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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划% b8 t: _6 u- c+ ?$ d

" X- k% ]/ b! j# _# W; J; ^时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
* C) L$ x7 w# w0 O5 H讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)" t* c9 f$ d4 ]1 T
5359 Calgary Trail, Edmonton,
& o( e5 U: Z  ~, k6 P( g
" w0 Y! d. p" h在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。' J! H2 b& H& J4 @, w
9 E) K' ~) }7 y- |4 ^8 G: l

% o( ^) p' y; A本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: ' F, D- N9 Y$ v2 P4 z( y
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
& M1 S- s: y$ C2. 成功投资者必须了解的基本原则,
! k1 k4 b# N3 Y+ u3 T1 C( @$ V7 A0 T3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
) W  R. t4 Z7 Q2 h( H- _4 f0 h4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
2 p) u& q8 w7 Z' _1 I) {1 J% E" b5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS ) |- L8 i; @$ H6 K
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
+ i9 B9 ^& Z# `$ n8 h7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
  {0 h( W6 ]1 _% d8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 1 h- J4 w2 b  e% y
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
0 c/ i7 {- v" o3 v' n- I; P8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, % W  r/ a( Q" Q: F, n7 D
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 ' j  S8 |8 Q" J3 ]
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
$ F& n! m; ]; f3 l12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ; ~& R( m9 q7 _  m8 J' k9 F
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 $ g# h* f. V8 \3 A, q! s
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 " {: u+ j) T# d, h( C  V6 C' {
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' |5 H5 \, }' Q8 ^4 w
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?* `: n3 p9 @5 b. }' p9 u; \# o4 `
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) ) S+ k, F: ^  ?
座位有限(20人) ,欲报从速 7 L9 N4 @$ }( d$ `. Z
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。$ }2 U2 \) B# i2 v( z8 N/ A
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
0 i, T( l( c9 G$ e: IEmail: xuezhi001@hotmail.com % t8 }7 J- l( ^8 k; `' a
微信ID:zhouxuezhifrank 3 n; X- Z9 e! _8 E1 j( i
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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/ ^) Y; w) P( p# ~" ZFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
4 Z5 }8 [$ h3 m' G% \. z, ^平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
: i' x! H8 l; T4 [2 U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . F* d' r7 s3 f  j! ]1 e4 D
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ ^" |+ T5 F. O# n7 U特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 N; b2 X; z9 w7 X1 g长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
$ K% M" S- W! \! A9 i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ( a8 T1 h: a, }9 V6 _' Z
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
0 `! |" h) K1 f  B4 ]0 S+ w2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺' M0 a; l7 K1 _: A
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级0 D! J9 l1 |6 y

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: O2 I) f- w# Y3 {/ _( {最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。3 i$ d& p6 B1 y) K6 O3 m' W1 B% W
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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0 e) F% [8 `9 O# ~+ b  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。9 J& C4 D$ m# _) D- N

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( x4 @0 m3 [0 e4 g: ^  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。" z: x$ W9 L7 W1 {, @) d# Q
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。& y$ U& L* n3 `0 Y8 P

, z1 {" Q4 r9 p  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。0 i* `' g" J% J6 e, j

- Q& F& V: H9 @+ T' F  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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$ r* k8 v, Q$ W$ M" M05月11日   华尔街见闻
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