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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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; o1 |/ P- j& l% l5 _( X1.  2016投资策略与養老計劃
' q0 n. r! F/ `1 \, h 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM ( g# @( U, V0 k) s) v, D3 `
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
! C& y# ]# m/ U5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 1 D3 i) q2 \) w& c0 w
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
3 ?5 H5 w$ ^! W/ C0 Y) Y9 T: I" d/ w+ b$ H- g" [' R
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
2 C3 m2 l8 W. X4 Y- N$ k/ B! [: o" ~1 h讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)- B8 f0 ?; c& A" i- s: }0 ~  @
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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- |) C- V: Z' H5 k1 H7 V+ P% [% r2016投资策略与養老計劃 (上午)8 Y+ p& m, B+ w( I6 A; f9 [& I
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: * m4 x" A: R: \/ O; G0 T) C8 D9 a
1. 如何计划一个可行的投资计划 # J. Y' q  d( w- f" K( S
2. 投资股市必须了解的基本原则 ' B# d7 P/ j' ?* r, _5 \$ a
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
) D, R, T& q6 L% o. \4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 ' ~, k0 M2 p3 Z& e
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 8 x" N9 W7 ~4 J" z9 ]
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 # e: z  ~5 x8 n( L. n$ u! o7 y* {
7. 公司业主(股东)的养老计划设计 . N0 W7 P4 C1 Q3 F: o
8. 投资移民,企业家移民的养老设计
# b9 J9 @# |: L" C" f7 S; x0 p+ g: t3 r9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
+ `( E) ~! @& m$ w6 ^% B10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 $ b* V/ E: B' h6 L6 F
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,5 `4 f; l: t6 q/ o# L6 Z
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ) Z* y! s  _- V+ B# H0 g4 K" h
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值   n8 G8 s# y* c
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
9 p; ~$ A6 j. a2 h8 M15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 0 j# J: H) i* V, i' \
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
- a0 s6 e$ G# o$ X, I* m( ]1 K5 Y2 F9 Q, _  Q7 @: n

7 L* K! c5 s0 `7 a遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
& \! r) h" n$ r7 {; i! z2 G2 ~% k2 \5 c' N: f
8 c' @. [; \: m( w5 C6 d5 J) Y
1. 遗嘱的三种形式 & ?7 g3 O' B+ u' a" J1 V
2. 如何制定免费遗嘱
5 ]  H% O, v% I' T* d0 C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) X1 l/ B- w7 R: G- w6 p9 @4. 无遗嘱的潜在问题 # a' M. S! o9 P+ T+ {6 {* @
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& _  p8 ]3 F/ k, G1 g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: Y6 k- ]- b/ N! C+ X+ m7. 海外收入,资产,企业的税务策划 + X' T4 u$ ~$ P% \8 t
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ! K: a" d, E" Z) m! \: e
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 b& Z& {% z! P
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) R' Q0 d' i& A9 I11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 # X9 T3 h( R9 E1 {) K7 P  P
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! Z; N0 i+ `! j& a5 o
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) G7 G: d. k7 a: u6 D( m1 h% n
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. M8 v* @5 g" f; g2 L15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ d8 ^  t1 j6 o16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承) |" @% h& @  X& n- `

2 m4 P: {: I- L% K: u1 l8 X+ M1 W座位有限(20人) ,欲报从速
: u4 L6 H2 |! r (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。8 D6 f) S+ `# `( P
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)8 _( _3 X0 S, S$ j& W/ l
Email: xuezhi001@hotmail.com
& ~( w5 w9 b2 ^6 E, N# n' T' a' s微信ID:zhouxuezhifrank/ h& j% c$ `. v( C' ^9 k' r
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
* \- h) h4 i" J" r2 Z5 t  @ 1 s6 j. L/ ~* q& \  n; S+ c
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 4 k& H$ p8 V, S4 x* W
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 X! \; W# h0 u4 [& O( P特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) * T  X7 i1 `. @4 x  }3 ?) O6 X
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
0 _9 q# z! x6 ?, S8 V. p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 ]- @  |4 V7 T. s- q/ E5 Q) `; q% W顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
; w3 k  _. I- s' b9 W% L% `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) |( C7 G& M2 n; M( l9 @* A永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % o4 z% J9 T5 e! U( H# f+ n2 y; @
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 % g4 M/ y( |; M8 y6 o2 x5 c% ^
% ]: [8 o4 w( \0 I9 s
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
9 C7 \$ Q* s; N* ~1 c( y1 ]
9 z* L2 ], g' b7 H4 c3 g+ @& S有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。  F' M7 i" C0 q/ d8 V. E' h

3 _9 g5 J0 b6 M2 m1 U彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。3 o3 E5 [; L  H, p

) h: n8 V+ ]" H3 l问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
+ d* C1 G4 t- d- t8 M; u: X7 E
" G$ V: ~5 {; E- q3 l高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。  [* ]+ k. K+ r( P3 w
8 b; T0 V$ Y* _" O. E
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。9 K$ y" V! A' N6 Z! X3 J  F# t

2 V4 v2 c* w4 L  u5 Q5 l标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。" H6 R  h6 m( {
3 L* u# `/ b; p+ y( f
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
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太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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+ `  ]5 A7 y* m# u2 v6 @1 M1 R2016-08-09 加西周末 9 a  }7 [* Z7 V3 g& w2 [
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8 D1 J" q1 l; i+ {" A+ u3 ~% E7 ]
4 h; r7 v1 L: ?- t1 w; f9 u. F- @移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
9 f- c1 i' k- S; F  L% ^, G. V- ]2 T0 n, }- f
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
  }5 ^$ r) l+ |4 b# N# v' J3 e6 m$ L" ?
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。! T; U+ C+ _! L2 S0 C' o: S7 Y: X1 L
8 u' o7 O2 a! B) y. @
想要不交税,加拿大规矩可大啦。2 i$ n8 R6 L! Q) e4 B1 }5 E% t3 O! I
$ R6 p5 a# O4 v8 X% ?) o5 }3 k
太空人不等于非税务居民2 Q" D: u/ M* e  o
. |$ o; B( W1 V, @4 r
加拿大税务局10年后也会追讨税款# f2 Z8 Z4 h# k+ c
! c$ P2 }! r+ U2 y9 [5 p3 }4 E4 T
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。9 v, L; _$ l& S  ^

: M( c( O" O: T, t! V: y( H加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。" U% V! D9 ^9 V$ ~8 ^

# }3 D4 h7 K0 s很高额很高额的罚款
& f' }0 t+ D4 b* u  B! N! F: n
% v. o* m  E! r3 e+ A# \# u2 @曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
( g$ Q" N" P7 v! ^! B* w+ B4 V1 b. w1 l, f
毕竟好多人都是这么做的。9 B! f/ ?2 Y& I5 T3 u

0 K0 A- @! b% G% X! l; d! U可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。$ s% U; G2 U6 L9 B, y# W
! N" u( [% h1 A( H$ |' q. C9 W
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
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$ z! f/ u. `6 S什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
6 V7 x* M# ~6 Q5 _* b6 F, t9 M7 |% U! H! g' p. s7 m$ N+ G
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
3 }/ N+ c) h4 _5 x; Y1 S" F
" S" N* e% ]' t0 n- i& N简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
& r4 M' I0 A, [$ N
* ?% t1 n$ I0 T) S; T1 t& z国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。1 C9 v8 k! n3 g! ~0 [
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
* v9 `  \- }4 x9 Y8 n' ]( G& t3 M- T/ T他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。4 N4 F) J- Y2 }  p5 n
绝对不开玩笑。* u  D9 ]( z. P

6 I& t8 M1 w' F国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:# t4 M) Z/ |* D2 n& V; v
1、在加拿大有自用住宅;
6 K0 N& [0 M! n) B; B" D" V0 f2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;! A9 `& x- f. {% e' n- h
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。5 J, X  B) }9 Z
只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。8 N" m* F0 j% n+ [/ Y2 f6 x
0 ~+ n" \+ T# a1 q  X, m0 m
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
! t9 I' J+ i/ j9 K7 N
, O) H+ b5 Y  N# x  l许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。1 C- S: M/ Q2 r. a

" M4 A! L# H/ ?6 i" \. N但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
5 ^+ r" N5 j# @6 V7 A1 Z  @/ G  N' l3 r; z
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……7 G) L" p; [! A  F
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NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency): L0 E1 u" e# F8 j
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。% S" o: p; ^, e5 p3 D& j; g& t
9 z5 P. x  \4 h. C9 Z" |* y! s9 @/ w
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。8 P: O) _2 a4 j. L* w# E
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序% w6 E$ l) n3 \' L% E2 s
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
9 ?0 S. ~7 Y/ ?! _6 M* E5 s. k# g& S! M% z
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
) b/ V7 K) A. Q( J1 n& _7 n" g8 I" W6 T' d& i8 z& h& e% w
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 4 t* T- S, T8 _% H  ~# A, D: m4 s

) i! P# G3 B7 o2 j% |, ?' V( O: ]4 F那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
/ z. Q# K2 U  R' h2 }8 P2 C+ N$ K  O' x7 {& @
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 * f2 b- X, ~7 T6 h

  o+ p2 m* t# P; C+ H# n+ l+ T1 s财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 # V- \7 C- d! {% s
4 V4 w8 `# ~! F+ z- J, y  f) l
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
) t' V( m, L5 W # D! ]# S$ s, A2 @
信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
9 v) v8 Q+ x: o2 ^9 V, X
- X$ j2 ]! z/ D* i北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。" K& b1 \9 ?+ T+ z" b% W1 o7 r

2 w, x. J6 p' K+ a美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。) ^2 ]3 i$ M& a5 v- u" a$ ]

1 n# h! x3 w1 t5 h& h/ I美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。" |4 k3 d0 s5 `3 }9 X5 c
2 L4 Y6 P2 b# Q9 q! b0 F
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
3 ]2 X0 F9 {5 C6 A6 J0 u! F) W- {& A" r# A
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。) y( p! _2 w: O1 H, w
7 S- ?4 r7 j. ]6 A
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。, ]+ ]4 M$ f  S( k, f
; Y" w1 V- V. }7 T! ^
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
% c) [( m. C: x: x3 t& r9 b7 S' B! \! N
. @$ b" y# \' x0 ^2 W' G与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
" q7 Q  a7 O. J* \( B. P3 N2 W* X周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
- V0 X# P- ^3 ?  t$ ^7 P! sOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”8 A" @0 {  H+ j$ o0 y4 X
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
1 l5 b; Y$ G: j. q9 q  j! c& l* _
0 A6 q9 v2 S9 m4 L
3 p! L# {" Y( h0 ^" C9 ?: N" ?- V( O' ^6 O1 Z' _6 L

8 e, ]3 K/ i0 F6 m: z# Z3 ^0 \& |/ ]
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
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! T  U) G" D1 `9 @信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
- q% E+ b2 A# e4 t3 p  S! ?5 x" R0 o' }. H; e6 s" i
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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$ j, X4 X$ c3 c, r大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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/ l5 N7 T6 r9 ^* u' l# i- ]: b4 P# x加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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$ o% Q& j$ {% Q" ~MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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- E( i$ r* s, N- f9 iMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。7 c. {4 @& K% d2 S2 d! @3 t1 F
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