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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

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发表于 2026-5-20 21:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
本帖最后由 Keyman 于 2026-5-20 21:15 编辑 " R/ b5 ^4 b/ b. T: k4 H
0 J6 a5 ^: ?3 q' v& A: |& x
2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
0 w/ [) Y6 G; l4 T) d* T/ w8 G% A8 U8 t+ j$ ]0 X
主题:2026家庭养老规划
0 L% w# t8 M' ]/ p5 |6 t; J! e
+ U, o9 T, {1 _
日期:2026年5月23日(星期六)
! x0 I' F. o( F+ P! ]! G( h( W/ @& z
/ Z- b: `' r( J$ G时间:上午 10:00 – 中午 12:00
0 p+ p: N3 u; K. A! E  q% P; \) N: ~$ m1 B
第二场讲座
. K2 z) J9 F% P: C# I! e/ L' @, n* S0 I3 B6 a+ ~7 v
主题:传承规划3 I6 v4 U/ n( t1 F' s

* N  w4 r. _9 k1 N, P2 ]日期:2026年5月23日(星期六)( h4 p. z0 n- m9 M

4 W% b) f* v% D* b时间:下午 1:30 – 3:45pm
% R1 y* F0 `6 }2 J# X+ e
; `0 s- w7 u, n; R5 V两场地点:Ramada Edmonton South(免费停车)地址:5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
' M, O2 X4 G6 |0 b6 u4 I+ T" P0 u6 P9 a. t

/ _* Q' h4 V( c4 G加拿大养老规划讲座

0 x4 E4 l0 s6 K" ^  @! z$ d一、退休目标:先算清楚“够不够”
; m  y( g& D0 F& {0 }0 ^1.        如何判断家庭是否达到财富自由9 }5 x# \/ s% Z8 q) E$ b3 L
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
8 J4 [; ^* w/ ~) G- L. O1 @1 B3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期) V% z5 F1 A5 p6 b
二、政府养老金:把CPP、OAS、GIS用好
7 e$ q2 Y! p9 i, t2 X2 W7 ~1.        CPP何时领取更合适7 _6 I5 b9 F0 U8 j7 l3 \3 Q. I
2.        OAS如何避免追回; f7 x  h6 |9 ^3 b
3.        低收入家庭如何规划GIS
) `0 q- `- l/ M2 h: {- _4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划" x/ t: t( [% b. I* k% k* W
三、退休现金流:先用哪笔钱,后用哪笔钱
- ?7 r8 ^; Z6 O1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序5 ]$ q0 U% J; q
2.        退休前后夫妻收入分拆策略6 S7 |2 h! n1 F7 P' ]  r6 l
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较/ m+ @/ @8 j: f1 N& r# {
四、税务与资产优化:让退休金更耐用8 g0 E' r9 Q  x* Y: D9 V' `
1.        如何降低退休收入税务负担
  d3 Z, J* p; z& V2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
" g9 b* g0 L. a! P" `; B$ K3.        如何设计保值增值的养老方案  I# k4 C/ Q8 J. _# b) X' Q
五、退休风险管理:避免晚年财富失控3 C6 G/ {5 j% l) \# o
1.        长寿风险, W- r& Z8 D8 G2 F* C: P) n
2.        通胀风险7 \- X1 C2 `8 J- y1 m. _0 y0 Y
3.        投资波动风险: X* e! ?$ ]6 m4 W: B/ I
4.        医疗护理风险7 I: |2 ]9 a0 G" J) v
5.        税务与遗产风险8 g/ u& z! ~. r& L5 n/ Z
六、最终目标:打造可持续的晚年现金流4 T$ I; f( ?1 [$ n% l
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗/ S# s) \7 c; [. R! s7 h
2.        如何实现“活得越久,现金流越稳,财富越安全”5 v- h- I! B" Z

& j" C4 [! p0 q* G% i( l$ Q9 t5 d% N' V  Z, U3 k) g3 a
加拿大有效资产传承规划讲座- N' E2 ]! O7 r
一、传承规划的核心问题
- M% D7 r- h6 C( x1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
' }: k) N4 G3 Q8 z2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税$ Z6 K2 T8 [) m" Y* j4 i7 }
3.        传承中的主要风险:税务、手续、费用、争议、现金流不足, d1 `, `1 R" R( y8 P& i
4.        富不过三代如何通过规划破局
2 i1 ?# ~) u- Y1 b二、CRA税务与不同资产处理
) s& f2 J  ?9 Z1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
- G( k0 E7 w# D0 i2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理# i7 ^* d$ [# S# g* Q
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用' Q) [* Z# n3 V3 |
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险& s4 G, v' o1 h9 Z$ H6 ~
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
2 h5 E1 a+ c1 x' Q) E% Y三、基础法律文件与家庭安排
, `/ @) I0 W$ N4 c% d9 S1.        如何制定法律认可的免费遗嘱5 i  f# q" T' C6 ^+ O( Q) o% i, j  [' Z
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
4 D; p& Q( ?' Z" u0 w4 q! h: l3 ~3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
/ ~* [/ P  u3 ?4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
. J4 @" V* u9 i4 z# X1 N四、五种传承优化方法* n; i5 e9 H- p7 u, f% T; |* c
1.        遗嘱规划:减少争议,提高执行效率; f5 z7 g. b- o; L* ?
2.        受益人指定:部分资产绕开 Probate; J) X8 o0 l0 B3 T, q7 w! v
3.        夫妻滚转:合理延税
! w4 a1 P5 O$ D4.        家庭信托:资产保护、控制权与税务规划
! p: P3 ~( I" ?5.        人寿保险:提供免税现金流,解决税务与公平分配
) z$ y: g  \+ r) n5 u- G) @五、人寿保险与家庭信托
2 r7 Q/ C+ @+ q4 K; P% B1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
4 p: W/ K1 O$ }" R1 O: b2.        高净值家庭为什么需要保险,以及常见误区7 V7 j/ n( T' n0 P
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较$ s) F# ?( V3 [, t1 X0 B8 s2 k) }
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理- p. o2 I3 w9 q5 V- e5 a
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
- y  J4 \% K, c3 M6 n7 u% Q六、企业主与公司传承
" E; ^8 @3 F6 u6 |: ]1 b! o, C3 o1.        家庭公司传承的三种方式比较
2 I! c/ A$ H* l5 V+ k5 n) M/ v. Y2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份- }0 u5 p3 ?5 ~& [. {
3.        公司传承如何避免双重或三重税收% q; d& Q# Y  h( w  }
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
+ b& t( f% S: U3 b$ C/ R: @, G; q七、案例与总结7 \* P8 _) u9 H
主讲人3 C9 G, M5 u7 H+ k7 P( y: S" }
( D* c9 V$ w. d+ K7 g5 z. L
周学志(Frank Zhou); ]6 A  Q$ W" G  S
! E& J; e9 R- Q, o5 ~3 q0 x9 ?
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
, L' Y/ S0 a7 G& m4 }' z$ B& ]2 }7 d1 M9 H& r* }2 ?
CPA Canada 三年高级税务规划(IDTP)认证和企业主税务管理规划(OMB)认证7 Z$ j' E. u5 F; _1 G
7 x$ N  Z* E. U( D7 O3 c3 `
六大金融专业认证(CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC)* B) ]2 v$ v& g5 u
. B  \9 f+ `& f# x
MBA(金融),30年税务与财富管理实战经验& Q- B4 M5 {9 j# k
6 H  k7 `0 g  \2 E8 a) I/ N
报名方式' J0 F) R' p; L' y: L* x' _
0 o9 k8 B/ ~3 M! B7 P
限额 20 人,先到先得
  ^% \! \' }  G1 C2 j* y* A9 t3 F9 Z) B) v* I
(谢绝同行及同行家属)
* u- V. _  U  G. L9 y
6 b9 @( M# n& i3 L0 j报名请提供:中文姓名、电话、邮箱、人数
) q# b( L, }' v# F( j/ x
( \' l1 J# r5 J) w) q需收到确认回复才算报名成功6 m8 u8 c$ B" X. Q* a3 [/ C

7 v( A- e2 n3 k1 W5 C4 b" L9 @  mEmail:safetyfinancial@yahoo.ca/ c, M- A: R* H
) g0 O" K; k1 }
微信 ID:frankz559
4 s/ X$ `  W% F+ ]4 o% q7 Y# c0 i( m2 D0 \0 ~3 O
电话 & 短信:(780) 722-5918
* E% l! p  j* b0 N, P$ U( a+ h* o2 ?5 K6 t0 W
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略& m" q, E* E! N# J' ~
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