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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
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  H$ C1 O' C$ W8 G# r) [0 D2017 感谢老客户的信任和托付! / c6 S; B$ j' g: Q, {; Q

, Y0 E6 n) u0 D2018 期待新客户的信赖和支持!
1 O3 y8 e; s2 V' N& ^6 L; r
1 _: ?& R& j( [) V6 b2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。
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2 ]; o" ^. f' T4 z/ [2 R) F 凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册5 T( ~. E, }& b, d* ?) |

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB 0 Q# k4 ]4 c1 p; X

8 `0 r2 ]) m* U( w7 r2 s RRSP 投资和养老规划  
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  i- M6 S7 i5 S3 H. t1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
& w" u8 Y6 M1 R! C  G/ _1 e2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  & K9 i4 e' ?. d
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
3 \' C7 I5 j9 u6 _' T. L4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
- V  @* U: G6 ?# n$ C* Y) D5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
# x  `8 Y" w/ r$ s" o  g. S: l- o6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
0 W+ ^0 R1 g2 k- s" L: {7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
+ p5 x! o3 s8 l: [6 G# ~5 W  S3 m8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化1 q5 d% m# f$ S
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 0 d4 V4 e6 i  R. L$ c
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,( `" s& e: i! m0 H/ s4 u+ }' J
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 - B* I2 H, t/ n/ W
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
6 \. E* d& Q! }* i- S13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
" ^) {  y/ y) g14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累, ^) ?6 H  N* r! ]1 J" e( I
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成3 {8 g' a% X( T' v. d
16. 投资市场2017总结及2018展望
  g! w. S2 k9 k, w  y/ K17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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主讲人: 周学志(Frank Zhou)
# J: x1 n% h( Y- a) q9 W 座位有限(20人) ,欲报从速
) L" U. `# G. ?9 N# R$ r- a(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。: z- N$ F9 g& F3 w0 x) W
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
, M- ]3 g2 F' u4 {Email: xuezhi001@hotmail.com
9 y( r# m- ?9 P5 n- D微信ID:frankz559
3 @1 S6 u7 [% z4 c电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
  x% G; s9 j& I( i# M/ |' D( N
5 Y( F  e$ X6 |, p# ~9 D周学志(Frank Zhou)
2 i4 F4 `& p; C; R8 J加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 B8 B/ E6 q4 V7 Y4 H特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) . j2 G1 d% ?. g( O
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
! A, [0 L* ?  T4 {5 T长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' G* L  n) C+ N" ?/ z& W注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 `8 _) q' i! s" A
3 c/ ]- i4 U. j* R; g! A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ' J- o. P- ?+ C& _% Y
2 ~% b( V* z1 c) L* t
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 ! S) S" W" a8 Z& h8 w( p- g
13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|
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美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。. B& o& D, o- ]7 U$ P8 N
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在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。0 A/ _9 p! ]1 O5 O* s" v0 L
4 B' g. q, ~0 L$ z( {2 A+ @
在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。5 J% T! v5 U/ k( T7 O
, D/ l$ v+ H8 @- F: P5 C
高盛报告写到:
4 @2 R* N% L* n  T. h1 b7 u2 C! ^7 ?$ M5 y& P: C/ K# D: h2 A" C% o) j
我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
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8 I8 {0 j) ]% d) j1 y在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
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高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。8 \0 n- D( i2 |8 X: a- x  Q- `

# {7 w9 `, L& t# X$ K' O, Q/ _/ _3 ~但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?# W2 }( s9 R# }  W2 |) f$ q$ d! K

7 y& A: r1 a5 L; P$ r6 @+ H; S( f高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。# _8 |* _0 D) q6 T3 ?0 y
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如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:6 v, A' O) Q; R# P8 _

4 p" R4 }1 h& R# b" J$ B: |$ J9 e3 }- x; ]# \, t
如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。4 @( S' p9 F+ S

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