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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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$ Q0 g. D# F% x( a2 Z P5 s8 w从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 + ]+ m* y: V# N0 ?) f
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 s1 g, s7 i6 c$ U- f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 , f0 U$ r7 z6 r/ K) [
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 + v/ f- g5 D' P, z
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' ~0 W' ~: p# L, e- Q5 A, h家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! g1 R+ }" c3 t; ~$ T1 T$ Q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( A, ^5 O" \/ E& n; `% q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 G/ T! s5 y- Q$ G2 m% E
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + ?1 o7 y, f. ^
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 D* |0 w3 z7 @
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" N2 T1 s- P8 _% i/ c: D如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 5 | q, e8 o* J& Z% s: ^- \+ s
2. 如何制定免费遗嘱
( ~( w4 r% |, m9 @& `( B0 @) X, B1 O7 b1 q' h3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ _6 r' F* O* r/ t3 _5 T( u' @0 i4. 无遗嘱的潜在问题 * ]. a @; O5 D; w+ F
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ! X0 x: G# T3 d. I
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 R- K: R2 x3 b+ A0 [7 Z3 U" W$ G3 o
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! W o7 \: w2 @* n. U7 w
8. 2017年保险税务新政的影响
( m& t. X# t0 `& K) j* H: j5 q9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 B, e. P( q, t10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ e9 q, D/ q4 A9 v+ P1 a5 Z11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& I2 j; k1 P9 G) l& y @7 Z3 l12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
d& A" [- l" h6 ?: O, b. N4 z& F13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ( Z' n3 E1 B" D' _0 w
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 4 A8 Q. ^ E; w* A. u6 L, K3 U
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 * i( ?& E. P# K5 g" T# e
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 . V1 \$ a! |/ z" ~6 c% c
1 Q o2 J* ]8 \3 t3 c 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM # n) E4 e. U9 f" K3 k/ Z6 j
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ' s& s. z$ I' `' L* z# E2 g
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座位有限(20人) ，欲报从速
. p% y; P5 Y9 u$ L {1 W& ?(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
9 j4 s% t4 T4 @% j, Z& ?8 ?7 m- Y! S7 ^4 ]联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ( r! \3 ?- I9 X9 w5 f
Email: xuezhi001@hotmail.com + r/ n% R# q2 Z* K
微信ID：zhouxuezhifrank 2 E4 R$ _6 c& a2 f7 f+ Y1 {
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ! M- @1 y' x/ r4 W
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( O+ _; y4 I" r, q
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) , N7 {( B3 g) r# R- [
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 q |6 d+ F# G3 }9 _# e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
9 h- |& X+ T1 Y3 u& Y( d. X& Z顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' x6 o7 o- v) H5 B( H. ^加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ; Q( Z7 \. Y. w1 h# c
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. M s* ]1 g0 h1 ^宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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