理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
) J1 Y; ~* h( `( O2 i# H% z
" V8 f5 U9 i) \1 j' T4 s理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

, r7 C; l5 K, \/ A+ H  [; N/ b我的问题是：
5 R. }7 w, d* y& K; G
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 Y. R! \7 j  C7 H$ g他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
: u$ g  s, C. V* w0 T

5 B! N$ M9 C6 [6 C3 w2 F+ }请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
3 q/ Y' K( x  o3 V* g- _
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

, F9 h% M# O/ v7 _我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

0 J( J& k7 W5 ~' g* i网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
0 U4 o2 ?  S% N! D$ @( S! i有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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) t+ [/ B4 h5 d* P/ L' @理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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3 n# \, U7 [: \5 v我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) L! ^7 d! I" s4 H* V) D2 ?/ X, E他们可以为我作什么呢 ...

( q0 L) ^( L$ V6 L6 l7 i; y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
! K* @5 r) n6 v& p
! w5 Q, P/ h) j+ S2 ?6 D1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
0 H2 }/ t, c7 Y3 c% o9 u
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
% P* Z" G/ E  @! a* q' l. X+ l
) f4 x1 ~0 g5 v+ \& Y* S, a( l在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

5 U1 Y' k; o% B' f# a最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
% h: V$ n, W# }: w+ ^  z
+ v3 T, ?# f% J3 u! C  u9 D+ S网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

) @! \& [6 p% |# o* m
! }7 b- c- N1 H9 K3 G向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

$ O; u/ j: M: z3 N( S
; W: w9 O! k; D哪里哪里。
) q. x; g, m: a: v
  |8 [4 l4 z6 b4 m) l% Z: U" S就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
7 s: _1 F2 k& m0 R2 s7 F7 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

9 T! I2 n6 S, B* L' i7 s' q他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
: c: F  I+ m. Q$ u' I" M; V$ ~
+ f4 h: @" }- h) Q: `去哪里找？
. v! O8 [, x7 \If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
( _  _8 ?: M! V! ahttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！