理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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  M6 U6 U( ]8 F( e; l# ?5 U2 h7 f理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

" W) r+ q8 G5 E) K! {一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- Y5 f5 V$ q7 F3 O( g8 f4 z5 U他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
3 j( q, e( ]9 _" `+ y有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

$ v/ U, L* c5 y我的问题是：
6 f7 p6 S) n- ]: T5 y* o6 Y1 n3 C
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; p' ~: n7 t" V有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

& j5 @' W8 O& u, G9 C理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
  D8 L; k+ w. ^, @4 Z1 K
) ~# @# D  J5 I  F/ c8 s; Y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, Q  O( a0 Q7 |- J  Q) z1 T/ `, J- v他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
' f# i: v7 U# w' d( A( L2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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! U7 ~; t, r# U. [9 M: A0 G1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

1 D; o8 |1 G2 _* v" o1 z3 z啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
' H0 L4 Y+ @9 U8 M% A, S& i
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
! J5 C! E# d7 r) A, r. n* e- d
& N2 {6 b" T1 A6 u7 o最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
1 H5 E$ Z* d6 W- x+ a
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

' G" @$ @' i$ z+ h) D1 E3 L
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
$ Y5 }. b  v5 Z8 M5 a& l; X传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

) X5 @- J! y: V' k0 r; O/ p哪里哪里。

4 ^* p; w: ~2 l% r! Q$ m. T; t就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
; Z: m9 H6 s9 I( [一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' N. Y' K- ^5 Vyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
/ `/ W: J1 i9 t9 ~' E
! G- d6 O* t% l2 B他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
* A  ]$ C/ u8 }/ U( j2 }% K. VIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
) f, e5 t3 x' M# A* Whttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！