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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 3 T | s& E) c7 l+ V9 ]
7 N% o6 N7 G* r& A) h; q! h2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： % u7 g- x' L* R' I0 c% r# q
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险" |2 c5 e' i+ m% o# Z z( C4 w; V
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & V1 \5 s$ W N' P9 B( t
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ( k! e8 }8 d- Z0 h8 c% ?: v' x. }
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战9 C/ j! ?1 d$ X
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# R1 r6 H+ B6 s; r" D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 i6 F& b4 H, E: T/ L
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ; l5 j# B% e8 m! _* c2 @8 p
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , F% x' O$ _* ^2 Q( s8 P/ a7 c
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1. 遗嘱的三种形式 $ y3 Z0 U6 Z" H' X5 @& k0 P0 Z
2. 如何制定免费遗嘱 7 a" T; n g9 i& g
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 7 ^" i7 h/ h& }+ Z6 W6 j
4. 无遗嘱的潜在问题
# s7 {7 `8 I3 C, Z% W5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 S, \ d- ?+ U0 I) S- H4 S) s3 d6. 2017年保险税务新政的影响
# t/ D/ F& @3 o" G7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 C$ q: w( l( v
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
" n3 e; e/ F, T/ V" z" S9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# y; m# I7 J5 v! @9 F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" E% C5 g+ Y2 ~( d! i- O11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 Y+ d; B2 q: t# Z! j9 a12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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7 B/ @7 u% V/ q) D5 j3 M( P. d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* I. d) k+ ?, O, y( F时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- @1 ^9 c2 B/ I) E/ V- Z1 q230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W86 D$ O0 B# m2 N! U& q9 a# j
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ; ]' y; y' d, P. y
Email: xuezhi001@hotmail.com + [( Z2 D: H9 J6 ?2 c- I
微信ID：zhouxuezhifrank
) m. H: B% `6 i2 J电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 6 G) T5 u) @- z7 Y) Y# \- {
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )* E. D8 K% Y3 P& J7 x: z
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 4 {2 u6 D8 W5 I) B4 S; d6 @, G8 z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 C6 Z! r& I/ a6 Q6 _9 w1 g
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) " _* p- j0 l6 n
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: b* s4 M. ]& N, d& Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 5 y! |+ t; n' i0 m
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' i* W7 R0 K! w1 d
2 E D( m7 Y0 @2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ( X9 p3 ? j8 ]4 X3 d4 H A
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 J9 c4 N2 ]9 G: D1 g6 R' Z! |
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / W5 H, G' H: C( K! L% _
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 w# E4 v0 A) ]0 u3 z: [
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) / w0 j% L: T3 H* l
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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- ^- v Y" z9 b1 n1 CFrank (Xuezhi) Zhou
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}+ w: v7 F" e1 |(780)722-5918, (403) 804-6688,
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6 B: d; R7 M9 z5 |7 X& G" vChartered Life Underwriter (CLU)/ x8 J# g$ @7 O3 ^! h/ j& T
Certified Financial Planner (CFP)" @- \* V; d' O0 Q7 p
MBA (Finance), RRC, EPC2 ?9 ]4 j* Y, Q% R( n
2016 MDRT Top of the Table/ |2 u& K. h M- `6 ^9 c
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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