2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

: @$ a' f+ ^8 w8 E9 X  v从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
$ u8 G0 {: Y1 s8 N7 A夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- t  g7 A/ @; B; E5 O夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, k  w, D& N+ Q0 h/ \! a; T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ P7 B; v' g* p, P家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 s/ {+ `. ]* h, y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. }- o  Z5 e9 s5 ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. x0 {( Z2 v4 x3 M" B) Z6 |: _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
: q' E! B5 R# k) U) R4 M2. 如何制定免费遗嘱
! q) h6 r6 R" \) z2 O8 m) H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 u/ j( j5 `4 i/ s9 P3 Y6 X" c6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, C5 B+ d% U2 J& V) k! s0 O7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 m) \- W2 g; B; U, Z0 m* }8. 2017年保险税务新政的影响
* ~7 {, v( t" T, @- }9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. I; I4 |# @9 Z) g1 u- k  T10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: `# M2 O, ?1 V# t. P) K# `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
" I" H% Y4 Y9 O$ D3 @4 t& H* N0 l% G15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! ^; p# N) c$ G% y% ?16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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0 f" p. @' n( y) o 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

; D* G! m3 f! @( \4 c2 D6 S座位有限(20人) ，欲报从速
2 l3 ^/ s6 T, V& C(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
: X: X  ^2 _8 g( F* |! N联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( R, J8 [! ~, NEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
3 t. M) q, J1 r& z! h9 U电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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$ L: {2 F# Y/ b/ n" ]4 o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ F, ~0 f, Y; Q& `8 g特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, B+ A- D& c5 Z: B! {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
# U$ ^* t0 [1 {加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 H3 T* a, z+ H% b永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ |% S  J# y2 N6 n2 h宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英