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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
6 |1 A' `2 m, K$ ~9 p
! h8 J$ j( P$ k9 s  z1.  2016投资策略与養老計劃
, ~2 d1 `7 o; K3 _ 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM / Y7 p/ o5 L9 `, h) A% I( o$ e
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking): P! }$ D# |* u9 K
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB & S* M$ D) y7 h" S# P5 J$ E! @0 _
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
8 U/ h/ a" @. k
- L, N2 l/ c) f) p$ }时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM ' \$ j# n" l, K  i
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)9 K( h  \( y% K% c
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 @; E$ E. U- b& S6 w# m5 Y7 u
" F. O2 V. a( C3 v& {6 ]# F7 ?& Z. o+ ~; S! L
2016投资策略与養老計劃 (上午)
' l" o& T+ F/ O& h# U4 {* q$ _' @本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 1 D' o) @0 n6 i$ e! P1 b0 ?
1. 如何计划一个可行的投资计划 ! v% x! L( D/ N$ W& d6 \- d" C
2. 投资股市必须了解的基本原则 2 f, I1 a, ^8 J' z
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 ( o$ z: _  l; F1 E/ e! X
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 $ b  q+ B4 }2 }" U0 z& u* q& W* Z
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS   C. h+ D5 l+ T; o
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 + |$ h- Z: ~7 x8 z3 a9 @) w& b
7. 公司业主(股东)的养老计划设计
3 T7 h  \: n; w" I+ p8. 投资移民,企业家移民的养老设计 $ O2 b5 Y6 `" e* @/ [# |% b6 K- U7 e
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ( J" B, t) A8 T( @; ?% ]7 D
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
- }  G6 r& Z9 {& ?11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,* X; T5 ?1 B; k# D* d0 Y1 G, R* E
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 # c% b) `' l# A: Y2 D
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 8 [) t/ O' H/ H3 C; a+ h; ~
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资; |- ?& v& i( P
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, w% t* S* y+ Q5 F16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
7 ?; s# h. @3 _- [* I( f2 b
2 r3 D4 s: m; Y4 S3 h; }
9 w- n4 {0 \) n/ a3 a遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午); q1 s7 E: {/ J' O& R! J" @

3 d2 _3 j% |/ m: f
5 v4 X7 l+ m- d5 h0 g* f( H0 e. V1 Q0 ^1. 遗嘱的三种形式
; e& x4 B1 v0 d) b3 f1 q2. 如何制定免费遗嘱 " v/ S2 V! O) }; X1 e" J; |8 l
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 N. a; E3 y: H. A, K
4. 无遗嘱的潜在问题
5 }$ Y7 |. w$ F2 |5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& g  m: Y: U' Z* Z6 e6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! V& Y/ r5 Y' |
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
% x4 C: x, b# b1 E8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
! b' e3 n$ q, F* @& X6 D9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : J; f0 @; Z# H
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较" X; O% t/ i* Z" a
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 % j) i" Z/ ]1 L( w2 K% _2 `. m
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 j* y& Q' J+ U& W  \8 e" |13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / p  w  M; E: B2 R% z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 J' E$ v' ^; H" a. r0 S15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) & H- ]2 Z: a1 U. ]3 o
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
, j+ h* W4 h! _3 n: D, X
) l* f* v$ Q9 y. F! q( Z* i* I8 m座位有限(20人) ,欲报从速
7 s- U. U' j8 r6 ]$ b, N (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
* ~, w* k4 R8 U8 G# W) l) e2 j/ |- q 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)+ t/ c6 e* b, ^
Email: xuezhi001@hotmail.com
" h) Y7 {$ ^! k- @( p  \$ c微信ID:zhouxuezhifrank) Y# S; A# q% y( V2 N
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
  E/ g, U( {% c+ y8 a' C
* ?% V, D' q* T' g主讲人: 周学 志(Frank Zhou) . I6 m" }1 U/ l. R
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 5 r! Z- z) U* V+ a
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% c. Q9 i9 H+ m8 i8 Z7 M2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
/ @) `  _8 s* S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: # E2 n; r' F8 q- z
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)    . X! y. u  F# l" e+ N0 l- s
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + W' _7 X+ i  H; N  X$ m# o" ~
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% k' t$ T) u5 v, x宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 ) E0 L: ]4 k& L9 j: W

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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  4 O0 O& f/ ?, B
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| : v7 r7 }& E' ]% K7 ?$ B
9 n% C0 @8 e  Y5 U0 a3 I
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。# @. c, I- J0 h* P& g; T; J
7 @  F9 O  H7 f# L8 Z; v7 O
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
& N1 U3 Z  {3 k. f8 m( o* E) f- }# F. I6 g% Y% I( j
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
6 z' K6 V/ ]3 m% P. B: w
; y& s' G/ Y" h) v3 u高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。1 M4 C0 _) B5 x; j( h' m
, E' X/ y7 r3 i! c0 n" p' o! b2 T
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。: _! L. I: `! W! {

/ I' S# k: B& p标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
3 K9 s" w4 W3 W: ?( i6 @; r! c
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
5 N7 A0 h' C, F. r7 \  g( T& M
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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. ~) w" N$ X  p/ t3 N9 d2 i8 ~5 ]% l  G3 g0 Q) V! O1 i0 w5 W
2016-08-09 加西周末   k8 G) v9 [9 p  V1 R* `
2 v  g0 g3 h) m
2 E: |& E; A5 `3 H( d$ \& `
0 ^8 F# E/ q/ v, b1 R  t% P3 ^* {
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。; |6 C% y# {6 h3 {$ y" e. D
) ?: o# W4 Q5 y7 M
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
. r  C% B' B; C3 {/ o1 `0 y
1 B6 G& l+ z* a6 C2 l9 F虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
0 W# G) e+ w  h- d
' @! Q- {  Y; p/ S想要不交税,加拿大规矩可大啦。
# T' h1 \  _- I* H
! r6 {% O7 A  A太空人不等于非税务居民
5 A4 Y' k* k! b9 q* c- U& L: e4 F1 N* E. a2 E
加拿大税务局10年后也会追讨税款' D; d0 v; Y0 w- W- Q% R0 ^% s

/ p/ h8 _& o) u9 x  I4 Y6 D加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。: B* {2 T* j+ X3 p9 q

, V! b+ K( c# I) v2 X, |加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
8 R7 x" `  ]3 L! o6 k0 I0 m5 ^, g* G8 o# v) y6 s# C
很高额很高额的罚款
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曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。# B2 F4 p3 a2 L9 Z) `. ?

0 Y9 Q% ?7 ~4 O& Y2 ]( |1 ?毕竟好多人都是这么做的。* b0 F6 B9 d, `! G
6 S( [/ e$ o$ q
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
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9 \9 v  n/ ?% D- B9 S哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!1 p" g$ K! O# G& ~6 Y* p2 B

3 P; V, d+ N; e, |. M什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?) ?$ [+ T) {# e0 T7 a
7 m- l+ ^* s- m3 s, ^6 l2 b8 r" e7 o9 ^
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
% g" U' t2 z) v% w$ |' g* F) r' r% G/ i; ^# H
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。, b0 i( O9 ~: S8 {: }# D9 q
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国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
$ n. ?9 ]: {% N& ]# U任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——- o* C' a% r8 q$ b" @2 z+ i
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
5 E) t; v+ D5 G' |, h绝对不开玩笑。8 E2 \, y2 z9 g$ T2 ?0 c: x; O

6 L& m0 L. i7 D" C) F! o! f4 w国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
" x) C* j6 J4 ?9 c! g- [9 G1、在加拿大有自用住宅;
: J5 O7 x+ E7 ?; S% q2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;% I* r, l4 {! S5 |$ c; J
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。! V' z! g8 B! p8 B) g  I
只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
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除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
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0 A$ X" L7 r: I) ?9 a2 Z1 }许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。- Y% N4 d' _, x, Q7 Z
6 V+ D' ~+ u# @$ o8 ~1 Y* a
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。% `' s& s* Y+ Y+ k% \( t
3 r9 J: h- [6 a7 h+ x1 D5 |
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
) S4 H* P! Q: r1 F9 o0 f3 Y! B- ?0 b: S
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)5 ~' l# p+ u5 y8 J
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
5 u$ f7 L' s2 O) b/ G2 a+ H9 i0 O) _1 E4 [* n9 g7 E
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
4 u- X! [0 f1 M( i- t6 ]* y, r申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序- u9 f0 g% b2 u

$ d( q) M3 W7 Z 2010-04-19 来源: 无忧雅思网+ ^/ I3 k& m( h2 S

* t/ D! Q0 Y8 m9 n一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。- [* e3 \* {4 G* M! {

7 B% e+ X& b8 B  a财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
3 @, ?' _% {; F5 C
$ ]5 O! A, O) N3 E; S3 l$ z那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 ) X$ O1 Z' a) c1 K6 O7 Y% ~

" E' N* }: Y) D" E) Z, }4 R财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
& G, `; ^$ h$ ^& o/ v, S: h' G0 ^1 s0 q, B! s9 P* ]+ o# p/ w
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 ; w- T0 V: v8 J, ]

& k' \( C, }( s9 h) e, @第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 # s3 A; s  X+ H3 e* o

8 Q( z5 @' {" f/ L信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| 2 X+ B2 O4 b8 i6 V3 {

$ J) J0 C0 n2 g1 X9 a7 A) a北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。9 Q+ _+ @7 t4 m: _* U7 N
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美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。
) O: O& M/ O1 @. F  W. |
8 ]  A2 {! w. C# W, M美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
* h3 J9 [" Z7 q1 D* }+ C5 O2 I: p+ O+ ~/ S4 ]9 J% q
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
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经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
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% Z4 \; |; X" r3 @  c此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。; j: q" |& B  P0 B& R

9 y0 y2 N& x/ M( Z9 U劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。0 p# |" z. `1 N1 S+ [8 Y! B5 ^
* `3 Y5 `' s. ~' T# L" T$ |
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。# N$ A# O1 e. {
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。9 `  E+ H" g: t( {% F9 b/ e* |
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
, `! u, U" @; x国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
5 h; C8 @  `" E- ]- t3 t. A8 ]
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7 x$ L" ]* @( @+ L& I- M) h. I* O) ^7 p; M; v. C& o0 S

6 R7 A, E$ p7 K& c2 t: ~+ I. t; a4 ]7 d
2 a6 d! M$ A2 S4 P5 D5 g8 ]$ H

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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
+ @" t- }0 N/ _8 \; W7 }
- N2 s+ i; r9 i. w5 `* n# o# ]) F* ?信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
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华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)/ F5 y- Q$ s& s- |; p: f+ l

9 \" s" J- X5 r大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。; u9 i- |3 W+ ?+ e8 _) u+ `
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。: }1 |: R, I( ^" {
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。7 f# ~5 V4 h5 r0 c6 Q0 O  G
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