2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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, |3 Q! a1 w2 r* ]( B% ]共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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8 z( O6 [+ q, N第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
* q! d  w9 |! _+ Q3 F5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
7 K8 p2 N/ K( u) N2 l) H* N9.        财富自由的定义与达标评估
* k5 V) k' r) l- [10.        终身财富加速计划（LEAP）
6 @3 c8 C6 a0 j8 {11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
3 Y, Q* {3 }* f0 S( V# v; ]' D12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
7 T, A" m5 e# o2 G) j14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
" F7 R; o5 C. |% Z: l- f# c( o15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
3 z2 b; n% t" i! K7 U! n6 ^# A& v________________________________________
. D* J  u5 ~$ Z: \" `9 P第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
( i8 F4 E6 h; ?) h6 C' H( |0 j% S! P5 g日期：2025年9月6日（星期六）
4 O7 n9 l4 K3 R时间：下午 1:30 – 4:00
: s$ {+ v- `4 m仅限公司企业主参加
主要内容

公司基础与经营模式
9 E& S& M5 @5 S· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险
) w$ V8 t& S- t/ v; {; c6 Q
/ v5 J5 J& y$ }3 x% Y# R公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
9 [) Q6 E( {) m+ R/ K: G" ?
合理费用与股东规划
$ e9 J: p7 l- u$ B. f! k( R· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
# [- `" v5 O9 F) j5 c( s# H% `· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
) I; n( c) o$ G& |+ y, t
) C5 J0 t) Z5 x5 J7 p/ n企业主传承与税务优化
( E( S4 z, Z. Q( O+ p1 h# j· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
6 |7 x! y- M4 J( p+ o· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
- R% W) f1 P' m- o· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
9 j3 [$ z, L( o8 @" q9 F: o· 公司传承的三大路径及税务风险
( \& K8 H2 F/ \% J' o* k/ H· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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* w- ^3 w: @! @7 | 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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1 A; Y% A7 U2 d* o7 d: N 报名方式
限额 20 人，先到先得
* [5 Y9 n+ ]1 l( e* p（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
/ P3 |5 {0 a5 U5 O# v$ i6 s Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
  Q- _& B+ y% l. P  o3 w0 T# v电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略