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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
7 Z+ x# i- v; c3 g- [' q9 y+ ]- r0 L
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
F. }1 O) E' h, s8 Q. Q+ [, C+ }. \+ u: i+ L3 N
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）) O0 x( A- I/ N
4 z8 l) v( ^$ S. g地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB* D' R& I; W& {4 I. @
' `/ y1 g$ n% R, u第一场讲座5 d% m3 y. A$ [! J0 c" ^
) ~1 D# j+ s' D) n2 B& K
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( c3 Y7 a/ e+ n; W* c2 k
5 R9 }6 R3 q' I" r R' y日期：2025年10月18日（星期六）( E7 A+ I: C4 L) \0 X
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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& N5 ]" i! ^; y第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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1 k$ p) v! T* v6 M. C日期：2025年10月18日（星期六）6 Y5 @/ v! Z! q/ i3 {8 U/ }
. q% ^# w0 l( j6 T7 D) F 时间：下午 1:30 – 4:00) f% M9 T* O. d9 \, ]: j% K
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仅限公司企业主参加
# j( m! ^* g0 P) K" h9 a【上午场】个人与家庭财富传承讲座% j' K6 \1 d4 y! c# P6 ], k
) j& w/ }- Z3 R4 U
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单4 R: o) c# v$ w/ b! l3 Q' ~. @
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讲座重点：
! h2 E0 ]* c2 a" l2 {0 ~ T* h0 W3 B( G( _6 o8 [; _" i
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
. G3 a5 `, r/ ? |& U, ?9 n3 W7 i& N* y/ f2 s& {5 l
《Die With Zero》的人生哲学
& P+ Q# F3 @1 G: w# R6 h. \' i+ H3 O( n
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
) J9 R, }2 o6 j' Y" }: w% G, q" j+ d+ [, B, Y
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 B6 U+ `# I: z+ N" v! M* h* H! j4 p: T; }4 L, _: {7 E. M4 U
死亡税务规则与夫妻传承- |( ~" H, @2 _) k* C8 i5 L, @% r9 N
. u$ P. Y4 j5 K3 s
ITA s.70 死亡视同出售机制
4 J7 ]. a& y! m; ^2 Q. S# S2 P" X% }3 O& V: m6 V9 x
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径 S& z. p' ]- _# J$ L! z
9 {+ M: u& e. W2 C8 M" }( [ x注册账户传承（RRSP / TFSA）! q2 _! Q, N3 V& X' N0 q
( z, I3 J: m; Z/ ]. p
配偶、子女与信托的受益人指定策略6 z8 z9 P# a* v- `! C% o
J8 I$ o8 l8 w+ c
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
2 U+ h3 X7 }+ l2 W; q! e! f+ d如何让账户价值最大化保留
1 R" {. @' t6 q. ?# ~; ~* m: Q房产与非注册资产规划9 e5 v' S: n; c' E% V! }
5 U6 k; |. i% n
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
3 X2 g5 U# C K9 F# H P+ T7 T! d" i7 L
# L& Y- E/ j; Z4 w9 r2 V% M F/ d股票、基金、投资房税务处理9 ^, m) g; R# _, j H
$ }3 v# [. `# {: V# C& t( l5 }5 h+ i5 l4 p合法利用 Estate Freeze 降低身后税负: K) ^5 `: }5 T. y
+ i6 h, D J: F9 F$ @1 W
家庭免税传承三大利器
. J- n+ z/ G2 H2 K' g/ y W3 C, S1 Y; O
信托与遗产规划整合$ f, G& ]( _! _5 r9 o% w% {( F
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异8 L4 T& n7 N+ P
5 b2 [+ [2 f% D# X) q3 I
信托与保险、遗嘱的协同运用
& p! D. c' {; _- r 高净值家庭的多代传承设计
' S( y0 x) V2 m2 @$ O% r6 m4 @0 Q7 Q& d6 H
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
! s4 Y& n7 y) \/ j2 S. d3 T
: T9 \2 A9 H! H# a7 \* v0 v关键法律文件与传承协调
2 D% Q, b3 V, [# G1 B+ y! Y
9 f; G" x4 @! m( o! x' F 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
. `* W2 E+ U7 p8 b- s
9 [; u9 ]; T- D* t1 N- `) @受益人指定与税后净值最大化
4 l( ~1 M6 A5 x" n; ]* |$ j" d& s6 T) N5 V- I
确保法律文件与财务架构一致性
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( l }, q0 U! G6 N5 s" G. ]4 r
4 p" z2 t; V+ D' ` m. P 适合对象：% H, v0 V9 A2 `5 m# x3 t- C
+ l* T+ ~/ G& X; ?) b; q1 `9 g 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭+ B' K, _" m' V; N; h- a
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户4 r) e5 L8 D4 l: O: H) U
7 N& }3 O) v7 V+ I! p$ `) {
1 i" Q! G* L3 h. A: C6 L ]8 o( K4 I+ F! Q9 W6 N7 @7 [+ \
目标：
& P% w0 G3 Q7 W" x1 t" v: C7 m( `, }& N* ?! F
将 “Die With Zero” 的人生哲学
9 V$ w! p* h* W' J4 y, |$ P4 O3 ?6 E; e9 N& x' q9 A% F+ W6 X! s k
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
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0 d. Q/ h5 Y" l让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。9 B% T/ f1 K2 N5 R, V
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+ o3 {1 j" _" l& [7 _9 S 【下午场】企业主专场讲座6 |% E" M9 J8 y
8 s7 z) N7 `* U5 i主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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8 U1 e, o2 _4 @8 \1 D8 n8 ^8 h 仅限公司企业主参加
- b1 _' n) t4 `. S2 A" W7 S" m* |7 I" L* {( |2 G G, y
$ ^ D4 b+ j; z# Y# y 讲座重点：; R5 o9 x- R% }; L5 D
, |' Q, T7 i) @; w" s7 V2 f: C
企业主个人与公司税的对比分析4 d0 m; K1 C$ X" T! N* K' ^4 h9 n
3 B/ y6 o: I! v# Q企业主工资或者分红
4 m! g; \6 k* {3 r4 E0 [* p) N
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）$ [. s0 l; `! J$ }( L4 I
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公司税制的六个层次税率9 Z7 H3 c7 K3 H
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件1 m' N( N, X- M8 {; B! n- {0 ?
9 N2 Y& l+ T; l5 z) A公司资金运作与投资( r/ y$ E B' O; E0 z% p, k
# y. |$ I% A/ g, V
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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# G4 l! K1 a% i% F3 j; h" s公司投资为何必须使用“特别架构”! a! {0 S' L* f% H% q
1 F! |/ V" W6 C) d$ i8 X# ~
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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5 f$ J6 ^1 b L8 y- n8 U2 S利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
6 y( i4 |; k7 X J! Q6 b" m$ z5 `$ k7 D
合理费用与股东规划* J1 M! I4 ~ t3 t
' D) y: z/ a3 X0 G哪些“合理费用”容易被企业主忽略0 ]3 \* F: y: {3 o( j' P
4 d; ^4 ^+ r* [3 S% z
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）. A5 ^- l5 X- P4 j) j* l- ^
( S* P9 ] `! N( M$ P2 M" c0 e3 t
企业主的养老金与税务筹划" G" W s3 a* B" q
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公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较/ N( Q" @+ w$ N$ r
. V) C. l. V( T+ [0 X9 S
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件1 Z% m4 D: l/ n& s# J( |
$ _) d! ~$ q0 w) k公司传承与财富优化
' M7 D" F/ N o$ g* W$ [- C
6 K- k( l8 k9 L: n2 W$ a继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
. C h& r! @+ Z! U) w# b: I) m, w' L3 h+ l+ o
公司传承的三大主要路径及税务风险' Z# n8 s0 p1 i; t: v2 [- B- r
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”7 V+ z1 V( \, v" t8 E
( Q! m4 E" [% V! G2 i' O" y3 E% |8 l
目标：/ R7 T. V' q& [
: O9 K2 c9 q* [; Z# F5 p2 B B* n帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。& H! t+ b0 v# q4 D3 D( i
主讲人1 b+ I$ o- s# |
, J5 b. Y, G4 c, ]: ]周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证. C; x9 g; d' Z- R! X* g
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）2 ^# \$ l c; s
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例* c1 Q9 z' ?& A: v+ @9 d9 j) p: }
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报名方式
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限额 20 人，先到先得& Y3 h6 A% i7 j/ R
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（谢绝同行及同行家属）6 E# l0 u% x* E! i' K- y* @; I
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功7 d* b* q" j/ z* q: m7 z- E. {* P4 T
Email：safetyfinancial@yahoo.ca. a0 V5 E: Y6 _$ t5 J# j: S
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微信 ID：frankz559
0 L6 w& L" S8 [
; ^( g$ D( m$ G 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略: ]: ?, i7 w5 ?9 F, i
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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