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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划+ ]- ^& C- K* {2 `. b

8 t3 F4 K3 ~, i) X% N2017 感谢老客户的信任和托付!
* o+ z" ]5 ^7 }  Z1 c" L3 m# ^# j- p' ?
2018 期待新客户的信赖和支持!( u7 W9 {; s; L
7 V2 H  J2 ]- _# E) d) H; ^* l2 {, k6 j; J
2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。) j! k( N2 Y' \3 H& F' ]

. Y* x4 o: m0 _' ] 凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册1 P2 L0 H8 A; k7 S0 I7 f, N

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB # \( y! A9 @. J% m

3 {* P0 N) y! p* ~/ g" d" H, g* V RRSP 投资和养老规划  
& _9 I& G9 C* x6 C2 j4 a0 V2 K1 Z% @1 }) g6 T' W/ q# {
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您% _1 k# w5 `! g8 N8 y) H
2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  
- ]: q* n& p: ^0 E: ~4 M3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用? 5 s* \" s8 t$ B
4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? ; ?. y  j3 x7 f% O2 P
5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
  e9 _# T- H* J5 x* Q6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累) R! B# [; g/ d& e6 Y: k( [/ J/ F, k
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
* T7 g. P; j( g+ w7 o/ G- J8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化- k) |) i& m# ~+ ]
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 + i' F+ K' h6 K
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,9 Z1 }5 f1 u. a1 [& D! R
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 ! E! B& X- ~1 A8 L) \- M0 V
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- O; \6 T5 ~1 T& E" D3 T$ S13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产6 L+ Q* n9 z: l7 A; L
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累! ?" T, E+ V4 C" _6 q
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
; d& z9 ~3 x3 U6 ~1 w16. 投资市场2017总结及2018展望 4 `4 h& K6 g) ^/ F
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
8 o, d  m# A# a( i$ s
7 _8 L( v) Y" ^* A
! ~8 f& C. m5 L, D0 a; x; c 主讲人: 周学志(Frank Zhou)6 V4 Z1 [+ Q/ e
座位有限(20人) ,欲报从速 # R# c4 H8 u2 k  z; V
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
  s! r9 H$ |) A/ S 报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
( d" x8 G2 r5 F1 s0 P+ g7 e6 N; `' C5 x- WEmail: xuezhi001@hotmail.com * o4 N+ C( z2 C$ h* E2 H
微信ID:frankz559  G3 f% m9 R4 |* V
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688* {* T0 t9 M4 L$ T+ S

9 z# \5 H4 ?) i5 H3 _周学志(Frank Zhou)
* n) h% ]" j9 N7 {2 B; U% J加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。   m( p- }* \# K& v" Z8 e$ j6 y

. B+ l9 J- b7 v6 _* s( {0 o; S2 ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + [; K5 s" \1 p$ h
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 v. x& t2 ~# O3 v
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) & D+ c. g* i; ^. C0 k
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 _8 \7 }6 i/ D, _3 K5 ^6 V* }
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 ]9 E- R) W7 W( `1 a
! y$ D# b, l& }3 f; `2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) " x8 v; [  Z$ E1 {

" p% k+ l1 W* `2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 + H- s" t+ v! O# W; V
13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
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% A2 @4 r7 A3 A: u6 n- n3 M! n信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|) n1 g3 V  b+ B9 ]; S" ?* u5 c1 V
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* x$ m7 B. F4 @6 e
9 _' P/ _& b3 n) r! `  `6 I/ b% e9 b* G, _% i. ]
美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
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# i8 p4 r4 K# Z7 o8 o, I在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。
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在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。8 \% c8 q" x0 K

# H" ^; g# @9 C1 e" N( L高盛报告写到:
! i! ]8 |- g5 ~
! A  U! t, U6 ]; @; }/ b# {我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。, M4 A' ]  p- }

0 c* f& I% }1 Q* G4 ^* d8 ^在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
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高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。. v0 e9 C0 B+ ~; ?/ y; n
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但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
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高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:
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3 Y+ d/ U; H2 l/ ~, w如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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