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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
! j9 T, }! u( j" I' J9 d4 L
% l4 G- v2 h# _  ?) E1 F5 Z1. 遗嘱的三种形式
. j' N: ]/ C5 C' L. C4 o. [5 Y2. 如何制定免费遗嘱
/ [2 b' d0 V' }  f9 v: d& \3. 制定遗嘱应该注意那些事项1 |% Z* b4 {+ H7 T+ M1 ?
4. 无遗嘱的潜在问题
0 f; f. f' M2 i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题! ^" g6 d- \7 g# g* P6 O
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, `% G: I* {; f; ]9 i- E: n7. 海外收入,资产,企业的税务策划
% }; D4 g; r, J% s8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用6 k, a9 |' H1 w
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
" M: P7 x- n$ t0 D2 J1 w 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 q$ p! z( ~3 `- @11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 2 }+ p; K% l8 M; c2 a) j/ I0 f
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00: i1 A8 X3 f/ X. F0 x
     地 点: 4107-99 Street
* e! O/ L5 A2 P7 U( r6 P     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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' H+ y! H1 T% U2 D请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。" o1 R* K: l( S* f
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)" |2 m8 d+ Q. o. p" v
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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- ]3 K4 s9 Q) B2 T3 E( N 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。0 p" V; C# ?7 G6 E: c
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# b4 u; ?8 ]. t爱城华人商会
4 H4 J7 J+ V0 R  H% |; ~Edmonton Chinese Chamber of Commerce6 F6 _* K9 n0 \3 z
信息分享,团结互助。
9 G9 B3 _* h, Z- t7 b* R: P/ E9 M) M8 Z 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日 8 p) c4 F% a8 s5 K5 T
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。4 G7 U0 {2 L8 [$ Q0 L

) T& T2 M" g: D! K 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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0 B' j# j! B, z8 W 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。- T6 o7 R" J' K- G

/ @5 N3 l7 o. P7 x0 Z- z 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。( g3 b1 h2 w7 K4 @9 {- N! ~# t
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。) j. ^. V3 O% G, r, N- C
1 S2 [$ f: u* ]5 Q& h) ~
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。) x" z, J: `5 o) ?/ o! ]
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。: `6 v" ^! k. k+ t7 z* P
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。8 b, V6 r5 e9 ~9 ?3 U$ f
8 E; X- x5 [9 o# X$ {2 m+ Z, Q
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。+ C5 Z0 ~+ k: {/ C  n
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
. {+ r4 q! F2 |2 w
, Y" ^4 B/ v( m& \+ l% ~4 W 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
. m% {8 A6 D) q' q7 P2 \: [0 M; y! H- g7 e/ t. }
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。+ \9 i- C, A( d; L. Q6 f( s  q! b3 n/ O

2 N' D4 J$ q, W! x* P7 c; J 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。2 S, h% E6 a* X& U
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。' e" u/ k1 M8 ]" R* q
; t2 j& L, h/ A
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。7 B# x8 ]* Z2 W( C( O

9 F& x; o( s/ Z' t, a 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
" |% Y. q" E2 h% I: @5 E+ ~, v
, _8 D4 Y, F8 u2 y: _ 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。' ^9 _" _; @$ p9 n4 |3 Y

2 k/ a# D! y2 n# w3 c( q 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。& P4 Z2 N* G. b6 X0 ?  B
5 v& [9 J1 @; O& c$ o
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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David Weidner
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