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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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! K. r" j; v( o! y+ \在工作中经常会遇到这样的问题：
3 j3 M0 g; k6 `# d7 t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " Q+ y- {; g( P& W" J7 B
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 , I _' ?( n7 ?2 v: ~
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 , f" f: O9 E) @8 @8 Q0 x6 m. m
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& Y) K( Q6 ?' W& h2 a& e3 o/ l家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% t6 c: R9 i+ I3 U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- y M: O! h1 R2 f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ {1 w# M0 v/ a( v% q) ]7 Q0 m! W在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 $ ?( O$ `+ e0 r. A% P9 U
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1. 遗嘱的三种形式
! G) c0 g% Q7 y' L! [3 X2. 如何制定免费遗嘱
6 k5 {5 G- ~6 _9 Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % ?6 `. `6 L' x! S
4. 无遗嘱的潜在问题 / Z5 q8 r7 I6 [
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 R) m' C% @% N
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . z/ }1 F1 G0 ~+ x% ^4 i
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ A( [8 Q* k% w# c& g8. 2017年保险税务新政的影响
8 g5 m! ]7 k0 e* W3 L; v$ N9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 H# a" n! A" F7 `7 s- x! M
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 E4 V1 H; q; y' \: T
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
w4 W, r+ v( {% K4 ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 4 y# [) Y+ V9 F# N0 M D2 h+ P' T4 d
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 : M+ y9 K1 s6 }4 ]; K: s/ S
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . : S" Q6 h# ~; k& S$ S$ s
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, H! X+ `- @; A. ~; `* s16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ; ~, F6 C8 o' M0 r. i2 V* r3 \2 N8 \- M
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
l0 P! I7 B. J(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 / y, w8 i* p' H
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 G, [7 @$ G8 G( FEmail: xuezhi001@hotmail.com
) e$ f% W3 A$ g+ T微信ID：zhouxuezhifrank ) q% Y+ ]8 V/ s/ @; ?! ~% k
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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# T: u0 B1 S2 s, q' n主讲人： 周学 志（Frank Zhou） Z {4 e. U* p0 T. {1 _
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) - A; [1 o4 P! A1 h0 M
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
U: j2 l/ e: r. h, h9 `) [2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） & `- G. a- M9 K3 P: s/ S" r
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: : l8 G- c% l) k& U @3 ?
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
& h; N( i2 |1 C6 E9 J5 y- z5 u) J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 q* O& r) |4 @( O# x永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 S* C- f; i. r/ o G& U; L: k# j; X* @宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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