理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
5 m$ `6 O9 o  ]/ E( e3 e. t' k3 E& o
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
$ s2 M6 n4 ^  f" _- r- K( y去哪里找？
" ^$ ]) g! _/ g7 F# D2 W
5 k7 `% t) z4 C) {- Y3 i
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
( @9 G5 {8 w' d* b, S0 I- h有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

2 x' \1 z* v+ t" Q6 s- Q: g理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

1 x; w/ l  i- w* Y7 X我的问题是：

" a8 T* o0 ?5 k+ I* U  o$ P一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

* _! n( K7 _1 q4 o' p& n* w网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; f, C) C4 r" _5 t8 x! t1 k& e有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

9 F- p. X' m6 }理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
! l+ t$ M% O) |: T0 u& A( O
- s$ g2 c9 D* J: K* q* P' q我的问题是：
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1 f; p' L% g; O- {2 t一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 R8 n0 p2 l6 e+ \6 @! T7 l, V他们可以为我作什么呢 ...

( k; @9 \5 R! v1 }9 x8 ~! ^4 Q5 V1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

3 A0 _7 @6 {* Y. e. _3 {
5 k% _+ k- ]1 D+ A0 a4 g
; t! }. ?& {- |: b  P+ X3 @! z9 ?啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
# Y  K$ P8 A2 L% i, \$ q
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
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- W( F8 t3 v' a# y- ^, y在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
& I2 \9 f1 s* T( x& L
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

+ _4 d* Z4 b" v# w最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
5 ]# E) Z  E" r8 X# k. V
9 o# k7 z$ V' c4 X" @% ~网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

! g. k& i0 C' R& R, h
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
. \2 n5 @3 g% C  O9 {传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

0 ~! Z5 {  ~) @! }' _3 |" I1 T
7 L, a- y* C- j" E6 \; M3 V# s哪里哪里。
, k1 n1 r8 q8 a5 \, t
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' ?) v3 D* b) J7 O2 Tyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
1 c9 ^5 }! t  W
他们可以为我作什么呢？
/ u, h  A2 M3 I) R& wThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

; Z" n9 E6 B( o% d* ?2 z1 ]去哪里找？
; @+ R$ ]) v! W, F4 {If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！