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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 0 N5 e3 {3 `8 ~! Z& _* Q2 a" }
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用4 A) |' Z1 u" P
) s* ]8 @0 O- G从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) b9 y9 D2 K" j1 W$ Q0 |: z
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在工作中经常会遇到这样的问题： 3 O V& P" C4 o" v% d/ P- ~
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
! r p: h3 ]: }2 b9 p# p/ }$ S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( Q( j$ }. Z$ L, }4 x7 ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" y% {" y" Z$ j3 ?& c( W9 K在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 C- D$ h3 u3 Q8 Y2 S" |家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ' g( e8 c1 y: Y9 x0 m6 P
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 : r7 o5 c$ W! b6 _. w1 @0 Q
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , T. a7 q/ x& u( o+ J
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 `) K# F4 n U: K
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L1 n* J+ \ ~9 L如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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5 W* Z) Y* o7 m) g+ l1. 遗嘱的三种形式 : v3 F. }1 K, [' b
2. 如何制定免费遗嘱 ! W! G8 y$ g0 g, w- I/ H
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 r& O1 L4 i: \: W. R
4. 无遗嘱的潜在问题
0 f6 ]) J' S7 E4 d2 U5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 M+ R& K9 o0 w
6. 2017年保险税务新政的影响
# h2 S! K8 u; C9 Y$ W# a2 C5 b7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) c/ s& A5 k; n* U! Q" u; |9 y
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 Q9 w% m: r2 B( Z9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 G; r4 q1 h9 C8 l10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; M! T% F" f0 {% Q1 j11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' j2 ?' ^% @" M+ m3 y: ?# n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 + w, `/ u& U0 b1 f0 K% ^1 t" H/ Z! v
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）9 W* e# o. D& T
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
+ O) z' v- M: `% s8 d5 d230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! X$ b7 {( C8 F# Y/ ]& O/ b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 7 ~5 h* A b4 o4 |/ F
Email: xuezhi001@hotmail.com
# W( P4 \( x8 q9 Q5 k" r% i微信ID：zhouxuezhifrank
; u2 I+ M- J( m' h电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ( C$ H8 r/ S" o
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 r5 H% A1 R, e/ Z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: a) Q/ R T W特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, }) D" c4 K# j长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ' a# A0 A& `! Q
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) " U) Z2 u. B( ^. t
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
T( G- K$ M* c1 A# g3 p
! ~6 r9 R; ~+ K H, C4 N Z2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 8 i0 I3 K& Q4 O! F: i0 [
( J/ C9 Z d, u加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 Q f( p1 }/ W7 U }# _6 a% v
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ l9 k& I' u. d9 ?1 S6 B1 h
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
0 O4 T! @% \; F3 D8 Z百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 5 s+ [0 l3 a/ F
f1 @. ]) B8 _8 k3 i" I' \
! u: ~; c8 z- X [; P3 ~# O% W2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 z, t3 w/ {. o, L, |: @3 {" nFrank (Xuezhi) Zhou
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; T. ~) t( o: p5 n2 v(780)722-5918, (403) 804-6688, ) w' V. ~7 w% ]! |5 J
! k/ w3 @5 Q& W6 W$ LChartered Life Underwriter (CLU)8 Z3 G, u9 z3 N& f) @. e" _
Certified Financial Planner (CFP)6 E) g0 L3 H+ \: D2 V5 R( K
MBA (Finance), RRC, EPC% a/ I: k! Z6 w2 C5 `5 B# E% U8 ^2 y) v
2016 MDRT Top of the Table
: S9 l- L7 W7 P! f% c( L( e 1 I: a4 M8 _# t! r; a
) @, `' m8 ^4 R6 u0 N; p2 l8 R |
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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