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2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM" f: Q: c9 x& Z- D3 h
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
/ [, r" o7 l9 A* f* t) Z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB, y. V8 S+ z/ y7 }. \
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3 {/ d2 h5 U" ]" Z7 v+ e从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. , C% x8 M9 X) J$ S$ y
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6 v6 ]* F/ e3 A! D/ |/ G5 F) w如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 7 M9 D: ?3 r3 ]: S6 x
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
8 x) C, m8 k2 h' D夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 : Y, D7 ]8 T) C6 [0 _" Z
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 8 H! y Z4 Z# G2 ^5 y$ {6 X% q
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
7 A& `5 Z: x; B R: i* n6 l家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
# i& \. W R+ [2 c# B8 s: C L2 D8 }已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 j% j; e; _" [* z# p. A& C- a7 r
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
, o3 _* k6 v+ }2 s在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, . K! ~6 ~. t# W) J0 h
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
' p, e, z$ z8 f0 _- S) y" y& S( b2. 如何制定免费遗嘱 & n" H: V! ^% q7 T7 Z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 w$ n4 Z# n+ P; j7 M/ S, J# @* U4. 无遗嘱的潜在问题
& E5 J- @1 ~ J- h5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. v# t9 Y3 f0 u$ \ R8 P6 c& Y6. 2017年保险税务新政的影响
0 a1 @: L. F- d/ g7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : a1 O* U# b$ O+ i
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 7 Q* q0 \* ?8 k8 `6 Z
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 . _8 f/ V; U0 K
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* B. S; u5 o: }5 F' r X* D# p' J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 J, N8 A0 c: s- ]( m12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! [2 ~ _7 c/ q主讲人: 周学 志(Frank Zhou)' t8 J, |* } M h: R* U& t& H6 o) [, L5 f
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM9 j1 a3 E* }5 V! a
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)+ p- m! ?* ^) ^- r% [2 e
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座位有限(20人) ,欲报从速
- B" T9 l3 `' _2 [4 i7 L& ]7 W(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
$ |; d1 y" c4 O联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)) z2 ?# w3 R+ u7 N, A! I
Email: xuezhi001@hotmail.com
6 ^! |- N1 y2 i: Q( ^0 A) u微信ID:zhouxuezhifrank
( Y; N- ^$ t! ^电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )2 M2 m, m! Z: }/ k; |
8 ]7 {- p5 g, z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 ]% q6 z" @: W6 m# c# W6 Q6 ]注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) X/ q# x) S- B5 M
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) I6 B1 r9 y; y) N* q/ X长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 J" {) |. X: _$ H1 T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ! n: |- @# } J: G$ T
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , G3 F8 A7 T1 a4 ~! _4 \* E
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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# O8 _ H' h7 n* j7 D1 z; q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 `2 T( Z. I; T
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* x$ ~$ y1 p5 e宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 # ~- N/ l2 @1 F& P* o" J0 d
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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) x2 d1 _% F, X# o3 u5 a- P0 b. U2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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