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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 D" _- S- J+ W3 O4 |. K
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 2 s- i7 W+ U3 E) o- f4 c
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在工作中经常会遇到这样的问题：
* T. U$ Y9 l7 A$ o& P' A夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 7 v7 s, q1 ]% K7 E7 H) r/ N
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 9 t+ c/ S9 A- _' L G% [
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ; X, _+ k; _9 E2 P* d
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 + {, O# T% U7 y; `4 u1 ]7 r
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; V& p" l+ c" g0 f0 K5 ^+ i
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! h) g( O1 I6 h% W+ i2 U, q4 Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 l9 h2 {3 H5 H3 r5 L在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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$ c, E7 x& d8 M9 t8 ?) r如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
+ M% D9 Y0 X- Y1 C- ~9 M0 U* Y+ ?2 W( \( a
% k5 h* }( A7 c7 z" d8 U; \* x1. 遗嘱的三种形式 2 f& n( d" i' g/ d5 n' ~- W
2. 如何制定免费遗嘱 ) Z6 i. r Q! Q4 G
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* ~9 V6 n% \6 r5 R4. 无遗嘱的潜在问题 0 K& P, B1 l4 B& W4 R
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 C* p0 o& M! `- v Z% k d$ |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# A- k6 {# s( m& H: H' u: X7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& s/ m" ~# m. i- l% p( o/ e$ Z5 i8. 2017年保险税务新政的影响
6 d8 B9 w. F; t7 s9 c" c% F% Q! B9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 `7 l, X1 A% n" |) z
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 l" _' l& D* r6 w* j- x% }
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ h7 ~* Y( [5 Z2 p! H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 Z( |4 m" k& W% O& I9 a( L13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
/ f: I; z$ B, E3 f3 b2 ^/ E; H& ?0 ]14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; w& g2 b0 c6 W, ^/ r x15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 % Z$ R: o& n& s3 w
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) T5 l0 Q1 F; s0 M) x
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 3 ` I" O* a, ]. E+ C' [! M& B
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ! j% ]# c* l* Q9 }: z
; ~" o% Z5 t& [+ P: H+ r. F座位有限(20人) ，欲报从速 6 K/ w' m, a' A9 q* G* D4 ~2 I
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 4 F+ ^' W5 @1 c9 I: L+ _; A, P9 \
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; I0 w8 h: I0 R' F5 V/ MEmail: xuezhi001@hotmail.com ; H1 {, K. k/ p$ n& s
微信ID：zhouxuezhifrank & ^% y' \. _1 A9 a7 S1 l: L
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ C& h8 f4 A. g1 ^) I0 {注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 0 [" |$ E* D; @5 k: }
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
) x) b6 V( {' e" D6 J$ S2 |2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: h$ k4 C+ i7 y" o& p" T2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 3 ?6 _& H4 B- C/ U% Z8 ^
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% u0 \; Z/ G: W) z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 . Y- K3 F* K c* ]
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% b+ }5 A6 g: p8 A6 v* B6 ~" u* G宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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