遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% e! Q% T2 V8 R" ~$ S: ]  ^& e! ^夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 f2 @" V/ t# [公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 c  `- s( S, }% y5 O; e有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 O' C6 d! n$ w. \+ Z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
# J) V) V3 M/ H( D+ P* h$ |8 \% t( _2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 c7 k9 M: {4 @  U5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 ^+ ~" l# P' R) j- W, H4 a8 C3 c7 `7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 c& v; p) p* \' q8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: n7 U. {& r- ]9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' H  }6 C- }$ a% W& q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ L% ^8 W; N9 N! z" ~- V+ m: |7 [13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' u" ~8 q  G  w5 E3 P& q/ F$ T) c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, H& R* S5 K) [: ~( a- \15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* F& L- _; l& ~  @16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

) I  _* M" ~3 q+ n0 a时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

7 N5 r' d/ Q' U6 j座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 Z: X- u2 t- `. I+ cEmail: xuezhi001@hotmail.com
# a6 \0 l  L  M' u5 t" [微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- A. B" m" s! d7 _( N, X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# E' D; S* C! i: O2 c# J7 t2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
$ Z+ ~( Z9 r0 j! Z9 m- P加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英