遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

+ |3 [( {3 \4 A& S在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" k# w  L0 d: s夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& ?. {# d+ H4 w- j" v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' L8 K, ^% C) y. c4 x+ J/ h5 V公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. U, ]9 G& E' o家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
: Q( [- W' S; t+ O$ x* x. _; ?" |3 l已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 B; D/ J# }0 P. O* T: l# p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 e2 o- L* O- \4 M- m: v在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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- D8 s3 H' N9 o0 K, d5 ?2 s
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+ i2 O! b# }8 L4 Y6 ?- |1. 遗嘱的三种形式
8 ^+ r7 e$ k, o; {& m, t2. 如何制定免费遗嘱,
! i; A) R* @7 o& @; K' q( |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
; S( \" V- P6 [0 H3 s5 a! H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 \1 h9 d3 T+ a5 ?" U( N$ w# v9 W( V8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 a  k9 ^) B+ W) V9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 Y& x' ^2 S% k: i6 z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 O! w0 ^. b% n- v. e% ]( a14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 k' ]) |; ^1 s15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
; B! q) U% e7 b! R16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

! a8 d& X7 u0 ^( S6 g时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

7 t8 H* d. {: `9 d$ h) X联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 L$ t0 |. d/ Z' wEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ e+ q+ [/ e* r/ v/ @1 S1 c. L# o% H微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! n, O* ?7 f# u% e" ]' `8 N特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
1 m$ T; A/ R: s! ^, z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 ^" b- F9 [& x7 z# F2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 _4 D/ O5 l1 ~' D1 y- P7 R" s顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. N4 L/ L9 V$ j$ Z宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英