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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 : ^ C N) P8 @6 T3 R0 b
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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/ l( c# t- N0 U7 k% }4 m' ~从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 3 s7 G! Q, _5 L. c6 c
. w6 b3 K- U+ t& q# W" d/ {' s在工作中经常会遇到这样的问题： % \+ R% c* c& H7 o* w
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
D' o/ z* s# B0 I1 k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: f- N/ Q) }' c8 l! i h7 j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 N2 P$ V4 ^* C' T0 V在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 a0 f. G* z A l* L0 l; {* V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 , X' t( S: k, U3 @+ D; q' Q
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, ?6 _7 [3 v/ b8 ~# h: _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' I) B, m* x' D在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 T7 r7 D' e/ s5 |: k
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& A9 B, Z8 i, [9 z, a- [! P; t如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
( x& r# ~6 @) g3 Y$ L9 Y2. 如何制定免费遗嘱
8 o g- p( j q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 ^$ S5 |3 l9 [$ D4. 无遗嘱的潜在问题 b! N- ^! g$ ~% ^4 N$ u
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 l3 Q/ s5 P! Z* p5 u6 q8 C6. 2017年保险税务新政的影响 ( M% E, F& v, w
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 # i2 |1 ^$ t# [
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 + Q1 \0 j' j# K# u+ x
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 o2 f4 h6 R6 L7 w e# W
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) m: M, ?4 b5 b) N1 Q
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 ?9 m( U1 ~; `- W; L12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）' v& w' {7 G6 w4 _
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 9 C5 Q& ~0 @4 Z! y/ ~! o6 p
: f* o" h; ]" q8 q* {( Y8 [1 a讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)4 F, m/ K" @! l$ Z" O7 l
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- j8 f, p8 D( o; X联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ) [, O, ], W' s! d. K7 I
Email: xuezhi001@hotmail.com 5 |/ ?* O4 P0 s) x! u, w& y
微信ID：zhouxuezhifrank
2 ^5 B: U. |# v" |8 f电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
! F* O1 d% I' P XFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
, |/ N8 v# P3 D/ T' i, ^0 t4 Q1 z% ~0 S; T" m3 D
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! s# K4 ^% a1 {
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) `. v: j% Z- `3 |
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) % j' u+ \3 t# ~- ?/ L, W: {
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, o) {3 D" l! ]6 _, Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% g! V7 z6 V0 F% B6 r" k信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ) k" Y# s4 ]4 f9 d
8 b* h& N* u1 D1 g ? V/ b. A2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 , m) K+ M+ A; u6 P
+ a1 K) i6 O; |" G3 a加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
. F2 E: p0 W- x3 ~! S! ?$ v8 R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 z9 i+ _3 t; b/ M/ o' V, L3 R- ^4 _
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
4 _# v. A* e2 K7 x百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 6 ]6 t8 `9 K3 m9 }
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。8 n% s+ q& t; H& h" N; b0 k
1 h/ Y) @1 n: C' F: l8 X+ ]Frank (Xuezhi) Zhou4 \2 A, g; x) u. H* a) z* i/ d$ b
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 j7 G! f/ a! w- B, J- J
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Chartered Life Underwriter (CLU)
0 c6 @; B8 d, @5 ZCertified Financial Planner (CFP)
) P( S* y, V/ v) U) I: f! U, r- A7 hMBA (Finance), RRC, EPC0 `9 Z' L/ h- D u. @' k: O
2016 MDRT Top of the Table8 k" A9 G$ x: T1 I5 J7 ?1 Y
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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