Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
1 a/ q; U0 X2 z 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

; B' c3 `2 B. h  N/ T3 W我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

+ C; p% y# G6 p* U6 K5 \1 I8 X. t时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
2 g) {" |7 U7 e! |* `5 s* |4 a" j如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 g0 k9 k' `, V+ X7 t" \0 t( l% k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 s4 F% L7 [. E0 }5 t) b- C人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. @; j" |/ y1 e+ c9 b" U4 ~已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
5 J5 \+ Q# c3 L
0 \/ F  }$ e" p- _( @: ]' L如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
. v, c4 v4 O% T/ T" E4 K& R本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
/ @! b) l/ a/ F) o2 e) R3 T- s1 i
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
# }$ L8 c' A' k/ p/ W0 y  [3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
& p! U' H7 h$ n* W& h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# y* T; a$ n) T( k; J: ]3 i10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 Z+ t/ I9 r) K9 Q15.公司有保险是否还要买个人保险
* K2 o( o& b- D16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' f9 O0 L9 y$ ^3 Q
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
- Q/ A/ W' o3 H; X* y230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
# A( [' Y: R/ w) r; a! {( A- ` (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
4 `. H. G8 N! {( t1 mPhone (403)804-6688

: L: K$ s" T8 N0 X
Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
: d4 P: ]( y. N2 u2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
9 `; W8 U! `+ e% a5 G
  |4 q3 E, B6 q$ d8 u  {
8 }$ C' n" q- F时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
8 l, ^3 e' Y' K% Y& q: `6 T讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
# s$ L1 i3 G! o. S+ j) M7 W
1. 2014税务申报新规则
8 y3 b2 l. w8 L" _& j) G
* e' N' ]0 e) C9 P$ M; x+ K% e2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

3 o; q9 c- \- I4. 托儿费用抵扣

( d6 K* V$ R& B+ G$ Y5. 搬家费用的抵税
- e0 l  ~7 Y0 w. }1 P" e* x3 x
6. 医疗费用的抵扣
8 X( ]* ^" [" |! F! g" I
7. 学费的抵扣
# J$ ?1 p/ [  a8 Z9 y7 _/ i
8. 其它费用的申报
4 r7 q+ X" ~- B2 q8 k" T! [5 x
7 W. b* t! f6 g! e  s% l: yB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
$ s* @2 A6 L/ V  v! u! ?8 \
' Z" c! E! Y; Q/ t6 k10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报
. j" |  j( d' k2 v
5 ~1 C- J* T0 `6 L2 Y/ P* v8 OC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

& U/ [/ m' P" r, U, \8 j1 v. {7 e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 v, ^/ a- ]3 s
- T$ F; K5 r; M& \% Y. Z" w$ o信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 X4 D9 e/ p1 d, n6 {特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: i% d% W/ t3 P; f" F6 G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 f7 m$ E/ h/ C0 m# ^( d: t' T
( k' G/ o6 I, P8 ]- C( N4 M* S$ P毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

7 O, M1 F( L% f4 Q+ A时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
9 a. e9 ?: @# C* X6 _* f& }6 Q230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' F  `: M. G0 i/ n联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
. b! W) @% ^! W, @ (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688



8 y# J, [( |1 `