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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划, }) N. _, D& l
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2017 感谢老客户的信任和托付!
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2018 期待新客户的信赖和支持!
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. `) J2 x# @- L3 K: N$ p2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册
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时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB 4 H3 r: _- n1 g3 G2 S+ o# C" Z
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RRSP 投资和养老规划  + v: a8 G9 \" m0 ]
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
4 X- z3 W* R6 ~1 `2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  
% g, E) m9 x, @, Q; q( v4 m3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用? " U* U. L7 E$ w8 e0 M; D
4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? % S$ ~3 I, o. K+ X0 y" V/ B
5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
4 ]) P* o0 c& J7 @+ ~8 r  X6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累9 L0 T6 H; x" g
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 ( |3 _" f3 P# W* k* K
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化( A; ], c3 N' x- Q
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 . j/ o6 d! v& @5 O1 ]3 o5 c' m0 \
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,8 R$ U# C. x% y7 ~- M% K8 j
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 * Z  m) [  X" l8 [, n- }
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
( a4 F% R: r; {8 c* E: q) _13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
: z: H" H' B) |  X+ r  C0 C  B$ Z14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
4 [' i" |2 S, l6 C. P1 L15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
7 f# Q- j7 [* M  D16. 投资市场2017总结及2018展望 - L. E9 S  F$ g! g
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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主讲人: 周学志(Frank Zhou)
/ N1 }* |2 Z6 f) ?# }2 H' | 座位有限(20人) ,欲报从速 ! k% d2 N) R2 j
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。8 @; i2 K/ y' p( \! i
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
1 j7 M4 B, [& V" I7 G4 jEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 R8 X, O) B) D微信ID:frankz5597 u8 @  I5 f% U# g; ~) ~( l& M
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
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) o3 T' @  p! j+ i. @周学志(Frank Zhou) * o! P4 M' g* L
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 9 O8 h1 D2 }3 H: ~

% |5 V7 Y4 W" ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 U1 I4 z: E6 B2 I) B7 B; m2 m4 K
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ) j+ P$ W6 |7 ]! m
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
6 c1 }! v2 ^  v$ o% s6 E长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) & E6 y& y7 g. C) a
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! ^& p& H' A7 h( K, f1 d6 `+ W! [, p0 Q7 F3 ?; J6 A0 h
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) * k! V8 _- U+ V& @0 Q6 B: Z
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2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
/ W. |; f! _  R13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
大型搬家
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击? $ b* K: z0 U7 y+ J3 I* G( K- ]
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|; n" ^' b) X. u) K. c6 E

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美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
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' @! S+ |2 E2 B, N: v$ X, I在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。
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0 K" U9 [6 L1 l: o在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
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高盛报告写到:! ^% v  d+ K6 S; A2 ^' M& O, I7 ?

8 H3 s& N3 W0 @1 l9 @( ^' T5 K我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
5 i) i$ u  c/ P# p  {1 F( R% Z- u/ S$ ~, ]
在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
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% h. |$ W) o3 Q" G" ]3 h. f高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。1 A0 U) f5 Y$ d* X  W
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但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?5 H/ D. X. z$ v3 `" D% L& s6 t# B

# j! r! h/ p; o, }7 o高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:, D; c  C6 k/ h
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) o3 e6 Z8 ]7 P3 B* q如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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