Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

) O9 y, W3 Y  g) o$ S) \1 G从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
! {4 a/ ^5 c' @! o, s' l
1 I; s( V0 q! ]$ M0 J' P) C在工作中经常会遇到这样的问题：
. y% M$ |2 n( U# N" ]移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) }/ {# E5 z: I7 B: e现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: e/ b  y6 k/ f5 b5 a在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* B* n8 h$ M+ r1 B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" w+ p. u$ ]" q1 M2 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

) C; A6 q# }9 j' d
+ R6 }+ t1 R/ W8 z# H' f如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

- b; Z7 K; U; a: }, p: d( P) E
+ e/ B8 A: Q, E4 y5 a1. 遗嘱的三种形式
$ ?. H, L  a7 X" h" b5 P2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- |! D4 }* Y+ k; A( r4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. w9 X  ^$ t( q7 u' \& ^4 s: T8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

( h9 m0 a5 A4 A1 l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) g- l) M6 t9 q0 H  ~- v时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ g/ b: \; ]9 o$ a' X联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, N: C6 h! V, h, m1 OEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
* v2 F. c- A" X9 j7 I5 H) o, V6 M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
8 q4 j3 U0 V5 [! Q0 A
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* F: S; o! z0 B# c注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' S8 y. n. Q2 }/ D特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 e* a: N/ a$ y/ Q# g长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

* l- R/ @% W( k9 L/ z+ M7 Z& g* _2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
! X% H% F& p( S+ D7 Z
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


$ y* U" G! ?" F2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,

; {1 M/ @7 n  D0 j$ r2 ^; gChartered Life Underwriter (CLU)
( `; P8 d6 R* F. O$ \Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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