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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
) S( Y, N) {! w9 {7 @  A
) u# C6 d/ s6 V9 G7 y0 i
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:3 o9 B+ d) b8 w' M" o

8 l, N; e2 ~1 Q9 w% |" n, g1. 遗嘱的三种形式6 e, e2 L2 s) d3 m: S
2. 如何制定免费遗嘱 ( @, S# U( B5 j4 W
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) E' Q1 |9 _. e! w# @( p9 G4. 无遗嘱的潜在问题 $ F3 x' D1 ^9 V; G0 V& d3 [
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 h5 a- s3 V4 r! C; x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; ]* ?( K/ ~" x- H1 k- Q7. 海外收入,资产,企业的税务策划 : T& E& j. X6 F# O" l# o
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ A$ f$ A" X, \- Z$ {2 }9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 4 C* G4 y. U" [( }% m$ ]0 u
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: N0 G- f0 z. M11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 5 ], ?- l) u$ E0 J: I, ^
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
! B7 X# D9 M, ]% |     地 点: 4107-99 Street
$ Z3 |) Q4 l" m$ C     费 用: 会员免费 / 非会员$10
1 O3 E3 }/ J2 W% }  v& @% a/ c" C1 \4 c$ X1 ?1 s
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。; _' m; O3 @, w
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)& `9 n# N. x" m) h2 [' u  [
; f! ]; ^' H4 `2 k3 @

2 K$ q8 c! F+ A' b爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。) Z/ V# H! i& {: ]% V, W% M! b/ L

5 H# d/ u2 Y1 J0 q 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。9 G4 {, Y) i2 i4 s" {

( T9 M4 m4 t- w 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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) y$ D( Q. b5 W' T
9 x; h6 o& c1 b/ K9 U. P& F6 e爱城华人商会
1 a5 e4 e0 X! Y8 g% pEdmonton Chinese Chamber of Commerce. n- f; V  |# R$ N! t
信息分享,团结互助。& F, l6 H! w* ^, Z1 S% {/ u9 p
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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% o9 I2 M. s, @) e3 I2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。9 }$ @" f. f$ Z3 R" V% N

# w  U9 `8 O% {  S 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。- i, d& X4 U9 W/ f3 M: y9 z
* Y  [: r" X9 Y, z# C- a( s
当然,现在看来那是个绝佳的建议。0 v3 ]8 ^8 ^1 E

; ^' u) d( u& l; {. [ 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。7 A+ g$ P$ p8 O6 h! h
2 V( ]( _$ c$ N# Y0 u% h8 G
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。4 G! ]7 u, Y& T
6 w& r3 ~' s5 J5 s
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。( _5 E0 f  C. V) m$ g. S9 u

' _" r" O, u0 ~8 ?% c1 ~8 y6 M! w0 K 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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8 T5 M% I6 I* e. R' K; j$ i 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
. A0 e/ w! e5 c: ]* X* O, a
. h: W' F  p6 ~" E! B2 @ 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。8 O$ k8 l$ z  E8 Q' n" f

" Z; \2 p! g! M/ b 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。" }, P. X( |" U
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。8 N6 G3 y  Q: T; e3 `

% z' f5 i. |, \' K  c' o/ T0 h 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。9 h/ J+ C8 W- [3 V

; r9 h. ~) ~* T' X% _, y8 I 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。6 j- [2 @& S; Y: m/ z; g3 \7 s
! z' [8 P* }) ~+ j  K' s' j
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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3 V: L1 ~6 b" X9 P) |, R 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。/ o- X+ o5 u+ f; @

  a" \" j5 ^; U' L6 `) s! T 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。( w$ N! `5 [! @3 t7 U6 {( k

* J) r+ C; Q% [2 c* t" T+ l 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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6 b" u+ M! |9 C- A  v 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。. P  R6 n5 m/ r. D: ~
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David Weidner
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