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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 : S; Q1 a) ~( c/ v% c1 a
1 w, o& u2 O: }- u9 B: a2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- k- t5 b3 t& n$ T8 {7 e4 f2 z
; ^8 j6 n9 @* I9 q; W: A! c4 Q2 u从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ) a, ?& k9 {! r- ]2 m
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险# T0 o I3 s% _. Z1 c& L9 }; |
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( l5 F6 D) Z# s6 r
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- o8 K7 D" Q! C在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战8 ~+ D1 t, ?3 j4 G) Y% [9 c6 z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 - w" ?# l5 D6 k* L3 L2 q6 G2 \
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 / z1 R' ~3 m( m8 K* N, w
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ( y$ K2 x+ H7 o% I
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 - s5 Q$ P' p `* _* H" G
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1. 遗嘱的三种形式 * s" C3 C4 d! s
2. 如何制定免费遗嘱 , s$ W0 w0 u* q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: T; V8 W9 ], n" C! q7 ^4. 无遗嘱的潜在问题( k* ~2 n2 \6 w: F
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 {4 l) {0 h3 [' S, Z, k6. 2017年保险税务新政的影响
7 [$ q7 }3 u# L" j& h; Y* l7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 K) r: |2 ^) \6 X
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ( [8 g7 |; k+ D5 ]4 E
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 9 Y) u! r" n9 q
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 C1 \ t, B+ o7 S' x: N9 W
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ s+ A% z. O8 l4 n6 f; f12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) s. P0 e% a6 d$ E5 d) v2 w1 x
$ k1 {9 t! f% q, ` j# k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）9 C7 M6 B9 A# Y
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 4 J7 f8 l) K; ^+ ~9 N
9 t# z! x: e) Y% Z( s, \# k9 i0 G讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)+ z. a8 m4 @" x2 a3 C
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W87 f+ r9 P. K0 n. @8 E$ v' [
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) % T' e9 ?; x: O" X
Email: xuezhi001@hotmail.com + T; g& U8 q5 ~& I8 c
微信ID：zhouxuezhifrank
& I+ i( u, M- M- r0 V电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ U' P _9 t6 v) eFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )% f5 T! e# C! h+ L
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ q; F0 M7 D- B7 S* V# K7 ]注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ a% W/ S# j- m
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 6 u. A. _' s1 ~
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 U- E3 A" u* s* l1 d- ^" T. s
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) : B. \ O8 f. C# h& q: S
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ) |' Q7 C$ V. j$ k# U
; m% C$ ~; @# I+ [+ l5 ~; S9 a" f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + m; a5 K: D7 Z. P. D
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 o' _: B: Y$ S; J; H! K宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
! ~) H7 `5 G1 E, H2 Z/ q2 J; m百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 w/ n& O ?$ Y( u3 E$ f- O
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 b' B6 V; r3 ]
2 o! h1 R$ F) K0 P0 rFrank (Xuezhi) Zhou$ x/ a3 x: W: A( Z1 S% W" r! |+ |5 I
/ S% J2 j/ \1 N0 X(780)722-5918, (403) 804-6688, ( N2 u- M6 R/ S2 r+ s9 v$ E
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Chartered Life Underwriter (CLU)% \& l8 j& s, C0 r8 m/ T3 b
Certified Financial Planner (CFP)' P1 d/ i8 o/ S2 @" C! K
MBA (Finance), RRC, EPC9 t/ S1 {+ j+ M; ]+ ~7 ^
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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