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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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4 W/ B$ ~6 O0 H1 }6 C' v2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用% p# j! J8 G9 Q& v
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ( }9 U x- R K8 G* f
. W$ U8 e/ H p* {! b+ a9 ?) ?2 \在工作中经常会遇到这样的问题： y7 O7 j* l1 f3 @2 ~, k
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险0 d: |# K4 ]) L( |5 Y, V3 G: j
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 b/ C6 H, m; i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 y! W( ^7 `+ ~! P; r+ \( {在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
4 ]% S* \- k2 p: d5 `! I4 p/ W家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 s6 v( O1 Q& m! Q9 ^; _
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* q) m" p* ~3 I& Z, \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ) G M2 H) w/ x
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 f8 {8 B H4 P: _3 Q' p& {, w0 O
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1. 遗嘱的三种形式
, ~ ~4 g* y& }% _. K2. 如何制定免费遗嘱
- z& t" C( C1 r* p5 {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
_5 s' M" V7 G2 W0 a, `+ A4. 无遗嘱的潜在问题: @; c- R3 ?5 ~" H) G& h
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: G) f" B6 R- H" }6. 2017年保险税务新政的影响 ! | w5 q3 l$ ]3 b+ h* K
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. h0 B* _: g' Q0 e+ W8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ) C7 X0 U( A$ \6 K9 A+ T, N
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 z& T9 a! V% p10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 v* s& ?( I. g6 x1 n+ B11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 Y- |+ ~5 b. c12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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& R% e# `, G7 L1 x5 n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）; ]1 ^! V4 O, j2 C
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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_+ w |4 I8 H! Q7 ?! g+ W6 S讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)) H/ n6 Q# z" J, F: x! u! M8 b
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# A x- e0 w2 B' [# f) X* ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 h. p) H3 \6 @5 aEmail: xuezhi001@hotmail.com
6 t: _3 u# v' N- E/ O1 D微信ID：zhouxuezhifrank
" w6 x7 \! Y; p7 V电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & g6 x A3 t- p* j9 X2 g, l
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )- Y- u; z8 h# q3 J$ N
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
_5 m2 u9 p8 L1 q0 u' Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( d* A. r: M+ O! ?2 |9 `特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) , l* `% ]: M: F1 u
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) X% f2 e4 F' e
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) - H4 k4 {$ y' C6 I: v
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 i4 Y3 M3 x$ l5 i* e; D% u
! }; s1 m+ b$ \" t$ @1 o! H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 b; j3 {# O: \5 ^) p6 w% V永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 t; j: @/ J$ m! S5 I2 t
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; { [; b$ c6 o" h& P百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。: w! S9 f( Q _2 a
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Frank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, " D3 w- [0 a. n! \6 ~* G
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Chartered Life Underwriter (CLU)
& [- n1 F- S% W) d, L+ FCertified Financial Planner (CFP)
+ {7 _" P8 [! y, g2 f3 j2 IMBA (Finance), RRC, EPC
4 ?' _0 K- o' Q; |3 B$ m! i2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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