理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

' g2 Z% ]* T4 Q0 H$ g$ c# S& [我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
7 i1 q6 Y1 j1 V. |7 v9 T他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
. q5 l; l9 Z: g( y' y+ ]+ [# h有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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/ i7 j& Z# [1 Z* d理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
- G" ~' d) U, v) ]% E5 M有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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: e% h5 }5 K% M理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
* J) h2 V/ N0 T/ U; E. y; e2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

7 C1 U8 V" B- g! a$ u0 F1 a3 j1 Q1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

6 C, u+ ]/ n% g, m/ k6 F9 C% q
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
. ^1 Q! h5 d" N7 P; r6 R
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
0 f( C7 H9 U  r; p; i
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
8 g$ t1 \$ k. `: a! z
0 K/ I! T1 D; D% K7 s! ?建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

+ o: X& E+ |! m0 q' L+ A最后，就这句。 别忘了钱是你的。
9 B. R" H* G3 u
& c5 h9 w9 F3 I* e* A: L找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
8 `5 h% Q) u' y5 |. n5 B: M8 y
+ `( |* E5 |2 k; Q网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

6 o# C6 {% x, H+ ], W; k向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 A4 [3 J  `3 Y$ H/ a5 v传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

5 g0 q' O$ c  w- r哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
% d  R" o4 ]' x, d一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
9 R( m) R- C( s/ G+ M4 }
2 d! J4 v. h4 y他们可以为我作什么呢？
$ X% y/ }7 L0 rThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
- x' W: o1 Q% P$ f( i6 q! UIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
, p5 ?2 R2 N9 w* R6 ~! a" C+ Shttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！