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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
, ^$ X6 t( @: ^+ l% u0 @夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 - q3 m( ]/ n! j0 f
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 ^: P+ g9 f* I- Z: g4 S4 D
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + T' q% I4 |+ _$ \( H# Y
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 P0 _! E* L) T家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 4 E6 l- H. ~# z- a; n- v
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. ^! @, h* x' U; P有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 g$ I* Z! J5 g o6 L1 @0 J) ^
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' m2 B, h/ d/ L
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
3 `$ e: @& z2 f& ~1. 遗嘱的三种形式 . B! E5 Z) @$ X8 D! [; ^! [
2. 如何制定免费遗嘱,
/ m7 Z0 k) l( e# [3. 制定遗嘱应该注意那些事项 b2 J2 G n2 C5 r# V5 J# ?3 \. Q
4. 无遗嘱的潜在问题 1 L. v) C9 @% t. f1 ~
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ) b5 n% O& K/ K2 ?# [# z: R
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . |& z# m) ?/ U0 T3 W
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 # f8 n9 h0 k! u
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 % Y2 h; U( l! d( q3 Z% h9 p1 k6 X
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 / q# P7 N/ w2 c) e+ P9 g( U& x8 t
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# Y0 \& M! ^3 G! N2 R" `11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 9 n0 a( h% G0 D5 I) l: w
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 ^( h- w4 W2 a
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) H$ x( E5 i" ?$ O4 f2 A
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 7 [) C4 O& T& x2 w. }0 u" P5 {
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) . k" v: t2 p0 z4 ~
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 1 e+ s" r4 d" u4 w! ] v
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) + D7 b, q) `( v6 B" ]
2 n: \+ x1 ]1 B5 h座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。4 f# p$ y4 ?& n( D1 _
1 X/ u2 g. c3 V8 B* Q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 S7 R s& Y! ~Email: xuezhi001@hotmail.com
* W$ r- e4 Y* h微信ID：zhouxuezhifrank4 t% M; t! r* J" l6 N( [
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 p9 V: t3 M+ ^/ @9 W) W1 D% z" `注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 7 J; _9 ~8 A' [
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
. z3 W: d4 N0 C, `2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ t6 f* J! h* }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ( i4 X2 K* N" A: f' N
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) * [) Z* E: A6 d/ M. O7 u
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 S8 k. [% f8 ]( P# N2 q永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ x0 {+ w) |1 H* a8 I
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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