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( \/ {# ]; k5 t1 H时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 8 `1 I' }" v' B2 H; g) s
讲座地点:Ramada Edmonton South,
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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2 V0 `" _- W5 n7 s% U8 j6 y在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 5 V; R! F9 E* W( V% ~1 g
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: m( |& |; Q4 w, d$ I没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 7 U3 j# T- r- g6 ?9 y w
/ E% d3 N7 L0 x4 ]如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 4 Y! i9 }$ V1 l4 }9 [
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& B5 i+ `2 E8 I0 z8 b! ]3 Y( D本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
g+ y) t6 q5 G/ i税务优惠策略:
5 H0 |, T7 T, D1 X- n1. 避税-(Never pay tax) ( b) q! g8 O& x; O' D! \
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 1 _! \7 r- K0 S8 u1 M
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
, |- F3 E8 Y( d) R1 s4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, g, v. E4 }+ N% ?0 F5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 & ^! g1 d" `2 i$ F$ d8 \5 Z1 ~6 ?
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
$ x* \- h) s( m5 B7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
5 n+ n, s! `7 z2 V, U" S( S8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 ! g6 L4 y1 H7 g7 E7 r
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
8 K+ Y6 i H; ^10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 0 `7 Q0 ~9 `6 b l+ n
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
$ ^$ D( I. x" A" s: E12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
/ {1 i7 A! ~! l2 w# @3 w13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
) T4 ^# ^/ W( a! F& @4 ~# {14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
6 k0 t0 [) O3 T0 k, A15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 9 T1 q* R+ D# u$ C! W) y$ ~/ b
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资0 C, ^1 e0 u! B% H7 Q
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ) Z5 c1 H V1 H7 W% c" a9 i
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 i2 \* {' _0 t特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 6 n" {( x4 C8 N# o
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& i- } u! T6 U0 z7 G9 |% d m+ }5 z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , ~* q* C) x+ | X; k. b
" ]6 a- Y7 h1 C" {2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 * e& b) X8 k* U. L: p0 J/ b' G4 S
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联系人:周学志,报名,
. t. k7 v7 {5 e- MEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees) 1 N N0 C0 f. l5 W; b+ [- U- M
Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees)
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" a; {7 |0 D0 Z5 m时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ' \& }: U# F$ D/ B2 K: {, L O( D
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
4 y& w2 T3 u4 m' l5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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