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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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8 I% g, ~& U9 [爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:/ @" [" }: q, {
1 `' a7 p- Q5 y/ w6 a
1. 遗嘱的三种形式
* H+ Y: z4 F, \2. 如何制定免费遗嘱   |* V! ~" Z7 ]3 \* Z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- G1 i$ ]5 f; i* `( W4. 无遗嘱的潜在问题 , R/ C; x( s* P  p7 N0 Q8 E2 {- d
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
" r3 R6 T) f' m' {* ^% T# b7 v! g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划& y" s# L3 b+ `3 q: O, o# v9 r
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 3 p2 ~4 M. r" n$ p) c& {
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用0 _% H  P4 L4 X/ X6 M* t
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
' }2 A5 G# m2 Q8 m; B$ M0 Q 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# W7 R) P* F$ N0 A+ I1 Q- h+ T11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
9 z  s! V& R2 B     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00+ n2 a! x% f* }+ l4 g5 H, B
     地 点: 4107-99 Street" f) v$ R: D. i7 z
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
7 {  V7 K) @: c/ J0 M/ g# c! d) J
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。0 N2 A) ~- ~0 S# o8 y7 b
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)+ i; c- f7 T  _% [" D' I
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8 s4 z; H: ?+ |4 O4 b0 v爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。. I9 w2 L- t7 P- x. Y

3 d1 x8 T. g. p6 j  ^ 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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$ B( c! ^7 ]4 Q9 i 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会3 q0 J- s- Y) d
Edmonton Chinese Chamber of Commerce, h5 l2 T. j. }, T
信息分享,团结互助。
! g1 b3 D" G, m) g, k" j 团结就是力量,信息就是财富!
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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  g3 g! c- M% [  ]& ]+ _( q% t2013年 11月 05日 ) K2 C$ z; v+ d/ ~& ?
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。5 E8 E- s7 P4 J' i4 l; m
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。7 M' [$ }# r+ ]

# b2 a: o/ b; g! ]+ @' X2 J 当然,现在看来那是个绝佳的建议。  K, Q5 J+ l( F- |; g( {5 Z
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。( g3 [$ [% R# }
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。0 @6 J5 N; `) N0 F" N
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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$ e1 d& q- {7 v0 ` 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。0 W/ x' F; B$ E6 a% k( E/ c6 C

/ O$ t  u8 J# I4 O! w 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
  g. `/ z0 B% b0 t, }+ O) P+ u8 G; _4 a4 ~0 f# N9 B/ c
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。' H# A& J8 Z( q9 H* q0 S! W
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。; T- N6 R7 b5 o2 D1 C# E3 b( B

9 l  l) B* L, x 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。' C& {% C. [6 ?$ \' r

  o7 i6 Q( [' F 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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6 h2 _  W  |7 F" X 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
7 [+ z% z2 k0 v  ^+ [& N% c7 r7 m. p" b  v2 p# E) W
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。$ ]1 `9 N! P0 v" i" f# i  p

$ [+ _. s' j3 D+ Q; [7 S 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。* c0 E' c1 P3 R6 ?
& o) F2 q* p0 a; \) Q
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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+ A5 K. k: U0 G, o# C2 b9 } 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。* z9 s& e! P" H6 c4 F  _! K5 }
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。5 r/ g( d) L% H& I1 Z# d
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David Weidner
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