遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

. Z( r' Q, K9 p在工作中经常会遇到这样的问题：
' h8 x' i% j# D* Z! X) W5 o( E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 G9 H, T) K& `7 O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 m# a; K8 k1 q; p5 `% O1 |) p/ [公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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2 d3 A: U3 E3 D1 n# Z5 n" h' |1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
' d( k1 g" a4 e/ B- R3. 制定遗嘱应该注意那些事项
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  d9 Z2 I9 S. [0 c5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  B% K: V; j* j( ^7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
6 J# d9 D8 z- z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ P6 p4 i$ K6 O$ K4 Y8 c10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 X9 {( M. n) C- [11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; C# k4 E: D( r; F, g. `  |12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) @) x: n7 Z3 S13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
) t- P/ v1 C: P2 k7 ]14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 _- ?2 {) m$ [# J/ s6 _9 t15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 |' U- T& z% ~' p0 t16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
  |5 Z" k4 v* ~/ c微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 Q6 K  u' L7 p0 c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) J. |$ d/ t6 e  A5 p6 m2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
; x$ e/ v& O9 C6 n) T% z1 g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 |& e1 [+ s& h6 v宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英