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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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1. 遗嘱的三种形式8 o1 E$ l( S7 \; E2 R
2. 如何制定免费遗嘱
# S* j( {5 |0 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项2 Z& {$ V8 w' I  ~; F) w7 Y+ o% Y' H2 ~
4. 无遗嘱的潜在问题 & Y5 k# H2 t1 S! X9 ~" {
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. S3 G9 _& c( e6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划" @/ B  v9 Z: q8 I: O# _  Q& L
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 7 G/ T& l9 r& H5 d/ E
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, y% r" y) W3 r7 |7 o7 w) f/ b( _9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance * W( }8 J% J4 m. r/ Y/ H
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 z( P$ ~; _! _
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . U/ u% `# y! x9 S0 R; V
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00; N5 W- S+ A. q7 C. E8 u) H
     地 点: 4107-99 Street
0 {5 w' O: v7 U4 ^! |; Q     费 用: 会员免费 / 非会员$10
) P& ~  S  c  y2 V# a, @- j3 H9 R4 p
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
0 q% \5 p3 y2 S4 M/ c 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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: w  k# O. Z& t0 i 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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' X+ [4 V0 X1 X 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会! |5 ~: r1 i8 L& a  d! ~! N
Edmonton Chinese Chamber of Commerce/ o, e% V0 \! m3 ?
信息分享,团结互助。
% X& A4 b  y: C 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日 ' {/ `. w, ?4 C) E/ l
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。% B* [0 {0 J* R/ |; A% i

# c! ~5 u3 A) n) e, P 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。" t! H8 F, ^9 t9 }7 |3 g
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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$ C- Y! h$ l/ K1 A: v 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。% _8 |( I' U1 p5 w/ @; u
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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1 k. k3 v" c9 B% V 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。  ?0 _' d, C  x9 \" }

( J* C" ^" e- L9 o 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。. e" `2 ?$ J# X1 ]; `1 y
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。- P: Q8 T+ l7 f

/ C) n$ N1 Z; V( x! }8 N 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
4 y& Z& w8 z% {/ q
, x0 Y& }$ J' O& m* D2 H) I3 M 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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- M* L1 y& E/ t* O8 @9 [- G 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。& W1 J" K! O, _- E1 f

; C. l8 C6 s, `* f) R 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。; r  X/ {# I, p% g( I
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。2 L( p# I8 @; N5 h& J6 `

) M% p+ i% ?% Y$ T 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。( K1 B( ~, S# n) J& j$ `
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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$ M9 q3 N3 I% U: O+ o 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。$ a) [, ]+ f1 f& n) p

7 ]5 C8 Q+ a# W& y6 H 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。# i% b- H! `+ I# H' `( |% n- p, l' H
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。0 f' P; O* v3 V2 v& W
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。8 s1 \1 g+ {8 s! m9 g

4 h' a, p7 j9 n7 f+ hDavid Weidner
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