理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

& w  w' A6 `7 v+ n+ }! x理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
( T- |& B# s  p# N4 [+ z6 q/ J
" ?+ ^" o: h2 S7 \: W一般的工薪阶层需要理财专家吗？
& `0 ]* G0 p  P  C; e他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

: a! r7 N4 w8 Z
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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; l. e& K. A: z& e. B4 V理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
& T6 G- X' _. q( _) s0 o% M- G3 q
3 ?! A" e" q; y0 H& w0 N$ Q$ o一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( e' h9 ]  m9 I他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
0 V$ t0 X3 Y2 H有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

* d7 V  f6 r& H8 x/ `理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ \" o; @/ w! N1 }5 O
& r% m* W9 d* u: ~& L7 t' z# F3 t我的问题是：

0 q( Z8 S3 g8 B! F/ G一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
  l/ U5 ?0 P  O2 K1 Z4 j# n# c7 g2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
8 ]- W% V% M: r7 l- J1 e4 q
0 M$ d& k8 L7 F- {4 \1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

- v$ j7 {( j0 z- Q
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

5 }& @# C$ W8 k# y" f: N7 S专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

7 Y+ Q7 m  f1 F( [+ F在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
$ \2 T& E3 E( z$ N2 @
. p% F9 T3 z* i* z+ d建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

$ _1 X) k1 o% K, z2 E. L& f找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

0 j  Y3 j/ z" m1 J+ N3 u9 D. ^/ q( ?网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

- B% x. J, n5 Q- h
2 K! h  W- E6 K, w: L哪里哪里。
! y% s- b1 W2 V% }5 F# W
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
' S5 t  m: Z2 u" ?5 E; q
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
# T4 C! P$ W$ [/ n
去哪里找？
! m9 e% G  Q2 W, j/ X1 o0 cIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
, f. F* s- ~& a5 @http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！