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国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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% x0 u% ~. \$ Z; J- W; Q, T在工作中经常会遇到这样的问题:
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夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
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夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
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4 y1 i) c) W; M# H! d, p4 Y7 m8 d现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 e) I7 n3 }- l% ]2 N: l/ c
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 7 h3 e7 W3 t' _0 T2 d4 [& K" L6 y
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 ; _3 h3 e* b' v; i) Y' v
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; p8 ?3 o0 v& j. ?6 H. @ n' S
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略 3 U3 f/ u: k4 j
[6 x8 ^' a' n$ b+ |1. 遗嘱的三种形式
2 @6 |& M3 d# M7 }2. 如何制定免费遗嘱
2 v; G4 t' l. L% M# Q5 n( C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 ?: `$ W. p1 d3 V& t9 x4 S4. 无遗嘱的潜在问题 * Q' Y. ~. o7 l# S
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 5 ^- G. @) i" L( V! M5 N- H
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ }; [/ z, S5 d; n$ c5 R
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ( X; H, \/ L7 K, q% D
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% }0 O# X9 ^1 Y# O" B8 B/ c9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 G6 V7 z- d& d2 a/ U# b8 A
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
! @# d- Z& u1 q# [3 c. y0 U2 g3 p11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
5 c O+ V8 O1 z& x# p9 L+ J' g" F12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 S: P( V. a. ?8 Q$ r3 @13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / Q* z! e, q2 Z n3 r
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 3 q. Y' O2 k/ H
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 8 S9 C, `4 K1 m/ \) H0 F
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( i2 i+ w4 J7 D6 `0 _: B+ Y" D1 W! n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % F" w% J, {/ e
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" e- r. S+ w& j: C& H特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) " x: B+ Z% t* I9 G4 o
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 5 m5 W% o f' E1 Q% M
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 7 U& D1 y- L# `% q7 G3 l5 {2 G
1 w1 h4 p; z+ E2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 / C+ m' ]1 i* m5 M: ~3 G
% g( P p; U+ F# m% q: B座位有限(20人) ,欲报从速 0 g+ J& o1 `$ d* u& i5 c: s2 w
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联系人:周学志,报名: / U% K! z5 P% z, I
Email: xuezhi001@hotmail.com
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Phone (403)804-6688# X$ \8 Y% a& g1 Y- U0 s* b
时间: 2015年09月12日(Saturday)10:00AM-12:30PM ( g q; e1 q/ A: o R) \
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
+ Q$ X. I+ g* i" I# b6 f5359 Calgary Trail, Edmonton, AB/ K# X8 W8 L7 L F
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