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0 z3 r( |* M' N% d# b1 N凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。/ ]+ m3 @# b4 L: b u5 k; r1 g
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 - W) s$ N( P: r; r! W
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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$ H0 B. f. j, k' n9 `- o! |7 x没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. - C0 b5 T( a8 i2 L' v2 c
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 5 x, _# f2 A1 @: I! K+ i) w
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4 v3 U7 y. [8 Y, b/ v0 L3 z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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# V0 p; U8 y( ]税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) 9 a/ z0 @( p- |: N' M
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ( e# f3 A3 Z0 n5 H5 l" q$ Q. F0 P7 N
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 5 h! F6 q' ?$ B* m- _
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
4 `" r+ j8 R& b% N5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 7 ?! I g0 u X- d6 l& c+ x
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7 E! L M- E; }7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)+ N, X6 G* }) p' _( F
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有效财富积累策略9 ^2 I, V0 F: ~2 Q e0 L
" y6 q# l+ o* h1 V1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
5 a1 F a. L7 j" ^& m2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略8 _; k$ P( |1 D$ {3 k6 H3 l$ u
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
* F* b8 ^* j3 A6 S" Z3 e6 V4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
w" ~8 c& o h. F1 V/ U5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ $ r9 {+ E v! k3 D4 }) {
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 $ k* ^+ ^- D* J& w, s. u9 C
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
& O( m' j6 p' g( x! E. K5 l8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 3 |: U& `2 Z: p) e8 V2 j- E3 g
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, , A$ _; A6 d- C; M
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代0 z: m/ m: s/ d" L
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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5 ~' I B7 @8 Q. }- R& G( G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; g3 U" V! y% l& i资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ( }9 C0 h# A2 W) `6 _# R% ]8 s7 K# b
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 |5 Y% D d/ e, P; x/ _加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
9 }% K4 u0 M* R5 ~3 u9 u6 T6 ` V毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 4 A D4 s7 l+ A# z
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM " b" ?2 t( H4 C' l3 u4 y0 `
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) & Z* {! a( @+ _/ y' P" G
座位有限(20人) ，欲报从速 7 c C& S" F2 u2 d' ~$ A+ W: t
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联系人：周学志，报名：
9 Y: U8 H8 H0 eEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
7 l1 o0 r" K+ `$ ?# E5 M(403)804-6688 & R# x1 o, T- |, L% k
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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