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+ i! `3 H6 ^, W$ e5 U凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。1 [) P" u1 y# I" l4 W# ]
% ~- m4 E& x4 P! A: I2 Z* D当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 + E. v: G; k% t$ J% L* {
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 0 Z m* e9 ^; h0 n; w
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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* }2 p7 k: C6 |如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 3 y# Z: l, C5 z( a
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5 ?4 J7 |( Y- Y) x. ~* S本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： # ?6 F: s/ Z; A
, _, M) c: p) P税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) / y1 D6 I3 \4 u3 R* t6 ?
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） " {* B- C0 S1 N
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
! E5 I+ `3 I, P; f4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 4 q( G/ J, n {1 w" r5 x+ E; E. f
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 + n Z+ Y8 |, @ Q3 _; T5 z- L
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
4 {- E" l* k8 x4 {7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)9 N( E6 W" E) x8 m+ j7 T( ^
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有效财富积累策略# d7 c! s7 u) q4 j6 h2 L# ^- \
2 U) ^; K5 P& _8 d' M1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
# G) H, x: u' R3 E- w& z: M' J2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略* z6 Y) p- M4 s& S9 @9 d& J
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
* ]7 ^# C+ X/ }4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例& W" m+ W1 \/ R" a$ ~
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 i# T8 C' W b6 M& t9 s2 O6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 3 k9 E9 _3 U6 B- W
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富$ a, X' T5 C( e. Q Z
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 - D& A o6 Y; m0 t7 f
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 4 e3 e+ K& ]: L$ ?
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代2 N, Y- i9 }# M+ j6 A
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 6 f, [5 m- K6 C2 _+ I
3 C$ y3 u1 I* n. C" k5 O主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 6 K- E; j, I7 J* E R: w
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ( Z4 @( y Z* L- [: n x2 U+ @0 a
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ' F9 G2 t+ D. I$ K4 u
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ) @8 o! l# m( e9 r! Q
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! `0 ]9 Q, W8 W7 y1 ]
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 5 y9 u. P& V* @: C% }
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 7 _/ \0 z+ s% y. g, U
座位有限(20人) ，欲报从速
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( ~! b6 S! s) o- R3 M* g联系人：周学志，报名：
+ W/ j& ^0 E* }* `Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)! }# o2 S1 T5 W2 f
(403)804-6688 0 X* s4 Y2 d5 s X! F7 U" w
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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