2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

, ?5 s8 i( _6 @- v% d, E在工作中经常会遇到这样的问题：
  a9 j: C( V, O1 e  _0 j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% o: p& r& y  c/ }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 I9 G: X/ k# J家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 _; `& |" _  F6 D3 f5 w1 @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 o% {/ i+ O) S4 I, |有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( f+ `& W. n8 k# I* b3 R在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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5 _1 u, E8 U8 ]% Z9 {如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
5 ^. l9 _; y! o5 G" ?$ [2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 g' L+ L" U7 j& P9 H4. 无遗嘱的潜在问题
3 C2 r; k3 j# i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 l* d1 }4 C2 E7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- r+ |3 a# F& r  q3 d8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ Z) T4 Y* k7 ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* x6 E2 f5 r! `7 u& P7 Q. ]0 D( C14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' ]8 i6 j$ G: `" `9 v4 ~15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 i5 a# q$ g4 L( ]/ A8 m7 y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! F( M' |' u; u; f( ^, T1 O) L3 L0 T 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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5 L; s) z+ ~7 j, m- |座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
, @4 j* A: D- A# w& p. p微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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7 @% y" ^! v3 G4 `$ A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: Q' l2 `: O9 _! [3 w7 F) a. A注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
& o# F  q7 \  w9 ]0 N- }特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- i2 y% w/ x; N6 B2 t# [7 G6 D2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 n5 _$ W9 I& f( K7 m" }( f/ r- a( q7 q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! u* o" J: [+ j  i; j顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  b, ^4 ]7 @) c: [宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英