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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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- @; {! N0 E  N, s# _, V8 U* Z时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
5 [+ M" T5 X9 N+ l) z8 Q讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)  C5 M5 u3 W3 g' n. E2 M* B9 v
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. W- x6 l9 F; a) z* B% i从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
* R+ P1 E$ R" [. B) d移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
' U+ }* @+ D8 l! ^' H+ ]夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 / a: N! s& |% E
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
% b) {6 G& v8 H2 P在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战8 n4 w( |, R& M! Y: f. z
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
4 g9 {6 }1 c/ U* f+ n6 r已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
( Y) C- j& l% G) v+ W- B. P有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 + z) p6 L5 ?; O4 v2 {( [
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# S, ^9 e6 C: F$ M$ f' E5 ?+ w( N2 Z& Z# D
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 " B. q5 h; I7 }1 S9 d
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1. 遗嘱的三种形式 " s1 H- K. G' y7 ~9 m5 D
2. 如何制定免费遗嘱 7 o7 z* w. \) @
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 k. \+ o( R# Y% o2 f1 N4. 无遗嘱的潜在问题! S: [. M8 S* L0 ~
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ; }7 F5 l3 e& g" f8 o
6. 2017年保险税务新政的影响 # F( G6 N+ v5 E- ^+ [8 ~
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ Z5 z, h2 F- R0 Y, `% I2 b8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' W. t  ]! l4 o, m9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
. H6 x* @, Q4 W0 g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 r. W* t: A' X& h8 j8 y
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 1 D7 L! o$ z; y
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 6 ?% N$ t9 U5 O0 r

; Z' M4 ~+ @* _6 m/ W8 H' |+ Q* Y主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
+ N* O) H* u! {& {# m时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
, [, k( {. _1 B讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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座位有限(20人) ,欲报从速) X! S8 T. \4 g( K' ~1 H3 j: |/ \) j
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。- F! c; I* X8 r
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)% ?0 I  `, L0 p4 l
Email: xuezhi001@hotmail.com
) b3 C" o0 k; _, F9 U) W4 t1 m! P微信ID:zhouxuezhifrank
6 n9 y; K( m2 j! `电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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8 \' G; q. E9 B# G1 P& k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + W- y# Y; N: t% i% x: Z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 E& j% W( Y& [5 a3 B! p
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 [6 Q5 U+ n  Q6 S/ \2 a
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- {  V1 Q# B7 R6 s- i6 z3 I6 w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) . w6 t+ w1 l: U& |
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 0 i$ g7 ?' h  |2 [# J

* P4 M, J8 @2 J/ v加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 W) @* O8 {' k1 U* {永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , U: f' X) w6 x4 M4 M
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
2 }2 y& O( X# Y( O" ^, K9 I8 n3 h百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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& W) p% y3 d$ H5 P9 ~" p4 a: q' _! i3 T
, p4 J  p7 b- ]2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网0 _$ `+ ], o1 L! g( ?
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
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财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
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* h- z% r! H4 X1 V4 T+ ^ 第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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