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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用: S- ^* j$ \* p. W0 F
! P1 _1 g' s% D) O' u5 D) X b( \5 \在工作中经常会遇到这样的问题： $ i% a$ e I# q7 w3 ~9 W: C* z4 E- }
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 R* U+ `) K6 F' R- n
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 . q6 L: y$ V/ [ z& h" y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 2 x. R& X8 \8 L0 q2 @7 }; n
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 / G& E1 q" U$ u' |
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 + d1 d& J$ a; a
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: Q" i- _8 W0 P; a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 W6 k5 ?0 R, B) d; k
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 }0 q5 K1 m2 R4 e& `+ J本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略8 K; N! v; z- ^8 R; W9 h
1. 遗嘱的三种形式 & e5 K4 ^& |# b9 |- f* c ~
2. 如何制定免费遗嘱,
: }/ t( w2 A( m3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) L4 D4 _: \7 u0 `- ^8 o" D4 Q4. 无遗嘱的潜在问题
' I9 p# I7 i3 N5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
, Y- M5 w6 g+ g6 s v1 Y( R) M; Y/ S% q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ( [4 c8 l( M; ?1 f7 z* k4 b: C
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 5 z9 c+ ]9 L$ `* j) W9 u
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 S& C: C) O- R* n' N9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( a9 I2 k1 K7 `7 j! _' d+ c! Q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, z3 S, ] Z. `! Q+ J* p4 |11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: {5 [8 Q/ q! v8 H" t% D* {: f5 o12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 # f, g- J) e1 M& j0 V
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 K. U1 ~6 w% o7 C4 H" b! F5 b3 e14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 H; k6 a L* Z6 p7 }15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
8 F8 k+ q! g4 U7 d$ @* B( h16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ( w7 A% L. D3 e" B
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 1 x4 C7 V% e; Y! x" v2 t' G
# @; ?9 U* O! Q: M; u讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) - A# n2 r/ T+ K2 `% X+ n$ ^( l
0 u. `3 ]* C6 M9 b0 l+ O) C5 l/ c# W座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)- l% s8 |5 A) S: ]
Email: xuezhi001@hotmail.com 3 x( y% L$ o, P9 q% c2 f
微信ID：zhouxuezhifrank
( P# Y- H( v) |( |; l* x电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 ?. S' y/ j5 ?注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
5 V3 U" n+ D! V0 `特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) $ q# V @" L; S0 B9 c6 d4 y1 m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 W4 |8 V; ~; @4 Z" q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 |( ^! g- J1 T a/ G( w顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 7 s7 }! e# R) e
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * d" U2 h. h& [5 i; |
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- L ~7 G9 }2 W. @- E/ A宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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