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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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) Z) f" ~2 I I) J S" ~2 L9 }在工作中经常会遇到这样的问题： ' G) m) } O) y4 r- W/ U. B+ c
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: `4 c0 T5 Q) R1 F# V l0 f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ; I- Z. z, R/ G/ s
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 P" L% O7 `" x D% b! ^8 t+ j! ~0 x
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; f# O: C' v% n/ d' r! `" l$ r& a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" v Z, I' ]4 H) O: d6 d8 c已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: h7 c1 E# ~0 v# I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) n$ O4 H; `4 s6 W" i0 A- G" c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * K- ]. ], @! s3 b" e$ {
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
. F) g0 z0 J/ |$ z- R+ f2. 如何制定免费遗嘱
. ^$ g2 Y: q5 N) p/ K- h3 \; s C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* Q; d# T% f! g" N4. 无遗嘱的潜在问题 ( Q" k/ p7 C; g/ X( f! ^+ G" d- Q
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 , ^8 g$ h4 Z) q# {
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ U& ~% S( }& Y! q% |& d" Y6 k+ ^2 @7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ; V3 W, a& t# Y3 M7 g/ A
8. 2017年保险税务新政的影响 ! Z& D- B5 }7 g* `" R& Y9 `1 d8 |
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 z- i( N" S: }+ F: {# S
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 n8 h& T6 m5 `" I3 W* \+ J( b
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 E3 Y0 _- \: a- s* C12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. F& T8 \+ r# v/ B+ D13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 3 [! z k$ _4 E
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . . c/ P" `. ?0 {1 `; a
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 0 f) Y' |, W+ n) c3 G) ]& |
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM % K. F! B4 y7 K6 d1 B7 w
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) + W( R" S3 X. m$ r
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座位有限(20人) ，欲报从速
) k3 N: j5 L- P6 V2 c(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. y5 p" B! ], M5 }5 f5 x联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 ~' }, c4 E! `$ e8 N
Email: xuezhi001@hotmail.com `- R9 ^/ `5 w& c2 a y! h- u! R
微信ID：zhouxuezhifrank
, A$ m j3 {8 ?6 }$ \) {2 ^电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 9 q( |0 J1 r7 I L) n5 T
6 x) T! F; ]* U0 H" ?5 ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! A$ {* r- A2 C9 \" _( N: R) `注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
% h" W* s2 c o; S% @特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ' ]. _ F% {/ I2 [7 e8 ?# F8 p3 C2 P: Y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ! h- w$ c4 P# B" k
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 5 d; p5 x4 }8 R; A, C4 q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) # T) s( K# H- ~. ?$ V
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 F: c% j" r/ V2 ~- @6 H* g$ H
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" k8 W3 V' M% E( h1 }% h3 L, R' P宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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