理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
: W6 k- N$ X  M0 r
& }. y- x' ^; J我的问题是：
+ z: d5 q* F2 L5 b+ }: H
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" }4 e# }4 W; t他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


5 z) F% `6 q1 t9 F. L请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
# A0 ]1 }& S1 X- H/ B9 L
9 Z6 l" G/ z/ c$ y: H我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

5 o' j; W! }$ ]/ u' U# X0 u8 s网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
' m! e- z+ `: G. ]1 m有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

9 K1 g7 Y4 ^! U0 R7 b1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
9 M' ^. k# Y, R2 G! S  F* m
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

0 B) W+ m# Y- b) T
2 H7 i. C+ i# Q: m: J) {啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

0 u7 c8 ?5 V) ^% s专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
% r1 b* P; g6 u- v7 G8 N2 B
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

5 v% z4 ^% N3 M  s1 X建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
. n7 j' C- u/ I
2 _& S# H( e6 G" l' z1 b最后，就这句。 别忘了钱是你的。
2 F  |' o  K$ z
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

" k6 [0 b7 U7 c1 G7 t网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

1 |1 F3 y: ^& P. I% I7 a
- i, y( }% {9 h向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

: W: A+ t- n0 |! w哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
/ q* b$ E5 l+ f一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" x- n) D& j( |$ i, o( u/ ?% B5 ryes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

3 F! Z& n$ @$ ]5 W6 {他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
; X7 X; O0 P6 ?1 M
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！