理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
, a7 Z& F; k" G) s+ n" a
+ [- |9 b- F# ]# ?! Q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

1 R0 x' V) S; S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

2 U+ |; V1 R1 a2 m$ G( T
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
$ `& t$ J  ?; ?有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
. g6 i( Z# y$ r) ~, g8 s
8 ]; Q( L# d3 X3 q3 r; k/ b& g+ v' H我的问题是：
" n( y& C' J* q9 o7 `  Q
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
% R2 u6 Y+ f* V) t; T9 N' `7 q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ F. w( W1 ?: D$ v+ M8 ]$ U7 F+ p& ^+ S
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
' }5 P% g# c5 k1 l: x5 X; y( b4 r' ^  b
我的问题是：
- W9 k! S. A" @; y0 ~
5 q2 H' u7 W9 N. \* M一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
7 ~7 F9 R( t+ k5 S  z2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

. S9 C" Y* U3 [6 f1 k. T3 C

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
3 a; J9 h+ C4 u! [
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

0 ]5 P, t1 t2 `. j在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
, D% E$ C% J% ~6 @5 L4 _- Z
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
! r& R) Q& _, z/ r0 Z. o9 e
* Z( J) O9 }2 b. C6 L# a/ N找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
9 \. [8 v. J; q# I3 \
. u. t5 G$ O% P- z& U7 k网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

! n! I9 o: z; r: F7 w+ e! W
. Q. ?5 b/ b9 F" n' ?5 l2 Q向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
& _. _2 y/ Y: O7 J9 O& c传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

4 j8 I- X! q0 b0 x6 v: P' Z( w( ]
# T8 s1 L" `6 H  G哪里哪里。
; @+ b$ Z; V: r8 b8 r! R. [
7 \# M7 L9 j+ r6 f; T9 C$ ~就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
5 g7 H: N, o4 p+ n一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

1 V6 s4 G+ q( H! L5 r6 J# E7 ^7 g他们可以为我作什么呢？
* ^8 P# F# U9 h8 YThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！