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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 8 S2 \' G- k7 q/ y" ~7 {& Z
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座/ D7 Q+ X2 v' v+ J& X0 a' T3 |
9 p4 |, }3 W( D5 o7 U两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）% \! I C* D9 F- ?# ^4 U9 }' s
- c: @% ?8 {# K) ^/ l
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
2 Z% n C1 u+ n! T8 j3 @& x- r
第一场讲座% {, s. i! S8 {( @: }8 c5 n% {
* i# ^) |% U8 @主题：2025个人与家庭财富传承讲座
- l5 C1 ]. W1 C2 z$ C. U
2 r4 P9 s) Y5 d! `5 t4 A1 C日期：2025年10月18日（星期六）
) }0 r- x3 }2 a 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
9 R: ^/ `3 @. [1 r9 O
8 ^, S; v: b2 m2 f8 \第二场讲座 ^! B& D( U0 e# ~' u& T2 E
: G* \ Z8 {; Y& _) P O+ E! O6 g
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划) `0 V) ~( Q; a" w& K( p
0 {6 l2 `: h$ Y* w O& s; _. H日期：2025年10月18日（星期六）
; Q; |4 G! |* ~# g% A$ ]
5 l! \! I+ h1 Z9 | H0 ~ 时间：下午 1:30 – 4:00, y* C- `! \! Y
. w$ g" O; v: D0 F- N
仅限公司企业主参加
) T, F7 o: E0 |$ c! z8 K# M【上午场】个人与家庭财富传承讲座
* l8 X4 }8 U6 j5 k: X, e7 P
V. E* a7 u& {* y& p. w+ I主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
9 J' c( k/ S0 F8 S& C+ a6 B7 F" Q" E% s* c" p; h. k4 U2 B
讲座重点：; W# O! p3 l4 U8 C9 J' O; w( S
1 U3 j1 `/ c* K$ {. X# g$ Q, F
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”0 y* B& M. h, D! i
! C& y% T' p' h8 M# L* a
《Die With Zero》的人生哲学
) p: r! m0 c6 i3 @
9 n% r- g ?5 V$ H9 a《Die With Zero Tax》的财富蓝图
! O6 b v U+ n/ a& J
. O( i$ T% m. C1 {) Z在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
' v W8 w+ a6 l. f; x# ?! u0 l' Q9 [3 P
死亡税务规则与夫妻传承
- \9 i9 T h* ~( [( ~ i1 w) l: v9 o ]7 u7 d5 b: H( i
ITA s.70 死亡视同出售机制9 W! R: v) l8 I) |1 r) r
: B9 e, [0 P. o9 o$ ]
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
, t: {9 V! K; i' w( G3 ]9 X* \1 @; N
注册账户传承（RRSP / TFSA）1 G0 e! h0 r; y1 g
?2 a: m7 F" P配偶、子女与信托的受益人指定策略 ?3 a/ w7 T, k, h- W+ f2 R
# R- N) l6 U1 v$ a
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
9 t& b. P8 D. t如何让账户价值最大化保留5 N% `2 ]$ ?* _. W1 ^( B3 K/ E, h
房产与非注册资产规划
c3 B! d1 s$ M7 T$ ?0 R$ ^
8 _4 h# q9 G' ^$ i主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化- J( X0 U; h8 o9 ?( E* s% o
' z2 K9 J& k: K( i( t, w! ?& q I
股票、基金、投资房税务处理/ ]5 l9 O0 @- n) W. P
1 A2 [, S2 g& e; H合法利用 Estate Freeze 降低身后税负* X! S4 q' E5 i2 n. o$ p6 }
8 _* ~8 q: {5 h, h( r# `家庭免税传承三大利器
. R8 y- U! `* p
, Z. C0 J$ n! j 信托与遗产规划整合( u& @3 f) p- p0 ?! D& Y+ @
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异" S# _6 H% H k4 B: M: N/ T9 W) l( S
% p" ]2 L/ g O& ^- Y
信托与保险、遗嘱的协同运用+ b- f1 i* Q& F5 o$ ~; t3 |$ G
高净值家庭的多代传承设计
8 u2 L# ~% Q: m6 W
7 |) X3 o0 Q$ k9 e5 F* l8 [# z如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
; ]3 h$ x' U9 s* m; v9 J8 ~* G5 C) p4 l6 I
关键法律文件与传承协调
3 w9 y4 w+ v4 y: u5 J0 O7 l7 s# @% V# h8 @6 |% s
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计( q9 s- U' p$ p( ?" l: k6 L
# n0 n9 m) p+ _8 a% V9 n
受益人指定与税后净值最大化
% F0 {& F( L" r7 M- [9 I
" z8 k2 s0 J, G! r* T+ K确保法律文件与财务架构一致性
5 x6 M9 r0 u1 v/ S" | u
. i7 o: x/ k3 E3 E2 A& R2 M! B0 r
+ `! x" ]! v3 ~: Y
) E4 k" C8 ]4 S5 C; \1 r 适合对象：" Z9 d+ R1 L& X! C* F
$ k5 @1 M2 b- I2 F: A- ?5 x o 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭# F: g2 s) M/ N; s! u( O) }
( t8 ?4 h7 s' F关注传承、节税与财富保值的中高净值客户; b, I* W+ w' K- z% \$ N
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# X; X G# s9 ^$ J. z
+ h$ h6 ?: Y/ M 目标：
1 @6 ?8 w0 T1 i, S3 Z: c9 X; F+ k$ |9 c* u5 E9 M3 r- ?
将 “Die With Zero” 的人生哲学
9 V, Y( G# T+ o6 O, {
8 p( I! z# ~: e9 w1 D7 F升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，+ W/ k# E( M' q
7 |* V3 H; ]) Y7 J2 y0 I1 j0 V让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。 y) Y' {2 c- x" ?' a- s4 c5 N
2 H: \, Z2 t5 T4 ?+ T) T5 p" R7 c! C/ D8 w( Z
【下午场】企业主专场讲座
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! x5 s0 j' U# v6 x/ H1 ^主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
* D0 I$ Z# a! Q3 X! a
( | A6 d- ?& N8 Y$ E$ Y 仅限公司企业主参加$ n% S: b! R. v2 w7 G, H, Q
2 W4 c& A( ^3 E2 H! v
W. ^2 A# z1 g% o% L. P9 x3 r I 讲座重点：+ c! n5 y, f8 R. }& q. J! w
2 @- W0 |7 L' [2 `& J- s企业主个人与公司税的对比分析5 y9 c0 P+ L- T
7 r) O. s8 q- s
企业主工资或者分红
2 C7 T1 R5 ?1 c% T4 C% S X$ a6 I: y) h+ R0 h2 q
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）, _4 {! H Y, ^$ e& v! k
. C/ F# ]; Y2 _9 f& N公司税制的六个层次税率
2 D3 J7 P- [/ N: b' M/ `7 ^8 @7 z+ {2 m
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件: T# @. v( F4 x- U. z6 B
$ u( G. N% N+ U/ ]7 ^+ I6 |. G( g/ V公司资金运作与投资
, H- M' ]2 { i3 C9 l* s2 ^
5 ]# O7 w) @# X, J+ |6 J企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊% i3 h9 w8 s) n: ]9 k
& @' K1 J+ G8 W
公司投资为何必须使用“特别架构”' g% \2 A! U/ h. c
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Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用4 F" Z! X8 Z, _2 y, h& |
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长/ X* D9 N# X j7 }* ~# w
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合理费用与股东规划
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）# i- t/ v/ o* }
3 D+ \! c N' @1 L5 e& d/ t( p 企业主的养老金与税务筹划 m: G+ j3 A7 p. s0 |+ X
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公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较! j2 f/ `4 |8 u. z& J, C1 V. Y
$ o0 K' X2 p/ A6 j' d私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
- L R5 |- T5 E+ @! T5 o; n) ~" I! c
公司传承与财富优化$ a! X4 @0 [( G, w5 S
$ A; z' D2 K; f1 w u1 D8 ~继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡* Y7 H# \; N/ H. d4 P' T: O
& `/ N. C- \. l% t" V公司传承的三大主要路径及税务风险
8 Y8 h5 c8 T% Q+ k8 b1 w9 p, B- P2 K5 {; n/ V! c
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
8 d) s- F4 o$ ]3 v; n' s2 r( @# J8 l9 j' J( q$ a0 C
/ d; }1 {- n* J) I. [目标：
* `" d& Z/ i# v; k9 u4 K
3 }, D$ O1 P b2 r- K R) u$ R帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。) U H( h+ n9 v s' o
主讲人
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周学志（Frank Zhou）
$ x- m! v9 V+ \1 }
2 {: c z6 v! ]7 `" X加拿大资深华人税务 & 财富管理专家/ R1 n& O: ^3 _- X
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
% A7 E0 b5 K9 [3 o5 p0 R
7 i% N3 R+ C- n! R& k! g+ r( W六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
! K" r# u+ ?) U+ v9 R( f
, d$ W) M9 h3 KMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
; V# l3 ?$ I3 [1 a5 c+ u
5 \. P' h8 e0 j1 v* r G报名方式
3 u0 ~9 { X% D8 ~) M* t* `$ Y% h
5 P. p$ W F! d0 p6 G限额 20 人，先到先得- T* `& z! _9 ^# q
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（谢绝同行及同行家属）$ X% |: v/ D1 K
- `( K& I' a. E. S" R: m5 ^报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
& W ?3 R6 k* u# |+ W5 N7 O+ s' H$ P Email：safetyfinancial@yahoo.ca' K! |2 T, c1 F8 z, a/ L$ G% e
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微信 ID：frankz559% O) M! L; r1 Q# g/ i2 `
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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9 _2 ~0 V( r9 _, ?, e免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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( t+ O! [' {+ G8 v0 M) R5 m7 uhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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