遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

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  c2 A3 D1 ]/ M6 b/ Q! l+ t' |: v爱城国语理财讲座(免费):
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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" c) h& w# @* Y: N* k在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! V+ J2 {; a( D9 f3 ?夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ d- E0 [  l* ?  }  T+ E; f1 A人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 w6 H, e, ^1 L1 \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
/ _: \- J  s( u' q* ]2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% q; y9 h. m) s% i) r. @, E6 p5 |4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
" |; ~- {1 O( M9 Y$ s& Y9 D5 }& s# Q4 p6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* A6 S5 ~5 a0 B  T) I( X7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 f, ]# H4 p- o# N# s+ Q" I8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9 ?. j0 Z3 f; D1 d; {9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& c. y5 u$ j  I# h! w$ {12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; L( |! ?0 T/ W+ m3 x13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
* v+ H" N  f# f! X8 t4 d6 B$ l14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
& @* `8 Q& Y( `( j! Q. Q18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

- S& ]" s6 e6 T# N) w2 j+ b  b* y! f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, p7 f; Q2 C' s; _: Z- {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. A) E5 u) M4 t信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
5 i' X- _$ a" ^$ }) ~- {特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
* c& r, R( ?; z: n6 |" f2 h长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
6 M  `  i2 y, y/ v) B毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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2 A: d0 s6 m) v' N) v) Q  P座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

Phone (403)804-6688
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时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
$ a. \- u* v" a5 o  G讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

) k/ o2 T% u% ^) t, R  }7 F) Y& }+ j加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产

+ P+ Y. f) Z" l7 m* B: K; [) O加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。

胞弟申请

担心遗产被嫌犯挥霍

7 v( Y4 s  N) W/ H) Z5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。
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苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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1 X2 X# ~, p1 `0 o同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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9 U. R$ j) t$ p" k7 Z法庭命令

/ L8 G4 E, r- G; }7 n2 `* g: h# }设遗产账户授权才取钱
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  s* D0 c/ g) v0 J4 L6 j( J& j$ e不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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$ ^1 G) q* w4 ~9 W; z' G* T, K# Z法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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: M  K5 N) M% D4 r& A. G( u不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。