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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

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发表于 2026-5-20 21:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
本帖最后由 Keyman 于 2026-5-20 21:15 编辑
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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座1 N+ U7 Z9 A5 a0 z! H! t; i
; J& m/ }3 b8 j! A; r7 `7 d
主题:2026家庭养老规划; U, x# _3 U$ h+ t; ], Q1 d' u4 w; X9 A

! O! s: u* c+ e. T( y9 c日期:2026年5月23日(星期六)
" R7 i: l% H9 F/ }; S
0 t$ i6 r# `+ x/ l+ H$ J* u4 O时间:上午 10:00 – 中午 12:00/ j) \8 `6 c8 y+ }0 z# w

7 N0 t0 G$ U  o* {% H$ {3 ~. G第二场讲座5 f& X+ B8 K1 f# I
3 Z0 g* l# \+ R" m0 [
主题:传承规划2 z: X- w+ s* @( c2 }1 d( u6 t
3 |) \) t6 d; s5 s
日期:2026年5月23日(星期六)
7 S1 q4 a7 z. z6 Q3 c
- x8 a) B0 {. I, d* C4 O6 I. i时间:下午 1:30 – 3:45pm
' N9 I0 v: o5 g2 |4 s/ @
8 L. G" s# \5 h' i7 c两场地点:Ramada Edmonton South(免费停车)地址:5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
0 i8 R' _3 \4 q; ]. \) S+ K3 y/ R$ `; S5 j6 {3 U7 ]. n

  r  z, R% i3 p1 t加拿大养老规划讲座

. C6 O- p# q: N1 ^一、退休目标:先算清楚“够不够”% r( X4 M/ i, z( m, Z* o8 i$ {% V+ V
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
; l# `8 w% b! r1 N( i2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异: |8 |$ ^) ~, N* y) Q+ M9 i
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期5 C. f' V; W# H) u
二、政府养老金:把CPP、OAS、GIS用好
( w" N. {* z. y1.        CPP何时领取更合适8 ?7 v- `% R- S" m) V
2.        OAS如何避免追回! _# ~# }' O5 n6 T& A. S. M8 M
3.        低收入家庭如何规划GIS
4 F1 V( K8 K' p: o1 L9 n4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划. C3 r$ }8 m" C$ Y  j" r
三、退休现金流:先用哪笔钱,后用哪笔钱
; x) }2 S/ E" w) t0 D! Q1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
$ F8 J$ E, t; Z5 S2.        退休前后夫妻收入分拆策略
$ u) P& [6 ^7 J6 C7 A5 `& ?1 n3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
& p  g. H! j, V5 D; w+ C4 F四、税务与资产优化:让退休金更耐用
4 Z( c- y. T: }+ G1.        如何降低退休收入税务负担
7 d$ n3 o8 m8 Q2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流  x* i4 O* x- r5 A; M+ @! E
3.        如何设计保值增值的养老方案
7 j4 x8 A* e; K5 ]+ I4 J7 ]/ d3 [五、退休风险管理:避免晚年财富失控
- M+ b  x) k9 ^1.        长寿风险5 h+ b9 x" S* @4 e0 J8 x6 Q1 g
2.        通胀风险  g& ~7 f" k, X( g
3.        投资波动风险; w8 m* ]  M; e; O! m
4.        医疗护理风险
& m' ~' @+ b( Y6 S# ^  h5.        税务与遗产风险7 M% m9 V/ R$ H) i
六、最终目标:打造可持续的晚年现金流
8 O& L; w% B: z$ D. O, Y1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
. _# ]" Z3 b/ H0 O2.        如何实现“活得越久,现金流越稳,财富越安全”2 C& k9 O" p7 n' k1 e- P
/ P6 k, m1 c0 P1 q: V

% a% j/ P6 Q( e( a( R5 e, Y* f" q加拿大有效资产传承规划讲座+ e$ z: R( q6 ^- o2 l# F# q
一、传承规划的核心问题
6 a' x- J- F! |9 k0 m3 j. Q0 U, T5 O& E1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
+ }+ R( ~! h" M! a- F2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
) q* x, a5 Q& Y# C3.        传承中的主要风险:税务、手续、费用、争议、现金流不足
0 V1 ~/ f* E. E: J4.        富不过三代如何通过规划破局0 o9 z/ B% _. m, W" j. i: _
二、CRA税务与不同资产处理: z/ A- x4 z1 q7 f1 B/ k8 R
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
; H5 A: F% D, a+ O* C/ ?2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
* b& Q/ m$ h' `  q1 G3 l: J3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
  A, g/ |! B, w- L* c  V4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险6 A, [- K0 T2 x; w- n3 _
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题4 _' F) E9 i# L; A9 k6 K) }4 W
三、基础法律文件与家庭安排
* f8 R, w, Q* m( R1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
* D3 e' B! p" Y" K2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系6 L1 F$ {- O. q/ H' i* {/ w) P
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用4 x: Z% K; Z0 l3 k9 S
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡" i! c- V) u* [/ [9 X. @
四、五种传承优化方法
2 |! Q- c. y& R& B; u' S1.        遗嘱规划:减少争议,提高执行效率
' v5 W9 ^  n; c2 C& B2.        受益人指定:部分资产绕开 Probate
# e1 |7 u+ b$ Z5 v3.        夫妻滚转:合理延税
0 g  l  `+ O+ u' b; ?# c4.        家庭信托:资产保护、控制权与税务规划$ Y6 H5 u3 h5 s# P" f' F; f9 k0 b
5.        人寿保险:提供免税现金流,解决税务与公平分配
2 P: |! K2 J& P五、人寿保险与家庭信托1 Z  Y) t2 J4 V2 p
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
$ ~2 L% r9 C" v! d# L! ?$ V! Z2.        高净值家庭为什么需要保险,以及常见误区
5 Z$ r+ x/ _' x3 F, x3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
; q0 I* K. W. h2 q+ L5 a8 ]4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
+ Y% G" T0 I$ {7 J8 e5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭8 S6 p0 Q- l# R  J7 ^) p* X6 t
六、企业主与公司传承
) {- R7 I5 ]/ h1.        家庭公司传承的三种方式比较( u' h" {, r7 O4 S1 u
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份5 Q1 ~' @' i# o5 b2 ~" I1 M5 {) j
3.        公司传承如何避免双重或三重税收. ^; O0 ^  S' S, @
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用9 q% }& }! F5 x* o
七、案例与总结' B. S8 e2 [+ r: S8 M
主讲人  _: s; y; h1 M9 b- y/ [2 L' I
: W  t1 @; F. g& C0 Q2 A
周学志(Frank Zhou)4 x( J# _; ?; A/ F; D

$ u# z2 o0 R4 I( F) N8 `加拿大资深华人税务 & 财富管理专家9 A; L1 p7 @  A  y/ A& ?" w
0 @6 o* S9 L) X- K/ ?% C5 E# ^
CPA Canada 三年高级税务规划(IDTP)认证和企业主税务管理规划(OMB)认证
1 m) R5 x: [% [, a3 f% z3 p
5 o& Q& ?6 ^: M5 s六大金融专业认证(CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC)
! g7 n- X9 [4 ~  E! J- J, |
  G/ `; u$ ]: ?5 f$ dMBA(金融),30年税务与财富管理实战经验: @  b. v- S. q3 R0 E

# D  @: R/ l# T0 _报名方式
) `8 W, y- I/ L& O4 Z: t
% i" b. U% t1 c* E* z2 }限额 20 人,先到先得
- e) C6 n7 W7 b4 X2 E& N
5 `; J. A% a: m3 c* P3 \1 E: g, I6 m$ a(谢绝同行及同行家属)% F  {0 V$ z2 {8 F! C

0 Q7 L1 l" X, H' t: J, ?5 F% m! x报名请提供:中文姓名、电话、邮箱、人数
! E8 L& c4 P$ y: M' P: G! h8 @. S8 K) d. R0 [6 A
需收到确认回复才算报名成功! W9 I+ d0 Y2 ?0 [) s2 i+ I% R
! T2 W: {9 e2 c& s
Email:safetyfinancial@yahoo.ca
% n5 c: f# N' Z& e1 v9 s
6 N" A  c0 p' N微信 ID:frankz559
" o4 W9 \1 @* Y6 c* i6 @. ?* T. v  L; i2 y/ I( z
电话 & 短信:(780) 722-5918( I7 a  L9 b1 M5 M  G  y+ X( e
7 e$ Z) U1 b/ E6 a8 w
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略! Y$ K* b8 a) m( O, ~. B0 N
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