2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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8 ^2 P- K5 X" g4 \: n& o. d第一场讲座

: T/ A; F# s8 N/ Q: w2 A主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
' D  j2 A9 z" w% p3 K, t4 @9 o: T
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
+ h& H( x1 A/ Z" [$ B
( V. Z  w5 b  ?0 F# M) ?# [仅限公司企业主参加
4 {+ w, q5 S- e【上午场】个人与家庭财富传承讲座
0 j( ?6 I* M  Q+ j- m, c/ A
) W7 ~" x) R4 [) M主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
* a. q5 c5 `+ ~7 l6 g$ U- n3 i
4 \: m# D4 N, [; w0 m- l: u( s 讲座重点：

1 n+ Y  n, v( i0 X3 x0 [ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
- M) p0 g7 X8 a% k; [) Y/ K
  p5 d7 Y  u1 M( |7 h6 w《Die With Zero》的人生哲学
* O% E+ K: ^7 N, d
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
2 o. Q- A, t1 \/ T* j8 t
9 R& p7 c' o0 _在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
2 G8 I9 c& }) }. @( _  p# m! p
ITA s.70 死亡视同出售机制

" n/ L7 t5 b9 J0 @6 O夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

  ?" y( ~( O) a( x注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

' g8 ^$ E. p4 [1 t RRSP 清算与 TFSA 免税传递
( X% I% m& Z% i* i/ B0 X4 b如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
0 D' [+ i) B& ?& h- [, ^& A
4 |: ^. I! I* P! `7 D2 S2 `主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
. D" i" @5 d. w8 b; \
股票、基金、投资房税务处理
# y" X' U/ |9 d& j! d
, G, J( x) s- i/ f3 j合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
" B1 o1 y/ `: A5 U
: D( l+ n/ \+ P. ~3 v家庭免税传承三大利器

3 i+ W4 Z6 O0 O% q: a4 k 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
( \" g1 M! ?6 z, G 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
5 h! H* {8 _) V/ o8 S
受益人指定与税后净值最大化
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确保法律文件与财务架构一致性
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适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
7 l! L, k$ V) D6 z
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
# w0 |3 F: K! h$ D0 d) W% ^# j) E
2 z* k+ ], ?' ]/ w升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

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【下午场】企业主专场讲座

1 D' J; K1 i( _% u# ?/ i1 o主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
, a& M9 @1 ]" S: f4 U4 F  t
仅限公司企业主参加

2 s8 c, C% a5 T) w! K2 \+ T
  u. v+ [5 D, ]' n$ P 讲座重点：
& m3 I2 j& w& {8 W$ K9 h% }' G
) V8 d$ D0 {7 |% V% c; X( ^企业主个人与公司税的对比分析
7 B6 X4 p# X4 f, {4 P2 v
企业主工资或者分红

. z, w" f3 L' e家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

5 ]4 s; b9 `( @* r1 L公司税制的六个层次税率
, w, ]2 H- {( S2 e2 g( ]/ \/ r1 K7 k
& D2 ^! S4 s+ @5 d% J9 R阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

( s2 N! ?7 d" Q( d公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

* x4 B3 F2 u' ?, O- w公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
8 R* ~" P, I2 q$ w6 ^6 S6 \! L
* K. r! a9 G. y# m% M0 F. |. f$ W利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
7 g0 n" O5 h; T$ `$ t
! v, F6 t/ T$ P/ Z) B合理费用与股东规划
- L" ~! ]/ W7 j8 w  i
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
- X$ D& s9 J4 P6 i# b' @6 d
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
! z& f: I7 H3 X3 ~  c5 Q
2 B/ u# Z8 J" ^2 t 企业主的养老金与税务筹划
' F7 U% S  J% e1 U' e7 ^
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
/ ~' y; N2 ?1 o) g$ C( n  s# w
  e, y7 [( I) P* ]$ U0 e; U私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

# N/ v$ S; }7 d8 o) e公司传承与财富优化

7 e. ~3 j/ Z  f2 B6 n8 ]继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

6 b" @( s6 g! ?如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
* d! L. B9 R9 n' ]# j

5 R. ^$ [0 y/ _  ?. ~2 X目标：

+ P+ ?3 K9 H1 f帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
# t, y/ r& w; L  {  H; w
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
9 L% O1 P& x6 Q: v主讲人
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" G! h  S; N1 `周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

2 D( u8 L2 R  P7 ]6 E. F  a六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
+ n' f8 x3 s+ q  f% {  Y
- q. @7 \% ^" d" ^5 r- `" BMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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+ ]  ]% u  ?1 x, P1 H报名方式

限额 20 人，先到先得

; Y# V- ]$ }' _# r. K. w（谢绝同行及同行家属）
3 T" N9 b+ n/ A$ m' C
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
% ]9 J5 P7 Y3 [0 k5 j* m9 W' }# o! e
4 q" w; l4 E9 e2 A& y4 t需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

/ c8 N- t. Q  r: r微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

/ @' C: x# t/ y6 q& i免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

8 F( s* B! S; P$ R/ p) ahttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1