个人存取现金5万需登记，中国央行暂缓实施

片儿刀 · 发表于 2022-2-22 19:23

此前备受海外华人关注的 “ 个人存取现金5万元以上需登记 ” 的新规，目前暂缓执行。

疫情以来，由于旅行限制，很多华人虽然在国内有很多业务或者财务往来，但是现在只能网上操作，对于将在下月实行的5万人民币政策大家都很关注。

2月21日，中国央行公告：原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

全文如下：
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公告（附答记者问）1 _2 i. _! |4 a' X2 @0 e5 X5 g' E0 `
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原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。6 U. f; T# Z& L) V4 q( J" U% F# p' t
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答记者问9 E; X, S+ J: h3 G" t8 s+ q1 Z9 p% {
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人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》）回答了记者提问。
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该负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。$ ^4 P3 W+ ]! L& x

( ]. d* U: c$ h1 \6 z6 @人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。+ e) R& `, v9 l1 A
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据新华社报道，中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法将从3月1日起实施。" Q; a% R9 b& c7 r; l6 p
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办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。; E3 U* ]8 E+ q% D0 u2 O

! w+ X' w! U/ F, }" K2 E" S为何推出这一规定？6 n( H  K0 E' w9 ~8 ?3 v

) n8 r1 L, {4 v2 B8 y4 o" x记者从人民银行有关司局了解到，出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。. }& U0 A3 |. U9 V9 }

ruqi · 发表于 2022-2-23 06:17

不懂。那些人买豪宅钱从何途经出来的。？？？？？

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[加国新闻] 个人存取现金5万需登记，中国央行暂缓实施

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