2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

* p( ?1 R# v4 g& ]" T1 K2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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1 A) a0 D  T) K我们将在上午和下午举办两场讲座

# x+ W* y( W: q2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
$ B4 ?$ k0 c& [' L+ n8 m, {时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
4 v  |" M6 \; s; ]# J2 \8 |讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

' L4 f2 W( X# \/ o8 r6 K* {Edmonton 爱德蒙顿
* q3 Q$ {, G) x时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 k- W8 R: s7 x2 f" _3 r讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 U, b6 ?- d! P' O9 c5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


- T( g+ o2 o1 J7 g2 O0 N7 Y2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2 j# p4 [4 q$ p# z0 m% B  ]# N" X2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
: w- |8 t! q  L. `4 [7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
2 K$ s8 ~" c# N! @. ]+ D) J8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
. g: @+ D, D; ]" y2 Y. I( `' J" J9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
* P' L5 z" U6 i0 H. d10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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# ?9 \' i0 K+ w8 E, M时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- |& |7 A  w5 X5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

+ B7 `5 Y7 q. M' M5 D如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
+ [' @, M0 x  N9 N6 [3 h, [* a移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
' Z- K6 _/ l. \" |/ D) Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 |0 J4 S( H; V/ ^, t) w在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 c1 X* _% K- S+ ~1 E/ [6 G$ U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ {8 k8 P# O% C. k  ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 _9 Z' p1 a3 C8 O2 Q0 K现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

' n3 i# K7 C  R4 ?3 d7 Y9 i; e2 y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) d! p1 r  O0 s: R2 b0 z4. 无遗嘱的潜在问题
4 _  j- D5 D# A5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
. R8 D0 Y( m4 e* L1 W3 ?9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! q3 H  w& X2 g3 a11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 U8 Y" z( }+ i, u12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

, c  ^: Z4 O6 x座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 B' K( s, m2 L/ mEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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) U5 H% `  N) Q周学志（Frank Zhou）

% A+ B! ^- f, O% T1 x! ~/ Y; ~加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
  K% [: ^# K- o( P% @( T
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 g, q) \7 K' ]! d( m8 }* T特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) y4 d- R7 ?3 F$ S" K: {& S- A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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0 }, b+ Q  x3 U( |# F* t多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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