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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划  t( G; O; |+ [! Y

; Q* D5 i9 I0 k/ u2017 感谢老客户的信任和托付! 1 r+ c, {+ L. i) \9 |; J, T
$ `7 X. t- S6 z
2018 期待新客户的信赖和支持!
) v6 A' P$ \* F
2 n% n  c8 y9 ]* w! Q2 g$ C) v2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。
  n- n& a6 z9 z$ g3 A& O- T+ _4 i( t" T! ~% F  J0 y" a  Y
凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册  _, R5 H' n4 [7 `. Y5 b

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB
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RRSP 投资和养老规划  
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3 w; F( {" R% B9 P* i' `1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您- f5 k3 ?: i7 O; g
2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  
7 z, `% Y5 h' h3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
" I3 `( _  S3 v; l: r: S4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
2 b; T0 m1 r: l: q! _. f* J5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
; g* r6 ?* z* H! o  B6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累8 p- i1 w6 }$ p3 e' G# n
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 7 g9 {' @. b  v* B
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化
) u) ~' D& h. r3 A/ O* q, c" H2 C' a9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计
" d- W, a- E3 R* y4 l2 \8 L7 R10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,: u: N, j& f* s& O9 K
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
& T# O+ V! `# B# }12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功9 R7 U% L. T9 y) m. A
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
; N: R' J$ ?- A) z( D14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累! w4 {0 \4 B6 k5 d  L" f" s1 W
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
' C  v& j  ^0 L1 c8 C, k* p16. 投资市场2017总结及2018展望 ! Y5 m% O) m+ m- f" V
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要2 F+ C! A- A0 B6 B$ C/ }" r% Q

% m6 [  W$ N, N. O/ v9 q
! M6 N, G- Q0 e) V+ ]* c 主讲人: 周学志(Frank Zhou)
: p8 ?9 {. U# d7 V1 T 座位有限(20人) ,欲报从速 ' `* n" Q' c: m. ^' ~
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。/ e4 ?' ^5 H0 c/ T# i' M
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
8 r- J) E2 i0 q0 v+ D: NEmail: xuezhi001@hotmail.com 3 I+ s0 J) O- q
微信ID:frankz559; y8 M. F8 m- `$ ]% e! P# V
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
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$ I- w. I, ^; ]: d+ U8 L周学志(Frank Zhou)
% l9 R" }5 T  m! {# h/ ?加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
0 U- |7 J- E. B* p. l9 G! [" T/ w) h5 U2 q$ g
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- x+ v, X9 P* u' K7 S2 V- w$ x特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ) ]8 d) Q8 T& M8 ~6 J/ [7 f
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
2 X: u' ^/ J- T2 ^0 `! O长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ; i' o* z6 B: \* I3 F
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* n! K) m1 Z: k" O+ {+ ~( i
- N: \) ^, K  e  H+ a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
( \+ s9 T3 D: E/ {0 @. S
. O' ^* @7 `4 i/ {2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
! M5 s+ Q5 e* v/ j- W& w8 {$ y13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击? 3 G% r4 ?( n: U* k

+ ?- T* G0 Z% p  f, u/ d( Q信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|
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5 R. J: o, g! B5 p! o3 O. T. Q8 T+ F; E6 o* @. Z

$ r" h; P# o2 ^0 d3 T0 O% s& Q, \7 c美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。/ T$ I7 D4 Q7 g+ |' L; O" l

" T; v; @- q: j3 R$ v( k3 F- R% _在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。6 c' {8 A9 o3 n6 v
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在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
) q% |+ Q. z7 p6 O- w) }% w
* s- k! S" U  h* D6 J高盛报告写到:
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" p8 F! o' }/ c0 A% f' S我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。1 r/ s: N) o; @
& y" R9 v- q0 Y, w& L# T
在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
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高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。
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但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
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) F& A- G9 w0 n( a9 y高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。; S8 {* @/ Q9 r: M9 K3 l5 u
$ ?9 p- H$ `# I7 l
如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:- v8 m0 k' t5 I
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如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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