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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 1 `! `5 |5 k. E' `% ?7 F$ N
$ D; u) T/ k5 o2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 E$ \, s1 J' q; \
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . W( ~9 n8 T! _
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在工作中经常会遇到这样的问题： 0 S. W" Q+ C$ g, J5 a
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险4 |0 I' v! A" W! C5 D
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" S; b% R G) M现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # H# h$ k% X' k% p6 Z$ F) f: J! u
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战3 k+ t. y% p4 Z6 Q& x/ F2 c
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 4 S( h: c5 c j- C. S7 x" z
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. D1 S1 ^5 r! M9 H; G有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 j3 M* }% w% u* l% P1 z% B
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # `& w. ]* l. C+ ^* Y9 Y9 K
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8 c( r1 f. X+ o# n6 i8 e4 X7 g1 L如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 . n0 {4 R7 W9 f
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. Q# c6 y* Q, ~3 d1. 遗嘱的三种形式 ' D' A/ o+ M; P: F8 R. M$ y
2. 如何制定免费遗嘱 ; J. L1 E; Q( j
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# l! c. ^1 f @9 e4. 无遗嘱的潜在问题
3 [) Y+ U9 P; j7 ^: l+ U# z5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 F8 U+ Z2 h7 S0 p) l
6. 2017年保险税务新政的影响
, K$ S: r8 R2 _* P7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 M$ r# T }6 V% n/ ?8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 * X9 [4 ]. `1 P _; ?; I8 o
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& x) C) E1 T \, F, s10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( f2 U) F: }& W) |
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & o, y6 k3 F8 G) _( A1 Q4 p
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 / p1 i, G- U# b1 }1 X
+ ~1 [! L, D: P* D/ @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）4 x- d8 o( j2 a% z: V+ f9 U* \- o
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM : a7 C, h; P3 V& e$ p& a; `, [
% A ]5 u/ J M$ U1 l& t讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
. @- y/ o; B* l5 Z230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
3 a1 L* D8 M& W* q! k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) - H2 Q; ^/ S/ @0 L- W
Email: xuezhi001@hotmail.com
F+ O1 E9 ?0 x+ o- ]* E8 [微信ID：zhouxuezhifrank 8 K% r& `$ a& a" n) O7 h
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 1 I2 b1 U$ c R; s- L
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )1 v* _) S/ m# k9 I- O" n
& i! E' ^% q: b7 U7 Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 G4 }7 u9 H7 w1 e" [8 W
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! d+ D" f* Q. A3 [/ E/ E( ]# x特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 ?! p9 s+ |+ c/ g8 a$ J/ o; [* M长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) + ~* ^: @3 u* i* N2 G$ j! b9 {
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 9 s& N0 s4 n) x7 U- V
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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# K, Y" e3 P |, ?- K2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 D8 e% ^! Q9 l2 y永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 9 u" n5 u, f3 J5 t" F& \7 O
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ @: C7 ^2 J7 e9 T! E* {& s百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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* h7 M( E( `$ f+ m6 q/ @2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。5 x+ d3 S. G% `0 j: k" Z$ W6 \) Q0 Y
. K5 f' l0 T$ G5 j. Q+ L4 G8 s/ IFrank (Xuezhi) Zhou
* A. B. l c$ R# v6 c6 o9 W " K: w9 c* x+ H) C0 m' n2 r
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)- J' y; a d) e* I5 r
Certified Financial Planner (CFP)
: X, F' B0 _( y, ~) d9 Q& YMBA (Finance), RRC, EPC% e" G! e; r( V% k
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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