 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
- E8 S7 Z& ~: D. e- Y. M9 x( C [4 o4 Y! \
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用$ A2 h# M. l- Y6 l+ {/ P4 R
8 A8 T$ L: A+ @% v( G: t从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
8 n g7 u7 G8 T/ N4 I8 g0 E5 x$ A, Y' n' f# D
在工作中经常会遇到这样的问题： 7 A" v" ]" f1 D8 n2 W* i, L
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ U5 ?, K& [" ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 b( E2 x: b8 z8 k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 & v% E: k2 A T) v) Y- K7 }
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战3 B5 _' Q) {# w! [. l) B0 L( Q
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 M! e9 D: x. \! S" G
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 n! d( [8 p% G# d4 [6 [2 x( l2 v/ i) L有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) y1 Y1 \: O1 p3 h- u' ?. i5 g g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
4 g( I$ P2 h8 {' ` g, w3 x! {; i: i; e6 d, j
! t! |# T/ g" H如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 " k) a% S! ~% F! ^. D1 q7 |+ K
3 b# {" X$ P: Q4 E$ {7 S$ k. U4 n- A. s! a& G) {2 [
1. 遗嘱的三种形式
6 t( i2 H8 r" ?$ Y0 E7 N% f2. 如何制定免费遗嘱 . A/ S n2 J3 W! _ `% c( S8 c
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ U( A0 B# u" I4. 无遗嘱的潜在问题/ m% o# z& G+ M- S
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 x0 h6 F, J/ @: p( u; S. n6. 2017年保险税务新政的影响 ; L3 O8 [/ i7 h2 B4 b# g) o
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: Y: Q. B/ x: U m+ A# h' k& E/ n8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 8 C3 m( T/ l# |! d. `
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 % B7 a6 \2 _! n0 T" F" i
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! e' n( F1 m/ B' h( I' I
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 7 k6 o' l1 A0 w S' n. ~, O( `
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; L3 \5 H5 w3 S2 o
4 C/ q+ j9 {5 U9 a- k# O! L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; j1 ^' s6 G3 w8 m$ S: V时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 8 d0 e2 Y* Z) E0 {
$ \7 D. t# j7 c4 t
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 a& \0 d4 G' t) E230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; c3 o& _7 e0 C/ e+ @5 S. ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) % z* ]2 A/ s+ G/ @9 w6 {
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 E7 r9 N$ A& Z6 S微信ID：zhouxuezhifrank 0 o a" N `: E; l5 g
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
+ b! I& U7 t; y& R- SFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )7 |8 u9 P( ~' P
& d! m. s6 V- j( I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 u2 F2 m0 T/ }/ Y& C4 z: I/ S
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ p/ z+ Z: c, K( b特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 k5 \& U, l# Z/ h
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# Y( w* M4 a% M" @1 Y' e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 1 b6 {2 `9 ^0 P) z, {
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , T. @. L/ g/ b
n8 K L4 J0 Z3 i! Q, O& Q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 : {7 N9 a( q! k3 a8 `
* n+ p/ X8 A: c7 B, _2 |1 z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 d7 r# x3 P3 x) `3 U$ M* D永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, e# V2 R' U% o宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 r! G7 f4 X+ y$ m
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ; c1 P" ?6 V0 ?" |( m! H6 h
6 e* a/ ?* u: r H
% `9 }/ T1 p% a+ i3 a& \2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! V. c- T! ]' R0 v2 e
, w V$ B, H8 f/ |Frank (Xuezhi) Zhou
, ^# M$ d, m* Z$ Q
" K7 ], l$ z! C- v& E6 z(780)722-5918, (403) 804-6688,
9 p3 q H8 y5 V2 ^/ W S
3 ~' l2 Q4 [! D9 |- n: {' ^; U9 @, UChartered Life Underwriter (CLU)( P& `3 d1 L: u2 M& z$ s* J& s) B
Certified Financial Planner (CFP)
4 p/ m( e% t3 Z- d. F5 ]5 t" I, e9 F0 ^& zMBA (Finance), RRC, EPC
. Z8 @7 ^+ U& W7 z3 ~( t& d$ n2016 MDRT Top of the Table
" y) m# L4 r0 d- ?3 } ' |4 E& q, z7 Q' k' H h4 k$ O+ R
- q: r* S8 i% Y `9 @ |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡