换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


0 ?" _7 {( r3 z$ i! s& b: _最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。

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提醒：
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私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
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$ [, m% P. J& X据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。


: s) B* b# M/ Q- Y. M无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
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: i/ ~' l4 K2 x; D, ^4 f( h但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
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对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
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, w% O- L* A" j, ~- D- s0 R9 \+ e萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


# b( n0 p: t" v" b然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
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最近的一起是今年8月份的一起案件。

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5 c, v1 w& R& K7 I! r/ w一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
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5 f4 Y' J. v* W上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。

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' U8 K8 K4 `, r: M2 e在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

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- l9 m* K/ e# L: R在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
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3 d8 {& m, G. K5 E4 M% M. Y而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。

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1 \) q" N. }: L) r6 M该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
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5 U1 D0 [& @: k" l1 Q' |然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
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在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
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商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
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. Z8 m9 w# }3 A4 _5 u目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


2 {& q& U$ x/ z8 `) Y8 j) \【面交诈骗】
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故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
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5 J$ F- o3 [0 A4 p/ G作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
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【转账诈骗】


作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
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7 R9 x1 Y& }9 a( e& O1 d: f作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
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热心网友总结识别骗子小技巧：

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2 @8 q0 }- e/ J2 R' Q. g& N1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
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* ^+ l% x; z& F" I0 k8 Y+ x2 l2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
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3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
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% E3 S% @* j8 ]; @9 k3 }4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
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" M8 i# K( Y2 N+ [5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);

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6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;

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* @: G7 o$ L' t& c, \& s9 A7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

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5 P) z9 P6 Y. g+ _8.不要跟陌生人在你家交易。


私人换汇有风险，交易之前需谨慎。


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