2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

9 l6 A0 ]  ]3 p6 j7 ]- F# k) i地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
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7 v9 z! D( h9 p& s5 B% E7 Y主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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1 A# R. L, e  p6 o第二场讲座

- ?/ u3 D( E9 Q4 i& e主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

% d4 Z  O5 h5 k/ Y9 \( H 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
  Q$ V3 g% V, R1 n6 ?% K【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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( E3 |, X: W8 X 讲座重点：

+ C" Y. L& }( ?& U9 T7 t 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
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. h# K/ Z+ N1 R; K8 v( R《Die With Zero Tax》的财富蓝图
1 G8 A$ _# V& I
6 P  a2 J: R% ]. V0 j在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

7 u* i) u! q, T3 h' T- LITA s.70 死亡视同出售机制

% T2 d5 g5 U9 @- l: ?夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

# {/ G9 V( U, ^! G+ e  }0 [5 O注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
/ u* `5 t) u& I# E8 C) ?如何让账户价值最大化保留
! r5 Z# M# a( Z( k& F房产与非注册资产规划

' `& V7 `6 e3 C2 x) H) b. f主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
0 Q: H; r1 x+ L4 _
股票、基金、投资房税务处理
6 @# s+ Q2 L+ ^# F
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
3 u1 l/ z$ g9 s7 B$ M) u
, V6 G9 z5 f; a( y5 B2 ~, v家庭免税传承三大利器

- m3 m/ U. @1 @5 v6 x& T" s/ q 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
* {. i- d3 U0 V. \2 h- q 高净值家庭的多代传承设计
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8 F, k  i) n& m- `/ B5 q4 \如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
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遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

5 j, ^4 m5 W9 O1 H受益人指定与税后净值最大化
  K" b1 p+ [' a; Y; C! L
& v, |3 r) \# O( b确保法律文件与财务架构一致性
. o2 n( p4 J4 c  [7 x" _# S# w
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8 W' f+ S& |- `( f8 l1 G+ Z" c 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
0 [7 h& l1 J# }/ K4 F- }
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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0 u$ o1 q& h7 |2 Q% r4 _  }
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目标：

) ?1 c! s4 d  ~5 z) z将 “Die With Zero” 的人生哲学
8 g- X% U; U3 B: R
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

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【下午场】企业主专场讲座
. J- y9 H2 U) o2 Q0 @, |
4 c: b8 j) q2 q3 X, R主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

) B7 K" e( P' o% q% l* D% B 仅限公司企业主参加
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. R5 g" Z  L9 {. p
讲座重点：
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企业主个人与公司税的对比分析
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企业主工资或者分红

* k$ C2 U" w, ]  Z8 S9 @家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
* ^. y7 c, n( l& `& q: O
; O3 q- p  o8 S5 B+ z公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 Z5 e' q# n+ H
) S5 m6 B( u& B' e( @4 G) |公司资金运作与投资
0 M6 A- S! p& B3 o0 }% o
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

7 c) c3 e9 @- h2 `/ M/ K5 j5 `公司投资为何必须使用“特别架构”
  g: }: K& g% F  u( w
4 N) f/ }( q) K4 ~; O- ?5 u7 u3 pCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

: n- q7 y( N' L' R6 {% B利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
- y0 W3 W( A6 ^
( j7 I$ e7 j# r/ f, Y9 o 企业主的养老金与税务筹划

! I  \/ a( @4 ~! f' Y, M1 V& g公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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' P. M( {# C  X1 x$ V* _) i: y* \公司传承与财富优化

5 [4 _* ~( E/ a  K8 a6 D/ y* a继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

3 }* x$ N' W( r# T公司传承的三大主要路径及税务风险
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

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目标：
0 F: A6 o4 P% _4 u( u- T
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
& d7 s- s/ y; t( d- h$ {
0 Q, ]& r0 M2 n1 i" `' @- ~实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
- W& G% p  V; f主讲人

周学志（Frank Zhou）
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. J, w8 I8 t9 _* l# j# m加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式

限额 20 人，先到先得

3 O/ l. N- @0 B7 v2 z& ~（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
1 T& s- u  `  R$ ^& S6 T
! J/ H/ D: ^, q+ R+ q# g6 j% k4 S免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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