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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 5 R8 s) J3 [$ S7 D
" U' P8 I# e0 @# H& T" K
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, 0 Y6 B0 U" ~/ K+ h' \& P7 ]

' g2 Z% ]* T4 Q0 H$ g$ c# S& [我的问题是:/ m0 p5 B! m5 E
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?
7 i1 q6 Y1 j1 V. |7 v9 T他们可以为我作什么呢?1 Y" N5 _; L. N: R. z
去哪里找?$ D& R+ {' a1 v& R3 f
6 |" v( G5 P, [8 L: c8 l
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请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
. q5 l; l9 Z: g( y' y+ ]+ [# h有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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/ i7 j& Z# [1 Z* d理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, - K& g$ D5 f' w. v8 r: S, m9 b1 K2 y
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我的问题是:
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?( k; g' ?  \" X$ W
他们可以为我作什么呢 ...
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
- G" ~' d) U, v) ]% E5 M有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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: e% h5 }5 K% M理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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我的问题是:$ F( o- T/ s) E
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?8 u1 z9 V/ a- @' v: |
他们可以为我作什么呢 ...
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
* J) h2 V/ N0 T/ U; E. y; e2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表& C" \2 \: ^0 J* L. k

7 C1 U8 V" B- g! a$ u0 F1 a3 j1 Q1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
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6 C, u+ ]/ n% g, m/ k6 F9 C% q8 z/ @6 q8 p7 M+ }% P+ A' M7 N* c( m
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
. ^1 Q! h5 d" N7 P; r6 R9 [% G. B& {- {2 h* s' x& _
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
0 f( C7 H9 U  r; p; i3 l  i3 ?4 P4 ~4 h  L8 b: m
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
8 g$ t1 \$ k. `: a! z
0 K/ I! T1 D; D% K7 s! ?建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。$ {( W  J! ?- F+ i3 U) p

+ o: X& E+ |! m0 q' L+ A最后,就这句。 别忘了钱是你的。
9 B. R" H* G3 u
& c5 h9 w9 F3 I* e* A: L找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
8 `5 h% Q) u' y5 |. n5 B: M8 y
+ `( |* E5 |2 k; Q网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
+ {4 H- o4 e6 r; V6 D7 k, ~

6 o# C6 {% x, H+ ], W; k向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 A4 [3 J  `3 Y$ H/ a5 v传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
6 M; m% i/ r; j: Y& G

5 g0 q' O$ c  w- r哪里哪里。2 O7 b7 z! s' A" }
0 k% x( ~0 }) j- \: @. v
就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
% d  R" o4 ]' x, d一般的工薪阶层需要理财专家吗?6 f- i+ y+ r8 U8 F( f
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
9 R( m) R- C( s/ G+ M4 }
2 d! J4 v. h4 y他们可以为我作什么呢?
$ X% y/ }7 L0 rThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond" R, M2 P1 w: k% @  [
4 y* h5 B, P4 |5 r8 Z- C6 e! W- d
去哪里找?
- x' W: o1 Q% P$ f( i6 q! UIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
, p5 ?2 R2 N9 w* R6 ~! a" C+ Shttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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