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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
/ k Z F7 `6 j2 ?" M. J. i) [1 M
4 w0 K) Q7 B) ^0 g* i6 {0 s2025十月18日星期六爱城免费专题讲座2 f) q/ @8 M) i' [( x. Y; I
- F* Z9 ^& A9 w/ w) s( \" n
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）, }, M( ^+ O! k( s$ p9 }! d2 [2 A9 q
& R' r# E$ v \% [地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB' O# I+ V/ I9 {3 l# ~1 M7 ` c/ U
+ _9 B0 \- L6 `3 Y8 p5 b- y第一场讲座 ~! D1 ]. v8 }; J
y! b) N1 M1 W! ^! _' I2 a主题：2025个人与家庭财富传承讲座% q2 [3 b4 G! N% X, ?! y: P
# z0 U" c; y( y2 s日期：2025年10月18日（星期六）% \. G. h$ F. h% ]
时间：上午 10:00 – 中午 12:00. l6 `8 @2 ~7 y g- x
$ @1 Y8 H8 ?; l5 T4 j' Z第二场讲座. u# e# ]/ r2 l i# g5 J
. i9 T( u3 K; T: {主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
: L) a& X: @: M8 O; i/ p* M, @3 u& X* v h# h; P0 Y
日期：2025年10月18日（星期六）
) ?5 @' B4 W: ?7 j1 V- T
" ?' k+ `4 @8 | 时间：下午 1:30 – 4:00
$ p: }1 ] O7 P( @; ?" r7 t8 h$ W. _0 Y) b4 z, Y
仅限公司企业主参加
6 A |2 n; h( r# k/ D【上午场】个人与家庭财富传承讲座( b9 A: |2 g2 p
4 B, M7 K1 t4 l/ q2 o$ G" b主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单* m/ ~ ~' L x
, ?4 y+ d# s( o" J9 q! n0 r 讲座重点：& ^6 g* T6 Q6 {! O7 S& i7 R
: T1 T) `9 O* ?- c' v0 q( @
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 _8 w7 s: {: b% U Z2 ?, `, t8 a& M3 m* c( x! k. D
《Die With Zero》的人生哲学1 }1 ] y; h5 _
1 H% v9 f% F, ^' r4 ~
《Die With Zero Tax》的财富蓝图* a! ~/ F1 L) e: X
; W6 l1 \0 y2 f
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
- k7 ?2 m5 T. Q; f/ k0 C% h+ c
3 {0 D4 ?* B. {9 o死亡税务规则与夫妻传承 n" e8 y$ g% t' A0 T' M2 y
3 l; F8 u9 H# HITA s.70 死亡视同出售机制, J& i% H3 S! R5 @5 V
) Q* i* J9 s1 b) R
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径* C+ o5 b5 P: W }/ J7 ~% Y- K
( S5 U! l) @3 d R7 x注册账户传承（RRSP / TFSA）+ d" k0 J& }( M! ^! @
+ \& y5 |* k& }8 W: x' M! Y: L
配偶、子女与信托的受益人指定策略
7 p* F; Q! f7 J0 v: |; t$ j1 l# {* |. d# _
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
. g# l( O2 w5 ?2 d4 ]" o( J4 i如何让账户价值最大化保留
" Q5 C/ n( Q" n房产与非注册资产规划
' _. G [0 g" u7 v0 H
- A) S, ]6 T q! M: @* V' e* j主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化. Z" x' h8 z8 U9 K. N; u; k, U! a
2 r( H' Q' C( v3 ~股票、基金、投资房税务处理
9 }- r) z+ ~% V8 f2 h X2 \0 x* e& f5 P8 o' y* F* L
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负" ^ x' m6 v1 T" a
- @7 n( e1 {8 X: W5 J) H9 g0 u# U
家庭免税传承三大利器; ?! t' U# w, D1 S7 ` Q
/ m( h+ \8 v; g( F 信托与遗产规划整合
1 D2 ]2 N i8 L/ S/ [* Y5 I家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
+ J, q4 X9 V# d, d. e
& e; I z- e% Y+ }信托与保险、遗嘱的协同运用2 @+ O0 b. `' n2 E3 |) e
高净值家庭的多代传承设计 }$ e7 ]! k" H! X6 g
8 l! u) Z& u- d6 R如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
3 b5 X7 g! x4 n- f& V1 K2 `% p1 h3 t8 r
关键法律文件与传承协调* f- P8 B9 b0 X( J9 W
1 l0 i/ \4 N0 @8 {+ [1 }( O4 c( h
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计" {$ J. }! u6 D; M m u) }
O! ~& d$ R9 o- k4 Y W. a7 b3 J4 \
受益人指定与税后净值最大化
7 |# G, F5 D2 U, c w2 C' Y7 h: r! z5 ~4 o# ?! f' X6 Y
确保法律文件与财务架构一致性
' k, B1 x% h1 M# N6 o, n2 E. z
" F5 M- L5 @- t: C5 G! C
% W: a0 r7 f. L N$ m
/ \1 m% w0 n- x/ F: @ 适合对象：# g! b0 O. |1 a- E' D
- `! K. W% |. J: {3 e& Z 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
# G3 V# D/ G# I5 ]8 {5 }5 }7 F0 ]) s& p
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
& G' Z2 x3 M% F6 Z9 T9 a O: Z) i1 C
- B3 n6 g) _. n
# \5 b( q0 M' A" S6 |" J, r 目标：
8 u' P* F1 {/ x; K: q
- w2 e% M/ Q# \9 L1 v) H/ R将 “Die With Zero” 的人生哲学- t* E9 _2 q5 f5 B" W5 |5 e8 t
: t7 P% H! x4 ^4 V% }" h
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
' O1 _- t" K& x( e1 y/ Z5 R( z& ~5 S
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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【下午场】企业主专场讲座5 A" j3 G; @3 l* B4 _. p
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划: [0 Z& k- P. K( a) b' N7 x
- ~* K& e" t# u; k+ f( e# z% P 仅限公司企业主参加
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) W6 }! S2 v$ O8 Z7 W; d
讲座重点：; ^0 e g9 V# G
0 y9 _7 p* F2 K0 Z8 M- v3 A s: z企业主个人与公司税的对比分析& a) X+ [ U4 ?" K3 N8 m
6 k+ ?+ r. Z/ S3 \2 t企业主工资或者分红$ [7 G H/ _9 L, z: y( Q
% m) S( W( i5 t. i% b. T+ V: a: [家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
" f0 B" n6 ^3 @0 q" b: |. }: J( W7 x% b( T$ z
公司税制的六个层次税率" M" \% @6 _1 z$ ^! i1 s& \5 I
) U# N2 q9 J. o$ B2 O阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
2 K1 `+ q& |6 X1 d2 Y9 l0 D
; [% K( a0 y b: N9 u2 q! P0 W" Q公司资金运作与投资
. A( T- G1 W4 f8 t: n6 Z. q$ o3 M& z) F0 C3 W' ^7 `0 k& b" U
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
4 W u( q+ v+ O2 p# X, Z
7 J: V( o: }4 H7 G6 L) v; |公司投资为何必须使用“特别架构”. S. H% l' I* ?+ Q0 y
2 i" m! r( z. w) WCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用6 \# p o' C* q- x, q8 D
- Y& T8 |3 d& |# z4 @6 o利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长: }6 H1 E2 y) F3 `- M
, U# N# s' m* f( k1 t合理费用与股东规划$ z# C k2 c2 w: ?, k5 d9 N
1 G1 r+ c/ y% E; @: ?5 V9 \1 \" P
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
- E- Y* C6 p |7 [, R/ Z: x
- b8 Z6 F6 s) N, X% I股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）% h B1 |; g& R$ h3 k
% e" s* y- Z# x- @ 企业主的养老金与税务筹划
O0 q9 w, ]; k' ]9 M
. g. y- D$ g& S. T- y公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
$ L& e7 b5 ?% l& G4 m. o+ t# U, k6 N- c$ h# Q- o
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件& c' s. \3 O& L2 n1 t
8 K7 V* \8 \4 \公司传承与财富优化9 P4 \6 j- i: Z. o4 m9 u
" c# u" Q8 N# e" ~/ b* q继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
b7 K- M4 v; Y4 Y& K+ j1 O9 z# m8 {; q1 _$ Z3 F. }3 t! e: w4 }- |
公司传承的三大主要路径及税务风险' e: d% n$ {1 G
g8 ?6 W3 u j1 x0 z
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
" X) Y% D& P2 o0 g$ O) j) _* I$ R# A) ~# b& G. z9 v
4 ~0 a7 t& x4 K
目标：
) h1 W, Z8 ]. {/ F$ A% Q# P
! s0 [) e) U4 q- ^4 f4 U) `! p帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，0 O, d3 A" t* R
# Q9 V" Z" @% P
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。- o% J2 r% R9 ] F$ f) @( E! o
主讲人, i5 R5 D% R3 v/ `; ~) F- {
. i5 a0 X6 z' o/ y! e z/ {周学志（Frank Zhou）
7 d. W u4 k( i. k! a9 Q$ B3 c4 u% A4 j/ C+ \" q2 `2 A! w' g5 z$ I
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
3 k4 P1 P% m3 m, m& L$ X/ R
# e1 {4 `$ d# e% z9 S; BCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证; h8 w9 S2 N% S/ d' L* R l
" j0 h: Z1 C, j; P7 q$ x5 g& c
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 c6 A% u% H" ]. H4 K% r
( k% [* L% c* H. e# T3 @4 m6 EMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例# V; u7 }, n6 ?* H& p
. i# a E& E+ C3 j$ S5 G1 [
报名方式. w6 D) ]- I! a/ D
2 x+ l% [; @+ Y' q0 C限额 20 人，先到先得; \/ i# H) P9 q" b4 Y! L( i3 a
; K2 |7 w1 f, I q1 B0 C- W（谢绝同行及同行家属）2 l% \4 d5 H4 v
2 @% A1 k8 j' {3 } R! d报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数7 M' }- }+ }3 k1 l: ~9 T# E
/ w2 F* @: I. k. q9 s# Q7 Q需收到确认回复才算报名成功
& M. d, j1 h* Q7 P& @: ~4 o Email：safetyfinancial@yahoo.ca
: V1 ]" q3 S7 G) J- b' r' h8 A# X) W
微信 ID：frankz559
4 W6 }- V8 o4 U" Q( |5 d1 k
& {+ D4 G [4 r2 V; Z7 k' s 电话 & 短信：(780) 722-5918( J7 H# C* ]3 Y, ?3 Q6 {0 h5 s
8 b& b* Q' k0 \# B
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略3 ^: u+ W8 \) k3 R& x$ y5 G& {
0 [5 Q$ o& {5 `6 @0 ihttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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