 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
: X& I0 @5 s' v2 O1 [( R. V* S7 T) M0 ~
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用6 L5 D/ Y. \" S# [& f3 f' I' K
; }# B5 m2 I! G- j1 `从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
0 ? O4 o: C* O$ Q5 ^, p. y# D& X% H
# Z4 T$ W1 W; f- M9 ]9 Y在工作中经常会遇到这样的问题： m8 K2 V& S" A) Y! I
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险, }7 ~1 U9 {: q S& x/ z& O4 j
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 v# B5 d5 h4 p
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& ]# A9 C2 b0 ~% s6 Y7 @在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
; w( v) g6 W' R- X9 w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 s+ i/ z6 u, I" X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: o8 h6 p. s7 c1 Q6 ~+ x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - P* W/ ^: ^8 ^, k. @# F
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 8 Z6 t4 @3 ], `2 w, ~5 D/ ]5 L
+ B$ z! [4 Q2 ~( T9 u3 S- o" b0 c* @
0 _( V# Y& G# ?' H- }
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
+ x! w w% v: Z1 K( ?" r) A0 @3 ^
% h& ~# |$ k5 j$ @5 L! t
' W7 X- Z# s4 ]' F1 w1. 遗嘱的三种形式
. G0 V! s: k3 ]8 g& v. C2. 如何制定免费遗嘱
h3 \0 r' B9 z' h3. 制定遗嘱应该注意那些事项 0 e1 g- b4 {3 q2 I) @" M
4. 无遗嘱的潜在问题
# o. m, ?& q) U1 W5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& s$ J! M' X0 \6 D6. 2017年保险税务新政的影响
! i a. H3 V; r4 x$ a; D' o7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ V8 J. E9 K0 u* l! Q3 R& h, a8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! d" o& n: M# ?4 @ ]9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 4 b$ h# r& ^: H( M( c
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / e* X' z& M1 p; C7 g @* K9 G
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 a/ a. Q# w7 Z# R: a4 q0 s% M
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 @# ]1 y7 ^+ k A4 Y* |) J
/ {# _0 x% k3 h4 a) a# p8 o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）( C$ [ {8 R5 J+ @8 ^
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 1 m6 {) [8 ?8 k5 Z
H5 i( Y% T. x1 b讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)+ `( D& v* Z5 q, C9 D i
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
: r( z( T; N5 l& P( K' E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) t7 ?7 v8 @8 @/ l
Email: xuezhi001@hotmail.com
! O) h+ m* A. d/ a$ P微信ID：zhouxuezhifrank " L. y* f; j8 e( d
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 r0 W, G- m, t; u! H" ?9 O1 x8 UFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
2 g( x }5 Y/ J' J# i8 n
* r, D( C4 l6 t7 f5 o8 c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' z v5 v, p5 u. s& ~注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
o$ {+ T: f! U) U. I* P0 k特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ ~! A0 ~6 ]4 |5 {长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # I! O' O$ T9 H2 y' o* Z) S
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ( Y5 @0 j* n f! e7 v* ^
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2 ^2 Q8 p; B/ f+ \
& g- ]* a& |8 J2 ~# F3 g2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
) W1 Y3 f0 `# g1 V9 I* ?; Z6 d, M' [% X. u- ~# R; y* `
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 a9 L2 r; |; e( c9 h/ ^7 N; b
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ O2 I" _' H. Q; ~宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 $ n( a: `5 V- Q" @0 a) N
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) : i$ D; h* F$ k0 ~) ^$ B# S
, m. @% y7 K: E
# i3 }- ~" m7 k. o2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。0 z( E0 e: }' Q: R' L, t
|$ I( E! v% Q% U7 T& U
Frank (Xuezhi) Zhou
1 L: S. z( |" f. z
; W' a: a. d% E# x. V) q/ c1 _(780)722-5918, (403) 804-6688, 7 S8 ]- i7 [5 e; r7 o6 \
|! @6 O( ^: N5 E2 lChartered Life Underwriter (CLU)7 C2 U+ B. w8 A {7 R
Certified Financial Planner (CFP)# r$ o% {4 G5 B& D
MBA (Finance), RRC, EPC
3 \5 v1 a8 G- h8 G- G, }2016 MDRT Top of the Table( a: D( a, U# h* p5 C
+ G q* |4 W5 T6 p" e7 `2 q, \/ I* g
5 Z- \ G. ^1 G' {# r s r; I% ~ |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡