2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

Keyman

2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
  X4 f# g: L. w7 O4 J
* R: u8 _1 j. T# f2017 感谢老客户的信任和托付！

6 u6 T! F6 ~& b8 b9 h& ~5 |2018 期待新客户的信赖和支持！

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

! Q5 X; W; y) Q! f( r2 u0 Y; j1 S1 b7 ` 凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
- }& l1 G  e2 l; L# E3 r- e' d
时间： 2018年2月3日（Saturday）2:00PM-4:00PM 

讲座地点：Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB
; X( d1 O5 E) \  x" }$ h5 U2 C+ u+ b
' @* w" S9 s* l' ?: J" s/ y* ?3 e$ H RRSP 投资和养老规划  
* M% N, `9 a% h
) S4 |6 q1 T. \  x( `1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
' f7 m2 }* V: P2 y* G) `6 I2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
4 L8 z# I$ p3 U( z8 z3 |- y3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
, u" T6 ~4 I5 u* E4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
, b$ k0 h1 V0 W. `/ H( }! p2 L6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 如果2017新法草案通过立法，企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
6 ?* X' c6 T* v5 e8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
" P0 s8 F" W" f! k2 r) G4 P 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
& U$ y+ J1 e6 @15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 投资市场２０17总结及２０18展望
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
9 d4 f/ K" ~  p5 F5 z) Q' }5 D

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
Email: xuezhi001@hotmail.com
- j7 h3 F; K; W2 m& f+ \7 {2 _微信ID：frankz559
5 s6 M/ ^! S7 w* R: }7 c电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
8 i5 Y, T' N) O# {
  I( m) I8 u9 y4 Z周学志（Frank Zhou）
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

+ h2 ^6 V" [4 k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
$ A% |0 h, B4 a( N2 R/ s+ U长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" X; S) i7 G% X8 [0 I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

# b; H+ ~; r/ h# t2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' n; ~% E- Z1 t& P: g! V  m13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

Keyman

美股崩盘将对美国经济带来多大冲击？
: o, i% g! {( G6 {  a% I
1 s2 x" X7 f2 p/ L信源：华尔街见闻｜编辑：2018-01-26｜
! ?; h$ L2 D2 T: R/ O0 H; }
/ {: c. Y& B3 o7 k
4 q" N! M6 J4 N- Y& u- H
& r9 {4 ^* P* r  B7 a  h" K. t2 l, i
美国股市不断创下新高，美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”，股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击，也成为避不开的话题。

在近期一份报告中，高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为，美国股市不断走高，正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑，一旦股市开始回调，经济也必将受到冲击。

4 v* y6 ?" J' q' x  |3 y在分析冲击之前，高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计，在当前阶段，总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点，而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点，占比约三分之二。
3 ~. r% p' X7 U* F1 F2 f: P1 L
高盛报告写到：
: n6 Y$ i; F4 u, d1 z9 Q8 Y% f
我们曾经提到，去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因，就在于金融市场状况的积极变化。目前，金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
  _& V  g* B0 E# a3 d9 E$ ?
( c; z& ~0 [7 m在2017年金融市场状况指数（FCI）137个基点的放松程度中，股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中，股市上涨则又贡献了80%。

高盛认为，股市上涨能够大幅推动经济增长，主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到，有研究表明，当人们的金融资产每增加100美元时，就能在一年内促进1.5美元的消费增长，这种研究结果也和上述结论一致。

. D1 e/ w9 x6 v; ]1 L但是需要注意的是，没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际，牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓，或者开始出现崩盘，美国经济会受到怎样的影响？
  R: m* u0 }4 ?* d/ j$ L/ {
高盛认为，第一种情况今年可能就会出现，并且预计到四季度，股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
, g1 O' J# b: I+ @6 `- l& f+ I
& Y! u' q+ L" X0 [如果出现崩盘的情况，那么到2019年初，股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振，变成0.5个百分点的拖累。报告称：


- H* R3 H0 U3 C% j4 E( R如果市场出现大幅调整，比如一季度股市大跌20%，并且在随后保持平稳，也就是和1987年黑色星期一类似，那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振，基于四个季度的移动平均来看，到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
' U8 i0 t, c4 F* K
5 t' H7 z! @, g

5 u4 A" H% V2 R; N7 P  B