2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

7 S  N/ D5 [% w9 D$ R7 D  L# _& K" M2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
+ ?& x$ K1 p/ p
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
6 U# D1 E! {9 w/ D* O: \
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座

+ _, @' k6 Z) k1 q# g: J5 c日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
* I2 v3 @$ N, j. I& O: |
第二场讲座

- t5 U: y% G: C& P0 h3 N主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
; d: n' y' J4 y/ q
日期：2025年10月18日（星期六）
; C7 w0 ?" ]! R
时间：下午 1:30 – 4:00

, W! L) ~. `' c! y# K0 s仅限公司企业主参加
0 d$ ^" _6 {$ d2 U6 ^【上午场】个人与家庭财富传承讲座
& x- c( x* v% q& w$ {
, U) a+ L4 G" Z8 _; n主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

1 J/ D3 L2 W* Y6 y! O 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
- G7 N: i- ^" Q3 k7 Q  l: e
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
) x* t: i% T+ Y) h
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

! y' S4 `) u; ]- K, w" x+ E; I死亡税务规则与夫妻传承

* T* @: A$ P; ?' ~ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）
2 B5 I/ _- [4 s! p' `
& n, Q& y9 }1 [+ K* {& I5 [  p. ~配偶、子女与信托的受益人指定策略
0 T+ K: y% x$ W, @4 x- x/ K0 M, L* a
5 k7 K2 k7 L* l0 g' R RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

5 C0 G! x  D7 l4 M: A: L, N3 V' u主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
, u# ~" V, E7 d
股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
+ F4 J1 k7 s! q  U2 \2 E, N2 U( D
家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
' |8 z7 e% a( \' O+ P! Q& _家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
6 j- Q& R+ b# \% a
/ P5 `7 L# `% V: {( m信托与保险、遗嘱的协同运用
/ @2 v1 I2 _& I' W& V 高净值家庭的多代传承设计
3 `- X+ d7 G6 W: w* d
7 ?! O6 {; v5 G% p4 t  T2 ~+ v- F/ ?如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

9 l" V3 a" S/ T) \; n  m关键法律文件与传承协调
3 \2 F/ ?! B$ x0 p- q
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
+ i+ J  b7 x$ B) ]2 X7 O  m0 g! [
受益人指定与税后净值最大化
0 ~- U9 n$ |/ c8 z. m
% m  X4 H6 p4 q- k( H确保法律文件与财务架构一致性


: g$ g" I/ n  X2 F% E8 i! c
3 t0 E1 X2 f1 a1 C 适合对象：

9 W$ a. ~7 k. }3 ~ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
& K6 P3 w* V7 K
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
& D7 x3 e+ g2 p& O3 l* d3 s

! B+ j3 G* Z. |& ?; J6 b
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

. y& z, [3 u/ u' h7 G' _升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

$ y) g/ j- C" }7 v- P* n) h让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
4 q+ }& M% o* H; H& Y
7 R6 R% H' V" s( u" ]; e
【下午场】企业主专场讲座

/ A3 u& P) Y6 S" r. ~3 p6 r主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
  A$ H- U1 ]( ?( H, V$ J
0 N1 l8 S; G! t1 t8 b) F2 \ 仅限公司企业主参加

' b+ x: p$ C: p/ ^  y5 m! X
4 k- f& }! o& m, L& N 讲座重点：

+ k& e' R* y# z$ ~5 j2 a企业主个人与公司税的对比分析

2 D' h' D* a# {! s0 U企业主工资或者分红
4 S1 E% U5 h2 s5 P" y* w' P
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

) g9 s9 b: C/ j. [* z1 L+ O- b公司税制的六个层次税率

, l1 m5 s& U  D' Q* A2 K阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
+ Q! t% O/ r8 E
- W$ ]# r8 U: w3 f5 ]公司资金运作与投资
, b, b- S3 _/ g
( L0 d$ ^, N! Q) C7 |1 v企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

! c9 a  D( f5 g- P公司投资为何必须使用“特别架构”

( |8 Q$ W) A3 m, V2 {/ N" s' M/ FCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

$ Z/ a- g7 l" p# ^! Q5 ?利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
9 P# x) g) Y6 ?0 E# g' F
合理费用与股东规划
! r6 c2 N4 E- Y+ }  e3 S9 B$ l
4 h( Y' |4 n7 K% R4 Z哪些“合理费用”容易被企业主忽略
( Q( k9 J3 [+ ?" P5 A: F7 |
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

6 U8 x4 k. _3 {1 u9 s 企业主的养老金与税务筹划
! ^; r0 _3 k/ G  s
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
( P) U! n7 e% V* W- a
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
$ _: b; M( d; ]" G2 T" t4 j" B
4 T0 b: Q5 `/ c, E1 W7 l$ z# I公司传承与财富优化

( i- ^1 t% Q' V; A# P继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
& y/ p5 }1 |* N  o: t
公司传承的三大主要路径及税务风险

5 i, x. _0 U; f7 J# v' g如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
/ Q% g: B/ y5 s' I+ L- _' V

* b  w! [: b- g4 L- P8 E6 {目标：
0 Y  k2 D4 [3 l1 R: r9 _7 ~5 ]
0 Y0 q" o+ B6 a& y/ S: I帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

+ X5 ~( r. u3 h. T2 @$ {1 W实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
- p% B* [8 P; `% `4 k' b" F
周学志（Frank Zhou）
* P4 U. J0 R7 Z- h
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

. r6 E0 H( h8 M* \& L+ hCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

+ r! D# q7 d- Q* [% B六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
( @6 D. b5 ~7 \- l, D( C; {& |+ b( Q
% k2 M2 k8 J8 z4 n  AMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
9 h8 u! U& T/ H2 ~
报名方式

限额 20 人，先到先得
0 g  R$ ]. z) |; N7 [
% v% \( W3 X6 d( i3 p) M（谢绝同行及同行家属）

; s+ `& ^; x( d. ]3 L9 g$ m报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
3 F7 n0 v5 g+ d' x
; J3 I+ j. O' S3 r; d9 B- w' X微信 ID：frankz559
$ U( V, v+ N$ j0 O& A9 L6 l
4 V  H( ?6 f* T2 e 电话 & 短信：(780) 722-5918
7 ^4 A* s) e6 e) V1 S0 z
) F0 g  b) z& ?免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

. z6 N& t$ S" n7 b: Ehttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1