2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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8 Y- D1 h% t4 m) T/ T/ T两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
0 \& s4 x* l$ n- D
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

% t- m7 O7 E3 f第一场讲座
& j. N' q, s9 p$ i  t
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
* A6 ^; x- u4 J! T. }
日期：2025年10月18日（星期六）
. X+ K  l: {- l9 `$ V! c3 q 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

1 {5 B6 d- }' A- d- O% a! J5 k# Q第二场讲座
+ p& F! x8 m2 j# P8 r
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

/ F) l6 X/ t8 t6 \日期：2025年10月18日（星期六）

$ r( B5 G8 }( {! p0 K/ o 时间：下午 1:30 – 4:00

7 A" g% h& _/ V: D仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
- o8 g# u+ o) _2 H' l
8 d' `0 R  ]% |4 ]0 d" J 讲座重点：
' j' ?; U+ `9 L( S5 v
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
! v7 o/ s$ o) b7 t, u  u* r% `( z
4 W& m; n* M, Y) c, x《Die With Zero》的人生哲学
& G3 \% G& s7 P2 J+ ?
. C$ u3 z6 S+ F+ f- }2 I2 g《Die With Zero Tax》的财富蓝图
% c! \8 C" L/ ]3 y3 f( P+ P) X- R
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
+ {' [  a8 m  [7 r, B1 P
) E) A4 C7 P  h. Z) {" B死亡税务规则与夫妻传承
$ ~! c: [5 s7 K, W  [# Q
ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
, K' W; T  n) x. @: W
+ |5 ?" M' {$ L5 Q( m; U) R注册账户传承（RRSP / TFSA）

5 n8 H6 A0 O3 K/ h+ s! m配偶、子女与信托的受益人指定策略

# _) k$ Q8 f* i RRSP 清算与 TFSA 免税传递
; y- G/ ^6 }: J/ N7 l如何让账户价值最大化保留
9 z* v0 _1 \5 X1 |房产与非注册资产规划
: p+ Q3 T7 C. A! a& ~' p' E
" [& j! `8 s- Y# G1 B% X( f8 W主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
. `# d" G# K, J0 J& q
( g+ Y2 ^: J" V" v股票、基金、投资房税务处理
. N+ `5 y% E% o* P' |
  L) l- x$ x- n9 l2 L合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
7 ?0 T! D0 N% \: r7 c4 {
家庭免税传承三大利器

6 Y! |- t" v8 I; `! q 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

& K% G1 H3 R( b4 [7 o信托与保险、遗嘱的协同运用
2 S' w  T* k) _; A0 W) W 高净值家庭的多代传承设计
( r+ L4 I: E8 D  l0 ^
' l$ I) b0 f8 \; m如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

3 ?* A( N9 r' x" n0 m. e关键法律文件与传承协调
  M8 E& H  y' W& ~
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
3 i7 x+ a: w- Y9 D- ^- U
/ \. P9 ~7 q8 v! W2 H) W0 z受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性

" }$ o& `) L% ?# S; a3 ~9 G1 E3 J

0 c! m$ m3 a) \4 \ 适合对象：
2 T- T8 [! v* c
+ c. I" J. A; F1 w 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
0 n7 L6 h: M5 V) z% I
" q2 q3 v  g3 O6 A关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

: Q+ [- J3 ]8 |8 d

! b" m8 [$ J, J3 Q3 @# N 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
& L0 D+ b5 z9 @: Y5 w5 J/ N
8 c8 P) H  l9 i; M让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
. V" a5 {2 Z% S" L$ n0 h% S; w2 @. n+ B

2 V) E3 y" M0 F8 m* s 讲座重点：

9 B$ B4 m0 E' _% K4 H6 s. s& B+ _企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

# r: ~5 `$ B3 Q% O) g家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
) \7 S0 l1 {# Z: }2 s
0 O. P9 C; L& b: o. Z( w公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
7 U2 L; }. Y3 f" Z7 ?4 I
$ ~, D! l0 K+ A2 D公司资金运作与投资

# M0 _6 u7 N7 t" E- E! C企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
: q8 l: E3 e2 c# u9 R/ C+ a( a
公司投资为何必须使用“特别架构”

3 Q5 f! C: w3 MCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
" v+ e! j; Y7 g- b/ F
" d# D3 ]. B& T: u4 {- N7 U( }哪些“合理费用”容易被企业主忽略

, |9 Y  _  V' {, |* r; ?( B: g股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

+ Y, k1 d& t9 g; P; ?$ _ 企业主的养老金与税务筹划
; B: `0 P4 G& j( ~# x; J1 `
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# C# k9 Y0 J' v. y3 v
公司传承与财富优化

  n) P1 V7 t. o. n继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

' q& U+ \6 w3 S8 ^; N公司传承的三大主要路径及税务风险

2 A% q+ T) R) F* I, c8 H. M! {* _如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


: E7 @/ B! P2 a5 K8 b# K, z5 [目标：
+ V6 U/ j0 o, u9 x" x
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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- a! z' |2 a. I, C; m周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
3 V& d6 Z( n2 ~
( W& o/ ?6 l2 H; \, t/ i7 F  VCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

; r+ ]/ h* U( y. s六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

" g! P5 v% m7 ?, E. B$ QMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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, o$ d6 o# z5 s9 u; W% }( k4 n需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

' c+ O0 U! ?, Y. d. |5 Q% `: t 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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