2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

' S+ j" L) T2 n& d9 ^" M2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

- F* E- F) v  |2018 投资和养老规划
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" ^- G1 [6 M- J+ ?* }  AEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
) R5 [" ?* X# b讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
* c: B6 k/ ]# B' |% a5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. E# ~; K4 u, i# Z讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  

& H4 ?' c: l5 X6 E) b8 p1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
* j* g$ e0 k1 G: x4 R3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 j, e+ I+ {5 E1 x; f* B9 s! O3 S! }5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
7 ]" [+ G# w+ o4 N3 k( i/ @- ]6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 `: N2 t2 R% y9 J. k8 o1 I/ Q8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
( j2 p3 h+ x- C9 p; Z; D9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
" p4 n" |% u" t! B% R- W6 R10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
( t3 y9 C+ J$ ^7 `11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
7 m. ]2 N; O9 P: \. _6 `& l+ \7 n13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
1 y  i& ~/ o8 ^  n+ S6 B0 q- L5 |14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
! k  g9 p& ~+ }+ l8 d9 N& J16. 2018年投资市场分析
+ e$ }+ c6 X# Q17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

5 k) ]6 s' R* F) L. B* ~时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. C3 y3 }! W; d8 \9 N5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 w: P  l2 f4 [) N
; c9 w7 A5 [' m# N$ j0 j# ~  g遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

! t; ]* s9 x$ w% k如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
  p) s, P( O: A( v( q9 {在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 T2 c' k1 P/ Z! ]4 k/ g* Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( t) r. s. |) B, q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

6 n1 ]+ c" f& L, ^* p$ r( [如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
5 M6 E" G2 l( K7 ?( E( F2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
  `: B, B: V7 a: n3 g; d* h1 ~! {, g5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. O& t' r# L+ B$ n/ f# b6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7 j1 N: |; H8 L5 N1 _" \1 M1 [7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 T  R- n( ~+ D3 t# H8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
& L& Y) `- r  b' K5 _9 {4 Y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ t1 z' T( b5 D12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

2 m" q) v# k+ [3 O座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
+ G+ D! y2 g1 }' m8 {. j联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
8 O6 v- Q0 W* h# q* s& T# |. ?Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
- ~- G) O$ v0 E: R* x: x4 `  B电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: Z: p5 g+ K# M, ?) a
( @9 e; x7 ?+ z% x' y% e周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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# P/ N# z: ^0 {资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) R- S2 n! g- f" s特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: q$ A! {, Y- g. ]/ h" U' ^  k(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! C6 B7 E+ H8 q3 I2 |0 C( Z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

# q) X% _/ r$ v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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! i, k7 L7 \! {9 ~& E" E" `多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
% k6 y# u+ h  Y( D7 i- M13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)