2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

* j( ^. z3 z$ p* Y/ u2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

4 \9 j7 U7 x; d9 u凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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3 P0 {( o" s1 _: v0 I/ X- d2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
; A& u+ s) p; S; Q0 i: j时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

+ K: U2 b  K0 d7 G, ~% c: N资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 S0 D, ]# f; H) j0 c( e+ o1 g) ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
7 O8 ?& o) e3 g  s5 c' N1 s2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
. N% f# ]2 a; h1 K0 \3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
8 o  E0 k$ n- H4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
( S3 H' B& W. l" Z! d6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
+ z- k, s4 ~$ `9 a, y" x" U7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
" G% s0 P6 u5 r# p& R9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
/ S2 X+ {( I5 @% h11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
4 H  A: V+ ~. t2 C' B7 P14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
  v( P) A+ {: s0 h15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

! [7 }! }. q/ V时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 n, s: C3 }1 [9 Y/ {  f' F讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! [1 S8 Z: G/ ~/ c  B/ S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 j' P4 Z' X: @" E. f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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- t; S) D+ F- b; l! Y如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


$ b2 Y  U+ Z' |$ {; [- H1. 遗嘱的三种形式
2 K) ?- _- }1 L0 B" @; u2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; b" d' R6 [" B4 \4. 无遗嘱的潜在问题
3 k, B. k( w1 i$ h5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
- p! `8 Y. \4 w% Z8 P; j; P9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 B' K1 W$ L  |& W) @11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
7 n6 y/ m7 \8 P% k+ L(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
) I. P# v% ]% i8 IEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
& o' }8 L( U- L" ]电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
; r+ A. N0 H/ H5 q2 {$ V
' T. ]9 g5 s; Y4 [加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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3 b1 q% c: o4 N! @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 V9 |5 |( \4 e0 Y9 a- v  P' r特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; J$ [2 |4 E! D6 Y0 }(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
6 V4 o2 Z1 X8 Y长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- ]) [1 a; X6 `9 y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

( z, k6 K  [" `5 H多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)