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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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. `! a8 W0 p$ r' D时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
6 B+ p/ b$ u8 m+ Q, Z4 S讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)! J5 q/ F/ T: ~% G
5359 Calgary Trail, Edmonton,- B, O  P4 U; N9 G/ o
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在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。) n6 P7 ]) M, Z) N5 P2 e( h

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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
& ^6 W0 C" x- |, s1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 , m6 \/ E2 _/ Y! O7 _5 W
2. 成功投资者必须了解的基本原则,
. O  E& q' Z; F+ z# T% I9 J  G3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 ; B0 w+ k* B/ Q; h) [
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
2 f! X( {* `+ H8 Q1 U5 F; @: Z5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
# P0 w' r  P" O6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 % f# o; W& n2 Z3 F8 Z1 _! w: k2 r
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 2 I: r& P* M, p8 r; J/ m- r& |
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
0 z0 {1 v! X; h* O9 R# D$ t9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
2 s: G; M3 v; V- }3 K- @8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,   f! W8 u$ r( b1 g3 u5 T/ I
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
' y0 M% t4 O( s* J5 f5 ]$ t# E11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 0 O6 j9 Q, q' N1 u
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 " k3 L+ B& _% P7 J! Y( t
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 * F) S- M5 V+ [" D3 r7 Y# ]
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
$ i9 ?0 h7 O9 Q6 C( i) E15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
7 L- G6 B, [. s$ C, }. ]16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?9 b) y- [5 w, y2 L

5 i9 g$ D9 K" b: k! y! Q6 i主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) 8 V, V  {) j* M! q7 h
座位有限(20人) ,欲报从速 4 t* w5 ~" x8 n$ i% T: S1 c; u% M
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
! |' R6 ?5 u. r3 \' O) m联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
, o/ \. }" i8 R' D& h$ P4 f  ~Email: xuezhi001@hotmail.com
- x- k2 i  x8 k# X+ D0 C微信ID:zhouxuezhifrank - ~  D1 r3 T+ E" o( b
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! K  j( s9 k1 g$ c8 i# `! o! ~* }6 `, m
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Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
3 i2 B7 n/ z: X$ o6 g) b平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) ) L: ]/ b; c3 C, D
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 {, e/ @3 Y) U. S4 o
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ E% x7 z  o; L特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) * d4 }6 B; s* W
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)   g, \; q# V: V5 i7 o. J' R
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 4 _# U4 e' @8 C! S; O
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ( d/ U* h# ^3 [. P& h  Q
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺* E% F9 ~) a- u8 F( j

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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级0 c; ]+ B$ z4 Z6 h
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
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$ b1 @. B, E6 e1 ?6 i  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。" x* Y+ ]" M& r7 X' d% O
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  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。' z. u1 b; R% c, z" _

$ a  u, F, k( F( @0 w/ h3 G  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。2 n2 T. p) ?/ f
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* C  ]( L2 O$ a" s& S  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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3 s6 G$ ?2 g9 H; u  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。- i5 B7 p# x( h3 ?% v1 Q

' w2 ~/ V5 v) I. \9 u9 i" w  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。
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8 \5 S8 s$ u9 S+ F( K8 ?  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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# T8 }( o" @; c7 |- i( M9 I05月11日   华尔街见闻
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