Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
3 J6 x3 g; @1 q, m9 I  x8 y 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
9 U+ \2 V8 d/ P8 b3 J. r
% ^& n3 g6 q# Z. W4 Q+ W我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
0 W8 C% W1 x2 X8 f: y
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
  P9 J% H( R' }) A
在工作中经常会遇到这样的问题：
2 w: t  w4 m( R) P% M3 @如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 Z* x8 [" G, X3 p" E7 N- C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" e* B- p% i& ]/ M$ U( H有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
; X6 v$ W: T2 m0 \, D/ _' c自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
( M- o( N9 A: U  [) k1 @$ r
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
" z# l6 v0 f- Y& ~3 P% l% {本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

* |! I! G" a6 T! x' v1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
0 T1 W+ I. S7 _' ?2. 如何制定免费遗嘱
6 x; B6 L) o/ D7 G3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- e" u1 y& O+ q0 a; l4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! {3 V) h$ z1 j$ B- K, W7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. N) u  @; y4 Z8 ~, _$ I, w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 S+ g( S% U/ T$ q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
4 u  |$ K% U4 k" S; p
7 t! r  a3 E. ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
; Q) \7 t5 e5 |5 Q讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
+ `' H* r( f- x2 c' E+ Q230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, }/ l2 O2 {0 f8 U" Y+ N联系人：周学志，报名：
# ?; r; m( l1 c. ~+ v5 e5 t' m+ PEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 r% ^$ P& ]6 x5 n. p! R (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
$ e2 T, k0 a4 I

! n; }( J0 w( hFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
9 f) K8 r/ t( W  E. Z讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
  M: w$ }8 O7 J7 A$ N- S
讲座内容如下：

( [* e) W& E" \/ xA. 2014 个人税务申报
5 h/ S- W( m/ u' b8 f3 o9 x
1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

  S8 C( H9 z/ s/ J0 ^3. RRSP 申报
+ N$ j/ |- j. u: v  I" K% O
5 M: q2 T$ p. I8 \8 s) f1 e4. 托儿费用抵扣

7 _- w) h; ^- P4 n5. 搬家费用的抵税

6. 医疗费用的抵扣
" F4 |2 U6 u- l; \
" b% m0 w! T: I7. 学费的抵扣
9 p) H- \/ J7 Z2 \  y: i- g
$ H0 {' v& f7 j) e, D! ^1 w8. 其它费用的申报
! A5 Y" v. W* n6 b6 D
3 q" S2 i3 W# p( EB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

5 L' p, B8 A* K7 Y. g9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
5 |6 J; }0 Q8 T7 C9 s1 F
' y- I7 Z% {9 g7 W$ M- `* Q9 C, F10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
  `( x6 _7 L* z7 X1 X3 W
11. 家庭, 办公室费用的抵扣
& R, P/ @/ U$ |( o7 L
12. 生意用车的费用申报
& ]# u; ^4 t4 }$ X1 u
: v$ V: L& E! X* w  m1 D$ |) I$ `C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
( _. g2 V3 Z5 S& \( ]$ o1 I% ^, d特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
! |! T, i) M2 t9 |& T5 a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# A  c' M7 g4 z6 H! z2 u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
8 |4 h  V) ]) B' [毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
+ W; {( s5 w$ H# d8 p5 f) j联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
) `! k9 R% h" y" I1 V/ G (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- B: w  B) M5 w: |9 t, DPhone (403)804-6688
( W, @6 |+ U- g$ U1 F

3 D4 z) w; i; F! M6 }& m

2 g3 ~2 W' P1 L8 T8 k
6 _# f" {& s( u- l, a