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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

  E/ _  m! b) H' ?3 Y! [% Q1 S7 d  ]4 i; E: k2 `% K9 H) `% F
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:% T) n9 {( G" {, g9 S: I

: o9 _* w% r5 V* ?1 ?1. 遗嘱的三种形式
+ C' I) Q6 r& Y, X' F4 N5 q2. 如何制定免费遗嘱 ; L, W6 Z% D0 I5 |( s& @  m
3. 制定遗嘱应该注意那些事项$ z. @6 \% q/ A7 Q( t5 M* G
4. 无遗嘱的潜在问题
2 s+ ~- \: C: |6 S5. 资产转移给配偶或子女的税务问题- U) g7 |' \5 ]
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! |( G/ \* l* C0 O- F1 E7. 海外收入,资产,企业的税务策划 3 s/ L! E% Q# p3 K/ E. X
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用+ y& a# x2 V: c3 q
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
7 S2 {. m1 c6 |) d9 o8 @ 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ p+ G9 d' R, c. l
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
$ a* S7 Y0 |! v: |& J     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00, l+ a  B- ^& o8 q4 q6 @
     地 点: 4107-99 Street" P7 W, |5 ^0 y
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 / d% c+ U9 E% Q3 @/ h
; K' i) K# Z* o& E: G
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
" _. ~1 t; C: m5 k; z* _ 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)- N# S! j/ S% K$ [, k# k

! M! Y( b! v+ U' ^7 I+ Z8 u
- J8 Z2 f2 A6 Y7 @8 y7 }9 n爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
/ [2 C9 e4 U! C$ s/ m: {) q: N: ~6 H& u
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。3 F* s4 V' ^( t
6 x) d) m9 I  r  J0 q
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。* }0 C) d8 C. o: S4 F& E

. A" a( w" S- C# X " G! F  X' r$ ~3 x4 P5 l4 z" a' q
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- B+ P* x6 `1 P1 a7 C爱城华人商会7 |" ~% y8 O0 g* N
Edmonton Chinese Chamber of Commerce; B/ K7 u9 i  @0 o& S
信息分享,团结互助。
" X% H: B6 G4 ~* l 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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5 B! C9 O4 \  f& I( n& i+ J, i, c 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。# |( Q- {; y" Y2 K

+ j7 k9 |/ j4 B6 Z) c, I0 y 当然,现在看来那是个绝佳的建议。9 T6 H2 r" `" K/ y/ x& `; y

; Z% V: B; ^+ H% a 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
! t7 T+ |6 T% Q$ g1 T
. F8 B3 x9 t, l( {0 @% a 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
0 t  @: k# e0 ]' S6 z/ e8 B/ W2 [
3 M, A- B: Z( v' m- y& D 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。9 }5 A& s6 P! e; Z

! v$ J- y( x" J% J* N. {# ` 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
; V# _5 d. m! S2 k/ c2 J, A- P2 F. T! s  Q) a
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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9 b# N* m9 i& q$ N 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。+ P* Q* ]3 Z. n; `$ I! T% n1 D1 T  \
, v  i6 r. F! {7 Z; u7 _5 _
投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。) ~  `! k/ a! `3 b; O' v* y

) M( b+ t* Z2 g* z: @) S9 V* d( p( [ 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
( j4 a' S  n, _8 W( j0 r
9 f5 g: S4 Z* ]0 W( q 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。! ?' e' ?' n) P7 z' ~

8 i" `+ i7 r2 D. T( H* m 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。& U/ a- H. \( L/ s9 d# H2 v

, }! D. T5 ~* F; _3 Z. k# [ 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。  r7 u. B& [' p4 n( D
3 \0 t3 G- N1 w0 U# y2 b* ^
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。$ N: x# i& z0 k7 w$ X, N
' Y: s. u* H8 \. Y3 J
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
0 q' a# R/ }9 |' C/ E, g- C7 R' y
% [7 [9 s4 P- \! G8 Z: [ 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。/ Y9 U  e4 Z/ R+ L

) x" `$ k+ z& @8 ^ 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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( Y4 B: B. T3 v3 }( A3 Z 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。7 H  @" r) r6 v% N. W
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David Weidner
大型搬家
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
kaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa
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