国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

- r4 w" d7 w% ]% t) Y- x5 x当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


6 k+ x6 S+ X8 n没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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) M4 `6 N" b1 C' ~% X# W本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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( D! {. N4 M: K税务优惠策略:
) N9 x  n* v, ?
1. 避税-(Never pay tax)
; V5 |; ]$ z+ n  _/ M# |2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
8 {, A6 r2 J, V1 C2 Q$ C7 G3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
* j# H8 C/ ?, d; ~4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
. ]$ n: g% a+ T2 r0 _: c% x0 j  N6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
+ ]0 D- Y1 c: M# m3 R; H7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

. ?( Q2 `% `+ J/ O0 c! u有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
( C) h+ q. c5 a: T0 H3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
1 T; R: I: I, e7 S4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
, I0 O! V1 ?4 i( O3 t/ c. ^5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
( k' N3 q2 ^9 C5 c6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
" C; Z$ @5 _% L" Y; O9 {7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
( p. N/ V3 V$ y) D1 b8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
* ?$ Y2 N9 \1 e; s6 c* G4 M) s9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
% T7 g, B6 {& D3 a' _11. 2015 投资市场展望 (Q4).

8 E$ e9 A; U- ]  P( F+ b' J0 g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

$ m* `, \% P, _, N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* J0 i& V1 _' h( t4 m9 B毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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% w- {* L  \8 U9 N" n2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

6 N7 p' u4 t6 `" L; H时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
; ~. N; l: a1 m# {9 x* h# q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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5 D) P+ n2 A5 S; {联系人：周学志，报名：
8 j$ j/ s* i, k9 QEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
; a2 z& g7 y8 |$ [; Z(403)804-6688