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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 ! ~# @+ j" M5 ?% G
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座& B, @; p- c( \& d8 p) ~
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 @- A8 ~$ H8 V @* O1 w# _: w9 b5 ]8 x, ?* W# U
第一场讲座
! w4 N! z# }5 u g0 s* f+ K) n, I" I) S# X. I
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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' l2 E9 e1 I- S6 w日期：2025年10月18日（星期六）
. I! u1 @, M' w. c( C8 V2 p 时间：上午 10:00 – 中午 12:00( ?% a+ x3 G" F
: c# W. v, P' e; n! H第二场讲座5 x0 |: h6 S3 o
$ A, t: e" g& y3 u) N; n主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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! B3 t; V& S7 f, r) [$ _日期：2025年10月18日（星期六）0 |5 D! p- o4 d' O" _
6 c7 H. ? n# I$ ^6 j4 w, ^ 时间：下午 1:30 – 4:00
7 o; T* F f5 v& I* H% s7 [: b9 e9 o$ V6 N; r8 ]
仅限公司企业主参加: V. \+ A# K' H. `
【上午场】个人与家庭财富传承讲座% Y4 R. d. n$ L j+ q7 a! g3 F# c
7 S$ q& F6 W3 C/ b# W+ C主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单: u. R! e& ?3 W/ d6 h6 v/ X8 h- o
6 Q+ g& B" ?) d# w 讲座重点：
" K; G) Y8 I) D$ q
& o8 ^" v8 k5 U n2 G3 \ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”$ s9 z6 v( M. Q7 I' P+ f S3 U% L
0 ^4 |& |8 h6 ]2 o
《Die With Zero》的人生哲学
6 E$ h! S* a( y) T; F t; w0 o: q* Z' F4 R% K6 Y1 z
《Die With Zero Tax》的财富蓝图# Q# o6 P$ I! y/ ~* ? K
( @. X) Y; y# f h* n6 K1 ?
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”; R0 `6 ]$ b2 ^5 I, C( F
7 ]% L2 \- t0 U
死亡税务规则与夫妻传承
4 d b6 E" G) N3 I' |0 ^: w9 t/ O6 i& }" f# b0 ]
ITA s.70 死亡视同出售机制4 @% g/ f& O: U5 v
$ l4 t4 w8 ^$ G: @1 k8 g4 V6 t3 I夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径0 Z2 G% q" l: r2 @$ I9 U% c2 m
$ h0 b f; Y2 {4 a6 ?" C; i
注册账户传承（RRSP / TFSA）
- Z/ W% M. P/ y) C; }8 d& _
# _9 b, k+ K* h- a配偶、子女与信托的受益人指定策略) u! e0 m6 ^( V" Z9 b6 T9 C8 K, |
* j! _* N( {3 L5 C& J" m RRSP 清算与 TFSA 免税传递+ [2 S9 T9 K8 w# J: x% c4 P
如何让账户价值最大化保留
Y9 g/ G( W$ _( h; R8 k& U9 P房产与非注册资产规划
& w4 G; E& c& Y1 Z @! {( C
" S3 O9 K5 g8 N主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化( D* _* H: _6 D4 t% g
% H! C4 G. \7 j8 v) M股票、基金、投资房税务处理2 u5 y. z1 X: I- \
- G# T1 z9 i1 B* w" {; T1 z合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
. F* h w* L- k8 g) Y9 f% B+ R. ^2 O j2 m
家庭免税传承三大利器. x/ s! u0 W% M$ V1 D4 h
3 @: R* l2 ^( K" k# Q
信托与遗产规划整合
h8 H9 d+ I# C) y家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异1 |# s4 l! K! u4 P m
) S, q. T6 a0 ^" e# F/ }; b4 ~+ ]
信托与保险、遗嘱的协同运用
% ?2 A2 W5 q: }/ u 高净值家庭的多代传承设计
; E X# n" s* \
& d1 n; f& c; I. u5 d2 k8 _: g如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
+ ], C3 M* {1 _' I+ w- L, X/ W: i8 w
0 i5 ]/ Q0 |3 p% M关键法律文件与传承协调, X! A( r* n6 O% c8 f$ u: h
8 D7 o; [+ R% D% m
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
- A+ d0 m% }/ U/ F
6 B/ _$ t9 _) k! x% w受益人指定与税后净值最大化
7 v* J2 b, N' t) ]9 ^: v0 R
3 r! d1 P2 q* g3 P* r确保法律文件与财务架构一致性
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- x1 W0 j. Y9 o# c5 ^1 [
适合对象：& }; ?: N- B; w
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拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭) y' O, q- s/ a' `
$ n9 e/ }- A; x) u! m关注传承、节税与财富保值的中高净值客户6 Y z+ s% u' N* @8 Y* I
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; b7 S8 r$ a4 l. N& Q$ P2 m
. K; t2 S/ K' V& l 目标：' N. R- {* Q+ M+ w: n
, r! s! Q3 E; {! \将 “Die With Zero” 的人生哲学
* v; V# \" t) q+ }* R) q- w7 p- [) V7 a* P! o
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，3 V- }' u- m7 O( r4 [( v
& ]! z: _! t' H9 t+ z让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。* _, I& V* ]! Z+ k3 ~
3 W; {4 i I$ S; i6 Z( W: O9 t5 ~) u8 r, s2 s' k
【下午场】企业主专场讲座9 \, D' v+ [3 o6 m Z, F+ D' @
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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- o4 m j5 f* l: ` 仅限公司企业主参加0 |/ q# |1 C2 F' |) X ^
: Z: P0 f0 c: ? o; m: X$ f
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讲座重点：6 \) s) Y4 i3 c J7 w$ Q
" u$ P, v) D; M7 W3 w8 i4 \企业主个人与公司税的对比分析6 @. V& L1 Q% o6 }5 ]# w
. O! y1 n# m+ Q- o) m) @* R$ p3 k; r
企业主工资或者分红
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$ l" C+ V8 O: x+ o4 p. c9 n* n7 {家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
; b' `6 w4 a6 }2 H+ V
^2 b0 V# ]' y* I$ d" M* U( ^; j) [4 s公司税制的六个层次税率8 M% {& Q9 [6 l$ j; [* Q& |
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件* W# {- z" Q* J0 Y
3 v+ R' ^) M- o6 i: f3 V1 o- S7 d
公司资金运作与投资4 t. w% r( m" c4 s% V; t1 G
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企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊" S+ ?6 g9 L. r& z
" X) Q0 L1 ~2 ]+ l' p
公司投资为何必须使用“特别架构”6 q5 `% w/ c, u9 s1 L
) f- _$ _# y' t* l8 Q& wCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
0 n& a/ H1 {' r% V6 u6 E/ d4 O% Z8 N3 V* _( }. k" k& v" n
合理费用与股东规划
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略/ v0 g4 V4 S. D+ `
Z6 r# `! i0 `0 I+ }! W1 B股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）0 Y( o. X3 |1 J/ {/ e8 M7 w% T& D
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企业主的养老金与税务筹划0 h7 h) v( k1 {# a: |
?: _7 Z# C9 Q7 x8 O! Y, k! P2 E公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
* t9 ^: s, b; X& G8 h& P# C' q0 a: [0 W2 R1 P
公司传承与财富优化: B( p- F, s9 L) G
+ Q) L) M% Q: M3 b, y) c5 S# U
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡1 z u- D1 ] z4 L9 t
X: t9 r2 h! B/ V8 `) Q公司传承的三大主要路径及税务风险
! D' }8 H; E* a% Q3 Y* z+ q' f2 s' ]5 C; D, `
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”; {% Z% f0 c& e$ E9 p# j
Q% x- P. f9 {1 {: G/ E' [. @
! a2 N m% j/ q6 u4 R ^. c目标：
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, e0 | N7 z7 c帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，3 ?* T' G1 p4 y; ~/ R2 R
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。* g' Y. m8 b+ ~% t+ P8 S
主讲人, B2 Z) N6 F* _6 b2 |
% d! M* t2 g0 w* a5 |. H周学志（Frank Zhou）7 W) x5 w# w- @' k8 g4 N: e T
) c `7 b# z. Y: h7 o, [& M |" F" p$ C加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
5 x* K/ x+ ~. i( o& r( b6 h+ E3 d% M$ Z
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）. t/ ^7 b! G1 v; a. A9 p
% q I7 Z8 q+ h( s. ~( o7 O! UMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例" O/ J# _* f: H7 \& \, k3 h' f" i6 S1 s
9 ~, g/ m8 N8 ~报名方式
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( X! r0 }# {: Z限额 20 人，先到先得
1 C1 d1 a) m0 I
8 y6 f! O* o. P; n" _5 Z（谢绝同行及同行家属）1 t, J! ]: U' [& r2 i" c, M# k; R1 [
( j% H% R$ K8 l6 Y1 h
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数6 t) W9 L- h! ~# f u
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需收到确认回复才算报名成功( }/ a _2 }9 d" i3 L" @1 z% k
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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/ Z1 s \+ R7 F微信 ID：frankz5597 f O% f2 |3 M4 Y
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电话 & 短信：(780) 722-5918
5 I7 [7 E; U ~0 _: h4 A6 F! V" u1 g+ A' @2 b
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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