国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

% D. ]* M$ K$ N: ]凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
, c% C! F$ M3 }
0 K* j" c$ T) l6 b. E在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
. N  A. e' Y' B! a0 c, J& ]

没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
5 y! s4 i$ }. B" E/ e
; f6 h; V! G2 L6 u9 v/ H+ S如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
________________________________________
8 a( s, H$ S  v/ |& r) \
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
9 b5 [7 D. e/ \! ~2 L/ F4 o
/ {2 s1 c1 u- {. o$ H" V# K税务优惠策略:
' ~" a+ [2 k% a
1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
' j; X% v# A0 Z/ Z$ f3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
& v& o" t3 U9 ?/ ^1 j4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
# D+ B9 m1 J* d0 w, P5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
9 E0 W) {& l8 S) s7 E; f% r6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
# D0 m" H" ~( O9 E0 P. a5 c. r' A
有效财富积累策略
" \3 ^2 e" o' ~9 n- x- t8 t
! c7 I! @$ Z1 q1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
  M4 g- ^5 m# ?, w2 D, c: V  e2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
$ Z& I) K- P. d8 J3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
) D( a0 R  A0 e  W0 S4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
' F$ q0 a1 Q3 j* |3 U( s5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 ~5 v! ^9 z5 H6 m' x/ N7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
3 h9 f2 y' @* e0 _8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9 K& E7 W5 m) f& E" E6 X0 X( Q. t& [9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( J& |( }8 A  m* M$ L7 Q9 ~10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

0 g/ `" n( j: |0 b9 q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ J+ M! _3 ~: z4 }
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 d2 _8 q0 Z+ J% g- w5 {# j特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
' U8 V: ^% j) ?毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ R" T  y$ N1 `( i  q0 ~
! B( i' s' f( s( m6 w$ R2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: Y4 O" T$ H1 P( v) W1 J' i
时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
' q% q* E3 B+ p* O8 }' q. T座位有限(20人) ，欲报从速
8 o! R' O8 ?8 Z/ l* d. C
4 E3 X2 M; x8 n- J& A0 p$ M联系人：周学志，报名：
: l3 r5 w/ K! M4 J. ^9 J/ P! y7 XEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
2 z- f) m+ b; G3 ^; y0 Y' C' ~(403)804-6688  
. _+ Y' f. O" d+ d8 Y: P