遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
; q" A* F  C' ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, a/ \) q  R; P* @4 y0 v" y' L夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 F+ M; G* g% c: w公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% U# M+ i  N1 J/ V; G3 o家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 y* h1 |1 t" A+ e! q2 E: I& h3 `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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9 k$ U  a5 y& x6 ~2 d1. 遗嘱的三种形式
% ~+ A  P. O; b4 }2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
0 |/ F5 a0 K( X% a$ O) m5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
% v. ?9 ]0 f. |& Z; i# I/ A5 G/ C8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 T" c4 U  b* O0 t5 [2 E' ~11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ A  C2 z) t& R+ ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: r5 O; Y% A& o; E: _9 n4 P& \$ Q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 Y! |3 t4 A. U14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

6 v8 [1 p# ~! P3 n* `* i: }# @联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
) Q$ L* V, l9 C& x5 N' Z- B1 c电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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7 l) g* K( t* e  j5 p  W  ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ N4 O: P) z( Z  ^0 M6 c# t+ I注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( o7 n. r0 A' v  l: m5 T- n9 M; X+ I2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ }& z4 e; M1 R4 ~' \( q! |, E: X* a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' g  _4 k* D+ ?* h4 O8 }4 l顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 A% l9 D2 ^. e, V# s永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 }! i3 H0 ]- \4 V6 i宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英