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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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( v% |9 ~& `% `% q从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： + W4 S. C/ a/ o! B. |
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; c e6 R* D* A) Y" t) A夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ |3 h$ A. T7 y- s- B+ \现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 w# |& p1 ? s; l6 c0 h" f' J家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 * D: N+ L- p% h, h. ?+ V
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 2 e' V# V# m% ^* r
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ E. t% Y5 h; k0 q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
B9 F6 C; B- q3 } Y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ `- i6 ^+ R; p) J% }2 z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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8 X2 G! T. \7 f( s- s1. 遗嘱的三种形式
* L: I3 F* L+ U( G2. 如何制定免费遗嘱 1 U3 q4 i- G6 _
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 : Y: } p8 d0 v2 g% _% d7 ^0 i, X
4. 无遗嘱的潜在问题
0 S* J# Z% p h1 {% y" A, q1 ^4 h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 9 l* r( H3 d# v
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , T5 \( ], Z% d) _6 Y
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ; k8 R2 V- ]" j0 w; {) ~& a
8. 2017年保险税务新政的影响
: X4 X) f- I0 ?( |" _1 e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- i' z8 S9 E" D& N10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ G% Q# Z7 u2 ~) d
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, {% K3 u7 L0 s- ?12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 z) d o0 S5 c& e/ m
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 g& b9 q3 a- o8 w& @6 L14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 0 ~2 V$ _! C0 e* H: U& u- r0 B7 {
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 A9 H4 ?; {0 v. f1 ?
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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# J. j9 B# S7 ^& a! ^9 _ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ( }. o! I. W# ]0 [* ]
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) M. J/ Z9 w1 N* A5 X7 c
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座位有限(20人) ，欲报从速 6 e3 o! Q& ]: {1 E9 C' c' \, g
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 % d# a i/ [3 e2 ?* g
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' Z+ ?& w# Z3 b* u! D% ?
Email: xuezhi001@hotmail.com ! h- y* k! J1 k" G4 }" `6 F5 I/ I# X
微信ID：zhouxuezhifrank 9 A5 L6 l9 \. |% h* u& G# ]
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 C i7 w; A# Q+ G7 R. I% V注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) , B6 G1 ~. E0 `/ \
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 [- X8 c6 t8 C2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * K4 a0 D7 g- t: I
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 v0 _ S" E( G- d& `, g顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 1 K8 e* O1 F( {+ S6 `( L$ ^
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: _1 y: V; ]% T8 i永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; b* ^" h, \1 f* T9 Q7 K& n宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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