2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

) V3 w, \5 P1 ^; v8 g& G2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

# s* ]3 G) s9 H, O" ~  P6 x. d我们将在上午和下午举办两场讲座
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$ \9 f; Z$ |4 \2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
/ o+ R  Z+ U; P8 C/ H$ N, J时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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0 Y) O: S  a! N2 K' n资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

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) M" z: l- v1 C, ?; a; R) N/ @, N7 M时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
$ t( L, ~& f1 l讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- l& B6 h& c& l% M/ f" h3 H5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
% G- ]4 ~- o& \- ^0 f# ]3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
1 b& F4 o, w3 \& n$ c/ [+ [2 C- i4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
. i  X) R9 C& r4 J+ z7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
% H0 z$ o( \* `& U6 H) z* T10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
, K7 }. e2 C0 ~. c9 v% w12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
4 B5 }9 M* a7 K9 R9 u& B13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
3 E: X% B' @$ ~: P16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


# s% R: p8 E6 T3 V# R爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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: Z6 i' m2 Z9 i$ G+ p遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

* n) c9 T3 Q  w7 j如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 `" O1 _# E% j3 ?, B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: l! i7 D/ b7 u已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' k2 X% _, Z* o: [5 W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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. y. {9 A8 y" N: }在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


/ ~( I) K. A5 y( C1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  q0 \8 r9 |( H" a8 ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
8 \4 S4 U+ X0 c- Q  P* x9 x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
& ]. W1 @/ L- y$ Q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ H0 \1 j5 @! a' S3 I' P10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

; A+ ^1 a" z- P座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
, u6 s0 Y* h( f; Y: k' b4 ]( n1 ?电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 H  M& J/ a- H2 D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

" ^2 i6 R# D) D% w# D多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
" ^# Y& O' t: n0 S) S9 ]5 Z13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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