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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
5 u; i$ S. j& e" D# k讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
# R+ j* w$ P; s, t9 p5359 Calgary Trail, Edmonton,
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9 p1 o2 Z; P3 _( C) V1 }在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: ; }2 `; G) b) m/ q
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
$ K9 c4 T  ?8 L- \$ o8 ]- I" D2. 成功投资者必须了解的基本原则,
6 q, N; r3 Z- D; o$ \5 W/ |( S3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
" M1 l0 J, Z3 [/ [9 F# j! p+ o5 {4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 . X% Q# ~  w) w4 S& B$ _1 H
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
! J: ^& k8 K5 `* ~8 f5 ]4 o' u8 L6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
7 A9 T5 W+ R( q6 B6 F: J5 a7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 5 [; X7 ~; U( d( l
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
4 l6 P% x3 \) x$ I9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
2 N) O; s, {, x& S8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
; b# p/ z4 A2 p( _! n10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 + l, i5 }+ V9 {8 {, v8 o
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 7 A4 O9 K! r, K4 p
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
) p7 O3 X* G. T& l13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 3 G3 P, F$ [! a; l3 ]; n! c
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
  u  R" j( u& u  I* {( |. D15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
* g* P$ n- E) C1 y: }16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
! O! h! x$ v) v座位有限(20人) ,欲报从速
+ Q7 H: `/ N# s; }4 u(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。) F- S  [* K3 {& P2 T( H
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 7 m0 Q3 s' T/ k! o  ?8 d+ L9 f7 n1 D
Email: xuezhi001@hotmail.com 5 ~% ^/ q) {* E3 Y- e
微信ID:zhouxuezhifrank
" P4 Y( r+ V+ s6 B- k: E电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % }7 ~* Y5 o7 P7 V7 m- R

. l- e* G' v3 \* ~: N" iFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
" ~/ y& Q  s, f& E' `) q平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
) {2 Y) y! g( [7 [/ P5 T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * }! A  Z/ ]% s; e
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , i0 H' T- k+ Q! D& r, D" K8 V
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ v3 e/ v4 r" ?长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) . }3 k  h3 J+ Q" a; M! x+ h
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 0 M# d( L; U8 ^+ h; k9 h
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
9 K$ |$ q9 L% _7 F$ W. V  t. H2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺7 N+ \& Z- r: W" J  i4 y
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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1 b6 q# d0 K- }最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。5 ^8 b! B; d" g

& ]" `& Z8 S. r) w3 t4 c9 i  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。1 n) N  m, F, i4 N2 }# Y6 P
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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: V/ [! a; |3 J  y* g5 ?- ~0 V  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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  w9 a6 c, A9 b( ]  |& E7 u; t0 n  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。: ?( {, p2 Y6 i- S' l: E
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( ]+ `. P" t% Z9 |" a# K$ ~# K  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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& J+ |; Q" G: k  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。* x5 b3 c8 ^8 R7 U. Q" `. ~

* G, [$ I; ]; W$ ?( @( z& x  b# w  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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