[ZT] 麦道夫欺骗了半个世界：半数对冲基金将倒闭

zhucalvin

麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。
& b8 L5 m+ b) d, Y3 ~
( L- U$ x; c0 L% `4 X部分受害名人名单

6 ^) y. |4 i) f' N$ Z& w3 U& @纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。

0 s# P' x6 V9 C, L
  d% o! e) i; {7 S' M1 Y8 Y; n! p/ W
& }, C% s, i+ G: Y
2 r( l" Z" _) Z3 g17日，麦道夫在出庭后返回家中。
# g- M6 Z6 q) ~3 L: O! a) _7 ~
麦道夫欺诈案行骗方式

- H4 ~* A" e4 c  |" @; B# ?利用奢华场所建立人脉网

树立“投资必赚”口碑

发展“金字塔形下线”

& w. p' {9 ?4 B4 c, H合理回报率骗人

) Z' s' k. ?& L受损机构名单
1 U: E. r/ C/ t" q8 _: g# n" b
7 C- z. F( U* f( e9 C西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回

6 W1 ^  a0 D$ M' X/ o; Z汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失
5 ]  y$ L2 H$ x+ n) [/ E; x5 G% B
瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)

法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失

日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失

加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)

9 X8 Q: r% @3 e- L5 f) W探查 究竟有多少人投资了麦道夫？

越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。

5 j6 q9 u9 K! o. w& q但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。

投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。

而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。

" X9 j1 E$ k0 W& F8 _7 l, Y1 v; f纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面

据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。

$ O$ @  Q- |1 o, @受损金融机构：

瑞士金融业(50亿瑞郎)
1 m& s6 Y% w/ g. n$ G0 a
% _! H0 C, q$ o美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)
% A1 a1 M9 ]! o% c7 h0 ?: z
+ I: T1 Z* p" R! a3 f/ Z西班牙桑坦德银行(30亿美元)

汇丰银行(10亿美元)

* ^& X$ c  `: t. m5 q8 K  F- a苏格兰皇家银行(8亿美元)

法国巴黎银行(约6亿美元)

日本野村控股(3.03亿美元)
, r+ f6 d- s$ O! v3 r
韩国人寿保险公司(3000万美元)

& A. ]5 q9 f5 o3 r; d# @* m新增部分受害人：

, L" J5 H# G/ |  O+ n9 X美国波士顿房地产大亨祖克曼
: b2 y+ l! ~3 N# y/ ?
电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)

1 s/ o% y( J, M8 ^% G诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)
' k' n4 L& E- \. v0 l
5 q) T, m! L+ h纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭
: N% \; d) }; _
费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼
/ D" W6 G+ F* X7 b
服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)
+ O, S6 x& @1 R- f9 G! x- ]3 ?
绝口不提顾问生意

麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。
9 _& J7 r9 X! u0 v
此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。

有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。

据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。

* ?& d2 P% H& h* Z7 G银行损失近百亿

; V, W" L  m6 A1 |5 B据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.
! ^2 ^  m- j. @* p( E" W$ s4 t7 f& v9 O
中国未涉麦道夫案

! a$ L+ L& F& ~4 \" O据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。
0 A' H/ L1 V6 G  ]( J
! S4 {( D5 m' u6 m4 h0 B麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：
% p/ p7 M2 g' u0 j* r2 ?
1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
, n7 l) y8 J7 \* p0 Y- z
8 t) s- ~6 Y3 w. o$ L5 u2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。

3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。
0 L! |; ~4 Y. R; F- P
4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。
# j% u& e3 }3 p. \: s& M# z4 [
5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

zhucalvin

看来股市还会有一跌阿，大家当心阿！
4 D" B% w) |) A7 u
: z8 g1 T3 h; H# R( W2 f

苹果鸭梨

大跌之后是阴跌

YZSUNNY

每天一点

这家伙也忒牛了，
说明美国的监管漏洞也太大了。看来到进行一次大的制度变革的时候了

yj151