2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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1 E/ p4 a3 Y$ Y$ m! u+ M2 U1 D1 B2018 投资和养老规划

* l. E" I* h2 ]0 R2 U  f2 DEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
- t% h( M. I. }: K/ M) r+ h讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
: m; K# F2 O% H  ]  Q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

/ V) S5 B- K2 L0 \4 K4 _6 L( q. X! w- _资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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% [$ q2 d" _# \9 ^3 v; `) YEdmonton 爱德蒙顿
. _+ W4 K' ?5 [. V: K时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
# f% ^* k( |2 q7 Y. l讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 A; W( H2 ^) n$ I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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( H$ j0 `( l% H& ^2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
. g% X  i& U: J2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
* Z, s# B" `# @0 E" R- i4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
7 H0 T% b5 k$ ~' |- k/ \6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8 h' I+ o* C4 k8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
, M0 G& z$ J0 U9 }+ I11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
( V$ y$ q% P# ~* m: u. \( g13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
* d5 X) p. ?! i' v/ Z14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
$ l1 m1 e" T7 X. z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
$ l1 a# M1 K6 y/ d. e# z16. 2018年投资市场分析
% j* K8 e" ?$ J0 I2 I6 i4 x) z17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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& l5 A$ _- @6 E% ^爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

* n8 {) \* X% _$ }时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. ]0 a3 E4 e8 z% @讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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# G& s& {4 P% A4 n/ Q遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 B. }0 z6 V. O/ ?) W已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  N& A1 X; `9 X6 d! V$ L' s2 Z& F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 [3 _( }8 F* d( E6 C, f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 f& J( t* H( W8 m如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
6 m. X; @. O, Y6 x/ ]! \8 D3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& V" G! ]9 d3 b  K, B6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
' [" _% r) R" v: f2 V! N4 C4 T( t) |9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' _5 P' d9 p6 a1 u9 C  Y$ ?11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' d" G0 a  Z8 @- e12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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4 N" H) a( m4 o2 m座位有限(20人) ，欲报从速
! F1 u$ C( H. L& J7 I" w/ S. G(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
7 t3 Q# V9 }8 s1 `  p! W电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
4 G3 @5 G6 S. B; M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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0 W0 y0 _# {& l* ^" ]! d加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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; f: c' M+ h, i% @# n/ I+ D资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) v; ^: }, i; r' D; W9 ~(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ Y# u) b$ J0 n0 G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

8 o7 A& Z7 k' c$ Z: h多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
3 X% ?! @/ y. h; Q/ e8 I8 i13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)