 鲜花( 3)  鸡蛋( 0)
|
防君子不防小人：加房市反洗钱效果不彰
2 M5 q% M+ g5 B* j7 A. A送交者: 螺丝钉 2008年07月31日16:42:52 于 [焦点房谈] 发送悄悄话4 I5 R( h- b) N3 s
防君子不防小人：加房市反洗钱效果不彰
1 ^& I" D* {$ t) i. D
) t9 y3 h3 z' l--------------------------------------------------------------------------------
# a+ u. U; Y K. Z, A; z* B% C( Q& i3 O0 Y) b# X
环球华报 2008-07-31 15:36:29
9 F" V# M+ Y; V( c; e8 b* p, u" q7 N& `* E$ `- |3 Y5 e3 E. ^- N% G
6月底开始，加拿大实施新修订的《反洗钱与反资助恐怖分子法》（C-25号法案）。地产界人士表示，新例并没有为人们在房地产买卖中带来不便，反而是该法案“防君子不防小人”，根本无法堵塞洗黑钱的漏洞。
- F+ N8 R$ E! ?+ i# O4 P: ~, |3 P% x( J! _
须向经纪提供个人资料% Q) L# P. B- v! o
0 |; {# R0 y. h
加拿大联邦政府去年提出C-25号法案，对《反洗钱与反资助恐怖分子法》进行修订，并在国会获得通过。希望反洗钱行动在加拿大全国走向系统化和专业化。
2 t/ C4 \3 `6 _, A8 }. R! B1 ^8 g% _/ s( d! Z2 } t0 A: a' s
C-25号法案要求全国地产经纪从今年6月底起，在接受房屋买家委托购房时，必须确定买卖双方的真实身份。
9 p: B. s7 H) _! ?" N7 J) n! ^5 d: |1 E! L2 Z
/ T7 f! k# U4 f# s1 i, m6 O# N$ V据悉，在新例之下，买卖双方都被要求向自己的地产经纪提供个人信息，包括姓名、住址、出生日期及工作等。$ ?* N/ w6 M2 v- j* @0 z! Z
, b9 t. Q$ }" j% T“ 新法例要求与以往并无太大变化，”地产经纪陈卫平对记者说，“过去我们在房屋买卖成交时，也会向客人索取相关个人资料，这次增加的内容只有出生日期。” 有人担心在委托地产经纪找房之初便要提供详细个人资料，容易造成私隐外泄。对此，陈卫平澄清说，“其实是在物业买卖成交时才需要提供这些资料，而且是为了完成合同的签订。所以，客人基本上不会有异议，只要出示驾驶执照便可以了。”
0 M/ C+ [+ x/ S7 K2 S; O, j, f) X1 m, w4 F# B5 w3 }
现金1万以上需要上报$ ?4 M- q5 {6 C3 B9 w
1 K6 L# v9 e+ O/ e
此外，新法例还规定，地产经纪只要收到超过1万元的现金定金，就必须立即主动向联邦政府监管洗黑钱的“加拿大金融交易与报告分析中心” （Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，下称 “FINTRAC”）详细申报。据悉，在此前，房产经纪只需要向政府报告他们认为有疑问或金额10万元的房产交易。
7 d& Z; F) |$ y* Y" c4 C" K5 ~
' W! [# T0 }+ B% `$ q) u/ H8 S根据C-25号法案，一旦发现买家涉及洗钱，则该宗交易可能会被终止。同时，FINTRAC在调查可疑的房产交易时，有权从地产经纪那里获得买方和卖方的详细私人信息。8 K3 z! l0 W j% F1 G3 \9 h" O
) S3 c' W+ u! d' D+ e( t2 p' o- L
多伦多一位不愿透露姓名的房产经纪曾对媒体说，这意味着绝大部分房产交易都需要向FINTRAC备案申报，整个买卖过程将大大延长，“我这两年来还没经手过定金少于1万加元的房产。”
2 A' ?/ E) l" C' q: A* ]; H8 R! w5 a) Y. i" S$ R
不过，在卑诗省，人们则不必担心此类问题的发生。“因为卑诗省地产局早有规定，所有的房地产买卖定金都不接受现金，只接受银行本票。”陈卫平表示，其实这一规定也不是新东西，“我在五、六年前考地产经纪牌照时，已经有类似的规定了。”0 O) l$ t' ~7 e$ i N# u
9 N% E2 M, K5 n8 U" e政府会跟踪现金来源
4 J- e7 H3 Q6 n+ U& F; x8 u- A% L9 Q: B/ D1 `. g* Q" c l7 q- r
陈卫平介绍说，购房者都会到银行将现金兑换成银行本票，而银行会通过自动系统将大额现金交收的资料传到FINTRAC备案。而在这个过程中，客人一般不会有太大的麻烦。“不少中国移民抵加时都会携带大量现金，加拿大政府对此也十分明白，因为这是中国实施外汇管制政策的缘故，”陈卫平说，只要不是经常性存入大额现金，政府一般都不会追查。
6 N# y/ ^8 ^( V: a- f$ S! |4 D \( P, t+ _8 \) C
联邦政府采取这些新法令，是为了更有针对性地追踪可疑的房产交易，并防止可疑的买房人用大量现金在加拿大购置房产。该法案规定，不愿或不能提供相关信息的买房人，将无法完成房产购置。而在遇到此类情况时，房产经纪需将此报告给 FINTRAC。这就更有效率地监控了那些有洗钱嫌疑的交易者动向。
: t% D8 Y+ N$ x0 A2 i, f5 ]
+ ^7 p4 C% ~( y海外委托购房影响最大2 ] p' n6 {/ h! L' k% B- z" I6 n
! k2 l' k* R" ?: g! c
虽然陈卫平指新法例对卑诗省的房地产买卖并无影响，甚至形容新例是庸人自扰。但有业内人士认为，该法例对有意投资加拿大房地产市场的海外人士影响最大。
/ Y7 \# N1 I+ m+ l" i
6 _- \, n0 D7 B: T9 P加拿大房地产协会主席林德博格（Calvin Lindberg）说，许多外国买家、卖家以前习惯于委托加拿大经纪为他们处理房产交易，自己不会亲自来加看房。但在新法令下，他们必须与本地经纪人见面，并提供个人证明文件，这虽然可以大大增强了交易的透明度，但一定程度上会影响海外人士的投资意欲。4 W$ ~- K; z+ f) r/ {/ M
1 c+ `5 E) O O. A! x$ z( G1 {) d据悉，从今年下半年起，联邦政府将派人在全国范围内抽查房产交易，以确保法案的执行。而从明年1月1日起，一旦发现房产经纪人没有按新法行事，他们就将被罚款甚至坐牢。' j9 A' }$ ~. w2 Z9 k/ }" p: B
1 P$ |0 B' Y& A! m
FINTRAC发言人拉米（Peter Lamey）表示，违反新法者可能受到刑事法庭最高200万加元的罚款、最长5年的监禁。但他同时表示，这种惩罚案例毕竟罕见，过去7年中FINTRAC只发现过12名违反以前法规者，其中只有一人被处罚。
5 g$ g L# W6 ?2 g- C9 D9 x4 ^! U' q$ P& _
法例未能堵塞洗钱漏洞. s3 [! c f- l5 a
" T8 @: g# ^4 g1 z, V! z$ {此前的相关研究报道显示，加拿大约有63%的黑钱会通过房地产市场“洗白”。政府希望通过新修订的《反洗钱与反资助恐怖分子法》，加大反洗钱的力度。* d m# g" r' }) t% [5 s% z2 w
( G. z' O/ _- h6 ]0 `不过，陈卫平就质疑政府此一法例的真正成效。“不少真正洗钱的团伙或个人，他们根本不找地产经纪作为中介，而是直接与屋主接触，进行现金交易。新法例对此根本不起作用。”7 g2 ?' m/ P" s* z: N/ T
3 ^0 `- j! R9 n1 O2 X/ M陈卫平同时提醒卖房者，如遇到以大量现金直接与你交易的买家时，一定要加倍小心，以免收到黑钱。
- i" N5 Z i) t, G/ {0 d! v
1 {9 a) l+ x. \在温哥华，一些黑帮洗钱早已是公开的秘密，而温哥华也有不少财富来源可疑的中国大陆移民，包括外逃贪官。许多来自内地的人一掷数百万加元现金购置房产，这其中洗钱的比例会相当高。* u1 d+ [' z) U- X
`. k) N, _7 Y) b+ Y陈卫平说，要解决这些问题，需要加拿大联邦政府与中国官方机构合作，双方共同建立档案，监控可疑人员。这对于震慑洗钱者可能效果会更好。 |
|
狗仔卡
发表于 2008-9-7 21:39
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡
