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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
' O) b2 E5 N9 T) r( F  N6 I当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。& i) Y4 B4 V: C$ D  U4 D* L

$ e% z" K- ], O9 J" I( k面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。* C8 r. U! l# E; N
5 a: V) i- }! E, Y" Q$ {
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. # a& r- p* m& p

* s8 R2 g% Y1 l6 d如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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. o9 G7 M7 _& E) l  f9 O
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
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7 v8 |; L0 @3 ]* A  X4 u雇主有关的各种养老计划-RSP ! D7 R4 I2 w- V$ T. W- B
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处) P/ l& e/ s# t& y" l
根据当前市场,今年RRSP如何购买
" l# k4 n) {, T最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下" N- y! f" r9 L: @; k# d9 N
加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
8 C/ K  Z1 ~; v) j1 j不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
* a+ v3 l$ P) _' @与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案   I7 h" t6 ~! N9 ^& C) {- R
公司业主(股东)的养老计划设计
- b) B0 D" C: y' I5 x投资移民,企业家移民的养老设计
4 n& x; z; B! y9 r! A( h50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 4 m2 d/ m5 b& ^! g0 b- S6 X0 P
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? 0 `& M' `! H2 H+ A
影响您的退休计划的四个重要的因素 - l4 T( y  m- s' U
如何计划一个可行的退休计划   N; ~! X0 @6 _
投资股市必须了解的基本原则
3 @9 U% b* D0 E, Y5 n7 H2014投资市场总结 2015投资市场展望
; z$ c' M+ v$ {( G/ f4 o$ u  Y5 i+ y& V# z1 |' k0 d
9 S) y) V' C1 @  a, X
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
+ o) }" S) x/ q. Y& D' N: c
, E/ p5 H& d* R2 X% P1 T* A, o注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. z. N& o2 I0 z; T; {+ S4 d. ~- t7 _1 M# Q8 R
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ Y" R: G0 W. m/ q
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 j; ~/ e; \1 K4 D: S加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 ]5 I: G; y( F2 W4 J8 f* r毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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+ x, a  x9 f( Y0 a$ p时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
. }$ [( [2 {( c1 A0 w6 _讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
* ^0 Z9 C* t. K, V- Z( O( s" z; ~2 o; P7 H座位有限(20人) ,欲报从速 4 ^3 D8 ]  T$ l, G

- u. ?3 z, _, V8 M/ @! j( j6 ?" q& _联系人:周学志,报名:
9 d+ _3 d1 h& H( o( l& yEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 ^# J) Q# [& i: S- k% M(403)804-6688( m: ^) H7 d: |% J1 t+ v* \
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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信源:世界日报|编辑:2015-02-04|
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原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。! B7 d' K1 Y3 D( h; I
由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。' w% l& ]! w1 L% h  Z7 ^1 ]6 P5 `
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尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。
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/ y+ F( s7 ]! {/ W# m英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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) D( F# N9 v( G2 \# ]- {1 l李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。0 i- |/ V- N8 B( t' j
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且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。0 V- d( s0 _! |2 x& m
当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。
- @0 J1 g0 R' n# }情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。9 ^1 l4 F  I0 k4 N
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金
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英国《金融时报》2015-02-06 % K8 X1 U6 ^9 ~, [: s8 a
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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; }+ g+ l$ O8 a, ]3 t% E; K在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。
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投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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8 W% d; N0 b2 E9 X9 v澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。) {( v. I: b  |
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“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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