加拿大人疫情年积累$2.3万亿 但好日子到头了!

rambo

加拿大人疫情年积累$2.3万亿 但好日子到头了!
7 N, @% u) T' D
& i6 Q% {: T! T: A0 ^. Z  Q根据加拿大统计局的数据，截至第二季度末，加拿大家庭财富与去年同期相比激增2.3万亿元，总额达到14.2万亿元。
1 r1 a4 d3 R) Z7 j' H8 ?: n' `
虽然最富有的家庭积累了大部分财富，但令人耳目一新的是，加拿大收入最低的两个阶层(占所有家庭的40%)也没有落后。

& W! p; x3 B9 [" r5 F1 `不过，随时低利率时代的结束，更多人开始担忧加息将使他们勒紧钱袋。
5 u) t# `  i' o( d6 S# H
统计局表示：“财富最低的40%家庭拥有的资产价值相对较小，截至2021年第二季度，金融资产和房地产的平均价值分别为4.55万元和8.89万元，但他们的平均财富增长速度高于其他家庭。”

与2020年第二季度相比，加拿大收入最低的两个阶层的净资产在2021年第二季度增长了41.8%，而收入最高的20%阶层的净资产增幅不到前者的一半，即18.8%。
实际上，收入最低的两个阶层的家庭在此期间采取了谨慎和紧缩措施，平均房屋抵押贷款债务(-5.3%)和非抵押贷款债务(-2.2%)均有所减少。
, r5 _# i/ `/ v* x# m3 s
: B) ]% ^' i+ U& p% X% _: w7 m/ k房屋抵押贷款高速增长

* Q5 s& f) {. h  d4 V) G9 F与此同时，统计局的数据显示，最富有20%人群的平均抵押贷款债务增幅为13.3%，第三富有的20%人群的增幅为15.5%。
$ @1 T5 i  @9 F0 ~( C( E9 o0 h- d
* s3 A4 i9 r6 ^) _+ c0 a+ _( Y统计局表示：“与前一季度相比，部分由于持续的低利率、持续的政府支持措施和季节性影响，住房市场活动在2021年第二季度升温，家庭抵押贷款债务以2019年底以来最快的速度增加。”
: }7 V2 F0 G% h( o* E( z
' R) s9 i" e. b& P- U另一方面，加拿大最低收入阶层的债务收入比仍然很高，约为267.7%，不过这远低于2020年第一季度的336.3%。
' c9 k1 G& O9 V$ F( X# c% Y
" }4 s; e+ Q* T% I随着加拿大复苏福利（CRB）被更具针对性的加拿大工人封锁福利（CWLB）取代，利率预计将很快上升，加拿大人现在对他们的财务状况感到有点不安。
  M/ N- o% |9 T, H; ^

% t7 [  x6 [7 t4 l  f4 q
0 [4 `4 o& r+ N. |6 s' @. Z* G预期明年加息4次
* v" Z% {+ j4 R7 Y- U
加拿大央行(Bank of Canada)今天上午10点宣布了最新利率决定，许多加拿大人认为，利率降至最低点的时代可能已经结束。分析师预计，加拿大央行将在未来六个月内开始加息，预计明年将加息四次。

根据最新的MNP消费者债务指数，曾利用低利率大肆购房的加拿大消费者现在认为，“低利率的肥缺”(low-interest gravy train)即将结束。

调查显示，多数(52%)人士担心利率上升会对他们的财务状况造成影响，较上季上升2个百分点。

7 [3 R2 ]8 H1 D5 |超过三分之一(35%)的人表示，他们担心不断上升的利率可能会让他们走向破产。统计数据显示。加拿大年轻人(47%)和男性(37%)最有可能表示担心。

调查指出，82%的加拿大人(比第一季度高5个百分点)对花钱持谨慎态度，加上利率上升的预期，他们将更加谨慎地花钱，这一比例比上一季度提高了5个百分点。
& o+ [& W* {: z% r9 R
“大多数人(54%)表示，随着利率上升，他们会更担心自己的支付能力，自上季度以来上升了3个百分点，”MNP在报告中说，“加拿大年轻人(65%)和女性(56%)最有可能这么说。”

: g3 C' E& q1 T2 I约44%的受访者还担心，加息可能会让他们陷入财务困境，家庭收入低于10万元的加拿大年轻人最有可能感受到加息的冲击。

“近一半(45%)的人还表示，他们已经开始感受到加息的影响，自上季度以来上升了7个百分点。”
) w" B7 e3 j" i3 W
! g! i4 S( y0 P+ l, }报告指出：“由于利率尚未上调，迄今为止的影响可能完全是对未来加息的预期造成的心理影响。加拿大年轻人(54%)和女性(47%)最有可能表示，他们已经开始感受到影响。”
4 n( O  h& m  X* I2 y# o
: Y, L0 c. J  z
https://www.bcbay.com/news/2021/10/27/769033.html