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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
* S& ?' i$ E5 d  a6 G; t+ [* J/ z6 C( X( q2 T
1.  2016投资策略与養老計劃8 i; \' R  [" y, T
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
: f2 G4 B$ @5 d; U讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
; H; d/ a8 }% h' C4 h: a4 u* k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
4 C/ N, w# ~* O  G2 P, ^  J2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
3 h" v  S( [3 J! M1 `. u5 ~8 s
  k' a; ^* d+ f$ k& `/ @5 b5 k( _时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
! g5 \- F5 m) A0 m讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 N  k' E  |4 Q+ m3 C0 q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB ! H% i" ~9 n, Q; ~2 Z

5 \2 W; k. f+ D7 F3 P/ ]% k9 `0 j' G" e( k2 t% t7 y( u+ _- ?& v
2016投资策略与養老計劃 (上午)
1 h0 O1 G; I% v- E) ?$ {+ U本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
4 V+ o( ?9 b/ q0 m( N9 O' N1. 如何计划一个可行的投资计划 ( @7 t" s( l8 e
2. 投资股市必须了解的基本原则
% Q" ~$ Z7 i5 `8 w' r$ q" |7 T3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 9 L3 K  ?+ i6 ~) y
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 - O! ~+ ^. E' O5 y
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
. U& r, h3 Z5 B& o3 V7 `4 _6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
* o; k, q/ U0 s( C+ J$ T7. 公司业主(股东)的养老计划设计 3 f& }4 V8 o8 n5 X( U* \
8. 投资移民,企业家移民的养老设计
3 f# ~. G# F+ E7 i0 `9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
! f0 w+ c: z! N3 \" ?2 x10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
0 |, \( `4 }& `2 p11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
1 J2 D3 u+ r7 U+ O/ {; |! b. a" ~12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
1 }" U$ y) l( n! z/ C# Z13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 ! T; D& D% ?$ d3 P
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
: M$ Q* M( b' Y8 y# N15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
1 O4 s3 \, \  w16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
* ]) b8 \3 N2 V; A5 u  _. c6 t* h, n+ D5 e! F, L- B% V
' F! P! W7 u% v# G$ X
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
, d$ a8 U  c0 f" J- [& k, ]5 N  U! z# I! j5 ]
0 k6 C& j, m! O6 s6 Y6 t
1. 遗嘱的三种形式
( D3 i7 ?3 C" p, j2. 如何制定免费遗嘱
5 R) _+ c* v: Y; _# s4 v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# X; }- }8 Q  [5 T4 r6 z) L4. 无遗嘱的潜在问题 , H. ~: v& Y/ s- l& `) @% Y
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 & Y4 Z' z% M/ p+ q. N9 q
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( T8 j: k/ {* A, |8 \5 c7. 海外收入,资产,企业的税务策划 - U7 k2 Q" e0 |" @
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
* G5 h) n1 W( s/ ]& ^, \, Q7 |9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & j5 R" [9 ?) ~1 @) D
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. b" ^! ?7 C) S8 B) t11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
# k& b- u* A, {* c5 c) K$ j$ q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ x) \4 F5 G3 G6 u
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. h. X9 a: N, _" h( G  k, `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; C3 Z+ G4 A$ I+ V; d& A: K15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
7 a3 v8 v& |8 t2 g16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承" ?9 |2 d, w5 h+ n$ Y
9 E% ~% T: g+ q5 Q; w$ J1 ^
座位有限(20人) ,欲报从速
4 r; j8 T; d; u1 Q% J) h (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
  A, b, I2 \# O. Y0 W( q8 V0 T 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)3 D; \2 `9 e: D8 q2 {
Email: xuezhi001@hotmail.com ; R$ \; k; N% M+ V. ^+ {7 M% I, I
微信ID:zhouxuezhifrank/ {/ ?# s0 b0 y; P( V0 C
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
' w! Z3 L* l+ R! c) A
6 t/ L0 a& V* r" {主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ; W3 A4 {1 O+ N% g; R9 Z
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
5 f* ]0 y, Z& i/ v9 y2 l1 J; i特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ( `) f( E- z, t
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
1 [/ k: Z! J1 H$ A2 r2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 4 W  A3 V0 Z$ V8 _) m
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
3 z0 }8 e5 h0 j/ O, ?加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 7 ~' F. ^: n$ i1 `
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) . O) c* U& v  H0 i! }
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
* _0 T- A% _' I2 C& E
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
& y3 X1 G* M7 c0 f
; d$ [) O5 W' A1 |7 t信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| ; C" V5 Y2 U, n7 X

7 E8 l! k1 f, c* I1 K1 s/ I% T有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。4 q+ E1 J7 {$ c4 N0 W" E
( v1 K* R- l* I% T! F
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。5 z% X$ s: a+ c! s$ r

/ d; m- T& k# y( S+ U问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 * p8 Y+ `$ V+ b2 t4 B) k

& L. c; M0 M' z高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。5 m' ?5 g* q" z6 i7 z. S2 P
2 A; z; O5 }0 A$ Q. d5 [
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。$ s. a  |, m& n, Z- }) @3 @

; ?0 e/ W9 \' S( Q. F( B标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。% V/ j' M7 e- r1 M: _
- \  Y' E1 S3 ], I) }- @
+ d4 j" n  k& D2 J; |7 `% j
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
) {, K$ D- U  l5 o
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 $ l& @/ W1 B# x" q& I8 C

& H+ X- L- {0 j* {* {" N) F& @$ U- p  o: G& ^* r8 T& O' _2 H# g
2016-08-09 加西周末   g& Y( j! I4 S9 F4 E+ G5 q0 r

9 K6 P- ]4 S" _6 E% U# ^% g! r4 O8 q8 U1 {& H' a
7 q5 L1 v# G6 F1 P- F# o2 B
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
% u2 Q, {+ P% I9 G9 m
! z, Q, j4 k! Q$ @; }2 N2 s2 s* ^不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。$ f' w' ^' Z9 C6 I2 l

: P" o& Y% I7 V7 n/ u虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
2 d9 J4 W8 a0 E6 e" q1 c/ A, V4 P+ l6 h
想要不交税,加拿大规矩可大啦。, N+ W4 O) v4 Z$ {

: a7 L9 |% E! f8 ?1 u- X8 v) e太空人不等于非税务居民, M( h( v. Y1 H7 ^- d

( W: z( ], b) U# J6 t  ?* T加拿大税务局10年后也会追讨税款
; }1 L$ {3 ?* }
' v! r( n9 v5 `8 I! x- P加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
0 X; g* M1 _' o/ H% F0 {6 V' X/ g) k' a$ w8 ^1 p4 j% B! X2 W
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。' s8 w; L* b4 j* d
( N, [5 S8 \4 a  }  C
很高额很高额的罚款: x% ^% c3 m" E5 h0 }7 ]
& Z8 E: I( E& |; Q8 ]+ q  a& l2 R
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。& g; z& y) ?) w4 t8 v3 T
# H4 M7 g7 V, M# }
毕竟好多人都是这么做的。7 Y) }0 H" f+ P! H; I" M( j; G- F

9 z2 L% `/ t7 b0 o7 L' ?可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
$ Q/ Q8 v  O2 T: y
0 F5 H* R3 x9 U- z" W$ w* ~; \哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!  |' R! d' g" T! X" V& |3 ^6 ?

* v, `% n. l4 y& k什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?: |* P3 b, s& l8 q7 H
4 @# |  y2 q6 K0 ]
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。( V4 q$ m8 [9 z" S1 \* _8 ^% t1 r
3 E5 |* Q( O# _3 H
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。. Z8 \5 c* j0 f- k% h
3 |% f! h# ]5 q0 p2 R! ?; U0 [. L
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
. {1 |; G2 g; i0 k% @8 n任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
( R8 g. p* E* R  i. V他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
- J; p6 Y( [1 E& H绝对不开玩笑。/ J/ _1 D* c. S" I( h( u) I

/ w. E# T+ |# ]1 C2 V0 z6 t国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
* l0 ]! h% i/ y+ b  S8 X1、在加拿大有自用住宅;% Y7 k, j7 B% O# F9 H
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;. o! g9 s" e& K
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
% X0 |, a7 M+ g/ E& C只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。% f, h9 j* c& P/ l4 s# |  H

( ]8 a2 E% n) d/ k/ ~) g除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。- z% u. [0 z0 ?! _" Z
8 |- @* ~% O0 B1 \( A2 f
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
& _) Y: c' w+ n! h6 b7 B% X* @; Y/ U: l. @6 ?
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
% A. I: x7 r+ u2 d2 t6 D' l2 s# r1 u+ k, S! B+ Q" D
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
$ O5 E6 p# j) t, k. w7 e$ e9 u6 e
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)
2 d7 C2 M( z& c想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
1 p4 {0 C0 Z) x2 i6 U; b' D
* y7 Q, x; f: Q- e  M$ r: @千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
% `( Z# Z: R  q5 B* q' ~1 c申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序  Y  S9 q/ b9 b; J
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
! t! v* j6 U, @+ E4 y
) J* R& ^/ {0 ~一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。3 I' _; q* h! N) `! K6 I; d+ V6 s- _
/ w1 y8 a! z- ~# x7 v
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。   A, y* h- ]" n- q+ A7 X: |) x6 i. b
$ ]2 z4 \8 q7 i  G& E
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
& e1 _4 n% X% [' Q
# ^' ], u8 X& X9 R; e% ^, u1 J" |财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
. K6 d$ `0 b% }" X/ g8 ]2 {% t0 ^; g( T0 q' X* ^  U3 N
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 + `9 R* O0 R( M6 N) U( p
0 k! G5 Y, S" r! G- f! H+ |
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| " {: d# x1 z/ [1 D: |) l1 j. s

* q. l, N) U8 H: y9 W7 ?北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
2 Y' F6 d( M* j$ }; b. M7 k% A
! c$ w% ?, |2 f美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。3 ?9 X/ H( @7 U3 ^; e" R, L& |

: k6 c9 X# e: |) f' S& N! a$ c美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。' D) ]" A1 H0 B1 x1 i
, b& N6 b4 `; v- n! y9 {! k4 m
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
4 ~" g5 l/ m$ w2 I  H7 X+ W! G; O' q1 n, O4 k: f
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
* Q( i7 l+ i7 j% {
0 o* W, D" N) v% E此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
% U% f3 F7 G1 q: x
! r! F7 P8 r, B) I( O9 p劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。9 a% I- [5 ?3 I. O  {  [) u! k3 `

8 \' w& D; F3 a8 V* s8 X. _0 |3 s5 q8 ]4 h与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
- E9 R! F! u7 Y/ j: T周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。& h/ D- D- ?" v7 E# y- R: s
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
- m, g1 F+ X5 f国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 6 r. c7 N, D5 j0 q  x
% v. N# S& x' D1 w
+ @4 z: n0 d0 m& M3 y9 l

/ P( S) b! J" I6 a- f2 `! L 6 M7 m, x0 |! c" g, r% |' s
) `* m/ x8 H6 E) \1 U- r& O

" p+ v. H8 E: U$ f( n, J- a2 @. t* j' A. L
9 g3 w4 w3 w2 ^( s' G. X3 {+ p6 ?
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 . O& ]6 y  z; I, J% q
7 N0 x& Y; l; G
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|/ G$ r( k7 ^* ~/ E3 v! `
9 m# p/ ~) J. g/ Z8 F8 t
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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) j9 |) ^3 I" e& _: r% i8 M9 S大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。+ ^( Y- B" O" g4 W5 }. y! E

3 c" g7 a3 H: w/ X3 ?( R: P加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。1 g" i( T* D) Z
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。6 ^; E& b; C. J, `5 c
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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