Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2 T; z$ B1 C3 ?/ U( t$ z8 K2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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  E4 c) e  b1 V; X( g/ v/ o5 m  z/ @8 j在工作中经常会遇到这样的问题：
9 X6 _$ e8 i% |, i- t/ P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ L) u; d+ h8 ~5 H, \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 ^/ l$ V9 n* J# U/ m7 K$ `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 W* F5 \3 \5 N  @2 B5 T0 E在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. c1 T7 \! E2 b7 ]% v5 M1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
( u+ r0 v3 M( I3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ g* s4 p+ b: J4 w; f. E! V- t9 E4. 无遗嘱的潜在问题
5 h( L* ]2 i2 ]; g+ j( {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
, b- w6 |9 J2 M5 t% ?7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 S: \+ R7 U2 U) r# [0 D+ f; x* M9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 D8 k( I. C0 G% @7 g5 y2 Z12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

( `; E8 q4 z9 ?( N  K! i讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
) Q* Z9 `8 F# e2 i* {230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; a. W" u' M. i2 r: @( mEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
0 Y; s# X' w7 U) t7 h% b电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
- i# q, \/ ]' Y. w0 `2 ]Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

) b1 l. d# [; ~5 {1 I/ k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 z% w. v4 E7 H长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
  A' q/ }; O4 W& _: G信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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: M% `; m0 R4 Z* s2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ Z: O, t+ z) d& _: s+ _永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. C) S7 o( U7 [5 [  h宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,

. Q" z6 u# Z3 @/ j+ y, [# JChartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
% M5 Q# f! g4 j8 \9 E) W2016 MDRT Top of the Table
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