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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 - N( J9 T, H( {& @ l! a* w
; C% m7 _9 P0 n# I5 e4 f3 ^在工作中经常会遇到这样的问题： . {) W8 q1 l7 m& H; G
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
. Q' T( g0 u# }+ \ @7 \& T1 P/ Z' \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! m4 v- \. R0 m3 M, `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ `( L( d- b8 K" C在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 \. s) S2 B$ s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( R. g# X, ^6 }. s- {5 j8 B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 M5 L8 x% C6 s2 R: O O
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) v$ ~9 j/ Y# T! `: i6 l1 U Z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 o7 j3 U }5 S. \9 N: |7 }6 w& L
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 - F G! Q$ X3 a
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6 R+ M/ C" V3 H; \$ _1. 遗嘱的三种形式
$ v7 |8 M. o& I0 ^2. 如何制定免费遗嘱 ' _) i3 m$ `6 `' _ y' H8 X, W% F
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! H5 r4 w. G. M7 t& m# g
4. 无遗嘱的潜在问题) n- }1 N- ?7 R3 S0 E
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" b5 ]; I$ v5 g1 O3 @6. 2017年保险税务新政的影响
( W9 a. X0 g/ l4 [5 T7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , f0 n+ B5 ~% V3 z+ v3 @$ X2 ?
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. l6 z. C- ]0 C( h* V) O7 G9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 t! Y! ]2 n1 U2 t; V& e4 G4 \
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % w$ V. p+ Z% {( V# t! d0 \9 O6 g4 R
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 5 `! F7 ]" b- J" u; P
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - z( g$ W# |& E. @8 j9 L
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）/ N+ O0 g+ Z. N N% f
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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+ y; Y1 Y- X4 \% _讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
# b _5 ~: Q8 w0 J# c& h$ Y- x3 t" c230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8' G# e" B* Y1 Y4 Z' t& ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 3 b) ~ H9 U7 V1 g- @3 Y7 V
Email: xuezhi001@hotmail.com 6 r6 r# _2 O: V
微信ID：zhouxuezhifrank 2 q# S2 D+ s) e7 P+ t/ C9 j3 E
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
; L* v9 @5 Y( P: `Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ). B0 {1 G/ Z, M
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - U6 D4 `5 p5 g# _5 ]/ T& r7 \
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 U) X6 N; ~8 a8 E8 ^特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) % |' u* s) U+ t' C2 V, M/ f
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ! y* E/ }4 p, `' u
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 3 K3 j6 }1 }. n9 K5 O
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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/ w" l/ z* x- r0 w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 p6 K6 K- a: Q4 p) y9 _永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + }+ K3 u' |6 L. L! U
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
9 {$ T: c c5 v$ ]$ K百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) # L3 U. _8 o' N. \' \6 C) S
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$ S) {: J2 r6 `7 H& R7 X3 [6 L+ O9 |2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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$ `8 I+ n; |0 ~& `# N1 f( ~* j1 Y wFrank (Xuezhi) Zhou" i0 ^$ a2 R; P0 e2 F5 X- i5 m" q' {
* f; N4 B- Q) K! D! w$ k(780)722-5918, (403) 804-6688,
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6 s N+ Y" b0 j `Chartered Life Underwriter (CLU)! U B. Z( a; H- u- ~4 ^
Certified Financial Planner (CFP)
+ |1 l6 t$ k- K7 SMBA (Finance), RRC, EPC2 j2 I/ a+ v- H4 \- x
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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