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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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1 j( ?1 Z% b) o. O爱城国语理财讲座(免费):
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# j9 Y- E# J+ u% }, u) `5 o; o, R* P遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用- r/ F3 o& ]. L+ p
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
6 Z! \5 n* x$ u; @讲座地点:Ramada Edmonton South8 j( F1 {3 O0 Q" q1 q* z  ?" S6 b7 z

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在工作中经常会遇到这样的问题: + d& y1 t, h* ~& Y
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间6 G* a; y6 Y$ t! l  n8 P' s
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 4 C2 E+ s; j6 G0 M$ T
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 + D3 M7 @. y' k) o
人寿保险的保障是给其他亲人的. d6 j: b5 Y( w! D0 y
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 , Z4 _* Y( ]' H( e& |. P) ^' n
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 6 }* @1 C! |: `
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
* V/ e  n2 N% ]6 E- V1 L- P- ~  V, h自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 9 j" [3 ^: p6 }9 G
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
, e& g" I( m# b: l0 w) P( H- }$ b
, `) h( N$ h0 P1 x8 u. `4 [1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
8 t  x1 H+ J6 m9 ]+ ?2. 如何制定免费遗嘱 , M- b, u& S1 O( {5 p
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! z: t2 n+ {% B' p  q' K4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
. ~( f9 z6 h. u) ^* x7 r" |5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制3 P1 @' m3 P. k0 J- Z1 I
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. Z) U) w2 o7 i8 A7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 3 e) U- p6 I) e
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
, R' o# X- i- _4 I" P9. 多家大型寿险公司的产品比较
2 j) ~0 ~$ Z0 d10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
5 X& ]6 o: x0 B& `3 j. {! U11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 1 o: B% |& z5 `
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ i! D! r1 i+ K, P/ O+ W$ P) Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 0 x6 m% [! _+ |! |9 Q
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
+ z: |6 F6 L1 V15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
+ O8 e2 ?* K( `2 P0 s; M16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 T1 c( r' Y9 z- x3 X: |. ^17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 $ y  ?% h: Y- U% j' R* Q9 G; K
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
* t8 ~7 }, }" {9 o) z$ a8 F! Y: T. g) i8 I' c( j
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) % l( M5 Q4 Q' x4 a" G
+ P0 o2 q) ]& v) u3 I- L0 [. b
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
& u. J) e( b. b( a9 A# W注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + V- B/ E4 g8 A7 C0 d$ {; S
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 V. b1 `. f! u% n5 y5 F特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 m/ Y, V$ i- s% R! s( ~9 t; G0 U( T
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) " c! u' D  ?8 j: e1 T
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 4 }6 t% `$ H$ h# @  P
# J" H0 Q  a8 P. }
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ,欲报从速 ! K9 z6 u6 K/ B3 W0 T! U$ M# H
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联系人:周学志,报名: . S8 W& O" h3 T# V) F4 t
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ W8 c" H( d4 ?(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) 7 U! H, o7 t" g* u8 a" Y

; A+ Q" a% F* d: d8 _( i! H  N0 YPhone (403)804-6688
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
& [+ s) Y2 `$ u" D3 A  R讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-34315 _' W' a1 @0 D' V/ Q! A
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

% ~9 `6 J- m& i! |- k! b: P+ e加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产/ H9 u, A/ l8 `6 t1 f
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。  g. D. T5 f5 z. @, O
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。; F3 b) K& {/ z( O8 C
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胞弟申请$ s( z3 |5 N9 P* o
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担心遗产被嫌犯挥霍" ^; F: o; F5 v( }

) Y/ x& U7 R; g5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。4 i, Z; b' F1 G8 Q

4 T# f/ Y" b7 j) Q7 Q' V苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。& S/ K0 k3 `2 G: j; u

4 e+ ]) B$ [$ t7 a据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。$ D/ N8 W1 x( b1 U* n* Y5 K
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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1 L% ]* o# G+ K2 x4 L同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。( v: L& ~. W* `* i& s

) n7 `7 F1 k! T6 e: m0 ~$ w( b法庭命令
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. w& b+ [7 o! A设遗产账户授权才取钱
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% R' |: x! _& N3 V( s& x1 Z, _不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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* |$ p, Z  K( Y5 G+ u+ a" @- |法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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5 h/ i5 V1 F6 H4 s不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。; ?! R. d: ~0 Z: j3 x( \
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