Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

8 ]* B3 D1 y3 q3 E7 |6 Y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 ~; ^4 H0 `5 u0 W; n) K在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, e8 O8 i" C1 [9 e  d  r: }家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ \$ l2 }: _! t$ Y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 @* _( E$ b; P& _! s& S有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

6 J5 g2 V+ _) b  k& B$ o* |讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 g" s0 ^. y0 I2 `; K$ c, i; h230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
  C. L7 A# S: _+ _  r9 r. P9 h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 Q# w9 A$ {: u" K- bEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 i; x. S1 g' r5 u微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
, o6 K. \/ A3 l% Y, ~* SFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; r8 w5 x$ H8 m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 I: S- }& [, n1 h% Z' c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( `+ B4 H3 B  q5 [信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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( O4 y+ I& z2 }: u0 z+ V
5 @0 |* @5 S; J  X2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

# n" g; N, p5 U. p2 AFrank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
7 C2 z9 u- B- J- k% n; L6 WCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table


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