遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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3 j& I8 @, S% u; t9 r7 V/ Z$ e+ U在工作中经常会遇到这样的问题：
; `& [& K+ }0 T* v/ \0 _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 s9 ~: |5 ]4 R$ j( ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 b& O  M% R% E# [" O家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 e* Z% y$ l# K  }' W( p5 A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# z  _5 |1 R/ E# ^. B: p如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
, C8 n4 f; v! J+ o9 P7 A* y& B3 _, u- u1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
* D7 U& \  d5 a% t5 M' U3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
1 |: U+ L" ?( h  o5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 z1 j; A/ C$ V: o. @6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 B# y0 a  R% m. s7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 @7 R! A3 m  D! n  @# O. {% ^2 a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% v3 k- }) I8 F+ K' J11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 o2 G0 a) D* m8 w: x14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
% l- d7 Y; y- |; Z
3 w- P/ M$ T4 t( q时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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& h# g. v0 j* x4 N! G  A1 _1 i讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

$ F- o  v2 G/ T$ R* y- U: [座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

/ X) _' r6 B) n7 K" w: q8 T% K联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: H! z- \" H! G, PEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 E/ \8 K: {+ k; s0 Z微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 p$ h7 [* L5 x; {1 L- z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
8 E* U9 ~% f/ @! e1 z特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) k/ t9 N# I+ O  V$ T" R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英