Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
2 F5 Q" f+ r6 g9 P" E- }, T 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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: S! K0 [' q. i# z2 P% ^) x时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
6 P4 D: v( w% _+ @1 u夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 E( ^" d, c- p/ Q5 x3 q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
$ E2 ~+ m7 S. G8 @( y家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
4 T( @. G- J6 }- N+ s1 _3 t自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

& \' Q) s. N! i* o如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
. N8 e) j/ w  ]4 N$ x本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
* Z% d# W, W( f) [; r( m* @' C
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
8 }6 k6 e1 x3 w# L: W2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 W/ D% P3 V/ R4 a4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: h. Q# S8 V# ~( l; Y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
4 V$ |0 {" Q7 @2 m* d; O11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 A$ g0 D/ i8 y) r7 g13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 S- U4 |$ m2 W$ j% g  r6 h& `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ a. p' ^5 W" _7 V15.公司有保险是否还要买个人保险
6 h9 i. d: e4 P' v; D8 w16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 J5 G1 S1 i9 m6 k! S+ ]
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, h1 u4 Y  A) l9 y/ S$ c时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
% d7 z7 G) ~; S% {  m" G  e1 VEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
: G2 T0 b4 E3 {" a6 a' N4 f% _Phone (403)804-6688


Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
1 p+ j" N3 ?. N# H2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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9 A" ~" D5 z; }
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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1 w* a* i7 w/ @+ C/ q- T讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
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1. 2014税务申报新规则

) T" ?" R. F: L' Q' _" ~* b2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
" ?* U7 @& ^* w- D# t
1 _( F9 d$ A* }( @3. RRSP 申报
0 U; Z- q, r3 Z* E: H; S% T8 a1 ~
4. 托儿费用抵扣
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5. 搬家费用的抵税

6. 医疗费用的抵扣
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7. 学费的抵扣
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8. 其它费用的申报
( Y7 ?" T8 k+ m  Y* J0 [) g% c
3 r! ?/ b" J9 gB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

8 i9 X8 Y. O' _( I9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
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10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
$ R0 q% W& F- E6 L9 h8 t4 o
11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

  S8 |5 E9 }1 v; a! r# JC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

0 g+ ~! X* I' m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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9 \4 }! t  j7 b; P. c4 c信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, C) `8 r1 C& F( S- O注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
; \6 i" z9 a) ~7 V! e
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
/ ^- S% K$ J! E+ L7 E! I9 b230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 O3 _! d* o5 S联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
+ q# i: D7 z/ R$ B6 {" ^: F$ W; I6 i7 BPhone (403)804-6688
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