换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
" v! t3 `. c- @: m
- c' P4 ]" ]2 H! D
& s8 M' @: B# Y2 ~; a# ]. }/ P最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。

2 |0 g0 c5 s5 T: A5 P9 V5 A+ U7 m
. b) l; L# z; ~1 }0 u+ |9 R# W提醒：
2 {! P5 n5 T8 }$ \& y2 ~
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
2 `. v6 i1 N2 O, G2 ]
1 d0 X' a( b0 s" y
5 M9 K, e" y0 u" T8 B2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

/ a% Q2 Y1 w" {6 o
( N9 Z3 ?1 H/ p- h8 J无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
/ R. o# o4 S: P% m5 u8 S2 ~

但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

7 k2 O' G. _' a( c: |- R
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

3 W- }+ {% {) o
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
3 R2 J' p8 c% E' D) {
5 f5 Z+ d# [# P% ^6 Q0 U+ v4 X
3 y# t& C: k& ]% C5 a( Z3 u: _. f然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


最近的一起是今年8月份的一起案件。

' Y: p+ C- d) G- }9 o( f
/ o1 [9 a; F2 j, o1 _$ }* F+ r一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。


5 A2 p5 M& ]1 g. g$ y上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。


+ `! I* ?! b5 O) r, o% \. q. J在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
) j* `; d5 X3 C  \
% V1 q: C* d" G
3 h! Y2 |' ~: ~4 w7 D: ]4 d, U在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
% ]; Q1 L$ p  W# w

而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
8 B% ~+ B( y% h; X; S

% i$ v: T* \6 F8 N该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


5 t- i$ T1 ^+ j然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

! m0 V1 v6 K: r  g/ `; M而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
7 D2 I3 C) {2 M# K
/ u9 ~7 C* h6 r# h0 N% F
* q6 I7 V+ B5 e; w) Q在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。


4 P7 r6 Z8 o( P. \! }. G商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
6 x4 @* T8 T7 \0 h, H+ A0 t

目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
+ c! `, b- y  U# H
私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
, M5 W4 v" t+ F7 B+ c3 _' i+ I

; o4 ]0 C' y5 i- @【面交诈骗】
( i  E: w* \% E/ X8 U3 X4 o3 E1 G
2 M5 ~8 q7 U& C
故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

7 r' b( t7 N6 R  e5 Z作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
7 l5 ?. e; }0 d  M+ w. f& A

; B% x! Q; m  T. e- Q: H9 J7 o! ^+ z9 c【转账诈骗】
1 {/ }) x: m# P( S) @

作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
; x& D: q6 S1 s( e( X
作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

* r# A) ?6 z9 f+ t1 B+ v! N作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
. k9 Y# F, Y2 W0
* I- ~& \! c  c4 e. f/ o
) }- G' K9 }0 G5 i4 p5 S# N7 Q热心网友总结识别骗子小技巧：
0 \  g$ e; M. Q* [

1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);

' E- _( K5 ?* `
+ Y6 p. I9 l7 k) A% g3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
* R# h1 F- _; X) c
9 G: F$ l& m% U% S+ s' K! t1 c: W, S
4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
+ G) ]( V& c2 p5 t  t* j; s% F
  ]" y5 c8 ]) D% q' s( D) ~
7 \/ k' Z: @+ n2 z5 V5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
. s! M) A1 X6 X8 D
( ~9 Z  o. l, ?% U- z) B
6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;


7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
6 O) k+ n# p1 t7 ?, h0 J0 f

  o; ?6 z. A+ Z* `9 O8.不要跟陌生人在你家交易。


私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

& m, m0 r% f4 p