2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

1 |. {  n* G/ M! ~% p2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
3 M2 e# m* N8 m3 t/ f9 }
' h4 u$ k; m/ _凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
) `. @# c( P# d4 d; c4 J. g
7 D* R  f) y" h8 X我们将在上午和下午举办两场讲座
( Y! p$ m! C! j; j2 }- V
3 ~) p2 N& L, ?2 B2018 投资和养老规划
9 b% @3 O6 Q% R+ f0 n9 C+ P
4 ^  v6 Y3 K' a+ F$ tEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
, ~, P# x  u! f9 a讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
, E2 _1 K* h! y2 h! s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
$ A5 x1 N& i1 R* ~' a1 V  `
5 x* s# m; @. ^% O3 M1 [资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 S' [; {6 c; Q% L5 _- E

2018 投资和养老规划  
. L) |2 s, s# f8 n' z# j+ r0 ?
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
3 f& q' p, o  V8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
" _; v+ z+ i7 ]* n) p13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
. ?, b* O2 P) m* B5 C# @8 f14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
5 N% s5 Y$ W3 @( x: W, o: x) G2 {6 i16. 2018年投资市场分析
( O: _6 X2 G0 ^$ B1 s& M7 q( Z17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
, V6 J& Q5 W8 @1 `; d
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
% ^- l3 R: W/ [5 J
3 V6 ~; Y# b  R. ^9 U9 \如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
1 s: o2 [  `0 H夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
$ W' S6 C; m3 H2 L0 l+ v家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 J$ ~% i# i7 l! m! C" j5 t9 g$ i已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) x( z, p2 x* {) z2 g5 q! m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

4 _3 K, Q5 v/ s" d& S% }( n% A" G( h如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
: F5 N$ i: F( |3 Q+ P5 `3 V

  |) r$ Q3 e0 L% w# J1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
8 c! ~/ c, E( i7 t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
* s: f5 n! C7 H& j2 b5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ D1 K) }- ^, W( Q% n6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
! h1 i7 a" P4 A! x0 v: D7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 {3 T. d6 [7 B+ U- s1 X8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; _2 P) \# z9 W1 M  y2 Y/ ^2 z10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. i5 H& I! z/ v4 e& l# z12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

7 M; X% L9 L7 z. r; C$ T座位有限(20人) ，欲报从速
, N! q: D! S7 N& a. U- l(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
/ d  v1 k+ g& r' f& V- n电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

1 S4 r: H# o, [" w% d加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* T. v3 N1 ]) }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
# l, [# y3 t1 K: B* C8 Z长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 K# Y% B. V, G% ~3 I
; |: ~6 W' J. H% i8 U2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
* M; \) y- o3 ^3 ?4 G2 E13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
4 {2 Q5 n6 e( n! T% s: w3 G# u
! l4 E1 h& ^2 X4 ~0 K7 [