理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

9 e  Y  g9 i4 O5 F6 H/ y2 I3 n9 A* ^一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ ^) m  k/ P) b3 v2 A他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
* a: I3 p" y& X# V/ w1 {8 F
# c9 D/ ]. H6 W4 o( ^* @( g
. G2 s4 R$ n* a* ]* H请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! H% B7 @% ~1 v, {* v有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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& b1 E' G1 x* u% ~理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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7 b& i, t' S8 D9 F/ C( P" S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 y2 J2 c$ l! B  E8 a他们可以为我作什么呢 ...

- s0 x- R, p- r) P5 z网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
: h) e9 X! @; Y7 l有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
9 u3 r/ I. q" h' T
; x+ Q" Y' ]1 `) s- x理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
* D: ]; p; @/ `6 R
我的问题是：
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: A: V, }# Z  \1 U5 y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% n6 B& x- i" [; l) G他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
$ I( \5 W. M: `/ J2 l2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

+ P1 b" ], I6 t6 c' ^% y! j/ E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
7 L7 w4 V; H% c& Q' W, N2 \
2 c; D8 [" z& Z专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

! A: j$ O, @- f在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
8 [9 E+ {, u- U( S* |: x
( r1 c( }8 i. S# X/ ]$ e$ K: J找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
# U! S1 C; {% v! A& Z1 E: z
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

& {, E" m) e6 b0 M6 F
2 g' R4 J0 q9 x5 \3 ?向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

' g' `1 O7 @% b6 K1 m/ E哪里哪里。

/ V. a8 \' r0 ]% P! R7 D就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- s* U  t# Y% e% n4 Iyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

1 w; Y+ U/ t$ E% X: A% C6 L5 T他们可以为我作什么呢？
6 ]3 R2 F' h% [! Y7 bThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

& Q% M3 x1 [$ o; ~' K2 [. R去哪里找？
" n. _# y3 S/ O8 g, |" u4 hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
9 M3 ]. M2 X% \: @9 X4 q( h# h' ahttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！