g4 }: f$ [2 e( d. F1 H加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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; i/ @* c2 z" R2 N6 M- X0 \资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 m1 X; [9 Q1 [  G# ^, Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
! ]# j" ^6 ]0 ]# e0 W长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
# W3 x" j& ]: `+ T$ c13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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