2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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' C  G+ I' V% e- Y0 G! V从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" u* O/ Y+ ]% M% o$ v" {! q  u7 Z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# I9 \6 F  z6 x2 b6 ~3 y& s( k: P现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. O. |, D4 z2 l# \, ]3 g家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; ^- b1 I! C! [8 |. E/ ^  V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* ?# F4 K  r& t2 B# K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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$ f4 O  c6 U9 z4 V$ g. f! X1. 遗嘱的三种形式
6 _4 ]' h0 D* {2. 如何制定免费遗嘱
. Z( I! W4 z2 t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
0 O( G/ c2 {1 D% g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ J! ?7 A0 l0 u/ }) |, ?6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 S- G. _  u' Y* Z7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 X5 j3 {. `( ^* P5 D' W8. 2017年保险税务新政的影响
2 l5 j: \2 y# x7 V1 [9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ P9 s  y3 d8 b+ D5 G10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 p- W, V7 z: g$ _7 M5 T' Z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( n2 G. B% Z6 _4 ?15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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; {; x( S( d. t! ~, K2 l6 t座位有限(20人) ，欲报从速
0 N. e* j" @6 B(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" l/ t& d) M5 t* z+ G联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) `9 m6 ^1 _* m5 y! `  g6 _注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# ~7 y4 Y6 V3 |4 B8 A$ C2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 ^! A! R# n! `/ z, i2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
9 @* j% k, S1 W- z) g3 g顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 j  D/ x2 y1 ?6 [$ L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) o3 |: A7 C8 C2 ]4 Z5 _永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 o* l$ u2 C% F$ z宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英