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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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/ J9 u/ w$ z( y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / u! B; A/ U8 z
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在工作中经常会遇到这样的问题： 0 Q* Q4 Z; r: D6 a4 B
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
" A, k: [0 _+ o2 E* |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 % p) g7 M! W% C4 I7 ` G
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 1 c/ O) s9 I8 d
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战9 d- ^7 }5 b* U( y9 Z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 + O2 P& o! }8 d; A+ U/ T- Z8 \- I
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 & y6 @: t6 Q( W% F$ ~+ w4 L) [
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 m, D$ i# |$ [( _8 Q+ s在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! n) v( t& i) ]' T- n, k7 e如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ' Y8 O) Q, \1 R6 K, D
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1. 遗嘱的三种形式 + V. {! y6 L7 n, S" ~" C& I
2. 如何制定免费遗嘱
2 c: t( {) T+ [9 I* _( m/ U3. 制定遗嘱应该注意那些事项 y2 [& I" ` x$ ?0 s( a
4. 无遗嘱的潜在问题4 ?6 }: M9 Q& ^; [
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 d7 B J8 I' m% P j0 W O6. 2017年保险税务新政的影响
7 {# a. n) q$ ~7 v7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & z6 j- V" Y2 z% R4 E; H* D8 [ L
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 . l! I- C$ P3 U ~0 b
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 D' S- u1 ]- R2 W
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 L, N, I+ v1 X' S3 E6 ]
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 " ~! K7 ~/ w0 Y0 U5 X0 Y
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 8 C! D( G3 {- h9 @( b
, s: E( b8 T" _: l- F/ c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- G4 v* e8 h5 E+ }# e0 c时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ! \' L0 h- B" s+ Y2 M3 \
, @# ?. f" Q7 t. H( B ]0 z讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
8 M7 O a% U# \/ K- N230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8% P% A' l5 l I' E8 u- C+ {
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) a8 ^3 h" T! I# I# Q
Email: xuezhi001@hotmail.com 4 F0 N4 u/ v) f4 [% Y8 s
微信ID：zhouxuezhifrank - o1 R2 v' D( q! p& F
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
% n8 U# S; {& l3 e% s4 fFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
% w% X* `8 G7 C0 U7 b# F" h& `4 Y8 f9 l& \% C' e
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! m d6 s& B% x, {/ G! ~注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) * @4 g5 C* A5 I/ ]7 {' F
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; R. _; R1 u$ j* g8 L" C( r
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
% h# ]+ w; O; _2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) : `3 W7 j8 O! q: v; v6 i' P' I
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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M- a' J7 K- X+ M2 q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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. Q/ z& N/ q. k9 H, h$ Q4 @+ O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! D s0 [0 s' H( c5 z: R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 _7 d2 p% j* c7 I0 f4 y9 Y2 F" U
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; s M8 U3 h3 e; R3 U4 n百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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# `9 Z0 t: r8 k' @0 _! } W$ M(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
8 j$ ~4 ^8 B4 O2 i- R. iCertified Financial Planner (CFP)
! I+ X: F( ~5 f% t. X& dMBA (Finance), RRC, EPC6 E9 J2 P3 a8 _ l3 e
2016 MDRT Top of the Table* c# e0 @( J6 }9 p4 \& `& c
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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