Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
, l( G2 D8 [( a* s* v1 a/ x
, h0 b! n) R+ d2 s& S/ l5 v从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
& {" n$ L# Q* r# w: C4 K# N1 k, D
在工作中经常会遇到这样的问题：
1 t' I7 k8 x& A) d' ~7 Z移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 I* Z" U; a- V: |+ m夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! y5 `) ^6 `! r5 q1 h  f1 B1 v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) Q* P. r. s6 o( T在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
: H; O5 b& ^; }% j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" q' v9 i: k, V: l, J4 E, G  Q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
2 X: `+ @! C) N1 J% r

如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

6 L7 F  b8 J1 L  I6 D
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 u' A  m& a$ g* {' i4 `& i6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' b1 A& d; \8 `5 h! @' P+ ?- b8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 d2 X; S9 ~0 J; Y% H) L9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ c! ^( R/ Q& u- p12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
" d+ `0 m: P* q, k
0 U' \/ w" U0 f5 v4 _, d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% u  Q1 x/ D9 ?: s时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
* K- R9 m$ s9 d: l/ P- w! |
讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' ^9 J; }1 q5 Z' H. F; X联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
. S+ x  J( z* i微信ID：zhouxuezhifrank
: k$ H; |1 C7 e1 H7 _0 h* u) r电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
3 C  Q4 i2 t* R5 G' Y# [/ f3 h- rFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
. ^. ^7 u  s( q0 o
' Q) g8 B% U7 N1 ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ G0 Q6 F$ {/ Q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
. ~3 _/ B0 o( E4 M
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

( N0 y1 g$ E% K- ?; f# B) b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 m, L- o$ C- d永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& x3 I& a! q9 E: A6 P1 c4 Z6 i宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
$ `% H! Y; `* u) H百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


  {: s: K, c6 ^- M4 [+ o2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou
; ]. K& j+ f! f4 q' Q; w$ ]- h
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
( N5 Q$ P; D$ g, C3 i4 W, V& FCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
# r2 s/ l; J7 }+ k! d7 i

4 p: s8 `0 q; N+ M" s