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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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3 O, s( Y. M4 B: L3 y. f" z爱城国语理财讲座(免费):# c: ~7 T" ?9 G7 X' h2 z8 a; H* c
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
% H6 ]" Z7 P$ y时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM   L3 X( Z: ]) `2 m$ t9 ^" }
讲座地点:Ramada Edmonton South
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. / J8 ~% Y  O% P* s  ]6 E- m) C

6 H6 b. d7 {& g5 K- B在工作中经常会遇到这样的问题:   i6 z% `  w5 b8 C8 T  {9 o( ^3 e& p
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间, \9 x* E) U  I2 u: }$ L
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
  i$ B, P7 B9 R4 C" }, R1 |# H夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
# Q7 f2 f7 O7 J9 j( M7 c/ h% S人寿保险的保障是给其他亲人的( Q, w2 X) K" K& ]( }' Q
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
$ m" s4 Y2 |0 N! ^) T& q已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
- d6 M( X' [) [2 `& S有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 $ A- U! d( ?" J( S& z+ `, X
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 + `% ^* I- @; m  `4 n; U0 x
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
/ q* P9 X6 V7 C: \+ ]2. 如何制定免费遗嘱
# K0 y" r5 b: u- Q4 R2 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! D: z1 Y) L( s! W& I& ]0 f6 J3 t% N
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
( r5 I" c( U& o* ?  ^5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
. k" U, h$ A! j3 ?' [4 U6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) ]- v* `% X( p4 O
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 9 ?6 I  N7 M# r4 K. a) ^+ a
8. 四种人寿保险相应的优点和不足4 s; a8 D, H3 D4 o
9. 多家大型寿险公司的产品比较
0 E* X- M. E* _3 K" |4 [" ]! j3 y10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , - N) g7 M$ `6 p8 ?
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
4 ~# p4 F) u: C4 t; T2 t! j7 j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 N8 s9 H1 e  _; x! Z. o13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
# O5 B) G9 \' F# |% X( N- r14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配5 a3 c2 U# \6 h, ]
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收* o. M0 W: @2 R" m7 x
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! W; ?: v, F0 e/ @! v7 N8 y/ v17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
- _+ L4 m( u2 Q8 d0 D* ^18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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1 k/ Z+ o  l( `+ G9 N  p) @主讲人: 周学 志(Frank Zhou)   x% J- m* p, H0 S

9 y% Y. J+ T) m+ d4 R资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 U2 `5 p3 Y/ H) T& H, H  f
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; C" w! J. l0 g5 W* Q3 Y8 E) e
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
/ F# C7 x) U: \! a% m0 l特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 \( q( k& v9 f( G& r. \/ N/ d
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
' r& G1 I- k, r. q毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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  P' t9 ]+ d2 A( L% U' K2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 b6 G  N. T$ j1 J座位有限(20人) ,欲报从速 : K' @5 c/ `, j, }8 L! K- ~
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联系人:周学志,报名: , T* x0 j" W5 k. |$ ?, `% V( J
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 \; O5 e0 X8 t% n; x: S+ P- b(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
2 W/ `# j* A; v+ T, ~5 A! H+ ?讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
大型搬家
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
理袁律师事务所
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。3 W3 U9 z" D; d: C' u
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请7 c- n& c. [1 h
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担心遗产被嫌犯挥霍4 R) k3 d' p3 X# I
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。% s. v7 p% [+ Y9 H  v1 p

  e' V2 {& p: [, ]+ Q苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。* f4 q: J. V% K0 F) {- |

3 z; J* e( G" X0 d* _# d据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。" ?+ h2 ?' P, z) w6 \3 |& C
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。) g) ]! i% ^% R$ H) }" h- `5 o; b

# I7 v6 M% D. q6 n同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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法庭命令$ }! s/ `- \  E

$ B- E- C/ g5 A- l设遗产账户授权才取钱
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8 T+ n# u5 Y5 o; `8 }不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。" t. g( Y5 C6 B& S- f. D: R! w
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。2 i# C- i6 O. D' A% G8 S
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