星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

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4 _3 u- a$ L3 F1 i7 `% n时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
, }2 x: c8 S1 Q* A- h讲座地点：Fort McMurray 中文学校
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在工作中经常会遇到这样的问题：
$ d3 a4 y4 B# [+ m8 P9 q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, t: Z8 X5 ~6 u/ T$ V: _现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  m! I4 E8 c! \, F. R6 X公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
% _8 l9 C! p) H# F0 M' U9 v- M) G
, D, _( i+ Y5 K5 _
, E  a- u+ @2 L+ ^2 ^  }5 Z本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
% y" g7 I, I8 j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
- l0 M; E0 w! j3 E# g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 H8 Q6 V, R4 X; f# m4 ~) q8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& ?; r" E  I, r4 f0 _5 q( y/ a9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! n0 ~+ `/ f7 _. q+ Y0 r( I10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
) t* u. c3 G( M" N9 t11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" e* J2 [: i  O6 H. ~6 {12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 D" J1 @1 h8 g8 Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 ~. d8 k/ Y6 T15.公司有保险是否还要买个人保险
" r( x5 }- N( O0 Z: l# @16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

8 q+ s9 D; s* v" M2 _6 v8 i主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

. V. x; h) ^8 n4 M3 _2 m0 B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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) ^, U" c, H- y0 l) z! f毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" [! |6 H: z$ C9 _, Q: _5 \/ ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 O3 q2 Y1 v/ b1 g信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

座位有限 ，欲报从速
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3 D' T( A7 ?2 L& l1 w联系人：周学志，报名：
1 }+ U8 T8 ^/ P) Z% D$ cEmail: xuezhi001@hotmail.com
: g0 Y0 X1 l& O5 o(403)804-6688
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