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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM. ]* Q1 A7 [( K7 x8 ^2 w  F
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. I8 u5 u+ S& }/ p5359 Calgary Trail, Edmonton,
+ z3 t1 b' U& u: s$ d9 U) ], J* J; A1 |
在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。2 ?' `% b7 R& V; @. }% I9 c; U
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: ! y8 z5 I5 {7 S+ g( R1 b+ \
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 " ~9 B6 O: |* U% }6 A
2. 成功投资者必须了解的基本原则,
. r2 W  v( [" C' f" N' p3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 $ E/ y. x: M. W2 M+ G/ }0 k" ?7 m
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
  X# \% }3 F+ }* Z. q9 N5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS $ O( C; y  E/ @- i& l% |; t0 _
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 S; ~! y: v' m# {( L, h# X8 T7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 4 l& C) [0 F# M" P5 g
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 ) `4 I% |# c6 a% Q1 _4 ]
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 8 x* q" t9 m" m/ O6 r/ V
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, . j0 |2 B2 s! _6 ?
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 6 k5 u% U7 G8 \- _- W3 e4 j
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 5 ~7 t' c3 }; Q8 s- y4 f
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
6 R6 O2 o0 z* B8 k13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
6 X9 e4 h6 a8 w! x3 H+ K14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ( k" i, u. Y; s' H* F- z
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 3 _1 u4 F1 E3 o
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?1 U/ a! |/ }+ J- M1 X

# t1 T; K0 @3 ?9 v6 _5 o主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) , E" K; t; _/ H/ I( H9 n, D
座位有限(20人) ,欲报从速
8 ?8 e* y* m# n  Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。5 V" ?% o- {4 t  K. Z$ I/ D4 W6 s
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
/ g' d) N& ^. bEmail: xuezhi001@hotmail.com
. F) o! X" h. }) A微信ID:zhouxuezhifrank : ~7 ?9 T! W& n& _& w5 k
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 8 q5 S6 L" V- ~3 c  G, A
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
2 }. ?9 u' w2 w: w" H, `/ x资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 o* M9 ~5 r1 V8 p/ e注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 j- \/ N" x/ X' z5 ^  r" t特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" X) K" @; D0 `. [& U* N3 P长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2 j" ^  U6 m* Q. \4 z2 J
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) / ~# H7 [$ \4 T1 K, y9 @& I
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! M: {( x2 d0 }& y: M
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺" X' Y9 X0 R9 h* I1 H
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。, K- y# {1 f3 s7 p
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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! `; h: P3 w; ~  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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" ]+ J( p9 e, p5 e# e  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。
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* q3 K8 h2 a" w$ h2 r/ n; K  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。) A3 @6 }' ^0 C: y

3 y% J( {( f* [& T; F2 B: W  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。0 k" g+ g- L0 r4 l' T9 F+ d: k
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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) I8 u5 C) y' O! Q! Q+ ?8 z) o  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。
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4 W2 N; f+ [1 h5 ^8 ?& N2 M  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 $ S" L. d8 M% F& l1 c

5 {! \: Q# d" R: d; Z( \05月11日   华尔街见闻
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