遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

1 A# A/ V6 K. M# P$ C% c3 G在工作中经常会遇到这样的问题：
6 l0 a1 z: r- ?4 |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 I: c+ S" P4 e  j; B: I" i公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 H( a- P0 m$ M' g( u0 ^) v% F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( c' y9 D) H2 V4 q* j1. 遗嘱的三种形式
" S, }1 z. n$ ^4 O: H: r2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: T, {: H; t) Z& d7 Z) o4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* G& N+ H+ L" W& b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 o0 o2 e% M! V0 v& L/ O, ?5 ?7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 e$ t/ c+ M/ D- S' N9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 i$ Q+ |, _" ~5 f8 y9 B" C10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, f* w8 W+ B0 s% b# c12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 _' U# }  N+ J% P# h( O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' X7 N& P, t* n  c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 X, f3 `4 ^2 Z  j15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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5 H" f. |9 J. B0 e( Q! R$ X时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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2 @# t0 K: z! }4 [: v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

) p9 D, V: H! u  i9 n9 Q座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

4 L" z* U& s& h) {联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 a: Y5 B) ]6 h: VEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 s7 m: G7 Q" R3 r& ~3 F. [2 Y5 f% U微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

0 _4 \" G7 w) U9 \7 l# y( y, M6 n
- L6 K; T- F) w6 V: ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 \% ]  c/ i1 R4 q% K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# I7 O0 `! m2 o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 H! ^- n) h. v5 B0 Z! p$ }$ x永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英