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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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8 D0 H' ?7 _7 j! `6 R9 `7 m  |( [爱城国语理财讲座(免费):
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& Q" J/ p: k( b) ?6 W1 C遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用+ a9 D: j% U2 r/ [2 ~" q
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
# O& y2 {7 v3 F讲座地点:Ramada Edmonton South
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. 9 j, d7 h4 H7 W1 s9 y5 K' ^+ `" K5 I

# D( f  {9 C- y5 f- T在工作中经常会遇到这样的问题:
; @" m0 n, }/ Y7 v/ W2 g" a如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间$ j& p7 J  N: W, L; ]
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
  U& {% ~; e% S, y夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
/ M2 W- ^8 T: g% G8 D- T人寿保险的保障是给其他亲人的
2 _; t0 h' `/ L# R家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ( E' Z0 ^# I$ _8 a) y7 c( ~' ^
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
0 V6 v" \. D0 b有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
2 x% `* `1 q" O& q6 K自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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2 n! B. {  m* z% _& V9 i9 k$ B如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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  p# Y4 Q* ]3 w- @本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
! v' D2 h5 H& z2 t" u6 }, g  x: h$ a3 b
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
6 C# O/ m. K' p9 V2. 如何制定免费遗嘱 6 _" I8 s2 K2 {* D5 z5 N5 r
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 z6 d6 [& l2 r( i8 U
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
# p0 p0 A: h6 ~' z$ s5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制5 V: R1 U  ]9 Q8 i
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 M1 {+ g$ W5 N5 U  a* ?1 _! z
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
) J, X' ]( a0 k- a8. 四种人寿保险相应的优点和不足
* R  A, g  T8 P- i9. 多家大型寿险公司的产品比较
) J  H- r% [) i5 a2 M# d10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , , U$ @2 i' M* P* t$ @
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 3 `2 x& g/ y7 X- ~
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % H* v5 `$ t" O; N4 G+ L$ E& P! g8 g2 u
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
6 v$ r: S6 t' ?! C2 e14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
% h! ~2 u; s/ G15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
, W1 c' A/ H3 t: d* R) U" E+ {16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 @: y% L6 m* \* r17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
& m1 H+ ~/ @; X) G18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
* J# O3 ~, n' B8 n* G) N) Y& ^7 a; [1 K
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 9 U6 j, I& d7 L7 @- }/ @+ k7 D

3 y, M: ]6 k# b资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: E& |9 i# o+ H& B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; Z/ `0 X3 U8 x" @信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
. [8 ], F, j  @, a  y% I9 P9 u特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 K; O( M2 |$ L' C3 F9 l  O
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 5 Z" ]" y- Q/ l
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ' w9 y4 M' c" e) \4 ]
" o: y9 W. g' ~
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 * o" l8 p+ b# S% K9 ~, p+ C

  x& \6 ?  @, P6 b座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名:
  T& Z# }/ r" p2 P. }Email: xuezhi001@hotmail.com # f$ _; i+ Z- v, d
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) " {: p$ \& ]8 M0 y% s; B
! a5 f9 }) b/ I2 s9 X4 z
Phone (403)804-6688# U$ X* @9 r7 b. F& {5 D3 e
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ; v" b& b/ q5 I) `% c2 e% y2 R& D
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
6 j: C/ E7 s% A+ D/ b+ x% V5359 Calgary Trail, Edmonton, AB! W5 U6 S- Y- V6 k- T% z

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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
大型搬家
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产7 R! L2 O5 K$ Z) \! n' r
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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8 p- n: d% E; k3 @) ^" j$ K法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请% C) l; E6 C" J8 A* W5 N

' E2 V7 T3 v3 l7 H1 l, a/ ~担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。% h. G, F1 v0 s% W% h# g( D% K

/ d* G( D( V: ~; O' G1 a, B苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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" S0 Y8 P" y! w* r) U据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。0 H7 U9 J! h0 t9 B" w/ c1 F5 B# }; b
) x# o' c- E' ^, w
苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。" V0 @5 _' a5 |" |
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。* u5 W6 Y1 F& [1 C
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法庭命令0 ^/ `" i& X5 C+ w, g0 b% W

3 n' ?; |0 a: T8 O  B+ I设遗产账户授权才取钱+ ]0 S& c8 r- E4 I  f, C0 x; X
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不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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; f- U1 u6 \2 l2 k; I' T5 ~不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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