11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

( n- H( l1 o- z9 `时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

6 P$ Z3 O! f4 f! E' h. x! U# M, b4 p% C
3 m6 n8 b# G0 K! ?7 f1 f; M' i4 T0 d从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


( G. p7 P; C" T. w' Q/ O如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
: H2 i% ]% n8 D, I& }' ~3 Z! T, V* K移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' C4 p- n: J# C) t/ i6 Z在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" Z- x3 a% \: c# r7 E2 K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- `$ I7 v1 D9 Q5 c* [# a; x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 v9 [2 W" P: n% I) o5 ]; Q9 ?* h
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
; ^, r) G- K. |  F7 Y/ o
4 X; o4 r  }) C; u
) r4 k" A; H5 m$ l* B2 V如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
: T0 F9 S" @# T8 p( Z2. 如何制定免费遗嘱
# n; H( A" g0 ]3 J& y0 W9 ?3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
  N& o$ G6 ^5 d4 y) w# `0 b5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 G0 s( c1 M- J% X5 y6. 2017年保险税务新政的影响
1 p  J+ l/ V/ s8 L# M5 e1 Z/ g; l7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) W$ C; R9 ^- `! H: t10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! N9 ~6 g5 [/ W$ O% _( [) J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& g! _, a+ `! |7 P* e12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


  ^& x; y+ E/ I主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ c# z- |! Q# b* g时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; I( ]/ Y# B9 T: W- q$ t
$ t2 q2 K6 \5 r& K) Y2 f, I+ `
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
/ E& r1 D9 y8 P& u; f: [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
  E+ U9 `6 y& @! v! y3 H# f& BEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
8 ^, @- H; k' `7 X9 D电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

1 `/ g, t# ]1 g* c" j) ZFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

8 _# W4 G" G0 m/ H5 ^" I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" w2 F9 U. J( Y8 f注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ o# a0 Z5 m1 P  @7 J! n特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 }8 D- S/ N4 A7 a) }  M1 ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

' f+ n% o) K! S! l1 j+ s) a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
& R$ b8 x2 x! x* P
$ W8 I, }7 N- V) P: `# p加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& x% j' s& ?2 Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: P9 i1 X3 P# P0 o2 q% {宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
& f, K8 P" I6 Y: y7 }

* u. s9 B! a$ t0 q7 U' P, _2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。