理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
  f- g+ \3 Z3 w5 C
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

& [1 a, R4 K: a5 O8 p( j3 r! N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
8 m) j$ p7 J$ }- A( g他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


# A2 T" u. B* A( L' G请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

8 Q5 G  I# p& O0 J理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
( o2 A. E% T; g4 z# c$ _. P4 a
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

- V3 q2 d( l% S1 V" @* M* L& ]网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

. Q/ k/ K' E# ]一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
$ Y+ H; S/ R  \: L7 {5 q' e& S5 s2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
% W4 V; n; Y5 b! t4 t7 Q
0 M' F. e) C9 {" {0 |1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

4 k. I4 m7 V8 P1 @+ G
9 x3 }# K' ^8 S/ K4 @啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
' L* M4 l4 K( p) M. p
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
6 v9 d- ^$ J; O4 [
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

3 H7 p5 E" n$ |! W. S4 O最后，就这句。 别忘了钱是你的。
8 i/ A; J5 j2 t" N5 e
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
4 {# C. [. f; O4 S1 |, |
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

. ~7 }$ w5 P7 s8 q) a  T. l
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

6 \" X3 L* P  x. O- ?& W
哪里哪里。
8 k) M* M! {( X( e% p
+ H* |/ {" I3 O4 B* v5 G& U6 W7 v就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( N8 |: [" g8 s" A7 _* Fyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

2 S5 ~( p- A: V* j+ C他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
9 L2 y6 W6 b7 _3 j# C' C4 j
- A. t. b1 X3 }* F) r' ^去哪里找？
) S! n: Y. ^% P+ hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
. f3 E7 V) A  _http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！