换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
, O# g. M9 F  ~  e; D1 E8 N% ~$ P8 ~: O
5 ]5 R' T6 j6 [7 ^! }! B+ a" h
7 t$ R! M! J7 K: |8 P5 `最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
3 r( n9 d+ l  |, B9 u
# N$ h8 V% c& R9 H4 c$ t% P
提醒：
) Z5 Q1 @. p9 [+ z( x6 W- |+ B
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
, ]. h' k1 h0 L/ P* E& m

2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
0 o' b, z/ E/ |" d; z& F, ^

无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
/ w! t7 f: e1 K/ k# k; L0 @8 v' L

但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
4 C2 P6 p$ o' F( w

) J: q# r! R8 j  D/ J" G9 ]5 r. z3 q对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

: D8 n* e( u1 ^
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


% c1 o2 S3 Y. p- q0 P7 D最近的一起是今年8月份的一起案件。
) k+ e$ h! \8 B' i% U: l
+ ^- o- j" }/ C2 r  L
+ [8 A: J' }9 x/ ~6 v3 |' l一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
% c* s& U3 L# h! L! J% |
+ _8 s6 d6 l1 [4 l6 [
- c' l5 p9 ?* R  r/ d$ H6 c) I% z2 i上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
; r' P& q/ J0 _2 B! [. y& P7 o7 p% E
" n6 p( j1 b# ~" a9 `( e' F
在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

; i. R4 y8 X0 o+ y% `+ A5 ]
3 {+ E8 t% c9 z在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
  K* ?- ~) N2 A  g. Q
8 s" [& k+ M5 G# h$ T0 h3 h6 a' J
2 R$ P0 n: [, y$ I3 H而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
3 w! f; U& o: w6 D
2 ?2 |  a& Q" k
, Z( f' I2 }! J该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。

! W* E6 B# X: f6 h# N
然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
; J+ ]+ ^9 y" w  h1 U, Y4 a
而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
/ B8 p, l% S1 S8 O$ `

在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。


. {; _" ^1 P/ \- V# C& g商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
" \; F0 d2 Z7 n  o! |5 F

目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
6 b0 C: U# v; J$ R$ B
9 _+ H* x2 C" p5 q, j/ \0 [1 Q+ u  A私人换汇风险很大，常见的骗局如下：

) c% Y0 `) `# j
【面交诈骗】


故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
2 t" a" h: M! G! _9 ^/ z& Y
作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

8 Z7 T: _% S- \3 P  v3 l( H# K
【转账诈骗】


作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

- Y) [' r/ d# T作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

2 D( E' W- b/ F作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0
  J: w& `0 S! e' w( n. p1 ~2 o
* F6 _) O( y% p  g8 B+ i6 @( u热心网友总结识别骗子小技巧：
( Z9 q: n$ L9 @1 t' a7 Q7 p

; h/ }5 ~9 i5 o$ I- }( z1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
$ _, `) O+ ~: N+ L( _
: _1 Z0 }& D( t# T+ S4 Q
! P# w0 E4 Q- M0 v- C2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


; f! [5 `6 e- A& a. C3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
2 l' U8 S% ]$ j; d4 ?# V1 ]4 n$ s

4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
8 [" B9 s9 j$ A, x8 H: U6 Y4 V

6 [1 M. h3 [9 H* R# z$ W. Z5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);

: Y8 Z9 e  }; O  W; `  d
6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
7 h+ c* h" y2 }0 n
' [9 ?, K% s! n3 M4 t$ g
7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
% k: ]; Q' `+ F: q
* y9 ~9 M1 Q$ E  Q9 ^
6 J3 z5 Z" w/ g1 Z) {" E8.不要跟陌生人在你家交易。
8 @5 e4 r  {; V& |6 L8 D
/ W6 c9 P+ w' j) o
% E! Y/ Y; s6 P$ c, P" K! p. _1 b私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

- Q9 m0 `; ~8 S8 z, c& ]2 f