2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

1 Y. I2 z/ a: h, j9 E% ?2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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, _' O8 C( s$ n" q; s凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

8 X- l# l5 x. N9 G: N& h2018 投资和养老规划

$ {/ L; f/ B, G9 h; a' Z( XEdmonton 爱德蒙顿
5 i- b: c! H/ h6 [3 m* J' @时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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" f% P8 Y& O8 U$ w资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


( R  ?1 g6 W# Z/ D  R2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
4 B. e7 Q* z  M2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
! C2 {( X, N' S2 E, s6 S6 r7 g: s6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
& ~$ a' q- t8 J" \; N+ I8 P+ R( ^7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
0 y4 w  @( j- n3 F3 e. b$ w8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
" S& [4 ^3 _+ R* _3 o1 q11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
9 ?8 K; T- z0 p6 x4 Z  C8 v) `5 Q13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
" S" m: g8 Z% A& ~5 f" |14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
  X) g* a3 H6 W( x/ S$ E15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
* o1 E3 Q5 Z7 F16. 2018年投资市场分析
  w1 b, E! B& C  d6 p. F17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. \' m0 o" x1 \9 m, a; O" `5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

8 ~/ v$ t. V0 Q, v9 G遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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3 |; o2 F, i- F& g如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
: Q  a+ Y) m/ n6 O# s! {' ?移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ I3 X; C$ Q+ ?. z  d" T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 M) u' T! T- B" `8 w0 K) s1 o( D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) S3 _1 @- `, v2 N  F* F# y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 W" c6 x4 V- ~, J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% |, a& d  K  U2 ~, D/ f/ l3 K/ |
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

! ]" t) W' u0 X& a: I" D如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


' F# j2 ^% ?; W( v  S6 k1. 遗嘱的三种形式
  `4 B4 J' g/ U2 Z5 f3 b2. 如何制定免费遗嘱
0 z5 j# w9 F. o2 A1 ^. y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, B0 m" j4 v) E$ C( Y9 L9 b4. 无遗嘱的潜在问题
* f. B8 _2 r5 [5 b5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
; }+ {& P. o' b4 d5 L7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
* D/ F4 g- T3 ]$ Q  s' J- p4 Q& z9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 K' I9 e  U4 \- t  Z7 W" X% ]10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 I# \$ F/ ^* e, E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
: e5 G' u5 `7 E3 aEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
! ^: a1 U0 s5 x0 h电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
! Q# S$ L6 @/ x8 G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

+ J: l+ W9 m4 X! {加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
* X+ ^. S+ o7 [- W2 f
7 o9 L( j! W. G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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+ E/ n. v  m9 y9 L2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
$ C( s) R1 f: z' Y/ J0 X+ y13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)