星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,
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/ T0 k3 D0 O; w* m. n我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：
8 B$ }5 l7 H. f& Q$ N5 I
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
: Q4 N" m5 |; _% X# x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
) `6 J3 U$ l: g# a家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 g9 H) b3 G( V1 S* Z, w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
# Z! A4 S0 b' X5 N' I( Z自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

& ?7 {( Z3 h( ]1 o3 _" z! Y* X如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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8 ~* S/ W2 W3 A$ u5 O, o" N' k本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
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  f/ H5 {  E7 h" m1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
% L3 O3 T7 W0 q, L4 T3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 Z6 t# V1 b8 |; c/ E4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
9 a5 |) W" `# _' g; Z4 |; j5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
$ {8 [& L  d- B; k$ f0 `, t11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 l; |- }6 U5 G9 D  r& d; t& O0 {12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ D; G* B$ L0 ?* o) U13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
" D# [! @) w8 |* Q/ Q1 c! V4 t14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
2 s! {, a' _& ?  l15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
$ Z3 P0 G# D/ `7 A16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 ~9 d# E$ {5 I17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
! L; C* e0 _  y9 b18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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0 n; w! U- c5 K. X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

7 K) c9 n8 E0 k! l! R2 c: h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" U- X) E, ?6 ~  v* ^( U8 l7 B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
& }5 Z, O( e9 W; M. m5 D毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

* k1 f/ v+ E% t座位有限(20人) ，欲报从速
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% V& L. Q( X3 n' N& w4 A* g联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
3 ^" R5 T2 P. _; R. a(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
) ]* |% W1 x  }) |+ [讲座地点：Ramada Edmonton South,
' a: v3 K2 H6 k  e# |' C1 f" h; u2 fHotel Phone:(780) 434-3431
6 U- |5 N0 J+ J, \( ~! ~' S5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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