Fort McMurray国语讲座 (免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

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时间： 2014年8月30日（Saturday Morning）10:00AM-12:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：


夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# ^& s& T/ E; |* V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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6 J# B# J. R- b: ?" V+ V5 ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 u( q/ ?6 D. v/ P: _3 [1 G3. 制定遗嘱应该注意那些事项
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5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' {  F8 b, s# u  P7 w7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# @0 V3 Y; W! k3 t8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, Z- B5 K% c" Z, q; B. _10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 c# T2 W9 E: J  w5 t- K12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: y1 t! Z  @6 I, ^3 U3 g9 Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 d$ I! o7 F+ b6 T' N14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
9 M9 j) a# F% V4 c16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）


7 y# x5 Z6 E! \) u0 a( H1 c特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" r/ o' _0 y% M3 ?资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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) g# T, M8 U% b2 e7 Z8 I* u( _2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
讲座时间： 2014年8月30日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Vista Ballroom  
% U0 ?1 s! i4 y4 cRadisson Hotel & Suites Fort McMurray
435 Gregoire Drive, Fort Mcmurray, AB‎
Hotel Phone: (780) 743-2400

. Z, \8 f" L5 e) b% S座位有限(20)，欲报从速

5 w7 C  ?- Y0 Y' s6 J联系人：周学志，报名： Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688
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