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此前备受海外华人关注的 “ 个人存取现金5万元以上需登记 ” 的新规，目前暂缓执行。0 z0 \; e7 U( n
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疫情以来，由于旅行限制，很多华人虽然在国内有很多业务或者财务往来，但是现在只能网上操作，对于将在下月实行的5万人民币政策大家都很关注。8 p1 O3 ~9 i8 H( m! B: J
+ T7 f5 M& h, {3 w$ {2月21日，中国央行公告：原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。8 E4 {) I) A) p
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全文如下：! O8 w" k& L, Z& C( e) V
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公告（附答记者问）
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0 j1 a1 K, K/ c2 v/ S/ ^3 p! |原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。+ Z% @8 q8 G* m) g) ]2 |
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答记者问
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人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》）回答了记者提问。
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该负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。& N1 _3 q q6 Z' V- Q
& p2 `. U2 D* U1 g% B: i人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。% E+ [1 K- ~+ t% G1 k! S- G0 `) C
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据新华社报道，中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法将从3月1日起实施。
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8 `$ K( w( J; o8 C* V办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。7 Q# Z2 E5 q& {/ x& U+ m. p
$ q2 s5 A8 L+ T为何推出这一规定？& V7 q5 h: \ l
4 \" ]% j: J/ P记者从人民银行有关司局了解到，出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。, d7 p: ]% U( O% a4 M
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狗仔卡
发表于 2022-2-22 19:23
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