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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 6 O) K5 Q) a% B1 Z
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
+ `- I+ a# X% j! V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* {* m5 h8 E* w* S夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
u6 W6 C" b7 E& E' E现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 8 h+ J3 E* O, A) v9 D
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- U u' E, C( ]% |5 ?6 l- j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 N/ V& T7 W1 q8 l' g- |* i" a1 |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" T. W2 r$ K0 J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , U* I0 Y0 M4 M
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, + Q2 }$ ]% d( _" s/ B+ T/ P4 D6 K. |
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5 y6 \4 V0 ^: s6 \如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 0 F& K/ d& O0 T; h F: m. L
2. 如何制定免费遗嘱
; X# `8 U& k4 U- I7 g. ^3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 M, m0 A5 i8 f& F1 M& c5 N- {4. 无遗嘱的潜在问题
7 E, P) N: e) v l4 Z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 . [* F! n( r% K3 B$ }5 _ Y9 S& o
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - E7 H& m% [1 }
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
5 m" G* U. E2 U/ T8. 2017年保险税务新政的影响 3 {9 N- j, }# C$ N# p
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) K( U. s7 G" z. E, N( p& x
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 E v: I( S+ K4 y) g8 e0 b4 ]4 \11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 ?4 b! ^( h7 ?7 V
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& J' Q9 z3 l) l13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # [; [' w: l& j+ `* ^; b0 [
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# v |! f# }5 ]" e) [7 V15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ @1 y8 @) o7 Y) C; x16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 7 V! a g: n9 g( n: f e4 u
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ! J3 d4 | p: F Y. @5 _, `
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 4 g3 h6 o3 x; ?' H2 X
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座位有限(20人) ，欲报从速
% {4 }# ~' m; b {9 y(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 8 i- n8 [* d$ _0 Y8 s* D. |5 W
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 5 p3 m6 o% T/ u$ C( j5 x! S* l4 @0 W3 j
Email: xuezhi001@hotmail.com " M. q& H7 {' f+ V: E. w0 }
微信ID：zhouxuezhifrank 8 L, a; O5 h/ l
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ' w: {/ ]: h! C3 P( A1 Q- n0 t
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） - Q" `" x; _3 R3 O2 ~$ u
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) $ m: p0 N2 _1 q$ T. m$ T
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, Y9 n' m3 M7 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
* w( R. ]. X7 L# r/ ?. D7 W2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 0 s1 U0 W3 E$ U! T6 M! C% D
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 m5 J! D" k- E `1 `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ I( A# E1 V$ B永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * Z( m. d; S" T `5 \) c2 H, K
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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