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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃

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发表于 2016-7-12 16:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃 " p, e/ H! K8 N$ q1 h2 ?6 i
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
/ g& P* b) z4 ^讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton
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+ D- Y7 h/ e" Z- N* T' Y8 d当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 0 E, H1 s/ E9 V
在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 & `$ \+ }8 M" o2 z* h) A6 h9 n
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 2 a, z4 m9 u% U6 y4 e. x: G( m

& l1 \& H& n- e! z- p' h如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
- M: X- N  q7 f* O$ f8 Y税务优惠策略: * D% r8 _0 C( P* @' c
1. 避税-(Never pay tax) 3 R0 O; }; Q! A0 O7 u: i
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) . T& u0 B& V$ T5 r; I
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
( A4 c6 `# S6 `$ Y$ w, a4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5 s9 p' e) Z% S" l/ O5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 9 {  n3 N; f! R' Z7 K- t
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
) H/ a" c& x  b" I0 L8 F7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 ' Y, M8 Q" t; ^* A
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理   N! n" K7 n7 C- N- j4 v
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 # Q6 R) p0 V* m8 c/ t) ?
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 5 @$ u% _% u" C% j. s$ h% b, M6 a9 ~
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? % r- S- Q( q0 E' H; b0 h9 n
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
/ P) c1 S0 U4 R& T5 s13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
! j( c1 y2 c$ _8 C0 l0 ^& D( c14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
1 X5 y9 s3 \, k5 U% w7 k& y$ l15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
; N% g9 o  o8 w) Y+ w" V4 ?16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ; S- z& v+ ?/ t# D5 I! z
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM 8 g$ D. a3 ^1 M
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB  u( E0 r/ H5 O# e. s. S& ]
座位有限(20人) ,欲报从速
6 x( @# F' J' Y, K4 w2 s. `- S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)8 R9 S3 {$ x$ U6 m' z( \% a1 M
Email: xuezhi001@hotmail.com - z# y, X9 y, X0 `) F4 J! S( d
微信ID:zhouxuezhifrank, `6 @* _9 x8 k
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) $ {! r, i; H7 [2 B
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  J( ~* D, z! o: E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : C$ J% K+ V$ N! N
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: X% [- @6 U5 A, Y7 f0 V8 p加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 8 A" I& K: N: v7 ^" O' z5 |
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& @4 E. e+ l% {9 h顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, ! w& g- Q- j7 }* V+ v3 B
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 q5 W, t. J( p永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + U- n3 w) m0 F, Q9 S7 h- C* V
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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 楼主| 发表于 2016-7-15 11:04 | 显示全部楼层
“低收入者”买豪宅 加拿大税局暗查房市交易 " r7 q1 k: w( b* R: C3 w4 _9 V
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信源:自由亚洲|编辑:2016-07-15- {+ L: J- e0 h( Z9 C$ m& U  ^! C
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在温哥华市和卑诗省政府高调说要抑制房市炒卖之际,一份被泄露的政府秘密简报显示,加拿大联邦政府已动手审计温哥华的房市交易。4 U. E. z  t9 E" h3 C( ^1 s! B
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据《南华早报》(South China Morning Post)曝出的这份简报内容,加拿大税局已派出50名审计师,调查温哥华房市交易的逃税问题,尤其是涉及未报海外收入的买家。3 ?' {# {6 @5 Y0 q  w/ s; K& r: |
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这次的政府简报发生在6月2日,是一名税局职员透露给媒体的。这名职员说,温哥华过去一年只有一宗成功的全球收入审计。“我看到后很震惊,他们从中只拿回2.7万加元的税。”# H, {/ m! u0 ]8 o2 j! \

1 h. e: L; n, m' ?+ |: h5 W& c/ M《南华早报》的文章称,这名职员担心这样的审计不足够,因为做简报的人说,平均每名审计师在一年内只能做10至12个审计,总共能做500至600个,与可能的作弊规模相比,远远不够。
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2 f+ f4 U' @/ N- B: |- Q4 J这份被泄露的简报显示,过去一年税局除了专门针对全球收入的审计外,还成功审计了93宗物业炒卖、20宗资本利得税、225宗少报货劳税,共收回了1,440万加元税金,其中包括1,000万货劳税及130万元罚款。
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到4月29日止,正在审计中的个案,全球收入个案40个、涉及炒卖个案205个、资本利得税个案34个、报货劳税个案428个。
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“低收入者”买豪宅
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持续上升的温哥华房价,上个月又比去年同期升了超过30%。不过,引领房价上升的高端物业买家中,有些人报税的收入很少。该简报称,全球收入审计将针对那些居住在卑诗省高价房区、报税属于最低收入、不可能支持他们生活方式的人。! n7 {5 h3 i, H  K
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简报展示的例子,包括了一栋据称是以580万加元买的豪宅,其主人在报税时,申报了给低收入者提供的的“工作所得税福利”,但却列出了温哥华私立学校的学费。8 m1 \$ a. A% h' r( h

4 W, }) A/ G8 G3 ~% N$ d8 ]加拿大曾经有的投资移民计划,被批为出钱买身份,移民登陆后,把家属留在加拿大,他们自己回原住国挣钱去了。结果是,他们的家属在加拿大享受的福利远高于他们交的税,联邦政府取消投资移民时,绝大部分申请人是中国人。
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法律事务评论员冯志强说,加拿大政府发现投资移民是亏本生意,只好认了。但现在政府突然发现,这些人还能买豪宅,“他们是否隐瞒了海外收入,没有缴纳应缴的税?”6 F2 Q. v, o3 l  {
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“加拿大像是一个农村,很淳朴,没想过人心会那么刁钻。”冯志强说,他移民20多年的经验是,跟这里的政府部门打交道,你说什么他们都相信。“这是一个讲信誉的国家,开始什么都相信你。你要是破了例,就可能什么都不信你了。”8 G, G  ~8 ^; o; g

" M0 e6 u# R! |) P9 [! U“加拿大各种制度还算周密,一旦出事,你以后就会身败名裂。”他说,对于这些被税局盯上的人来说,该报的税没报是犯法;如果你坚持说你没有海外收入或资产,可能会被怀疑洗钱,这行为更严重,结果可能是资产被没收。5 {. j) c, ^! O) h% y" ~: U3 X

+ j) }5 v  @+ R+ l. q温哥华房市的炒卖问题一直是被关注的对象,被泄露的政府简报称,他们会审查那些炒卖交易是否可以免缴资本利得税。简报特别提到那些刚买了房子就要搬走的业主的理由,包括风水不好、屋里有过死人等等。作为例子,提到一名20岁的业主,刚买了一栋600万的豪宅就拆了,此事引起了社区的愤怒。9 |8 ?" w8 P) F5 y8 F" w3 {

. l) ]0 Z' v+ y' t' a多伦多可能是下一个
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加拿大税局的一名发言人对《南华早报》说,税局正在积极监控和审计卑诗省的房地产交易。但是,多伦多的房地产交易,也已经成为严格审查的对象。截止2016年3月31日的一年里,税局已经在卑诗省和安省完成了2,203个个案的审计。
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“多伦多与温哥华的房市的情况很类似,很多投资者买了房产后,请经纪代理出租,他们自己不在加拿大。”多伦多资深地产经纪刘世傅说,他们很多是中国人,也有中东人,他们都在为资金找安全港。( t& \- Y$ K9 Z! F

# r4 K' ~  Y+ d+ Z) X他说,多伦多和最热闹的时候相比,1栋房子抢购的人数减少了,但因为货源少,买家都需要出高价。尤其是100万至150万的房子,常可看到成交价高于开价50%左右,最近在康山的一栋房子,成交价比开价翻了一倍。- D$ l0 J! u& I) E; A: B$ @
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不过,刘世傅说,多伦多虽然也有买旧屋拆建的现象,但还没达到温哥华的那种程度;确实有很多外国买家,但住宅空置还没成为被关注的焦点。不过,有人做过计算,空置不一定亏本,因为独立屋价格上升快;如果是旧屋,过几年后拆了重建,也是一个赚钱的办法。" M! A/ F9 B, b" K! x& `

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