2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2 J7 N( [. x2 Z8 t2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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3 V: ^+ h" M* i凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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/ j: U# E8 V" `5 E- Y% w我们将在上午和下午举办两场讲座

. f! ?% R+ X- n  [( b2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
$ s! h  o. L: T' G$ Q讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
8 a6 k5 `- g; q# a$ L2 O/ S( q时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
# b9 I' L" B7 h4 B1 }5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
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( g0 B+ X/ ?* W# }+ {1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
7 l* \; x$ L( _4 M2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
! g8 r9 E8 K! W& x! _) i/ a3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
0 Q$ a" }7 b* D8 I# V, Y4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
2 }1 t# z9 ~3 {6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
% f' R& _, v+ o$ i8 d7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
& D# F; F. j9 i10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
3 J3 Y+ y7 [  `15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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4 M3 P3 o' K4 x& F* a时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
0 H: i+ R; |3 u& [" I) G5 q移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
' O: s# T" J( O9 B. I. a3 [1 s$ j% Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 `& U7 w5 l4 N2 z1 |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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/ D" _7 u" l/ ?/ T7 W在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
( [+ {2 |4 K6 P4 S' z: i
  ^8 A: I$ q! q5 x$ a& r
% c5 V. b( ~# g6 N: D1. 遗嘱的三种形式
! ?3 a; e4 s$ T$ C2. 如何制定免费遗嘱
% ^+ F4 d. w) f5 }% U( @" ~3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% C3 k; I, f* J) \/ k4. 无遗嘱的潜在问题
! G- h' y3 ^% c6 f: @6 O5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 B2 P* U. v' p+ V8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 Z6 r6 |; x: ~1 M11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

  e( h+ i6 t' X. z8 D" d, @/ s座位有限(20人) ，欲报从速
" m- _" ?8 V2 m: U5 H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
7 }9 D5 W% `1 i+ `0 Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
" g! c6 J; v" v# W  O0 V; f; BEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

' m9 ^- Z; i, T7 q3 Z+ e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 q6 @8 R& O; e6 j8 F2 d(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
* _# |; M" H$ H* W; ]0 d长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 y2 k5 ^4 J/ W% X  h  E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

% ^, j! j! f* {3 R多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
3 x; }+ E; `& p6 b. I13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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