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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)& J: d. W! V- x

& z! Z( J: X+ e/ d1 t- \1.  2016投资策略与養老計劃2 j  h$ [2 b' K
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
/ a- V9 }& \9 A4 G* y讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
, F, I+ d' G5 ^. f8 D  h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
3 f6 _+ K# r8 y! @1 _2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
! U+ {1 |: E. h/ V+ Q
  ^& P% l( C4 |, {+ d, A1 N时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
% c& G* P8 d2 R; E4 _9 ]$ S4 Z8 ~: d讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking). }$ N( @; t+ g; T1 W6 J% l
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB / V# V# K+ ~6 m0 I& [+ J9 ~

; |; n# B5 h, ]( t5 I; |, W% Y0 i- N$ t: Q. l" k5 w
2016投资策略与養老計劃 (上午), E) j$ k+ B5 h2 W$ b, |
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
6 P/ r; z, N9 R. s! k0 _1. 如何计划一个可行的投资计划 ( a5 y# m# A5 u; I. R3 J
2. 投资股市必须了解的基本原则 8 G8 `: E, j- F5 e- C
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 " W1 j$ t+ J& t, V1 H
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
# g2 W# _1 f( p$ O7 A6 W/ }% t5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
9 w3 n4 L) T& o6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 2 a' d5 M/ b7 k# s( Y+ p+ ~
7. 公司业主(股东)的养老计划设计
6 j  `. G! }- V8 M  R8. 投资移民,企业家移民的养老设计 , W" n1 n, l! w7 L/ R! f. _) E
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? - B* V# c0 H8 e2 f
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
* @5 ^! Y4 J9 S* k0 a( Y: \11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,+ W4 m0 L* Q/ V4 Z( f% T+ M$ Z
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 . M+ j: ^) T8 x" }. c& ]. w0 f2 B
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 $ O! b' R" b: A: F4 l
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
2 @4 l, W# ^& v7 N+ B  v15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
9 T5 o1 ^, R. A2 [( {2 ?16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
. w0 t3 Y$ }) P/ n0 z5 `+ J) P* c1 X7 u
. l1 v/ j6 w: ^/ n4 X+ l
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)0 S2 R1 A" j7 Z
$ F. C8 {$ Q3 B
) t7 G: d) g9 ~5 N
1. 遗嘱的三种形式 ; S7 r% m+ E( ~0 X6 _1 E
2. 如何制定免费遗嘱
) x, n( C' N& ]5 A  b7 \/ V) j3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 l7 B1 M6 F& @! g! j
4. 无遗嘱的潜在问题 " n. M: W7 ?( N% X
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 `$ b: b& t9 M6 z) W7 p& z1 W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 T, ?$ Z% F$ I& ]) |7 [! F7. 海外收入,资产,企业的税务策划 + E% _+ h$ @( i) g' x, _) j0 t
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 + G5 V4 s( a- n8 }. Y1 _" x* A
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) X  x" _+ ~2 n. ]  w
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' e; Y( c# B4 j7 _* C: {3 d  V11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 3 T# a$ B. a7 X: q$ c' d- j
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) c) m' \6 |7 y( V13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
$ y6 P! I+ I. |4 J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . : r* v) L- u1 F8 q
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 5 a% {9 n* j1 M. ?5 ~# g
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承  \) G) s# H* N% G  Z6 l) W9 d
, I3 M* p: C& T) N1 N; b
座位有限(20人) ,欲报从速 $ b. N" f0 v7 J0 m1 @! r& O& _
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
  P" U( t" E& W5 k5 `/ g2 I 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
7 l' [9 E& H$ @' M* p9 R( TEmail: xuezhi001@hotmail.com
) O0 j' Z9 P; s6 i9 u: o微信ID:zhouxuezhifrank% U  k5 ^* V2 ?
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名  S  H' A% H  A/ x! @
: m. _" i9 }& D* [
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
- U5 E9 w4 }2 m8 w8 T9 o注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
( [; f1 N3 r$ l  V) {. H0 B特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) * s/ @2 C  {3 `& R
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 0 B# y  C' l7 ^; U6 x4 z
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
  A: s* p! }5 s1 T/ b$ e  \顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
+ ^( ~0 b" ?' [5 F  x; K- @* `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 - u, ]1 K6 a5 O+ ]. l# d3 a+ Y
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: w- }$ Y  O2 N0 N# L- x宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
; L$ b0 f0 l  C0 l0 n+ n" Z
, U  u- V" m/ c0 k5 c* l% u# w1 P: P/ F! g6 W# o4 m  B  X
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
! n* ]8 q6 Q! B3 P2 b" d6 A & E" F+ C" e) M/ b
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
) ^: Z& T9 Y0 R( _) t: ]# X8 A, v/ f. ?
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
+ H! s7 F! |" D( a& h9 U: x
, a/ E5 t" n, T, R) m* }彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。& X& z2 l6 l: F# j4 y- i
: o' i# N3 k! T$ m- A
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
/ n9 d% ]1 J: z3 T( S) E+ `# ~1 q& i- C) J; l( k' a( N
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。
) |% }4 |2 S9 B+ r6 L( r
/ `- {; O# B. M# Q1 [! v然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
, K0 t. W$ r' y1 _  b9 k0 y9 `, u: K4 U8 n- |
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
* H9 }4 r2 c; k+ r9 n3 l6 c ) ]7 o0 M1 Z* H& g% ^% O

4 X6 B1 @& ?- j  F! R. F
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

0 l2 U& R4 P. ~2 `太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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, R6 W$ r2 p0 ~
7 z" Q$ h8 Z. M; L5 U
2016-08-09 加西周末
% N0 N) B- G" ?( E
/ Y: ^; B+ |" G
: K% @$ W$ ?! r/ j* z- f( M1 p- O) k: H  u( L8 J9 I
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
9 U- L8 x2 o+ `' y. e$ S# Z) o. H
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。/ L, z* F3 Y' \( p+ M, t
% k( f! @2 n! [/ c& R" f4 Z1 x
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。, a; \3 G) ]8 b8 S( [( E

) m+ C7 @. _0 N: y8 W  m想要不交税,加拿大规矩可大啦。3 ]- M+ f- F4 E- V
6 R2 J& h- u+ t- E
太空人不等于非税务居民
: {/ a8 E/ {* L# G# _7 @$ [& G" o0 b  ], r: I; `  k5 V
加拿大税务局10年后也会追讨税款) z2 P" x" I& Y$ }

4 E3 \- S$ w9 m: G) G加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
5 i' ~! i2 \# h3 h& G: L- O2 u" J  T& n' {8 r5 M
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。  ~' P& E' D$ A; P  b8 j" Q5 w" v6 s

, O) K) n9 D0 _! m+ B( r很高额很高额的罚款
8 \, x! |8 x  t8 y9 v5 x5 Z
, V( _0 C  h$ p  S曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。" O  G- F  Y2 T3 l2 B6 V: t3 p
4 L8 r- K, t0 _
毕竟好多人都是这么做的。
- a) E* f0 z% G9 }* R4 L7 }$ B, l$ P+ N* X: B6 L) ?
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
: v$ Z. B5 Y% t. ~. a" O
' c: @: ~* ^" s, ^, V3 w哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!5 }  ~: u# i! X' S& f% @

" b! i6 f* L' \& a2 V什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?0 f/ }) V+ z" i8 V/ f7 o
6 X' F; y- Z( e, b9 t" ?
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。5 u1 q0 [/ p& \3 ~
. l" ]9 s" {3 e# W
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
9 E0 o4 d/ ]& L
, \) A1 x, d/ E+ F: G3 r国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
5 h, X! @2 j% K# y2 Z& e5 D. q7 [任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——' n, c, h9 o" H( U
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。1 j+ t9 ~$ R6 R& L+ O1 R
绝对不开玩笑。8 T, S' V, W1 a# b: z
! v0 t2 _' J8 W
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:5 B  ~1 N* l/ y, y- e
1、在加拿大有自用住宅;( P# e  a3 {5 Y1 U* }* G- Q
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
1 H, G; {* `5 i2 |# M: [3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
9 ?' H/ i# {& l8 w6 S只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。- d- h* S/ A- B
1 R7 A) r8 ]% ?. `) R% t/ A7 Q6 v
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
* r9 o" X' C) N2 c  E( O8 Y
% R, e& _( h' w, u2 n2 {许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。! p( r. J1 ]1 _  v7 S' A

) z4 ?/ W) r- c但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。7 G! F. z/ G: H2 }( `
2 }* c9 n* s" m
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
  O, k) e9 U+ o; c
( l! y% @5 d4 B- INR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)
2 w2 h  `; [) f) ]( R& B% v想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
* y  A  K9 _2 |2 _/ k' U( N/ ]
9 u- @7 W' Y4 r% D: {! M" V( c千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
8 s1 I! g3 c5 t( Z/ |( Q申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序  i( }" f! ?3 q. E+ Q

6 {1 B1 v% z* Z7 R  S# e: V, P 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
$ {7 P2 F) Y* b0 N& L" O- Y& z4 a" t+ U/ E, Z# i7 p: y+ F8 Z
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
: B* N; _6 M5 ]* [
' X. l/ F: v& O/ w& r. M财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 % W/ r, S8 Y# l- g" n9 Z. ~* `% a

, C1 Q6 _- Q6 t5 x& D" r4 e# n; V那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
# T! d6 _% y0 Y$ p/ f1 f0 g( [3 F0 S# }; G  G) Z+ Y/ H7 U, j& m8 ?
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 1 l. B% |1 s: B0 O  V/ Q, _
) B: b; [5 n" r" ]; G$ D, o6 R8 o
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
" K  P7 f" C  q3 d/ q: k* O& I6 Z6 A# \4 O& I+ z" k
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
: q/ E; N; f( r/ e9 `# {
6 H* |) ~4 N8 i* n信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
1 i3 z$ S: L- v/ q( h) ~3 c7 ^. S0 I  |: [1 F( t$ s
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。% p  ^; C2 n/ a* R) E9 n
  {* {2 L. z* y1 h8 {6 q' X
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。
/ p) \+ V0 W8 h& H, _' P& \& M
3 J4 a9 i6 M& {! _% v. Q8 M' d2 o美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
& G1 L6 k8 n; N2 c  ^4 x; u9 z$ @# D( V' X1 V9 W1 M* q% L
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
1 `6 b* w& C5 e1 V2 w" O
: Q3 c* }7 p" J. n经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。4 u3 t+ q/ ~# H3 h' Y( L

5 {+ t. n% R, Z2 k此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。. q- L$ ^! O' A6 g+ ^5 u5 \4 x

8 g- {3 j" l* n% M; l* F& V劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
2 m3 r! R( P+ ^7 K" F/ `4 a$ v  e$ c8 m/ I: S4 N
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
3 _6 G) T  E! P: `- Y2 v周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
5 H: }0 F: O7 J4 J5 c& V, Z9 uOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”9 V( @+ i% G8 p( x- {# V
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
2 X8 ?4 f7 b, h" k. C; K+ |. E$ a9 t- l. |
$ d9 i( Y( q/ C  A7 g9 u
  H: X$ _! L# @  V2 Q9 W9 _

# a% R4 f, n7 n  D! x6 r, m. T3 a5 D, U# M
* V# k8 t& m5 P# C

" H2 c5 E" _4 d" X( q- T; L
  O5 p) _0 Y' ?. m+ ]
/ s0 j& t' b; m/ n$ x/ f1 D/ `# S/ B  S/ p$ H- Y
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
, p/ L) [9 A! _: v. X6 G: h ' K  Q+ V6 i$ o$ h2 H6 y
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|& s$ ^  A7 {/ ~5 z: x- w5 U' i
" n7 }* W: x% t
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站): p2 U, u) K  L: s
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。$ e/ _- s5 H0 c3 t3 e! [

( Q" F" l( D/ |9 t9 ~0 g- q# \MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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' i: W; ~: |6 `8 \/ R. u吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。9 _: `5 Z# u+ Q6 x/ J" N  m

. v! F9 h9 H1 N8 XMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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