遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

. a1 J  x8 f( h7 C% m+ v- j1 V: q- ?对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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8 n+ t9 p' z3 a" U两次相同内容的讲座时间:
. T0 s7 q1 D9 Z" x时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
, A& h9 }- D- E3 s+ U时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
" v& R* S$ y$ s2 s% I- I
! [" f* e- Z8 s9 ^在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

- P6 D; o, J' n% q. Q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% L$ z  P: e! q3 v* l- V
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% I1 q3 W* E/ v/ o* O0 d0 L$ b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 `/ E9 R- j2 b有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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6 W9 g7 r: r3 G3 _3 i7 A1. 遗嘱的三种形式
+ `% H1 N) ?, A( m2 g0 N2. 如何制定免费遗嘱
& z. E0 G* S( B3 g3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# {! x& ~: L' C' i! D4. 无遗嘱的潜在问题
2 M$ J* N6 m8 Z: a6 ^# q' e- X' A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' x6 G+ k5 ]8 d5 {% U8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
( r* e5 K" {0 a( g* l7 e! H9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ a# {" s  R0 r" g: x10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 V& d- r' w; T( m. p) D13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# C% Z, Z& z* k15.公司有保险是否还要买个人保险
3 |. w) ~/ w" s; u, I16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

8 G  S7 D; `2 J! f注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

6 k+ T7 i; B  j( a# j; k毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 I8 e+ ?$ m" d特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) D3 v% X3 a* j* Z% B信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


1 ^* u+ {- b5 l时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

# G$ O, N4 G. b% ^* U+ g0 r! s+ |  p7 f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

; [: M1 c' ^4 j! H$ M$ r联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688