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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" E; s2 l% ?8 `7 g+ j6 o! @夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : ~" o3 R$ B5 ?; j6 ` A* u5 f; t
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 v: d! H! V1 |% t: Q现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 o" A3 }* I* k( g家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
, y& g5 q k! k3 s/ s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ' R: T6 p" P8 E
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ) }+ L( _8 @" R( b
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 i {7 `. Q4 }* Q' r
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 8 s; K1 s0 `7 n$ q+ H" W9 ]9 _$ n
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6 ?5 `* O! n1 V如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ; K4 V6 y$ ~# p. v$ v9 w" W) W
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1. 遗嘱的三种形式 4 m3 x: H3 x# C( p# z
2. 如何制定免费遗嘱 / M4 E" n/ J* R1 l s
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + H; l/ A, S5 R/ V' M
4. 无遗嘱的潜在问题
3 R6 s% Z( m5 y! b( n9 H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 x! V6 d$ }7 C7 m8 N" x+ y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 H1 Y3 F+ z. i' C7. 海外收入，资产，企业的税务策划 % B* R' D$ v: w; x c1 f
8. 2017年保险税务新政的影响
: h* i: L6 w! J9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 D& Y2 K: V5 j7 F; T
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! X3 p) P- v* ]6 c11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ M0 \( d7 ]7 v: }' d2 z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 ~, h3 j7 s6 S7 G, J/ ]) v( d1 h- _9 \9 Q
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # V E+ h, `/ ?3 e2 M
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& Z9 U$ |! k* I15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: v3 @1 D& { v16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 , ~5 e0 x! J5 x0 R% _
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM : H" `8 {! k7 M2 J8 C" L: \
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ) ~; J, T5 X' _
8 a/ D) c9 v# |6 z5 ^0 g座位有限(20人) ，欲报从速
& |2 v ~( G! l: X; r$ f(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
6 {+ f! t8 F5 a0 g联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( j! S w M: N( M- {Email: xuezhi001@hotmail.com - @3 j$ y/ g3 i9 Y8 k
微信ID：zhouxuezhifrank # F0 L0 p, h+ G( {% `
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 * c2 ]$ `* J9 ]7 W9 ~
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 p$ r- a8 _9 Z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
9 a- j8 b, K! D7 a特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, [; U* l; G' f$ _( b) {$ }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! k, B' E4 h5 {4 l! ]* k2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 1 O4 z& k6 C1 U! D% R! _
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: J9 b. r. @( a e6 K2 h# S8 Q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
" l3 c a A4 G1 g8 z/ w9 ?永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
) u3 B' S/ x. r& Z) |9 b6 m宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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