爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1940|回复: 2

爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
' e; w8 w7 o& C$ n
: V. `7 y( v( P/ q+ g8 }2 m
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:2 P1 c( Q4 r9 i  B- O: G: |

0 i: n: e/ `  _4 S( K. v! f1. 遗嘱的三种形式
: i$ B+ v% N) W9 T, n3 C2. 如何制定免费遗嘱
% [7 q/ e# i; O+ A3. 制定遗嘱应该注意那些事项# e6 U$ u' ]: f
4. 无遗嘱的潜在问题 ! D- y& ^0 O% w) D; ^
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 J' `" @5 \  k9 t8 G+ e6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划9 i6 ?; f" m1 j' k4 [
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 " w6 X8 p, V1 x1 I, R
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用  h% k/ Q* u+ q. n. L
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
0 D5 R& {5 j+ i' t* ~! f 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ {, a' A+ ]" j4 V" r1 q1 U. k8 `11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
$ a( W" W/ _5 G* `0 s8 J- t     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
$ K8 F4 Y  U4 ?3 E5 L# t# Q7 Z  K+ @! \     地 点: 4107-99 Street7 f3 O8 w8 B) o1 ]. a  o7 h
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
  ?& y. {' a( l- y( ^& V( F7 ?2 J  C: P- L' R  Y
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。6 X9 Q7 ]$ ^% W1 y
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
. K+ M4 a3 J3 ?& l' {6 M1 [" F
5 a2 t% {+ `* R0 e& j$ ]
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
: q( d. \6 q  V- k: q( T. z- {
) R5 v5 x! O5 g/ t+ P9 Z. {# R 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
2 O( j( K! F0 d, R7 p6 o# b# |4 g
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。6 `* T( G5 z, \0 u4 d
0 ?) A" X% x& X) u# t) Y2 k
& ~8 t" ^8 T4 c( J. i8 ~$ s
" d& N7 S& V' V# h

; X! Y* j8 \0 v, W% o) I
; g7 N& `; R: w9 i" M. I! N' v爱城华人商会3 U2 K6 W- u5 @. Z3 S0 P1 _
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
* {' d& l, a8 c( f% y. D: S& G信息分享,团结互助。# V& l2 Y- ?) G) y: b6 h
团结就是力量,信息就是财富!
理袁律师事务所
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
" ]4 }) R0 w& H& |9 {3 U( D7 |+ L

$ y, L+ I9 t  U3 o( S+ q2013年 11月 05日 ) e8 P- W5 K* ^9 m6 Z# F2 `5 B5 ^

" ~, Y& @9 T) O1 q" M4 S 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
  o& F! s6 \* t7 N0 i# G; F8 X& i- ]5 N$ a! V! G
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
& J, [- C6 K5 ^$ G
% {+ a2 E  w9 z% k/ R4 v 当然,现在看来那是个绝佳的建议。/ B: e$ N1 H2 s: {

: `7 K0 {$ F; w- O( `4 [6 U 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。/ d1 {/ L. P( [+ h* f% q

! V2 W% b8 O! _% i 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
  n% R; W7 U6 [1 R
$ }* R$ T; k  A& \" G 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
" Z8 h. e, Q# o# I6 W$ H/ r% ?
, ~* T/ V6 O' d 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。4 P/ J1 a3 k3 R9 y8 |# {
. f, [" t  q# H$ W% \& K1 ^
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。7 E" {  L! F: {; @' J. y& J# \
# e6 s7 q3 S+ {% W
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
1 w3 j( v2 A4 V- t- S" Q: @$ b1 L2 u8 L$ p. s5 O
美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。# l5 I- }! E+ {; p

- H, b! I% u3 U 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
- O; |, T; R5 y) m) Y& g2 S6 Q( A
/ \. r8 g8 J+ x6 {& U3 Y 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。# s! N2 P0 w8 N( I) g

6 u( r* |" I! [; d. a 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
6 @4 \8 |* @# a3 p+ {' k6 f4 }; W* X7 I
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。+ r/ n7 X, X" Z  e- c1 ^/ A
2 o. v  u, [9 E% ^
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
' S; \5 B& R  U& G1 {1 \. c& V" j% A! t  ]; n
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
6 r% t, ?7 v$ L) a. |% _) J) Z( c$ E- Y
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
% p7 E8 T/ G+ @. z, C4 e. N; z) V: T2 d7 \1 P+ _
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。4 d7 ]6 Y# A7 g( U1 L

1 L/ w9 ~, J# }  w+ R0 i# s- f  L) I+ m. T 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。* z% [2 W, Q$ A. @$ h/ ^! ]' N
4 U- I- r: q) m" M6 k
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。/ h, w7 i. j5 F

( p  Y, O& F, [2 E2 w' h 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
% e; u$ k# Z  x# a. `+ s; C( F2 {# O" L) M* p" J( T0 ]; {- k6 Q
对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。4 \; K! L; j0 [7 d0 k

) q3 g% p0 J5 Z' x 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
, j; \9 ~9 p" o# z% f; L4 R0 c* E- b& p3 A  {2 _: M
David Weidner
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
kaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2025-11-15 13:27 , Processed in 0.090212 second(s), 13 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表