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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用0 e: M: M2 s) R! M2 v6 ^; t
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 , q6 V0 b) D' m5 y
+ T% ?/ {) |/ m H9 y6 m7 ~在工作中经常会遇到这样的问题：
& r' S8 N$ @3 }4 ?+ z! T0 J移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; |0 N4 S" O+ U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 J, d- V" a9 @/ F7 z% y; u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# y- n- B# O- c- d( d在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战8 b0 q/ x7 ~$ E6 Q" N
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- C8 q, V' [2 P+ o3 U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 / J6 b( z# N. Y
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 C3 }1 C6 Z& H; z' r) z& a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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2 A8 ~' p0 @! R+ Q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ! _4 F, D5 O, P6 y! @7 A( v6 j
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1. 遗嘱的三种形式 ' A% {; d1 O; |+ c1 K/ A
2. 如何制定免费遗嘱
: T1 i2 l1 X0 p5 u3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; i, f: I; b) D4 n7 V; @4. 无遗嘱的潜在问题
; a6 [: V4 p- p2 r$ J5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 D/ B0 X9 @5 u
6. 2017年保险税务新政的影响
! v1 @3 p2 o' U4 R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 6 e& K) J/ ^' I; T/ `8 k; Q
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " n; W7 I! u0 j0 I4 ^
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 X# {7 q, f4 |
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 f! q, ~$ r9 S' z2 e5 b11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 # J+ [+ N$ H x: e; L
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " J2 b. D0 v& u/ S/ J4 V* F
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& t/ s5 Q8 a1 o# W% T" T时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray), r3 v' S- X2 B1 }" d5 ?
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
3 H: A# ]0 F5 a) q3 ?# k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) & T1 I! j7 U9 L5 Z+ @
Email: xuezhi001@hotmail.com
! u: ~9 k& W) m微信ID：zhouxuezhifrank % Y9 c% B0 ?! Y! t/ Q1 R; N. x
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 . _ f- J5 `1 b
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) _+ m& h- a; ^# f2 _% y( ~' E3 N
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 H3 n$ C( [$ g* A* C/ x M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' S0 G! ]9 @5 z: }
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 B8 T" W* ^( S/ W' r0 T, y4 D长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 1 @' C+ A3 W# m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 s6 V# ~ |" V信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 3 C; l& w% X4 n- H- x
% r$ P! J, g5 Y. ~7 R) s3 _加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 t4 I" O: _& p: a# D1 i: H永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 3 o" Z2 j; Y: X6 n) T
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ' l* o/ z b0 D a7 b% a
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) P. [/ G6 ]( R2 m' m
, t( B7 z) \5 u2 _! P6 Y8 w8 ?4 ^! L `8 x5 k4 u
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
) a) r4 k7 W8 J: R0 ~
7 ?6 e7 {" ?& `! L# J9 |! |(780)722-5918, (403) 804-6688, 5 p) ^$ D \5 ~# a( ^; E+ X( S
( S x1 W1 e0 F, r; [Chartered Life Underwriter (CLU)% _$ D3 s3 |0 u* [& V0 |
Certified Financial Planner (CFP)
, o8 R1 W8 @8 p' S8 `5 s9 D6 {MBA (Finance), RRC, EPC& B' W, g0 [/ O7 r' p5 s
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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