Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

& s$ z2 O$ c7 @  L从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

. J- B( O' A; a9 x在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
$ T6 k6 }: Z+ k4 C$ S5 w$ S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 V- J3 @+ o) D6 d( l已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


* w; W$ j$ ?, ^. {如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. W9 b. c1 t2 A/ @1. 遗嘱的三种形式
! V9 a# I& u, X6 t  n  [$ n2. 如何制定免费遗嘱
( z# r# a7 b: M* c5 f  r+ X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" r$ X% x. o+ I. k6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" Y: C- A6 `* B9 y& E8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ R8 i% X: e+ y1 ~; t. ]1 h" K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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. z0 w0 C* {, r+ i" I3 t) V& U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 h' x& n, d' r' [% p时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
7 N1 Q) [5 o6 E( l$ m230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 r; O4 R/ N9 T+ F' f3 F6 ~9 {/ V5 O- DEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
6 n, w8 N) {1 C' z6 R* ^" u9 s7 _电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
! y- w# l0 [+ [  O+ b9 oFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
" n- v/ N/ P9 m
) s( |- b2 X8 u" [6 e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# m; Z6 M, c* T2 S- M  i注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ [  i$ V( U& h特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 \; S, f/ b/ O$ F" s, A) G2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- j- ]% ~, T( P4 X信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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$ B6 v7 c. F$ E9 O! b2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( [) U- T$ V: I( N永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
% L: c0 y! k; Z2 r" f: Z) C
) r8 Z$ z# N$ w* O. ~' E7 {. P(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
1 k; I! Z. E- z8 VMBA (Finance), RRC, EPC
7 _' w% ?% r( x2016 MDRT Top of the Table
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