 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
/ B( e, B: h. U- w/ g1 Q' U: x$ D9 h& ^5 t2 h
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ?1 E2 `2 s1 t% V& e7 m: L
! j$ @ S8 v* d1 L0 n在工作中经常会遇到这样的问题： : g) x" t, u. s; X$ U- _1 q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) _/ R, _3 Z% \; V( l3 O; X5 s9 p夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 # c! ?& O. U, H0 D" p
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 g' @# j+ _ Q) H3 J7 k; @5 {
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ) v# I8 ^% E) u6 R
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 * i6 S$ P* L+ h) {- N
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 6 V6 b' f; X9 K: i
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ; X' d4 U/ C" r2 v7 g
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ( ?* {7 O% ?- K* R2 q
1 L' l p6 `) c9 _
; g) ] H, _+ ]4 }/ _! N如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / L+ h5 A, t: x+ }3 m" C% c
2 H3 W1 q1 C3 |) I# ~- l0 h# l. R
& i* T* O* }' L2 Y
1. 遗嘱的三种形式 5 F3 b. k3 O9 L
2. 如何制定免费遗嘱
, M% R+ H3 } T) b, J. E7 s8 ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " d' e" l `0 x& K" {- [5 Q
4. 无遗嘱的潜在问题 7 O! V# n: `: a: C
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 . _% [/ D0 u/ l0 u! H! f0 D+ C6 }, e1 R
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! f, u! h& o# ^, c& d4 s
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ ]0 Q9 l, s- y5 {8. 2017年保险税务新政的影响 . |/ F9 Z& @% I
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( i* [. L5 Z4 {7 [! @10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 % ?; p* E5 T# O% `3 b0 _
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 9 M, h5 p0 [. d, f# ]( C8 ^
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, d: x0 a' I/ n0 x6 ]2 s/ K13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 m5 y6 i% m$ \& r f( |14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) I0 N2 r8 c6 y; V15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 R7 \# p" c% ]7 i, l Q8 ^& ?16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 6 I) [! E' W1 e# S- o, o. U
8 y. ]8 K3 q. c
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
2 \4 M' S" [/ s' R) \9 @4 @6 a讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) / d* u- D4 @! T K6 t4 K
3 [) K/ |6 W3 {- u5 L
座位有限(20人) ，欲报从速
( p: n/ F5 j0 u(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 . t6 |- b U, a
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ j' v# f% ^3 ~' D t- C; GEmail: xuezhi001@hotmail.com , L$ W) _& b; e4 w/ L% x, y6 n6 J
微信ID：zhouxuezhifrank 7 n) G% t) A* y; }# c
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 5 b3 X' J2 F3 h( G; m2 z: U2 a" C
- p( b3 }1 V! A1 {
主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 5 S3 a3 S& E& H9 u) T
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; p; c$ x4 c7 D$ V. H特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% K: t# L/ G: `: J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 n) Y* _' A4 w! ~1 U! ?, t2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ( ?! ` Y' [, t" o! B4 e0 F J9 q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* n9 J/ m4 N' } P& p1 S9 n' c" F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, ]1 [. o( Z8 k# E) u0 W: [2 Z& e2 o永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 G; H, f* z( V. [# L0 x( `宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡