5年固定3.89% 依然存在!

郭森房贷

3.84% 5 Year Rate + $500 Incentive
4 Z; c! ~( l6 `+ W- X4 S! y-       Min 660 Beacon (GOLD DEAL… no worse than R-2)
" G3 ~6 K& M0 b-       Available for; Purchase, Re-fis, Rentals and Second\Vacation Homes
" I9 G1 a" K( t4 `4 _  b: c$ Z) N-       Funds after Nov 5, 2009 but before Nov 30, 2009
-       Upon funding lender will pay $500 towards clients closing costs or legal fees


: X$ v1 |3 B1 J1 T( z7 c贷款需经过CMHC保险, 如果您的首期低于20% 且符合上述条件, 您没有任何额外的费用; 如果首期等于或大于20%, 您就需要支付0.6% 的保险费(假如贷款十万, 即使您支付首期款等于或高于20%, 您也需要支付600元的保险费)来获取这个绝对最低的五年利率!
- t, X; Y7 Z1 N6 ~0 C, f5 }: v! E7 e6 ~
此利率只由TMG THE MORTGAGE GROUP OF CANADA独家提供!

特北京

羊毛出在羊身上。

郭森房贷

仔细推敲这个利率， 其实是一个不错的DEAL.
- A. v4 i7 e6 h3 r! K" f* {. N) e
0 J1 {& k7 j+ A3 Q假定客户购买三十万的房子， 20% 首期， 贷款额就是24万，0.6%的保险费$1440， 减去500的奖励金， 客户实际支付$940.

如果不通过该贷款机构贷款， 客户能拿到的最好五年利率4.14%，和3.89% 的息差是0.25%， 乘上24万的贷款额， 第一年就节约了$600； 假定第二年还剩下20万的贷款， 也可以节约500； 第三年若本金还剩下16万， 又可以再节约400；依此类推 第四年节约300， 第五年节约200. 五年总共节约2000元。

1 ^( r9 V7 Q8 x. r" X1 H: c如此算来， 两者的差异是1060元（2000-940）。贷款金额越多， 客户节约的资金就越多。

  O$ ~5 s: N8 J& _7 O8 h8 C不是所谓的羊毛出在羊身上那么简单的推理。

tja

我想请问一下我现在的是prime 加0.4% 本金还有33万，还有4年10个月到期。 请问想换到这个prime的浮动利率计划 是划算还是不划算扣除罚金之后。 谢谢

郭森房贷

我想请问一下我现在的是prime 加0.4% 本金还有33万，还有4年10个月到期。 请问想换到这个prime的浮动利率计划 是划算还是不划算扣除罚金之后。 谢谢
1 G) w0 C$ _% f1 {3 N0 [tja 发表于 2009-11-2 18:27

6 z& w; u% Q! m4 G( K
. |- y: Q/ T* i您每月的月供款大约是1550 元， 利息部分应该是750元， 三个月的利息是2250元， 这应该是您转换成其他TERM的罚金 。
' Y5 d, k, @* Q2 `# c
; I! t  B' E* ~( L" v1 v# V0.4%的息差， 四年十个月后， 利息金额的差异大约为5000元， 所以转换成PRIME 应该是划算的！